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风险管理 12010年5月高级项目管理师培训 第十章 风险管理计划 P125 1、风险定义 2、风险分类 3、风险的基本性质 4、项目风险管理的定义 5、风险管理计划 6、风险识别的方法 7、项目风险评估 22010年5月高级项目管理师培训 1、风险定义 （1）风险是损失或收益发生的不确定性。即风险 是由不确定性和损失(收益)两个要素构成。 （2）风险是在一定条件下，一定时期内，某一事 件其预期结果与实际结果间的变动程度，变动程 度越大，风险越大；反之，则越小。 （3）风险是损害（hazard）和对损害暴露度（ exposure）两种因素的综合，其表达式为： Risk=hazard exposure 其中，损害暴露度内含了风险发生和频率和可 能性。 （4）风险是危险和保险的函数 风险= f（危险，保险）32010年5月高级项目管理师培训 2、风险的类型 v纯粹风险、投机风险 v自然风险、人为风险 v可管理风险、不可管理风险 v总体风险、局部风险 v不同承担者的风险 42010年5月高级项目管理师培训 3、风险的基本性质 (1)风险的客观性。 风险存在是不以个的意志为转 移的。风险是无时不有、无所不在的。 (2)风险的不确定性。风险的程度有多大、风险何时 何地由可能转变为现实均是不确定的。人们认识 的限制，不可能准确预测风险的发生。 (3)风险的不利性。 风险一旦产生，就会使风险主 体产生挫折、失败、甚至损失。所以要做好决策 ，尽可能地避免风险，将风险的不利性降至最低 。 52010年5月高级项目管理师培训 3、风险的基本性质 (4)风险的可变性。指在一定条件下风险可以转化 。包括： 1)风险性质的变化。2)风险量的变化。3)某些风 险在一定空间和时间范围内被消除。4)新的风险 产生 (5)风险的相对性。这是针对风险主体而言的。主 体对风险的承受能力是不同的。 (6)风险同利益的对称性。风险和利益必然是同时 存在的，即风险是利益的代价，利益是风险的 报酬。 62010年5月高级项目管理师培训 4、项目风险管理的定义 (1)项目风险管理的定义 项目风险管理是指通过风险识别、风 险分析和风险评价去认识项目的风险，并 以此为基础合理地使用各种风险应对措施 、管理方法技术和手段，对项目的风险实 行有效的控制，妥善的处理风险事件造成 的不利后果，以最少的成本保证项目总体 目标实现的管理工作。 72010年5月高级项目管理师培训 风险管理过程 明确目标 风险识别 风险评价 设计、评价、抉择风险应对方案 实施方案 评估与审核 82010年5月高级项目管理师培训 4、项目风险管理的定义 (2)风险管理与项目管理的关系 1)从项目的时间、质量和成本目标来看，风险管理与项 目管理的目标是一致的，即通过风险管理来降低项目进 度、质量和成本方面的风险，实现项目管理目标。 2)从项目范围管理来看，项目范围管理的主要内容包括 界定项目范围和对项目范围变动的控制。通过界定项目 范围，可以明确项目的范围，将项目的任务细分为更具 体、更便于管理的部分，避免遗漏而产生风险。在项目 进行过程中，各种变更是不可避免的，变更会带来某些 新的不确定性，风险管理可以通过对风险的识别、分析 来评价这些不确定性，从而向项目范围管理提出任务。 92010年5月高级项目管理师培训 4、项目风险管理的定义 (2)风险管理与项目管理的关系 3)从项目计划的职能来看，风险管理为项目计划的制定提供 了依据。项目计划考虑的是未来，而未来必然存在着不确 定因素。风险管理的职能之一是减少项目整个过程中的不 确定性，这有利于计划的准确执行。 4)从项目沟通控制的职能来看，项目沟通控制主要是对沟通 体系进行监控，特别要注意经常出现误解和矛盾的职能及 组织间的接口，这些可以为风险管理提供信息。反过来， 风险管理中的信息又可通过沟通体系传输给相应的部门和 人员。 5)以项目实施过程来看，不少风险都是在项目实施过程中由 潜在变为现实的。