山东省分公司分支机构内控合规风险分类管理暂行办法(征.docVIP

螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇肆薀薆肆腿莃袅膅芁薈螁膄莃莁蚇膃肃薆蚂膃芅葿羁膂莈蚅袇膁蒀蒈螃膀膀蚃虿螇节蒆薅袆莄蚁袄袅肄蒄螀袄膆蚀螆袃莈薂蚂袂蒁莅羀袁膀薁袆袁芃莄螂袀莅蕿蚈罿肅莂薄羈膇薇袃羇艿莀衿羆蒂蚆螅羅膁蒈蚁羅芄蚄薇羄莆蒇袅羃肅蚂螁肂膈蒅蚇肁芀蚀薃肀蒂蒃羂聿膂芆袈聿芄薂螄肈莇莄蚀肇螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅芁袂袄肈薀袁羆芄蒆袀腿肆蒂衿袈莂莈袈羁膅蚇袇肃莀薃袆膅膃葿羆袅荿莅薂羇膁芁薁肀莇蕿薀衿膀薅蕿羂蒅蒁蕿肄芈莇薈膆肁蚆薇袆芆薂薆羈聿蒈蚅肀芅莄蚄螀肇芀蚃羂芃蚈蚃肅膆薄蚂膇莁蒀蚁袇膄莆蚀罿荿节虿肁膂薁螈螁莈蒇螈袃膀莃螇肆莆荿螆膈艿蚇螅袈肂薃螄羀芇葿螃肂肀莅袂螂芅 山东省分公司分支机构内控合规风险分类管理暂行办法（征求意见稿）第一章 总则第一条 为提高对风险的识别、防范、管理水平，促进公司依法合规经营，落实法律法规、监管政策以及内控制度要求，提高内控合规管理水平，依据中国保监会相关规定以及总公司合规管理要求，特制定本暂行办法。 第二条 本办法所称分支机构，是指经中国保监会山东监管局批准，公司依法设立的市分公司、县区支公司、营业部、营销服务部等分支机构以及各类内设经营机构。第三条 本办法所称分类管理，是指省分公司根据客观信息，综合分析评估各分支机构内控合规风险，依据评估结果将其归入特定管理类属，并采取针对性管理措施的行为。 第四条 省分公司依照本办法的规定，以市分公司为单位，将各市分公司在其辖区内的所有分支机构视为整体进行考核和分类管理。第五条 分类管理遵循风险导向和风险评价原则，根据各市分公司风险状况进行分类评价，针对不同风险水平采取不同管理措施。 第二章 分类方法第六条 省分公司根据各市分公司风险状况，将各市分公司内控合规风险水平分为四类： （一）A类机构，指风险管控能力较强，依法合规经营、内控合规管理、内控风险测评等方面未发现实质问题，经营管理过程中风险隐患较小的市分公司； （二）B类机构，指具有一定的风险管控能力，经营较为合规，内控合规管理、内控风险测评等方面虽存在问题，但并不严重；经营管理过程中虽存在风险隐患，但基本可控的市分公司； （三）C类机构，指经营管理存在明显漏洞，经营管理中存在违规情形，或内控合规管理、内控风险测评存在较大风险隐患的市分公司； （四）D类机构，指经营秩序混乱，存在重大管理漏洞，经营管理中存在严重违规情形，或内控合规管理、内控风险测评等存在严重风险隐患的市分公司。 第七条 省分公司依据内控合规管理指标、内控风险测评指标等两类管理指标和日常管理中掌握的信息对各市分公司进行分类。每类管理指标的具体组成详见附件。 第八条 省分公司按照各市分公司两类管理指标的得分确定评价类别，将各市分公司按风险由低到高评为A、B、C、D四类。 评价得分满分为100分。得分高于85分（含85分）评为A类机构，得分为65至85分（含80分）评为B类机构，得分为50至65分（含50分）评为C类机构，得分在50分以下评为D类机构。（具体赋分办法见附件）第九条 省分公司可以参考日常管理中掌握的信息，对分类评价进行适当调整，确定最终评级类别。 第三章 管理措施第十条 省分公司根据统一法人授权经营原则，按照分类管理评价结果和各市分公司辖内分支机构风险状况，对各市分公司采取差异化分类授权及不同的管理政策和措施。 第十一条 对A类机构，省分公司授予其充分的业务经营管理权限，不采取特别的管理措施。日常管理以非现场管理为主，除省分公司统一部署的现场检查外，原则上不安排主动性现场检查；在依法合规和优质服务的前提下，为其开拓业务提供积极的政策支持，优先为其办理各类审核、审批事项。 第十二条 对B类机构，省分公司对其业务经营管理权限进行限制性授权，并采取以下一项或多项管理措施： （一）限制业务授权，降低业务授权额度；（二）风险提示，就其经营管理中的薄弱环节和存在问题可能引发的风险进行风险提示； （三） 在非现场监管基础上，省分公司相关部门根据重点指标异动或来信、来电举报情况进行有针对性的现场专项检查；（四）对检查发现问题责令限期改正。第十三条 对C类机构，除可采取对B类机构的管理措施外，省分公司还可采取以下一项或多项管理措施： （一）限制授权，降低授权额度，对发生较严重违规情形或风险隐患较为突出的业务领域取消授权。（二）就其经营管理中存在的明显漏洞和较大风险隐患，责令限期整改；对经营管理中存在的违规问题，追究相关责任人责任；（三）列为经营管理重点检查对象；省分公司相关部门对薄弱环节、风险点进行不定期现场检查，对违规领域进行定期的监控和现场检查。（四）对限期未完成整改或屡查屡犯的，对相关责任人进行相应纪律处分、组织处理或经济处分。 