汽车侧后辅助驾驶监控系统.doc

创 业 训 练 课 程 “汽车侧后辅助驾驶监控系统”创业计划书学校全称：大连工业大学 团队名称：超越创业团队团队负责人：何超团队成员：刘静、吕楠、李文吉、张磊、沈洁、杨燕、董芳电子邮件：指导教师：曹玉林、钱堃指定联系人：何超手机号码子邮件：地址：辽宁省大连市甘井子区轻工苑1号国家城市：中国大连邮政编码：116034保密协议本创业计划书于商业机密，所有权属于大连工业大学超越创业团队。其所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向的投资者和银行贷款时使用，收到本计划书后，收件人立即确认，并遵守以下规定：1. 若收件人不希望涉足本计划所述项目，请尽快将本计划书完整退回；2. 在没有取得大连工业大学超越创业团队的同意之前，收件人不得将本计划书全部和/或部分的予以复制、传递给他人、影印、泄露或散布给他人；3. 应该像对待贵公司的商业机密一样的态度对待本计划书所提供的所有机密资料；4. 本创业计划书不可以作销售报价使用，也不可用作购买时的报价使用。大连工业大学超越创业团队2009年08月30日大连超越创业团队目 录1、企业概况51.1、名称及性质51.2、经营范围51.3、所有者61.4、吸收就业人数61.5、启动资本61.6、资本来源71.7、股本规模及结构72、商业构想和市场分析82.1、商业构想描述82.2、关于产品82.3、公司发展规划122.4、零配件来源132.5、市场分析143、主营产品163.1、产品或服务的详细描述163.2、产品成本及制造零配件164、选址计划174.1、企业的位置174.2、选址原因175、营销策略185.1、产品185.2、价格185.3、渠道195.4、促销206、退出机制226.1、协议转让226.2、清算227、法律形式237.1、企业的法律形式为237.2、选择这种法律形式的原因238、启动资金248.1、投资项目248.2、投资项目说明249、启动资金来源259.1、资金来源259.2、资金来源信息259.3、信贷服务2510、组织机构与员工2610.1、岗位及描述2610.2、组织结构图2610.3、人工成本2710.4企业经营场所的构成2711、企业运营与成本预测2811.1、月度销售计划2811.2、月度经营成本计划2912、现金预算3013、盈利情况预测3114、资产负债表3215、利润表和现金流量表3315.1、利润表3315.2、现金流量表3416、第二第五年年报3516.1、第二第五年资产负债表3516.2、第二第五年利润表3516.3、第二第五年现金流量表3617、附录3717.1、大连市汽车4S店、销售商及配件商明细3717.2、市场调查问卷411、企业概况1.1、名称及性质l 企业名称：大连超越科技有限公司l 法律模式：有限责任公司l 联系地址：大连市沙河口区创业中心l E-mail：l 负责人：何超l 负责人联系方式1.2、经营范围超越科技有限公司以生产、加工和销售汽车侧方和后方辅助驾驶监控系统为主，同时经营相关的驾驶监控产品。在现代社会中，汽车逐渐成为人们出行中不可缺少的一项重要的交通工具，而汽车的外观和性能也在社会和科技的一次次进步中得到了不断的改进。如今已开发的汽车辅助驾驶系统不仅功能单一，成本偏高，而且可操作性差。目前市场上缺少功能全面、成本低廉、操作简单的辅助驾驶系统。我公司的辅助驾驶系统应用范围从原有的辅助倒车扩大到可以完全取代汽车左右及车内的反光镜的功能（包括左右转弯及并线等），使驾驶员方便、清晰、快捷的了解所有的道路情况，市场潜力巨大，亟待开发。同时我公司可以在市场上保持很长时间的产品创新性和差异性。1.3、所有者总经理：何超 大连工业大学学生，主修工商管理专业。曾荣获2008年高教社杯全国大学生数学建模竞赛辽宁赛区三等奖、大连市第十七届大学生数学竞赛经文本科组一等奖、大连市第十六届大学生数学竞赛经文本科组一等奖、大连工业大学首届“致新”杯数学竞赛经管组一等奖等。在校期间每学期均获得人民奖学金，积极参加各项活动，参加过KAB课程学习。