基金定投-百万梦想.ppt

基金定投基金定投 善用善用“ “小钱小钱” ”规划美好生活规划美好生活 哪一个是你现在最关注的目标 测试与问答 希望通过不断积累过上 的生活 再辛苦也要给自己的孩 子提供 希望有一个宽裕的 有房有车 最好的教育 晚年生活 购车买房好辛苦！ 主城区一套普通100平米的房子要 万，首付款达到近 万 一部中档的车子要 万，还 要负担不断攀升的停车费和油价 401215 10-15 4 担心养不起的未来 1390000125000 退休后谁来养活我们？ 现在月收入3000元的年轻 人，在退休后的养老金仅 为1000-1500元，能否满足 自己安逸的要求？ 人口老龄化加剧社会抚养 负担，1-2-4的家庭模式 我们的小孩很可能无力 赡养自己！ 几十年后，医疗养老制度 会有怎样的变化？ 我们的目标是 想轻松拥有 生活 想成就 更加卓越的成就 想和爱人在 仍然拥有温 暖而有尊严的生活 越来越好的 下一代 慢慢变老后 该怎样实现？ 努力赚钱，然后 省吃俭用把钱存在银 行？ 1、当存钱遇到“月光”和“ 鲜花” 2、存款和物价持续上涨？ 通货货膨 胀胀(%) 0123457.5 年 0100100100100100100100 3 100979491898679 9 100918376696350 15 100867463544631 21 100816553423420 24 100796248382925 30 1007455 2210 35 10070493424177 4029 该怎样实现？ 自己在股市杀进杀出？ 1、我要选一支好的股票！ 2、我要踩好点！ 云南铜业 怎样才能让股市为我们赚钱？ 买基金 一次性 投资 基金定投 什么是定期定投？ 就是每个月在 的一天，投资 的金额于 基金 。 固定固定 同一只 基金定投的特点 1、平均成本 分散风险 2、强制理财 不做“月光族” 3、复利效应 让钱滚滚 4、跑赢CPI 让钱不缩水 期 数 基金净 值 定投金 额 获得份 数 11.5元1000元666份 21.0元1000元1000份 30.5元1000元2000份 40.818元1000元1222份 51.5元1000元666份 平均成本0.900元 定投收益率66.67% 一次性投资收益率0% 平均成本： 0.900 基金定投三大优点之一:平均成本，降低风险 如果有基金投资被套住，定期定额买入就是解套的良方！ 基金定投三大优点之二：长期投资,得利增长 富国天瑞（07年10月至10年4月） 同期指数6100-3100 08年6月3100点定投富国天瑞 富国天成（09年8月至10年6月） 强迫理财 不做“月光族” 摆脱“月光族”的第一步是树立正确的理财观 = - = - 基金定投的强制理财功能可以让爱花钱的人每个月 一拿到薪水时，就先为自己存一笔钱。 花销存下的钱收入 花销 存下的钱收入 困惑：应该从何时开始定投呢？ 举例：（假设基金定投年收益率为12%） 王先生从25岁开始定投，每月定投500元，6年后不再定投，持 有基金直到60岁。定投总成本36000元。 张先生从31岁开始定投，每月定投500元，直至60岁。定投总 成本174000元。 当王先生和张先生60岁时，他们的帐户资产有什么差异呢? 月定投本金月收益率月收益本息合计 月定投本金月收益率月收益本息合计 第1期500500 0.015 505 0.0100 第2期5001005 0.0110 1015 0.0100 第3期（第1年）5001515 0.0115 1530 0.0100 。 第71期50051342 0.01513 51855 00.010 0 第72期（第6年）50052355 0.01524 52879 00.010 0 第73期 52879 0.01529 53407 5005000.015 505 第74期 53407 0.01534 53941 50010050.0110 1015 。 第419期 1684888 0.0116849 1701737 5001498260 0.0114983 1513243 第420期（第35年） 1701737 0.0117017 1718754 5001513743 0.0115137 1528880 累计投资36000 174000 17187541528880 分析： 王先生一共定投了72期（6年），投资总成本36000元 ，60岁时投资总回报1718754元。 张先生一共定投了348期（29年），投资总成本 174000，60岁时投资总回报为1528880元。 张先生投资总成本是王先生的4.8倍，而60岁时投 资总回报却比王先生少了近20万元。 原因只是：王先生比张先生早投资了6年，晚了6年，一 辈子也追不上！ 结论：晚定投6年，一辈子都追不上！ 每月定投多少？【问与答】 单身上班族： 建议每月定投薪水的三分之一 已有家庭负担： 建议每月定投家庭收入的四分之一 23 基金定投轻松创造美好未来 v50万教育基金 告诉自己：和自己的小孩在北大、清华校园散步 ，在哈佛、剑桥享受阳光的日子，要从今天开始准备 基金定投轻松创造美好未来 v100万养老基金 年老以后,手上能有点钱,让生活有点质量. 生病的时候,手上能有点钱,让生命有点尊严 . 预期年化收益率：12%单位：万元 月储蓄额 （元） 投资期限 5年10年15年20年25年30年35年40年45年50年 3002.5万6.9万15.0万29.7万56.4万192.9万352.9万643.6万 5004.1万11.5万25.0万49.5万174.8万321.6万588.2万1952.9万 10008.2万23.0万50.0万187.9万349.5万643.1万2145.5万3905.8万 200016.3万46.0万197.9万375.8万699.0万2353.0万4290.9万7811.7万 在不知不觉中成为百万富翁 百万富翁线千万富翁线 104.9万 93.9万 98.9万 99.9万 1171.8万 1072.7万 1176.5万 1286.2万 富国基金公司简介 富国基金管理公司股东背景 注册资本：1.8亿元人民币 股东构成： 海通证券股份有限公司：27.775% 申银万国证券股份有限公司：27.775% 加拿大蒙特利尔银行金融集团：27.775% 山东省国际信托投资公司：16.675% p传承历史：1999年成立，是中国证监会批准设立的“老十家”之一，海通证 券是其第一大股东，并率先实现外资参股，首批获得社保部颁发企业年金管 理人资格。 p规模领先：富国基金共管理运作15只共同基金产品，管理资产规模近700亿 元。为遍布全国超过370万个人和机构客户提供共同基金、企业年金、专户 理财、海外投资等全方位金融服