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西安培华学院商学院经济系国际经济与贸易专业实践报告关于在招商证券开展客户服务业务岗位的毕业实践报告姓 名: 王萌 学 号: 8Z091349 指导教师: 权国强日 期: 2012年5月8日目 录（空一行）一、时间目的1 二、实践时间2三、实践地点3四、实践单位及岗位介绍4五、实践内容及过程5六、实践总结及体会6注：利用word自动生成目录，目录中的字体均为四号宋体；目录按三级标题编写，要求标题层次清晰；同时，目录中的标题应与正文中的标题一致。关于在招商证券开展客户服务业务的毕业实践报告一、实践目的（一）通过本次实习使我能够从理论高度上升到实践高度，更好的实现理论和实践的结合，为我以后工作和学习奠定初步的知识。（二）通过本次实习，使我能够亲身感受到由一个学生转变为一个职业人士的过程。（三）通过本次实习对我完成毕业实习论文起到很大的借鉴作用。二、实践时间实习时间：2012年1月1日2012年4月5日三、实践地点实习地点：陕西省咸阳市渭城区人民东路50号银都国际16楼四、实践单位及岗位介绍招商证券股份有限公司（以下简称招商证券）是百年招商局旗下金融企业，是拥有证券与基金代理买卖、证券发行与承销、收购兼并、资产重组、财务顾问、资产管理、投资咨询、股指期货、融资融券、直接投资、自营证券投资、基金评价等证券投、融资全面业务的综合类券商。经过近二十年创业发展，公司综合实力进入国内证券行业前列。2009年11月，招商证券成功IPO并在上海证券交易所上市，代码600999。2009年底，成为总市值超过千亿元人民币的上市券商。截止目前，招商证券成为中证100、上证180、沪深300、新华富时中国A50等多个指数的成分股。招商证券秉承“百年招商精神”，恪守“励新图强、敦行致远”的核心价值观，以客户为中心、以人才为根本，凭借不断创新的金融服务，在市场上树立了稳健、专业、务实、创新的良好形象。为满足业务发展需要，经中国证券监督管理委员会批准，我公司将在咸阳市设立证券营业部，现诚邀有志之士加盟，共创美好未来！ 客户经理的主要职责是：l 按照公司和营业部要求，努力学习并掌握证券相关业务知识；l 遵守公司和营业部相关规章制度，服从营业部管理，积极进行客户开发、产品销售等业务宣传和拓展活动；l 积极开发证券客户，并为客户做好服务工作。l 在明示各项证券产品真实情况（或有风险与预期收益）的前提下，向客户销售产品；l 建立完善的客户档案，根据不同客户的资产情况、风险偏好、投资需求，为客户制定适合的理财计划；l 营业部安排的其他工作。五、实践内容和过程我从事的是客户经理岗位，主要是跟班学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：1、从事客户开发和服务首先，每天早晨8：30之前到公司，主要在大户室读报，有中国证券报、证券时报等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。其次，开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：1、个人开户需提供身份证原件及复印件，证券账户卡原件及复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署授权委托书并提供代理人的身份证原件和复印件；2、填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖委托合同；3、证券营业部为投资者开设资金账户 ；4、办理开通证券营业部银证转账；机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和填的合同不一样。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。2、从事证券投资理财产品和业务的推广在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接接受客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。通过实习，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然，我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上前辈们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，k线图等方面分析就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门美丽的艺术，艺术不是所有的人都能理解透彻的。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。在我们实习的过程中，招商证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理另外，在实习过程中还认识一些朋友，每天我们一起工作，一起下班，自然也成为了好朋友，这也就让我学会了怎么在公司里与同事相处。这也是一笔宝贵的财富。六、实践总结及体会在招商证券的实习生活。虽然短短的几个月，不过在实习过程中，我可以感受到公司“敦行致远”的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司逐渐形成了良好的企业文化，也就是说，公司已经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的行业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。首先，对证券行业有了初步了解。进入公司以来，从熟悉这个行业到准备证券从业资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力；而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使安信服务真正的深入人心。其次，工作的责任心和事业心加强了。对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。