附件7预警及应急措施.xls

风险来源分类序号预警讯息应急措施 出出质质人人及及企企业业 方方面面 1 企企业业出出现现停停工工、停停产产现现象象 1.立即通知合作银行2.立即通知部门经理及高层 领导 3.立即封锁库房，拒绝出货。 2 企业有变卖资产的行为 1.立即通知合作银行2.立即通知部门经理及公司 高层领导 3.立即封锁库房，拒绝出货。4.告知 质押物权限所属。 3企企业业员员工工工工资资发发放放存存在在问问题题，长长期期拖拖欠欠员员 工工工工资资 1.立即通知合作银行2.通知部门经理及公司高层 领导 3.立即封锁库房，拒绝出货。4.告知质押 物权限所属。 4 企业内出现异常公告 1.了解具体情况，并向部门经理及高层领导汇报 。2.确定质押物库存金额是否不低于警戒线。 5 企业内新出现其他企业名称在经营运作、 管理的现象 1.了解具体情况，并向部门经理及高层领导汇报 。2.通知合作银行。 6出出现现债债务务纠纠纷纷，经经常常有有人人上上门门讨讨债债，或或因因 讨讨债债出出现现过过激激行行为为。 1.向部门经理及高层领导汇报。2.保护自身安全 的同时，拒绝出库，保护质押物安全。3.必要时 以报警控制局面 7 企企业业有有因因违违法法违违规规被被查查现现象象 1.立即通知合作银行 2.通知部门经理及公司高层 领导 3.了解原因并告知质押物权限所属。 8 经经常常有有工工商商、税税务务、海海关关前前来来检检查查。 1.了解原因，并向部门经理及高层领导汇报。2. 确定质押物库存金额是否不低于警戒线。 9 有有被被工工商商或或有有关关法法律律部部门门上上门门查查封封的的现现象象 1.立即通知合作银行 2.通知部门经理及公司高层 领导 3.了解原因并告知质押物权限所属。 10 发发生生仓仓库库失失火火、被被盗盗或或其其他他事事故故 1.立即通知合作银行2.立即通知部门经理及公司 高层领导3.拨打有关部门急救电话（119或110等 ）4.与企业初步交涉事后事宜。5.对库房进行全 面盘点，确定损失。 11 发发生生影影响响企企业业经经营营的的重重大大安安全全生生产产事事故故 1.通知合作银行2.了解情况并通知部门经理及高 层领导。3.加强质押物监管力度。4.确定质押物 库存金额是否不低于警戒线。 12遇遇到到自自然然灾灾害害，对对企企业业经经营营或或抵抵（质质）押押 物物造造成成损损害害的的情情况况 1.立即通知合作银行2.了解损害情况并立即通知 部门经理及公司高层领导3.与企业初步交涉事后 事宜。4.对库房进行全面盘点，确定损失。 13 企业大规模人员变动，员工离职或裁员增 多现象，领导层发生重大变化、股权发生 变更 1.立即通知合作银行2.了解原因并向部门经理及 高层领导汇报3.加强质押物监管力度。4确定库存 金额是否不低于警戒线金额. 14 企企业业经经营营者者或或主主要要管管理理人人员员逃逃匿匿或或有有赌赌博博 嗜嗜好好 1.立即通知合作银行2.立即通知部门经理及高层 领导3.立即封锁库房，拒绝出货。 15行行业业政政策策出出现现变变化化，对对企企业业经经营营形形成成重重大大 影影响响 1.通知合作银行2.了解情况并通知部门经理及高 层领导。3.确定质押物库房金额是否不低于警戒 线。 16 企企业业生生产产不不正正常常或或出出现现经经营营亏亏损损 1.立即通知合作银行2.立即通知部门经理及公司 高层领导3.立即封锁库房，拒绝出货。 17 企业有大型项目投资 1.通知合作银行2.通知部门经理及高层领导3.确 认质押物金额是否不低于警戒线4.加强质押物监 管力度。 质质押押物物状状态态情情 况况 1企业在质押物的数量、质量上做假，以假 充真、以次充好 1.通知合作银行2.通知部门经理及高层领导3.进 行库房全面盘点，核对质押物真实金额。4.确认 以往质押物是否有此类问题。 2 企业产品质量不稳定，常发生退货情况。 1.通知合作银行2.了解原因通知部门经理及高层 领导。3.进行库房全面盘点，确定质押物属性及 质量。 3质物保管出现安全隐患，质物外包装破损 、质物受潮、变形等 1.通知公司领导2.进行库房全面盘点3.让企业更 换质押物并对库房安全进行改善.4.对进入监管区 的质押物进行抽检或全检。 4 以以他他人人货货物物作作为为质质押押物物 1.立即通知合作银行2.立即通知部门经理及高层 领导 3.立即封锁库房，拒绝出货。 5 企业有来料加工现象 1.了解具体情况并向公司领导汇报.2了解企业日 常运营是否正常. 