风险管理就是在风险分析的基础上，拟 定出具体的应对措施，以消除、缓和、转移风险，利用有 利机会避免产生新的风险。 102010年5月高级项目管理师培训 5、风险管理计划 风险管理计划主要说明如何把风险分析和 管理步骤应用于项目管理之中。风险管理计 划应详细地说明风险识别、风险估计、风险 评价和风险控制过程所涉及的方方面面以及 如何评价项目整体风险。 112010年5月高级项目管理师培训 6、风险识别的方法 风险识别是风险管理的基础。风险识 别是指风险管理人员在收集资料和调查研 究的基础上，运用各种方法对尚未发生的 潜在风险以及客观存在的各种风险进行系 统归类和全面识别。风险识别的主要内容 是：识别引起风险的主要因素、识别风险 的性质、识别风险可能引起的后果。 122010年5月高级项目管理师培训 6、风险识别的方法 (1)文件资料审核 从项目整体和详细的范围层次两个 方面对项目计划、项目假设条件和约束 因素、以往项目文件资料审核中识别风 险因素。 (2)信息收集整理 1)头脑风暴法 2)德尔菲法 3)访谈法 4)SWOT技术 132010年5月高级项目管理师培训 6、风险识别的方法 (3)检查表。它使风险识别能按照系统化、规范 化的要求去识别风险，且简单易行。但专业人 员不可能编制一个包罗万象的检查表，因而使 检查表具有一定的局限性。 (4)流程图法。将项目全过程，按其内在的逻辑 关系制成流程图。针对流程中的关键环节和薄 弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因 ，从中发现潜在风险的威胁，分析风险发生后 可能造成损失和对项目全过程造成的影响有多 大。 142010年5月高级项目管理师培训 6、风险识别的方法 (5)因果分析图 利用因果分析图将风险问题与风险因素 之间的关系表示出来。 (6)工作分解结构 识别风险先要弄清楚项目的组成、各组 成部分的性质、它们之间的关系、项目同 环境之间的关系，这些可利用工作分解结 构来完成。 152010年5月高级项目管理师培训 7、项目风险评估 风险评估是项目风险管理的第二步， 项目风险评估包括风险估计与风险评价两 个内容。风险评估的主要任务是确定风险 发生概率的估计和评价、风险后果严重程 度的估计和评价、风险影响范围大小的估 计和评价、以及对风险发生时间的估计和 评价。 162010年5月高级项目管理师培训 7、项目风险评估 (1)定性风险评估 历史资料法。在项目情况基本相同的条件，可以通过观 察各个潜在的风险在长时期内已经发生的次数，就能估 计每一可能事件的概率，这种估计就是每一事件过去已 经发生的频率。 理论概率分布法。当项目的管理者没有足够的历史信息 和资料来确定项目风险事件的概率，可根据理论上的某 些概率分布来补充或修正，从而建立风险的概率分布图 。 常用的风险概率分布是正态分布，正态分布可以描述 许多风险的概率分布，如交通事故、财产损失、加工制 造的偏差等。除此之外，在风险评估中常用的理论概率 分布如离散分布、等概率分布、阶梯形分布、三角形分 布和对数正态分布等。 172010年5月高级项目管理师培训 7、项目风险评估 (1)定性风险评估 主观概率。由于项目的一次性和独特性，不同项 目的风险往往存在差别。因此，项目管理者在很 多情况下要根据自己的经验，去测度项目风险事 件发生的概率或概率分布，这样得到的项目风险 概率被称为主观概率。主观概率的大小常常根据 人们长期积累的经验、对项目活动及其有关风险 事件的了解估计。 风险事件后果的估计。风险事故造成的损失大小 要从三个方面来衡量：风险损失的性质、风险损 失范围的大小和风险损失的时间分布。 182010年5月高级项目管理师培训 7、项目风险评估 (2)定量风险评估 1)访谈 2)盈亏平衡分析 3)敏感性分析 4)决策树分析 5)非肯定型决策分析 192010年5月高级项目管理师培训 第十五章 项项目风险风险 管理计计划 P249 1、风险风险 管理计计划的主要内容 2、风险应对风险应对 措施 3、效用与效用函数 202010年5月高级项目管理师培训 风险风险 管理计计划的主要内容 1.