第十四条 对D类机构，除可采取对B、C类机构的管理措施外，省分公司还可根据分支机构违规事实，依照有关规定采取以下一项或多项管理措施： （一）取消其全部业务经营管理权限； （二）省分公司相关部门进行定期业务检查和风险排查；（三）责令分支机构清理整顿； （三）责令撤换存在重大违规问题的分支机构负责人；（四）对市分公司主要负责人给予相应纪律处分、组织处理或经济处分；（五）省分公司认为必要的其他管理措施。 第四章 组织实施第十五条 公司分支机构分类管理工作流程如下： （一）信息采集汇总。省分公司本部各部门兼职合规岗人员定期向合规部报送分类管理的有关信息和数据，各市分公司定期向省分公司报送分类管理有关信息和数据；省分公司根据外部监管、各项检查等情况生成相关信息和数据。（二）现场内控评价。根据总公司内部控制评价手册对各市分公司开展内控合规风险现场测评，形成相应的评价结果。（三）生成管理指标。省分公司对各部门、各市分公司报送的信息进行审核，并结合日常管理掌握的信息和现场内控评价结果，计算监测指标得分。 （四）实施分类管理。省分公司根据管理指标得分情况，对各市分公司进行分类管理，对各市分公司采取分类管理措施。 第十六条 省分公司结合上年度数据和信息，根据当年度现场内控评价结果，对各市分公司每年进行一次评价分类，制定管理措施。 如市分公司经营状况或财务状况发生重大变化，或在内外部检查中出现重大违规违纪问题，省分公司可根据实际情况，随时调整公司的类别和相应的管理措施。 第十七条 省分公司定期向各市分公司通报公司所处的类别和对其采取的管理措施。 第五章 附则第十八条 本办法由中国人民财产保险股份有限公司山东省分公司负责解释。 第十九条 本办法自公布之日起施行。 内控合规风险分类管理指标体系及赋分办法根据公司内控合规经营管理工作实际，现将内控合规管理指标、内控风险测评指标两类管理指标的具体内容和赋分标准规定如下：一、内控合规管理指标体系（分值100分，占综合评价权重30%）1.合规制度建设情况（5分）。主要考查：市分公司是否根据相关要求建立健全基本的合规管理制度与政策。2.合规组织机构设置及人员配备情况（10分）。主要考查：市分公司是否根据相关要求指定本辖区各级合规负责人，是否设立了合规管理机构，是否按照公司要求配备了充足的合规人员。其中，对于单独设立了合规部门的予以加分。3.合规培训和合规文化宣传情况（10分）。主要考查：市分公司是否根据相关要求组织本辖区合规培训及合规文化宣传活动，以及这些活动的频率和覆盖面。4.合规报告完成情况（5分）。主要考查：市分公司是否根据保监会保险公司合规管理指引以及公司的要求按时向省分公司报送合规报告以及合规报告的质量。5.年度依法合规经营承诺书签订率（10分）。主要考查：市分公司是否按照公司的要求在本辖区内逐级签订承诺书。6. 依法合规经营承诺书承诺内容的执行情况（60分）。主要考查：市分公司是否对承诺人本人及所在机构和下辖分支机构在考核时段内能否遵守依法合规经营承诺书中所提及的十个方面要求进行检查，是否及时进行了整改并追究相关人员责任。二、内控风险评价指标体系（分值100分，占综合评价权重70%）根据内部控制评价标准和要求，对单证、财务、各产品线和理赔每项检查内容均赋分为100分，合计总分为800分，其中财务、理赔、车险承保、财产保险承保各占15%的权重，船货、责任、信用、单证各占10%的权重。赋分时根据单证、财务、各产品线和理赔得分与对应权重相乘，然后累计各项分值，再乘以权重后计算得出。三、扣分项目对于市分公司及辖内分支机构在考核年度（以处罚决定文书日期为准）接受外部监管、相关执法部门处罚或因内部检查受到责任追究的，将在内控合规管理得分以及内控风险评价得分之和的基础上进行扣分。现将处罚情况分为四类分别采取扣分措施：（1）分支机构被依法追究刑事责任，或受到限制业务范围、责令停止接受新业务、责令停业整顿、吊销经营保险业务许可证；受到责令予以撤换、撤销任职资格或从业资格等处罚或者监管措施；每发生一笔扣20分。（2）分支机构或从业人员受到罚款、没收违法所得、没收非法财物、责令退回所收保费、警告等处罚或者监管措施等。每出现一笔扣10分。（3）分支机构或从业人员或受到通报批评、责令改正、监管谈话等处罚或监管措施。每出现一笔扣5分。（4）因内部审计或检查而受由记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除等纪律处分；通报批评、调整工作岗位、停职检查、引咎辞职、责令辞职、解聘领导职务、解除合同等组织处理的，每出现一笔扣10分。因内部审计或检查而受由警告纪律处分；诫勉谈话、责令书面检查、责令公开道歉等组织处理的，每出现一笔扣5分。如果评价期公司受到多项处罚，则合并计算其受处罚情况。处罚笔数以处罚决定文书、起诉书份数等文件资料为准。 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