6 抵（质）押物上有他人货权标识 1.向企业索要货权证明，购货清单，汇款凭证等 详细的货权资料2.向公司领导汇到。 7 有有其其他他人人到到现现场场主主张张货货权权 1.立即通知合作银行2.立即通知部门经理及高层 领导3.立即封锁库房，拒绝出货。4.告知质押物 权限所属。5必要时以报警控制局面 8 质押物进仓时提供虚假的货权资料 1.通知合作银行2.通知公司领导3.通知企业允许 并暂时扣押此批货物，但不计入质押物范围.4.确 定库存金额是否不低于警戒线.5核实以往货物是 否有此类情况. 9企业抵(质)押物中有未完税进口货物(转 厂贸易) 1.通知合作银行2.通知公司领导3.通知企业允许 并暂时扣押此批货物。4.确定库存金额是否不低 于警戒线.5核实以往货物是否有此类情况. 10 连续在一段时间内无进出货 1.通知公司领导。2.了解企业运营状况。3.了解 同行业是否类似。4.确认库存金额是否不低于警 戒线金额。 11突然集中在一段时间内大批量进货或出货 ，进出量明显多于或少于日常水平的50% 1.了解企业运营状况。2.了解同行业是否有类似 情况。3.及时通知企业进行补货。4.通知公司领 导。 12质押物中存在长期不使用、不周转、不参 与企业经营活动的品种 1.了解质押物积压的原因并向公司领导汇报。2. 与企业交涉更换质押物。3了解企业运营状态是否 异常。 13 日常监管可出量出现重大变化或长期可出 货量极少，可出量长期介于监管货值的5% 以内 1.向公司领导汇报状况。2.了解企业运营是否正 常。3.向企业发出补货通知。4.通知公司及企业 方，进行封库，拒绝出货。5向同行业了解是否类 似。 14 存货周转情况不能达到审批意见的要求 1.了解企业运营状况。2.要求企业整改质押物周 转状态。3.通知公司领导协调处理 15 质押物市场价格出现大幅波动 1.了解掌握质押物市场价格。2.低幅则要求企业 补货。3注意价格变动是否影响到企业正常运营。 4.通知公司领导，同时加强监管力度。5.通知合 作银行 16 企业产品销售价格低于分行核价 1.通知合作银行。2通知公司领导。3.向企业发出 补货通知。4.了解企业是否有变卖财产现象。5. 了解企业产品市场价格。 监监管管方方面面 1 未未办办理理正正常常出出货货手手续续的的出出货货行行为为 1.立即补办出货手续。2.对监管人员作出相应处 罚。3.对监管人员重新考核。4.和其他监管点调 岗。5.进行数据核对，确认以往是否有此类行为 。 2 企业不配合落实监管措施，如不同意挂质 押标识、不配合对货物进行分类堆放、不 提供磅单等。 1.首先了解强企业不配合的原因，加强沟通。2. 告知此质押物权限所属，但有利于企业运营中的 货物进出。3.通知公司领导。4.必要时通知合作 银行。 3 故意隐匿或损毁质押标识 1.通知公司领导。2.向企业询问缘由，并计算损 失。3.必要时通知合作银行。 质质押押物物状状态态情情 况况 4企业不按规定要求提供与抵（质）押物相 应的货权证明。 1.通知公司领导。2.确定库存金额是否不低于警 戒线。3.允许入库，但暂不计入质押物范围。4. 必要时扣押批次货物，并发出补货通知。 5不按规定要求对抵(质)押物抽检或达不到 抽检频率 1.对监管人员重新考核。2.全盘库房，确定账目 真实准确，并发现有无残次质押物。3.发现监管 人员有渎职现象，严肃处理。4.通知公司领导 6 企业故意刁难、孤立监管人员 1.加强与企业的沟通。2.告知监管过程中，监管 公司和企业的职责和义务。3.调换监管人员。4通 知公司领导. 7 企业收买监管人员,如主动找监管员聊天 、吃饭、送礼或改善食宿条件等 1.加强监管人员业务和道德素养培训。告知当事 人此类事件的不宜之处。2.确定此类事件是否属 于违法违纪行为，告知严重性。3.告知企业各自 的职责，义务。4.进行监管点调换。 8 抵（质）押物保管条件达不到保险条款的 要求 1.与企业沟通，要求其改善保管条件。2.通知公 司领导。3通知合作银行。 9仓库条件、治安环境变坏,对质押物的安 全造成危害 1.要求企业改善库房条件或更换库房地点。2.要 求企业配合加大监管力度。3.通知公司领导。4。 必要时以报警控制局面。 10 存在有他行货押业务 1.立即通知合作银行。2.立即通知公司领导。3. 立即封库，拒绝出货，等到上层领导的指令。 11有其他银行或监管公司人员到监管仓库检 查 1.了解情况通知公司领导。2了解企业运营，资金 状态是否正常。3.确定库存