引言 (1)本文件的范围围和目的 (2)概述 a.目标标 b.需要优优先考虑规虑规 避的 风险风险 (3)组织组织 a.领导领导 人员员 b.责责任 c.任务务 (4)风险规风险规 避策略的内容说说明 a.进进度安排 b.主要里程碑和审查审查 行为为 c.预预算 212010年5月高级项目管理师培训 风险风险 管理计计划的主要内容 2.风险风险 分析 (1)风险识别风险识别 a.风险风险 情况调查调查 、风险风险 来源等 b.风险风险 分类类 (2)风险风险 估计计 a.风险发风险发 生概率的估计计 b.风险风险 后果的估计计 c.估计计准则则 d.估计误计误 差的可能来源 222010年5月高级项目管理师培训 风险风险 管理计计划的主要内容 2.风险风险 分析 (3)风险评风险评 价 a.风险评风险评 价使用的方法 b.评评价方法的假设设前提和局限性 c.风险评风险评 价使用的评评价基准 d.风险评风险评 价结结果 232010年5月高级项目管理师培训 风险风险 管理计计划的主要内容 3.风险风险 管理 (1)根据风险评风险评 价结结果提出的建议议 (2)可用于规规避风险风险 的备选备选 方案 (3)规规避风险风险 的建议议方案 (4)风险监风险监 督的程序 4.附录录 (1)项项目风险风险 形势势估计计 (2)减轻风险轻风险 的计计划 242010年5月高级项目管理师培训 风险应对风险应对 措施 （1）回避风险 （2）转转移风险风险 （3）损损失控制 （4）自留风险风险 252010年5月高级项目管理师培训 （1）回避风险 考虑到风险事件的存在和发生的可能性，主动放弃或拒绝实施可能 导致风险损失的方案。通过回避风险，可以在风险事件发生之前完全彻 底地消除某一特定风险可能造成的种种损失，而不仅仅是减少损失的影 响程度。回避风险是对所有可能发生的风险尽可能地规避，这样可以直 接消除风险损失。回避风险具有简单、易行、全面、彻底的优点，能将 风险的概率保持为零，从而保证项目的安全运行。 回避风险的具体方法有：放弃或终止某项活动；改变某项活动的性 质；放弃某项不成熟工艺等。如初冬时期，为避免混凝土受冻，不用矿 渣水泥而改用硅酸盐水泥。 在采取回避风险时，应注意以下几点： 1）当风险可能导致损失频率和损失幅度极高，且对此风险有足够的认识 时，这种策略才有意义。 2）当采用其他风险策略的成本和效益的预期值不理想时，可采用回避风 险的策略。 3）不是所有的风险都可以采取回避策略的，如地震、洪灾、台风等。 4）由于回避风险只是在特定范围内及特定的角度上才有效，因此，避免 了某种风险，又可能产生另一种新的风险。262010年5月高级项目管理师培训 （2）转移风险 转移风险是指一些单位和个人为避免承担风险 损失，而有意识地将损失或与损失有关财务后果转 嫁给另外的单位或个人去承担。 表现形式: 控制型非保险转移 财务型非保险转移 保险和担保 272010年5月高级项目管理师培训 1）控制型非保险转移 控制型非保险转移，转移的是损失的法律责任，它通 过合同或协议，消除或减少转让人对受让人的损失责任和 对第三者的损失责任。有三种形式： 出售。通过买卖合同将风险转移给其他单位和个人。这 种方式的特点是：在出售项目所有权的同时也就把与之有 关的风险转移给了受让人。 分包。转让人通过分包合同，将他认为项目风险较大的 部分转移给非保险业的其他人。把任务分包给有专用设备 和经验丰富的专业施工单位来承担。 开脱责任合同。通过开脱责任合同，风险承受者免除转 移者对承受者承受损失的责任。 282010年5月高级项目管理师培训 2）财务型非保险转移 财务型非保险转移是转让人通过合同或协议寻求外 来资金补偿其损失。有两种形式： 免责约定。免责约定是合同不履行或不完全履行时， 如果不是由于当事人一方的过错引起，而是由于不可抗 力的原因造成的，违约者可以向对方请求部分或全部免 除违约责任。