副经理：刘智扬 大连工业大学学生，主修国际经济与贸易。在校期间，在德国大众与中国一汽合资的轿车发动机工厂实习，完成了尼桑品牌骊威汽车的市场销售调查报告，了解了我国汽车制造业的知识，积累了汽车销售的经验。专业扎实，富有创新意识。财务总监：韩娟 大连工业大学学生，主修工商管理财务方向。在校期间成绩优异，多次获得人民奖学金，知识扎实，参加过多次社会实践活动，参加过ERP沙盘模拟实习，参加过KAB课程学习。市场总监：冯新童 大连工业大学学生，生物工程专业学生。在校期间多次获得人民奖学金，专业知识扎实丰富进，参加过大量的社会实践活动，参加过KAB课程学习。生产总监：张家奇 大连工业大学学生，机械制造专业学生。在校期间成绩优异，专业夯实，思路灵活，多次获得人民奖学金，参加过多次社会实践活动，参加过KAB课程学习。1.4、吸收就业人数初期：14人。 一年后预计可以吸收就业人数：30人。1.5、启动资本投 资 200，000.00运营资本 400，000.00总 计 600，000.001.6、资本来源公司成立初期共需资金60万。其中：l 自筹资金30万； l 自然人：钱堃出资5万；l 自然人：张亚洲出资10万； l 自然人：张建东出资5万； l 短期借款10万。 1.7、股本规模及结构暂定为：公司注册资本50万。l 自然人：钱堃出资5万，双方约定占10%股权；l 自然人：张亚洲出资10万，双方约定占20%股权；l 自然人：张建东出资5万，双方约定占10%股权；l 超越团队成员自筹资金30万，占60%股权。出资条款：l 如果公司三年内股权分红所得收入低于投资额，自然人投资者可以根据意愿要求公司按照银行贷款的形式归还本金及对应的银行存款利息；l 自然人、技术所有人不参与公司管理。2、商业构想和市场分析2.1、商业构想描述在安全意识越来越强烈，有车族越来越多的今天，汽车的辅助驾驶监控系统在社会上引起了越来越广泛的关注。尤其是受每年在我们身边发生的各种重大交通事故的影响，全球出现了一个新兴的市场，即汽车辅助驾驶监控系统。通过调查发现如今已开发的汽车辅助驾驶系统不仅功能单一，成本偏高，而且可操作性差。目前市场上缺少功能全面、成本低廉、操作简单的辅助驾驶系统。我公司的辅助驾驶系统应用范围从原有的辅助倒车扩大到可以完全取代汽车左右及车内的反光镜的功能（包括左右转弯及并线等），使驾驶员方便、清晰、快捷地了解所有的道路情况，同时我公司可以在市场上保持很长时间的产品创新性和差异性。在交通事故频发的今天，由于驾驶员看不清侧方或者后方的道路、行人等情况而最终造成交通事故的比例很高，在这样的背景下，汽车辅助驾驶监控系统也就应运而生了。在现代社会中，汽车逐渐成为人们出行中不可缺少的一项重要的交通工具，而汽车的外观和性能也在社会和科技的一次次进步中得到了不断的改进，但需要改进的还有有助于我们自身驾驶的辅助监控系统，有了我们公司的这套汽车辅助驾驶系统，相信您的驾驶更安全、更舒适。2.2、关于产品2.2.1产品概述 汽车辅助驾驶监控系统有如下特点：1、 消除了驾驶员的视线盲区，从而将大大降低因倒车、左右转弯、并线时盲区问题带来的事故的发生2、 摄像头镜像使驾驶员在驾驶过程中更加轻松、自如3、增加了驾驶员的可监控范围 原来的观后系统只能观测后方近距离的车况，而本产品可以完全取代汽车的左右视镜的功能，而且还能更直观、清晰地观看汽车后方的大范围的道路情况，进而很好地提高了驾驶的安全性及道路危险的预见性。4、除了反光镜自身特点所带来的监控中的不稳定性l 隐蔽而内凹安装的摄像头避免了反光镜受雨雪等天气影响给驾驶员的后视监控带来的不便l 去处了要经常修正反光镜位置的麻烦l 消除了反光镜易碎而导致的观后系统的暂时性的瘫痪l 增加了驾驶员操作的便捷性和安全性，装该系统后，驾驶员不必再吃力地扭头、左顾右盼的看两侧的反光镜倒车，并道或左右转弯，使整个车体周围的路况观测起来更简单、更方便、更安全同时也更加地舒适l 克服了反光镜夜视效果差的缺点，摄像头带有红外夜视功能，可在夜间也能清楚观察路况l 减小了车体空间，不必为凸出的两个后视镜被刮、碰而担心，也为城市有限的行驶和停车空间增加了便利该辅助驾驶监控系统由摄像头（3个）、液晶显示器、画面分割器及若干导线组成。