银行险投保单填写规则(1).ppt

银行险投保单银行险投保单 填写规则填写规则 2 课程目的 *正确、清晰、如实填写投保单的意义 *如何正确填写投保单 3 正确清晰填写投保单是给客户留下良 好服务印象的第一步！ 填写质量高的投保单可以大大缩短出 单时效！ 如实填写投保单，体现保险合同的最 大诚信原则，也是客户维护权益的有 效方法！ 4 投保单填写的一般规则 投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求 填写完整，不可遗漏。 保持整洁，不得涂改和使用涂改液，否则视为无 效并重新填写。 投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和 变体字。 如“回”不能写成“囬”； 5 证件类型和号码 必须为有效证件，如身份证、军人证、户照、港澳台 地区居民回乡证 如为身份证时，必须填写15或18位身份证号码 如为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写 完整，如：后文字第0201001号 投保单填写规则客户资料（投保人）投保单填写规则客户资料（投保人） 6 证件类型与号码 如无身份证（未成年），应填写出生日期 工作单位、岗位职务 学龄前儿童，工作单位可不填 入学的，单位填写学校名称，岗位职务填写学 生,成人按照具体情况填写 职业代码与类别 参照职业代码表 联系地址及电话 一般同投保人 7 地址必须填写清楚、详细，并且是可以联系到 的有效地址。 邮编必须正确填写，不可填写类似710000的 现象，如不确定，可通过11185进行免费查询 。 要提供真实详细的（固定电话、手机、E-mail ）以便公司可以准确及时地与客户进行联系。 投保单填写规则客户资料（投保人）投保单填写规则客户资料（投保人） 8 职业、职业代码 职业必须如实告知 职业应填写具体，而不是泛称。 职业代码参照职业代码表查询，如无完全一致 的代码，应按相近类别填写。 投保单填写规则投保单填写规则客户资料（投保人）客户资料（投保人） 9 受益人资料 身故受益人： 不得为被保险人本人 正确填写与被保险人关系，要求为被保险人 的直系亲属。 投保单填写受益人资料 10 申明与授权以及签名： 尤其注意被保险人为未成年人时的签名注意事项！ （被保险人的监护人签监护人的姓名，并注明与被保险人的关 系。）坚决杜绝带签名现象。 具体要求具体要求 银保通保单回执 银保通单子还需注意保单回执的操作！ 11 交单应备资料交单应备资料 投保单 人身险投保提示 12 办理保全业务的应备文件 一、保险合同； 二、保险合同变更申请书； 三、投保人及相关人员的身份证件及其复印件 ； 四、委托他人办理要填写保险合同变更申请书 的授权委托书及代办人身份证件及复印件 ； 五、其他相关资料及证明文件。 13 如何填写保全申请书 一、申请书填写必须用水笔或签字笔，不准用铅笔或圆珠笔 二、申请书填写时必须由相关申请人填写，不允许代填 三、申请“投保人变更”“受益人变更” 等项目,如果投保人与被保 险人不是同一人,应由被保险人签章以示同意；被保险人若是未 成年人,应由其监护人代签 14 保险公司后台处理运营柜面 准备申请材料联系代理人 保费退至帐户 保单、发票 申请书、 投保人