如项目未验收发包方提前使用，发现质量 问题，承包方享有免除责任的权利； 保证合同。保证合同是由保证人提供保证，使债权人 获得保障。通常保证人以被保证人的财产抵押来补偿可 能遭受到的损失。 292010年5月高级项目管理师培训 3）保险与担保 保险是通过专门的机构，根据有关法律，运用大数 法则，签订保险合同，当风险事故发生时，就可以获得保 险公司的补偿，从而将风险转移给保险公司。例如建筑工 程一切险、安装工程一切险和建筑安装工程第三者责任险 。 担保是指为他人的债务、违约或失误负间接责任的 一种承诺。在项目管理上的担保是指银行、保险公司或其 他非银行金融机构为项目风险负间接责任的一种承诺。常 用的担保方式为保证、抵押、质押、留置和定金。提供担 保者和被担保者之间经常签定担保合同。 302010年5月高级项目管理师培训 （3）损失控制 损失控制是指损失发生前消除损失可能发生的根源， 并减少损失事件的频率，在风险事件发生后减少损失的程 度。故损失控制的基本点在于消除风险因素和减少风险损 失。 1）损失预防。设法消除或减少各种风险因素，以降低损失 发生的频率。 工程法。以工程技术为手段，通过对物质因素的处理， 来达到损失控制的目的。如预防风险因素的产生、减少已 存在的风险因素、改变风险因素的基本性质等。 教育法。用教育培训来消除人为的风险因素，防止不安 全行为的出现，来达到损失控制的目的。 程序法。以制度化的程序作业方式进行损失控制，其实 质上通过加强管理，从根本上对风险因素进行处理。例如 ，制订安全管理制度、制订设备定期维修制度和定期进行 安全检查等。 312010年5月高级项目管理师培训 （3）损失控制 2）损失抑制。损失抑制是指损失发生时或损失发生后， 为了缩小损失幅度所采取的各项措施。 分割。将某一风险单位分割成许多独立的、较小的单位 ，以达到减小损失幅度的目的。例如，同一公司的高级领 导员不同时乘坐同一交通工具，这是一种化整为零的措施 。 储备。增加风险单位。例如，储存某项备用财产或人员 ，以及复制另一套资料或拟定另一套备用计划。当原有财 产、人员、资料及计划失效时，这些备用的人、财、物、 资料可立即使用。 拟订减小损失幅度的规章制度。例如，在现场建立巡逻 制度。 322010年5月高级项目管理师培训 （4）自留风险 它是一种由项目组织自己，承担风险事故所致损失的 措施。 1）自留风险的类型； 主动自留风险与被动自留风险 全部自留风险和部分自留风险 2）自留风险的资金筹措： 建立内部意外损失基金。建立一笔意外损失专项基金， 当损失发生时，由该基金补偿。 从外部取得应应急贷贷款或特别贷别贷 款。应应急贷贷款是在损损失 发发生之前，通过谈过谈 判达成应应急贷贷款协议协议 ，一旦损损失发发生 ，项项目组织组织 就可立即获获得必要的资资金，并按已商定的条 件偿还贷偿还贷 款。特别贷别贷 款事故发发生后，以高利率或其他苛 刻条件接受贷贷款，以弥补损补损 失。 332010年5月高级项目管理师培训 降低风险的思路 损失 概率（可能性） 风险增大 高度风险区 中度风险区 低度风险区 342010年5月高级项目管理师培训 项目风险应对选择策略 损失小 损失大 概率大 概率小 A B C D 352010年5月高级项目管理师培训 效用与效用函数 有些风险事件的损失大小很难计算 ，即使能够计算，同一数额的收益或损 失的不同人的心目中地位也不一样。为 反映决策者价值观念的不同，要考虑效 用和效用函数。 362010年5月高级项目管理师培训 效用与效用函数 （1）效用：决策人对待特定风险事件的期望收益和 期望损失所持的独特的举趣、感觉或取舍反映。 （2）效用值：以量化指标来反映决策人的态度和胆 略，一般可将效用值界定的0和1之间。 （3）效用函数：决策人的某种条件下对不同的期望 值所具有的不同的效用值构成了效用函数关系。 （4）效用曲线：将效用函数关系的平面直角坐标系 中进行 反映，已形成了效用曲线。通常用横坐标表 示期望值，纵坐标表示效用值。 