液晶显示器见图1，如下 图1画面分割器见图2，如下图2左侧、右侧及后方摄像头见图3，如下 图3该辅助驾驶监控系统的工作原理主要是通过安装在车两侧和尾部的摄像头为输入媒介，将车两侧及后方的路况通过驾驶台控制面板中央的液晶显示器以清晰的图像呈现给驾驶员(通过画面分割器将显示器分为四部分，其中的三个小屏分别显示三个摄像头的影像）。使驾驶员方便、清晰、快捷的了解所有的道路情况，进而代替传统的汽车后视系统（由车内及车体两侧的平面镜间接的反映车尾及两侧的道路情况）。见图如下：原理示意图以上各部分的技术参数及性能分析： 摄像系统： 防水、防雾、防震、防雨雪、镜像 工作温度范围: -30 50 摄像距离： 100 200 液晶显示器: 7英寸 画面分割器: 四屏分割 系统工作电源： DC12V 三路视频输入 一路视频输出 红外夜视功能 适用于各种汽车的使用2.2.2、产品的先进性本系统主要是通过安装在汽车左右两侧和尾部的摄像头为输入媒介，将车两侧及后侧的路况通过驾驶台控制面板中央的显示屏以清晰的图像呈现给驾驶员，使驾驶员方便、清晰、快捷的了解所有的道路情况，进而代替传统的汽车后视系统（由车内及车体两侧的平面镜间接的反映车尾及两侧的道路情况）。2.2.3、产品的应用前景本产品具有汽车辅助驾驶监控专利技术，同类产品的潜在竞争者需经授权许可才能进入，也给替代品的出现构成障碍。我们研制的汽车辅助驾驶监控系统主要由三个摄像头和一个显示屏两部分组成，使驾驶员方便、清晰、快捷地了解所有的道路情况，并且可以完全取代反光镜，可广泛应用于各种类型的高、中、低档汽车，具有相当广泛的应用前景。2.2.4、产品的实验验证科学的成果不但要有理论依据，更加重要的是要有实验依据，为了实验的计划的可行性，我们分别在晴天（2009年4月14日大连晴）、雨天（2009年4月13日大连雨）、雪天（2009年4月15日大连雪）3种天气情况下进行试验，无论是雨天还是雪天，左右两侧及车后方的摄像头都不会受到水滴的影响，这符合我们事先预想的效果。因此我公司的产品市场前景是不错的，产品安全可靠，经济实用，可以说是有车族的安全保障的必备产品。2.3、公司发展规划我公司经营的产品属于耐用性较强使用率较低的产品，作为安全防患产品很难在原有的顾客中维持一定的销售量，因此我公司只有不断地开发新的客户和新的市场才能使公司持续、稳定地发展。我公司发展初期受到资源、资金、经验等的限制故采取以大连市本地市场为主，之后辐射东北地区以及全国其他城市，当产品的销售形成一定规模后，产品将逐步打入国际市场。我公司发展初期以大连的汽车4S店、汽车销售商、汽车配件商、汽车修理商为市场开发与进入的对象，汽车4S店集整车销售、零配件、售后服务、信息反馈于一体，在汽车4S店面的展柜中展出我公司的汽车辅助驾驶监控系统装置，同时派遣我公司的营销人员给前来汽车4S店的汽车购买者及汽车所有者介绍该产品的相关信息，使汽车购买者及汽车所有者对我公司的新产品有一个全面的了解，有利于产品的宣传、销售和推广。除了在汽车4S店展柜展出之外，我公司还为有意成为试用我公司的汽车辅助驾驶监控系统的汽车所有者提供为期一个月试用本公司产品的机会，使汽车所有者亲身体验我公司的汽车辅助驾驶监控系统带来的全新感受，增加产品的宣传和推广，让更多的汽车所有者了解、使用我公司的产品。以下是我公司未来几年的发展战略：l 第2年同时在辽宁沈阳、鞍山、营口建立分销机构的营销格局，并积极拓展新的客户；l 第3年在辽宁省的盘锦、吉林省的长春、黑龙江省的哈尔滨建立分销机构；l 第4年在山东省的济南、江苏省的南京建立分销机构；l 第5年在广东省的广州、浙江省的杭州建立分销机构；l 第6年在稳定东北三省市场的前提下，收购滨海企业，创建自己的科研团队，对产品进行改进与创新，同时向国内其他城市进军；l 第8年在稳定东北三省及济南、南京、广州、杭州市场的前提下，在这些城市建立制造团队；l 第10年在稳定国内市场的前提下，在国内拥有分销机构但没有制造团队的城市建立制造团队；l 第15年开始发展国际市场。