市场失灵与微观政策.ppt

第十一章 市场失灵与微观经济政策 第一节 垄断与反垄断政策 第二节 外部性与政府管理 第三节 公共物品与公共资源 第四节 信息的不完全和不对称 微观经济学小结 微观经济学 前言 n 前述各章的微观经济理论，旨在论证一个核心 命题：在完全竞争市场条件下，个人的理性行为将 导致资源配置的帕累托最优。然而完全竞争市场的 假定条件是如此地理想和苛刻，以致于现实中的市 场经济无法满足，出现市场失灵，即市场机制不能 导致资源的有效配置。 n 总的来说，竞争性市场失灵有四种基本情况： 市场垄断、外部性，公共物品和不完全信息。市场 失灵的存在，是政府进行微观经济干预的基本理论 依据。 第一节 垄断与反垄断政策 n 前面我们曾从理论上说明西方市场经济国家存 在完全竞争、完全垄断、寡头垄断和垄断竞争四种 市场结构。在实际经济生活中，西方国家也是自由 竞争与垄断同时存在。一方面存在大量自由竞争的 中小企业，另一方面存在一些经济实力雄厚的大垄 断企业。垄断的存在，阻碍了自由竞争和市场机制 的作用，给社会经济带来了一系列弊端。 一、垄断与低效率 1、垄断会降低资源配置效率 产业垄断使完全竞争市场转化为不完全竞争市场 ，垄断企业可利用其垄断力量将产品价格定在均衡价 格之上，其产量远远低于完全竞争市场的产量，这样 便不利于按帕累托最优原则配置经济资源，从而降低 了资源配置的经济效率。P Pm P* 0 G q* b qm a q D MR AC=MC 图形分析 n 如图所示，横轴表示产量，纵轴表示价格，曲线D和MR分 别表示垄断厂商的需求曲线和边际收益曲线；同时假定平均成 本总是等于边际成本，即：AC=MC。垄断厂商的利润最大化 要求边际收益等于边际成本，因此，厂商的均衡点是（Pm，qm ）。显然，垄断价格Pm高于边际成本MC。 n 如图所示，在点b，从社会或消费者的角度看，消费者愿 意支付的单位产品价格超过了生产者的单位成本，因此，存在 有帕累托改进的余地。帕累托最优位置在点a，在那里，产品价 格等于边际成本，对应的产量为q*，价格为p*。在这一点上， 垄断厂商的利润损失为四边形PmP*Gb，整个社会的福利却增加 为PmP*Gab。这样，即使弥补了垄断厂商的全部利润损失以后 ，消费者剩余仍增加了三角形bGa部分。 分析结论 n垄断厂商的市场均衡明显不符合社会帕累 托标准。其后果是：过少的资源被配置在 垄断市场，反过来，相对过多的资源被配 置在其它非垄断市场。 举例： n 我们假定，一个社会有两个生产者 食品生 产者和服装生产者，其中，食品生产者拥有垄断势 力。因此，食品生产者选择边际收益与边际成本相 等的产出量，并以比竞争性市场更高的价格出售较 少的产出。较低的产出意味着食品生产的边际成本 较低。同时，多出来的生产投入品将被配置到生产 服装上去，从而使得服装生产的边际成本上升。结 果，边际转换率会下降，结果是生产出太少的食品 和太多的服装，出现经济的无效率。 2、垄断容易形成“X非效率” n莱本斯坦(H. Leibenstein)认为，在垄断企业的大组织内 部，存在着资源分配的非效率性，即“X非效率”。 n这主要是因为，一般来说，能获得垄断利润的企业组织 庞大，面临的市场竞争威胁很小，因此，企业内各利益 集团追求各自集团利益的行为与企业整体目标不合，致 使企业的效率下降。 n“X非效率”主要体现在三个方面；一是在企业经理层 中存在过高的代理成本；二是由于企业经济效益与每个 职工工作努力程度的关系模糊，导致激励机制弱化；三 是由于管理层次增加，导致组织、管理费用增加。 3、垄断可能限制技术创新 n 有的西方经济学家认为，一旦垄断形成后， 竞争的压力就大大减少了，从而推动技术创新的 动力也相应减弱。 二、寻租理论 n传统垄断理论的局限性：着重分析的是垄断的“ 结果”，而不是获得和持续垄断的“过程”。 n寻租活动：为获取和维持垄断地位从而得到垄 断利润（垄断租金）的活动， n从理论上来说，单个寻租者的寻租代价要小于 或等于垄断利润或垄断租金。 寻租行为产生的根源 n寻租行为产生的根源在于垄断可以获取超额利润。因此厂商 为了获取或维持垄断地位，会通过各种方式寻租。 P Pm P* 0 G q* b qm a q D MR AC=MC 寻租的危害 单个或整个寻租活动的经济损失往往大于 传统理论中的纯损三角形。 n 1、浪费资源。 n 2、滋生腐败。 三、对垄断的公共管制 n1、所谓自然垄断，是一种自然条件，它恰好使市场 只能容纳一个有最适度规模的公司。