372010年5月高级项目管理师培训 风险大小之人的风险态度 W（财富） U（效用值） 风险喜好 风险中庸 风险厌恶 382010年5月高级项目管理师培训 第十二章 项目风险控制 P175 1、项目风险控制 2、项目风险监控 3、风险监控的技术和方法 392010年5月高级项目管理师培训 1、项目风险控制 项目风险控制就是在风险事件发生时，实施 风险管理计划中预定的应对措施。 风险控制的依据包括：风险管理计划、实际 发生了的风险事件和随时进行的风险识别结果。 风险风险 控制的手段除了风险风险 管理计计划中应对应对 措 施外还应还应 有根据实际实际 情况确定的权变权变 措施。 402010年5月高级项目管理师培训 2、项目风险监控 项目风险监控就是跟踪已识别的风险， 监视剩余风险和识别新的风险，保证风险 计划的执行，并评估消减风险的有效性。 风险监控上建立在项目风险的阶段性、 渐进性和可控性基础上的一种管理工作。 通过对项目风险的识别和分析，以及对风 险信息的收集，就可以采取正确的风险应 对措施，从而实现对项目风险的有效控制 。 412010年5月高级项目管理师培训 3、风险监控的技术和方法 建立项目风险监控体系 风险监风险监 控的方针针、项项目风险风险 控制的程序、项项 目风险责风险责 任制度、项项目风险风险 信息报报告制度、项项 目风险预风险预 警制度和项项目风险监风险监 控的沟通程序等 。 项目风险审核 项目风险审核上确定项目风险监控活动和有 关结果是否符合项目风险管理计划和项目风险应 对计划的安排，以及这些安排是否有效地实施并 适合于达到预定目标的、有系统的检查。项目风 险审核是开展项目风险监控的有效手段，也是作 为改进项目风险监控活动的一种有效机制。 422010年5月高级项目管理师培训 3、风险监控的技术和方法 挣值分析(偏差分析) 挣值分析就是将计划工作与实际完成工作进 行比较，从而确定是否符合计划费用和进度的要 求。如果产生偏差较大，则需要进一步对项目的 风险进行识别、评估和量化。 附加风险应对计划 项目实施过程中，如果出现了事前未预料到 的风险，或者该风险对项目目标的影响较大，而 且原有的风险应对措施又不足以应付时，为了控 制风险，有必要编制附加风险应对计划。 432010年5月高级项目管理师培训 3、风险监控的技术和方法 项项目风险评风险评 价 项目风险评价按评价的阶段不同可分为 ：事前评价、事中评价、事后评价和跟踪 评价；按项目风险管理的内容不同可分为 ：设计风险评价、风险管理有效性评价、 设备安全可靠性评价、行为风险评价、作 业环境评价、项目筹资风险评价等；按评 价方法不同可分为：定性评价、定量评价 和综合评价。 442010年5月高级项目管理师培训 第十七章 项目风险控制 P323 1)风险监风险监 控方法(前面已介绍,略) 2)风险应对计划的执行 3)风险应对计划的更新 452010年5月高级项目管理师培训 2)风险应对计划的执行 风险应对计风险应对计 划是整个项项目管理计计划的一部 分，其执执行与其他计计划的执执行具有共同之处处， 只是风险风险 事件一旦产产生，其后果是严严重的；而 且有些风险风险 事件有可能是突然发发生。因此，必 须给须给 予更多的关注，要将风险应对风险应对 措施落到实实 处处；其次在组织组织 上进进行落实实，如对风险对风险 的分析 、跟踪、反馈馈、决策由哪些部门门和人负责负责 。在 编编制风险应对计风险应对计 划时时，很难预见难预见 到一切变变化 的因素，因此，只有通过调过调 度工作，才能保证证 应对计应对计 划的顺顺利开展和计计划任务务的全面完成。 462010年5月高级项目管理师培训 3)风险应对计划的更新 在风险应对计风险应对计 划执执行过过程中，如果所 发发生的风险风险 事件是事先未曾项预项预 料到的， 或其后果比预预期的严严重，风险应对计风险应对计 划中 预预定的应对应对 措施无法满满足要求时时，必须调须调 整或更新原有的风险应对计风险应对计 划，使之能适 应应新的情况，尽量减少风险导风险导 致的损损失。 