2.4、零配件来源由于我公司发展初期受到资本、技术、经验等的制约，自己没有独立加工、制造、生产的能力，因此委托大连开发区的滨海企业为我公司提供相应的零配件。根据我公司对滨海企业的实地考察和对滨海企业生产的零配件的检测，滨海企业提供的零配件的技术参数及性能完全符合我公司要求。经过双方初步洽谈，我公司暂定滨海企业为零配件的提供方，并以物流的形式对货物进行运送，对产品成本影响不大。2.5、市场分析2.5.1、顾客全体汽车所有者2.5.2、市场调查一 调查对象：根据相关部门的报告数据显示，截止至2008年底，大连市汽车数量已超过65万辆，并且每年以9.1%的速度增长。我公司的本次调查对象就是大连市汽车所有者（个体消费者）。二 调查结果分析本调查采取抽样调查方法，主要以问卷调查的形式在大连市内四区抽取5个居民小区共213户有车用户进行调查，其中有效问卷207份，经过对信息收集、整理和分析，结果显示，认为有车用户应该安装辅助驾驶监控系统并愿意购买的占调查总人数的30%，认为有车用户应该安装辅助驾驶监控系统但暂不购买持观望态度的占55%，认为有车用户不需要安装辅助驾驶监控系统的占15%。大连市汽车所有者调查分析30%55%15%有车用户应该安装辅助驾驶监控系统并愿意购买有车用户应该安装辅助驾驶监控系统但暂不购买持观望态度有车用户不需要安装辅助驾驶监控系统2.5.3、同类竞争产品分析现代社会的市场竞争不仅要完善自身的产品，同时要了解竞争对手的情况。为了能够更好地对产品进行改进和营销，对现在市场已有的产品进行了充分的市场调查，并进行对比：1、 广东省铁将军防盗设备有限公司 铁将军汽车倒车雷达是根据蝙蝠在黑夜里高速飞行而不会与任何障碍物相撞原理而开发的高科技产品，采用进口超声波感应器探测并显示汽车尾部与障碍物间的距离和方位，准确提示驾驶者倒车时安全距离。2、 北京博文创建科贸有限公司该产品是在各种汽车的后挡风玻璃处安装倒车摄像头，给驾驶员提供汽车车尾情况，驾驶员在倒车时能全方位地看清车尾的情况，效果非常清晰，让汽车驾驶者放心倒车。产品/产地销售价格适用距离特性不足1、倒车雷达广东20003000元套50米以下不受环境影响，雨天、黑夜尤显优势报警器易损坏适用距离有限左右两侧没法顾及2、倒车摄像头北京50007000元套100米汽车后方全方位探测，无“死角”，使用更为轻松自如价格昂贵左右两侧没法顾及与这几种同类竞争产品相比，可以得出以下结论：1 本产品适用距离长，能看清远方路况；2 本产品能反映左右两侧及后方的全方位路况；3 设备材料耐用，便于维护；4 设备安全性能更高；5 价格远低于竞争对手；6 本产品更适合大范围普及性安装使用。根据以上分析，我公司的汽车辅助驾驶监控系统成熟度高，最具很强的实用性，与国外的同类型产品比较，优势依然明显。3、主营产品3.1、产品或服务的详细描述产品/服务名称汽车辅助驾驶监控系统包装纸盒售后服务安装、维护价格1500元人民币3.2、产品成本及制造零配件名称作用配件成本单位：元液晶显示器显示各方位的情况290画面分割器分割显示器画面230摄像头（3个）反映各方位情况1303若干导线和转换插头传输15 原材料成本：290+230+1303+15=925元4、选址计划4.1、企业的位置大连市沙河口区大学生创业中心-大连市沙河口区黑石礁，辰熙大厦。4.2、选址原因沙河口区大学生创业中心为大学生创业提供了全程“保姆式”服务，从帮助我们办理企业注册登记，到在辰熙大厦给我们提供免费场地、法律咨询以及资金帮助等，解决了我们创业的后顾之忧，使我们这些大学生安心创业。具体原因包括：1. 免费的创业场地2. 提供创业培训3. 代办创业手续4. 承担相关费用5. 提供法律咨询6. 提供免费职介服务5、营销策略5.1、产品1、产品在保证目前主营产品质量的基础之上，采用扩大产品组合策略，使产品实现平行式扩展。在现有市场渠道，利用公司的核心技术，充分发挥生产和研发潜能，向专业化和综合型方向发展，增加产品系列，扩大经营范围。我公司提供的不仅是有形的产品，更重要的是产品所代表的尽善尽美的服务和关注安全与注重防患于未然的理念。