自然垄断的基 本特征，一是固定资本投资巨大；二是呈现规模报 酬递增。铁路、航空、邮电、煤气、供电供水等公 用事业大多具有自然垄断的特征。 n2、对于自然垄断部门，如果政府准予自由进入，虽 可以加强市场竞争，但由于市场需求限制，企业难 以取得规模经济效果，巨大的固定投资可能被浪费 。因此，对这一类部门，政府采用管制的方法来抑 制垄断行为，其中主要是价格管制。政府应通过制 定合理的收费标准，以便既能消除不合理的垄断利 润，又能提高资源配置效率。 （一）对递增成本企业的管制 说明 n1、厂商利润最大化产量为qm n2、帕累托最优产量为qc，此时价格等于边 际成本。如果政府将价格定为Pc,垄断厂商 仍可获得超额利润，即为平均收益Pc超过 平均成本AC以上的部分。 n3、如果政府试图制定一个更低的“公平价格”以 消除超额利润，则该价格为Pz，此时产量为qz 。但这一价格和产量又不符合帕累托最优 原则了。 （二）对递减成本企业的管制 说明 nqm为厂商利润最大化产量，qz为超额利 润等于0的产量,qc为供给等于需求产量（ 帕累托最优产量，此时政府需要对厂商 进行管制补贴，以保证厂商超额利润为0 ） 政府对自然垄断厂商实行价格管制的分析 n 在图中，自然垄断厂商的平均成本曲线AC具有不断下 降的特征。因此，边际成本曲线MC总位于AC的下方。未受 政府管制时的均衡点是（Pm，qm），垄断厂商生产Oqm数量 的产品，按Pm的垄断价格出售，获得超额利润。现在政府实 施价格管制。当管制价格为Pc时，产量为qc，厂商的边际成 本等于产品价格，达到帕累托最优，但厂商却没法补偿它的 全部成本，因为价格远远低于平均成本。如果要制定零经济 利润价格Pz，则在这种情况下，Pz要高于帕累托最优价格Pc ，产量qz也少于最优产量qc。重要的是，在自然垄断场合， 帕累托最优价格和最优产量上，厂商的平均收益小于平均成 本，出现了亏损。因此，这种情形下，政府如果要管制价格 在最优水平，就必须补贴垄断厂商的亏损。 四、反垄断政策 n 由于垄断的存在易产生上述弊端，西方国家制 定了一系列反垄断政策，以谋求铲除垄断的弊害。 如美国从19世纪末以来，颁布了一系列反垄断法， 其中最著名的有谢尔曼法、克莱顿法、 联邦贸易委员会法等。 美国的反垄断法主要禁止企业从事以下活动： n1、参加限制贸易的密谋，即参加统一价格或瓜分市 场的协议。 n2、垄断或图谋垄断一个行业，获得过大的市场。 n3、进行其结果可能大大削弱竞争、易于形成垄断的 合并。 n4、制定排他性规定，如规定购买者不得购买自己竞 争对手的产品等。 n5、实行价格歧视。 6、运用不正当竞争方法或运用欺骗的做法。 西方国家抑制垄断还通过对市场结构的改善来实现。 n第一，当垄断者的市场集中度已达到阻碍市场竞争 的程度时，采取强行分割已有垄断企业的措施。 n比如，1984年1月，美国司法部指控AT &T垄断了美 国的电信设备市场、长途电话市场和地区性电话市 场,最后该公司分割为7个地区性经营公司， AT &T只 经营长话业务。 n第二，降低产业进入壁垒。 n所谓进入壁垒，是新企业相对于老企业而言所遇到 的不利因素，如资本、资源限制、规模经济壁垒、 行政限制等。政府降低产业进入壁垒，目的在于确 保更多竞争性企业的自由进出，加强市场竞争程度 。 第二节 外部性与政府管理 n一、外部性及其分类 n市场机制的特点是它只针对买卖双方的供求情况即交 易情况起作用。但实际情况往往是一项经济活动不但 直接影响交易双方，还影响到与交易无关的第三者， 使第三者意外地受惠或受损。若某个人种了花，周围 邻居都享受到花的芳香和美丽；某个人办一个养蜂场 ，邻近果园的收入可能会增加。也有相反的情况，某 个人在家里放强节奏的音乐，会影响邻居的正常休息 ；某个人开一个工厂，排放的烟尘会污染环境，影响 居民健康。西方经济学称这种现象为“外部效应”、 “外部影响”或外部性、它的特点是：造成影响和受 到影响的行为人都不对这些影响付费。 外部效应的定义 n所谓外部效应，是指经济行为人的行为对其他消费或 生产活动产生了不能在市场价格中得到反映的间接效 应。 n之所以使用“外部效应”一词，是因为对于市场来说 ，是“外部”的。 n外部效应所产生的额外收益不属于从事经济活动的本 人而属于他人，因而不构成私人收益，只构成社会收 益；外部效应所发生的额外成本不计入工厂成本而由 社会来支付，因而不构成私人成本，只构成社会成本 。因此，外部效应使得私人收益与社会收益之间、私 人成本与社会成本之间发生差异。 