472010年5月高级项目管理师培训 第二十章 项目风险管理计划 20.9.1项目风险管理计划审核 v项目风险管理计划审核是确定风险管理活动及其活 动结果是否符合计划安排，以及这些安排是否有效 贯彻并适合于达到风险管理目标的审查工作。 对风险管理计划审核的目的： （1）使风险管理计划满足项目计划及项目目标的 要求； （2）审核可作为一种管理手段，及时发现风险管 理计划中的问题，并能给予改进； （3）作为一种自我改进的机制，使风险管理计划 持续地保持其有效性，并能不断改进，不断完善。 482010年5月高级项目管理师培训 项目管理的战略计划 v指项目管理标准方法的确立。它不能确保组织一 定成功，但它确能增加成功的概率。在对项目风 险管理计划审核时，不能忽视战略计划。 战略计划的主要优点是给组织提供一个明确的行 动纲领，随着组织内部相互联系的单位数量的增 多，项目管理实施过程所带来的收益也会一起增 长。战略计划的另一个优点是为组织内部各层次 管理目标的融合提供了媒介，有利于组织内部从 上到下，从下到上和各部门横向之间信息的交流 。最后一个也是最重要的优点，战略计划过程即 是逻辑思考的过程，也是深入理解的过程。在科 学、正确的思维方式下的选择和取向会使组织健 康地发展。 492010年5月高级项目管理师培训 风险管理计划评估 v对风险管理计划进行评估，主要因为项目环境与 条件发生了变化，为使风险管理计划能适应变化 ，保持其适应性和有效性，所以要进行评估。 对风险管理计划的具体评估包括：对项目自身情 况的分析及风险的识别是否客观；对风险事件发 生的概率和风险后果的评估是否可靠；所使用的 风险评估方法是否得当；评估方法的假设前提是 否科学；风险应对措施是否可行；对项目整体风 险评估的基准是否恰当；有无应急和后备措施。 对项目的不同领域的风险，都应有一套评估的方 法，并保证能将不同领域风险的评估整合在一起 。不同领域的风险不是独立存在的，彼此之间会 互相影响，在评估时要加以考虑。对成本、进度 和技术方面风险的评估存在如下特点： 502010年5月高级项目管理师培训 （1）成本评估 1）以进度和技术评估的结果为基础； 2）将进度和技术风险反映到成本风险之 中； 3）通过整合技术风险、进度风险以及成 本估计不确定性对资源的影响，最终 做出成本估算； 4）记录风险评估中的风险问题。 512010年5月高级项目管理师培训 （2）进度评估 1）估计最不利的进度底线； 2）将技术和成本风险反映到进度风险之 中； 3）通过整合技术风险、成本风险及进度 中不确定性对因素的影响，对进度进行分 析； 4）记录风险评估中风险的问题。 522010年5月高级项目管理师培训 （3）技术评估 1）提供技术基础； 2）识别并描述技术风险； 3）分析风险并将其与其他内外部风险联 系起来； 4）对风险排序； 5）进度及所用资源对技术的影响； 6）记录风险评估中的风险问题。 532010年5月高级项目管理师培训 第二十章项目风险预测 项目风险预测研究的是如何对来事 物的发展做出科学的估计，目的是掌握 对当前决策具有重要作用的、未来的不 确定因素，提供信息和数据，为风险管 理决策服务。 542010年5月高级项目管理师培训 风险预测的方法可分为两大类： （1）定性分析方法 定性分析主要依靠个人经验的主观判断 和分析能力，对项目未来的风险状况进 行预测分析，常用的方法是德尔菲法。 552010年5月高级项目管理师培训 1）风险定级 v定性分析在对潜在风险的评估上，有时远比定量分析 更重要。通常风险定级可用高、中、低来表示。 高风险：对成本、进度、技术有较强影响，人们需 采取重大行动缓解事态，管理部门应对其高度重视。 中等风险：对成本、进度、技术都有影响，需要采 取特定行动来缓解事态，管理部门需对此多加关注。 低风险：对成本、进度、技术影响较小，可以容许 正常的管理部门的疏忽。 这里的“高”、“中”、“低”是一个相对的概念。不同的 人对待风险的态度是不同的，不同的风险事件的影响 因素也是不同的，因此，对“高”、“中”、“低”的定义 也在变化中。 562010年5月高级项目管