2、包装为了便于储藏和运输，公司统一标准采用纸盒箱，另外包装物可以回收再利用。3、品牌公司采用统一品牌策略，把产品品牌注册为“超越”（超越科技）。品牌名和公司名统一，公司形象和产品品牌一起成长，提高公司的商誉。公司主要从“品牌忠诚”、“品牌知晓度”、“品牌品质形象”、“品牌联想”等维度树立产品的品牌形象。5.2、价格根据产品的成本以及定价目标，我公司对汽车辅助驾驶监控系统采用成本加成定价法，在产品的成本上再加上一个标准的加成。由于随着公司市场销售量的扩大，产品的成本会由于规模而逐渐降低，采用成本加成法可以保证我公司在所售出的每一套产品上面都会获得一定比例的利润。另外我们从市场调研中了解到，消费者对市场上类似的汽车辅助驾驶监控系统的接受价格在10001500元之间，但实际上市场上所销售的汽车辅助驾驶监控系统价格普遍在2000元以上。因此，综合以上种种因素的考虑，我公司选定的最终价格为：加成价格= 925 / 61.67% = 1500元5.3、渠道我公司汽车辅助驾驶监控系统的营销渠道主要分为：汽车4S店、汽车销售商、汽车配件商、汽车修理商等。渠道一：汽车4S店随着人们的生活水平的提高，价格对于汽车4S店的影响已经开始下降，各汽车4S店之间的竞争主要集中在产品创新、汽车的安全性能及其售后服务等方面。市场统计数据显示目前大连市汽车4S店共有53家，分布于大连市的甘井子区、沙河口区、西岗区、中山区，市场分布广。因此，在竞争激烈的情况下汽车4S店提供汽车辅助驾驶监控系统不仅可以更有效的保障顾客的生命安全，更可以引入独特的安全的因素作为汽车4S店新的竞争力。汽车4S店有如下特点：l 汽车4S店集整车销售、零配件、售后服务、信息反馈于一体，易于产品的推广和售后服务l 汽车4S店相对的汽车购买者及汽车所有者集中度较高，可以节省大量的广告宣传费用我公司对汽车4S店的高层管理者、中层管理者、基层员工（营业员、推销员）和顾客等进行了随机抽样调查，共计调查人数为131人，其中有效问卷128份。经过对数据收集、整理和分析，结果显示，认为汽车应安装辅助驾驶监控系统并愿意购买的人数占调查总人数的67.2%，汽车应安装辅助驾驶监控系统但暂不购买的占7.8%，汽车不需要安装辅助驾驶监控系统的占25.0%。渠道二：汽车销售商市场统计数据显示目前大连市汽车销售商共有25家，这些销售商在销售各自汽车的同时，完全可以附带提供我公司的汽车辅助驾驶监控系统，使更多的汽车用户更快地接触到我们的汽车辅助驾驶监控系统。渠道三：汽车配件商 市场统计数据显示目前大连市汽车销售商共有21家，这些配件商在销售各自的汽车配件同时，完全可以附带销售我公司的汽车辅助驾驶监控系统，使更多没有使用我公司汽车辅助驾驶监控系统的用户更快地接触到我们的产品。渠道四：汽车修理商汽车修理商在修理汽车的过程中可以遇到各式各样的汽车所有者，更多的汽车用户可以通过汽车修理来完善自己的辅助驾驶监控系统，使自己跑得更安全、更舒心。5.4、促销市场营销计划的目的在于识别和创建可持续的竞争优势，它是实现企业既定营销目标的战略与战术形式。我公司主要通过网络、报纸、广播等媒介对汽车辅助驾驶监控系统进行广告宣传。其中，我公司在淘宝网注册开店，主要用于介绍本公司产品汽车辅助驾驶监控系统，并借此调查网友对该辅助驾驶系统的接受程度和购买意愿。共有163位网友参与调查，其中有效问卷159份，经过对信息收集、整理和分析，结果显示，认为有车用户应该安装辅助驾驶监控系统并愿意购买的人数占40%，认为有车用户应该安装辅助驾驶监控系统但暂不购买持观望态度的占50%，认为有车用户不需要安装辅助驾驶监控系统的占10% 。具体宣传时间及费用如下：公司成立初期，三种手段并用：l 网络：注册阿里巴巴网站供应商，并注册广告宣传的会员，费用3600元/每年。l 报纸以半岛晨报为主，广告持续时间10天，半版面格局，价格1500元。l 广播电台持续广播，频道为FM99.1，听众多为有车族、司机，符合公司的客户要求。同时为了使顾客更详细的了解公司产品，计划印制500套精美的宣传册，内容重点在详细介绍公司产品和强化安全意识。宣传册在大连海天图文制作，铜板纸A5大小，12页，500册共计：1100元6、退出机制构建良好的退出机制是创业投资取得成功的前提条件和实现手段，我公司计划采取协议转让和清算两种退出机制。6.1、协议转让协议转让的实质是创业投资者通过非公开市场出售其所持股份，从而退出企业并得到收益。我公司选择把股份转让给其他创业投资者的形式 ，其优点是不影响企业的股权结构，操作程序也较简单。此外，公司还计划以整体打包的方式进行出售，包括技术使用权，以使得股东得到最大的利益，把损失降到最低。6.2、清算由于创业投资具有高风险性，有相当一部分的创业投资项目在经营了一段时间之后，结果不够理想，甚至是失败。因此，公司在成立之初就着重监控项目的发展，一旦发现该项目失败使得企业陷入泥潭而无力挽救时，当机立断，通过清算的方式果断退出。具体的操作方式为：将企业的资产进行公开拍卖，由所得的拍卖款来清算自己所持有的股份。这样做可以最大可能地减少损失，但破产清算一般导致风险资本受损，收益率较小，因此万不得已时才选择破产清算的退出方式。7、法律形式7.1、企业的法律形式为有限责任公司公司所有权与经营权分离，实行总经理负责制。由于公司处于初创时期，人员少而精炼，更适合简单且执行力强的组织机构。7.2、选择这种法律形式的原因l 在中国境内合法注册的有限责任公司具有法人资格，与其它组织形式、法人及自然人一样受到中华人民共和国法律保护。l 根据我国有关法律及规定，只有具有法人资格的组织可以参加政府组织和批准的采购会、展览会、招标投标会等。l 有限责任公司具备一般纳税人资格，可以开具增值税专用发票，这是公司从事及参与市场活动的前提。l 公司对股东承担有限责任，以股东投资额度为限。股东财产与公司财产分离。8、启动资金8.1、投资项目启动资金的估算数量价格投资-20总投资20运营资本前六个月的员工工资1416.85前六个月的经营支出-23.15总运营资本40总启动资本60 单位：万元8.2、投资项目说明投资项目说明价格计算机6台惠普CQ35-111T*(NZ078PA)3.78办公设备办公桌椅、打印机、保险箱、考勤机、电话机等15耗材及注册费用等1.22总投资20 单位：万元9、启动资金来源9.1、资金来源类别来源状况（持续时间/利息）金额所有者权益资本l 个人储蓄l 合作伙伴股权分红50贷款政府优惠贷款1年期贷款零利息10银行贷款1年期短期贷款6.03%总资金60 单位：万元9.2、资金来源信息贷款1申请大连市沙河口区政府大学生创业支持基金，1年期贷款零利率。贷款协议 V正在讨论 已达成协议贷款2大连市建设银行沙河口区分行。（如创业支持基金申请未果，在建设银行申请短期贷款）贷款协议 V正在讨论 已达成协议9.3、信贷服务还款期金额 （元）贷款1分期付款100，00000利息6，03000信贷服务分期付款总额106，0300010、组织机构与员工10.1、岗位及描述职位任务、职责和资质1总经理（1人）负责公司的全面工作，处理紧急事件，签署文件，制定发展战略和目标。2副经理（1人）对总经理负责，协助总经理抓好全面工作，完成总经理交办的其他任务。3财务总监（1人）围绕公司经济效益这个中心，充分利用降低消耗，增加收益，提高劳动生产率，争取实现投入与产出，速度与效益的最佳比率。充分发挥管理、监督、参谋的作用。4营销总监（1人）开展客户需求调查和营销战略研究。营销计划、方案的拟定与实施。营销队伍的建设和管理等工作。5生产总监（1人）生产部能从事产品的生产、加工、外包等业务。维护与供应商、加工商、物流公司的关系等工作。6办公行政人员（1人）日常办公管理、文件的起草、淘宝客户的服务等工作。7市场营销人员（4人）开拓市场、争取客户、解答客户疑问、产品销售等工作。8产品安装人员（4人）安装产品、更换产品、拆卸产品、售后服务等工作。10.2、组织结构图总经理 财务总监营销总监生产总监副经理行政办公人员10.3、人工成本 职位资质月工资（元）社会保障（元）总支出（元）1总经理三级250075032502副经理二级200060026003财务总监二级200060026004营销总监二级200060026005生产总监二级200060026006行政人员一级150045019507市场销售人员一级650+20*N20085035508产品安装人员一级1000300130010.4企业经营场所的构成包括：一间小型会议室、一个办公大厅、和两个独立办公桌，一个会客区，共4511、企业运营与成本预测11.1、月度销售计划全部产品、产品类别或服务 单位：元月份123456789101112产品1价格150015001500150015001500150015001500150015001500数量1001502503003002503004005006008001000营业额15000022500037500045000045000037500045000060000075000090000012000001500000全部产品营业额1522.537.5454537.545607590120150如果有更多产品或服务，请扩充表格。11.2、月度经营成本计划 单位：万元成本费用项目1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月人工支出2.422.522.623.093.053.153.683.884.285.345.645.94原料支出18.527.7532.37532.37537373746.2546.2546.2546.2564.75其他支出7.610.630.640.670.680.70.730.740.780.850.881.0付现支出合计28.5330.935.63536.13540.7340.8541.4150.8751.3152.4452.7771.69非付现支出000000000000总 计28.5330.935.63536.13540.7340.8541.4150.8751.3152.4452.7771.6912、现金预算月度现金预算 单位：万元 月份收支项目123456789101112月初现金余额4026.4718.0719.93528.833.0729.7233.3142.4466.13103.69170.92销售收入1522.537.5454537.545607590120150其他现金流入000000000000现金收入总额5548.9755.5764.93573.870.5774.7293.31117.44156.13223.69320.92 人工支出2.422.522.623.093.053.153.683.884.285.345.645.94 材料支出18.527.7532.37532.37537373746.2546.2546.2546.2564.75 其他支出7.610.630.640.670.680.70.730.740.780.850.8811.0现金支出总额28.5330.935.63536.13540.7340.8541.4150.8751.3152.4452.7771.69月末现金余额26.4718.0719.93528.833.0729.7233.3142.4466.13103.69170.92239.2313、盈利情况预测月度净利润估算月份123456789101112产品1数量1001502503003002503004005006008001000营业额1522.537.5454537.545607590120150I总销售额1522.537.5454537.545607590120150-经营总支出28.5330.935.63536.13540.7340.8541.4150.8751.3152.4452.7771.69资本支出利息000000000000.603折旧000000000000II.总支出28.5330.935.63536.13540.7340.8541.4150.8751.3152.4452.7772.293I-II税前利润-13.79-8.41.8658.8654.27-3.353.599.1323.6937.5667.2377.707所得税25%00000000.5455.929.3916.8119.42税后净利润-13.79-8.41.8658.8654.27-3.353.598.58517.7728.1750.4258.287 金额单位：万元14、资产负债表 资产负债表（第一年季报） 单位：万元资产第一季度第二季度第三季度第四季度流动资产：货币资金19.93529.7266.13239.23存货32.37547.81528.7813.875流动资产合计52.3177.53594.91253.105非流动资产:固定资产20202020非流动资产合计20202020资产合计72.3197.535114.91273.105负债及权益第一季度第二季度第三季度第四季度流动负债：短期借款101010应缴税费3.089.3813.7355.78负债合计13.0819.3823.7355.78所有者权益：实收资本50505050盈余公积0000未分配利润9.2328.15541.18167.325所有者权益合计59.2378.15591.18217.325负债及权益合计72.3197.535114.91273.10515、利润表和现金流量表15.1、利润表利润表（第一年季报）单位：万元第一季第二季第三季第四季合计一.主营业务收入75127.5180360742.5减：主营业务成本47.8180.965114.12226.68469.575二.主营业务利润27.1946.53565.88133.32272.925减：营业费用1.882.052.252.738.91管理费用136.958.7212.2440.91财务费用0000.6030.603三.利润总额12.3137.53554.91118.35223.105减：所得税3.089.3813.7329.5955.78四.净利润9.2328.15541.1888.76167.32515.2、现金流量表现金流量表（第一年季报）单位：万元项目第一季度第二季度第三季度第四季度合计一.经营活动产生的现金流量：销售商品 提供劳务受到的现金：75127.5180360742.5现金流入小计75127.5180360742.5购买商品 接受劳动支付的现金78.625106.375129.5157.25471.25租赁所支付的现金70007支付给职工的现金7.569.2911.8416.9245.61支付其他与经营活动相关的现金1.882.052.252.738.91现金流出小计96.065117.715143.59176.9533.27经营活动产生的现金流量净额-21.0659.78536.41183.1208.23二.投资活动产生的现金流量购建固定资产所支付的现金200000投资活动产生的现金流量净额00000三.筹资活动产生的现金流量接受权益性投资所受到的现金5000050借款所受到的现金1000010现金流入小计6000060偿还借款所支付的现金0001010偿付利息所支付的现金0000.6030.603现金流出小计00010.60310.603筹资活动产生的现金流量净额6000-10.60349.397四.现金及现金等价物净增加额19.9359.78536.41172.497258.62716、第二第五年年报16.1、第二第五年资产负债表资产负债表（第二-五年年报） 单位：万元资产第二年第三年第四年第五年流动资产：货币资金638.8241285.9752035.3652847.325存货1301802000流动资产合计768.8241465.9752235.3652847.325非流动资产:固定资产120240340600非流动资产合计120240340600资产合计888.8241705.9752575.3653447.325负债及权益第二年第三年第四年第五年流动负债：短期借款20505050应缴税费204.706401.494618.841836.831负债合计244.706451.494668.841886.831所有者权益：实收资本50505050盈余公积0000未分配利润614.1181204.4811856.5242510.494所有者权益合计664.1181254.4