外部效应包括两种类型：外部经济和外部不经济 n当社会收益大于私人收益时，便形成外部经 济； n当社会成本大于私人成本时便形成外部不经 济。 n由于经济决策活动有生产和消费两种基本类 型，因此外部效应可以分为以下四种类型： n生产上的外部经济：它是指一个厂商的经济 活动的社会收益大于私人收益，对他人产生了 有利的影响。 n消费上的外部经济：指一个消费者经济活动 的社会收益大于私人收益，产生了对他人有利 的影响。 n生产上的外部不经济：指私人厂商的 经济活动所产生的社会成本大于私人成 本，对他人产生了不利的影响。 n消费上的外部不经济：即消费者的活 动所产生的社会成本大于私人成本，产 生了对他人不利的影响。 二、外部效应对资源配置的影响 n 在完全竞争条件下，市场配置资源能够达到帕 累托最优。然而，在存在外部效应的情况下，经济 行为人对自己造成的外部影响既不用支付费用，也 不能获得收益，从而导致整个社会的资源配置达不 到帕累托最优状态。 举例分析外部不经济行为 n假定某一经济行为人采取某项活动的私人成本和社会 成本分别为CP和CS。根据假定，有CP0）。而社会获得的将是净损失（VPCS （VPCP）。也就是说，个人的较小损失能够 换来社会的较大“福利”。 生产的外部不经济与资源配置 n为了直观理解这一点，我们用图解来说明。图中，D或MR代表 完全竞争市场中厂商的需求曲线或边际收益曲线，MC代表厂商 的私人边际成本，MSC代表社会边际成本。当存在外部不经济 时，私人成本低于社会成本，因而MC位于MSC的右下方。 0 P Q2 D=MR Q Q1 MC MSC E2 E1 外部不经济行为分析 n厂商的均衡产量应该是私人边际成本曲线MC与边际 收益曲线MR的交点E1所表示的产量OQ1，但如果厂 商要支付全部社会成本，那么厂商的均衡点将是社 会边际成本曲线MSC与边际收益曲线MR的交点E2， 相应的均衡产量为OQ2。可见，如果厂商不要承担全 部社会成本（如承担污染处理费用），那么该厂商 提供的产品将比应有的供给多，结果是造成该产品 生产规模过多，资源配置低效。 n同理可以分析外部经济的情形。一般而言，在存在 外部经济的情况下，私人活动的水平常常低于社会 所要求的最优水平。 三、政府解决外部效应的政策 n外部效应造成了资源配置的失当，因而是市场 失灵的一个重要来源。为此，政府的干预就具 有了一定的合理性。 n西方经济学家提出了政府解决外部效应的三个 政策方法： 方法一：庇古方法 n庇古（Pigou）是旧福利经济学的创始人。按照他的 观点，应该对造成外部效应的经济行为人征“税” 。具体来说，对造成外部不经济或负外部效应的私 人，应征收“正”税，其数额应该等于该个人给社 会其它成员造成的损失，从而使得私人成本恰好等 于社会成本。如对污染企业征收污染治理费等。另 一方面，应对造成外部经济或正外部效应的个人征 “负”税，即给予津贴，使得私人利益与社会利益 相等。总之，私人成本（利益）等于社会成本（利 益），就能保证资源配置达到最优。 方法二：外部效应“内部化”方法 n该方法主要是将受关联影响的企业合并。比如，一个 企业的生产影响到另外一个企业。如果这种影响是正 的外部效应，那么第一个企业的生产就会不足；反之 ，如果这种影响是负的外部效应，则第一个企业的生 产就会过度。但是，如果将这两个企业合并，则此时 的外部影响就被“内部化”了。因为合并后的单个企 业，为了使自己的整体利润最大化，将把原来的“外 部影响”计算在成本与收益之中，从而，资源配置达 到帕累托最优状态。 方法三：科斯方法 n科斯方法又称为产权明晰法。按照这一方法，只 要政府明确界定了产权，那么，有些外部影响可 能不会发生或受到一定程度的限制。 四、产权理论与科斯定理 n为什么企业在制定价格时不把污染所产生的成本考 虑进去？ n一些西方经济学家认为，主要是因为企业所污染的 河流（或空气）是公用区域，产权没有明确地界定 。 n所谓产权，不是指一般意义上的财产所有权，相反 ，它的实质，涉及到对人们行使所有权时的行为约 束，或者说，是描述人们对他们的财产做什么的法 律规则。比如，企业所有者对企业有排他的所有权 ，但他却不一定拥有随意排污的产权。产权理论研 究的，就是如何通过界定，变更和安排产权结构， 提高市场运行效率，改善资源配置。 科斯产权理论简介 n 美国芝加哥大学的经济学家罗纳德科 斯（R.H.Coase）认为，在一个完全竞争的 经济社会里，如果人们对产权有明确的规定 ，在发生重大的外部效应时，人们可以用较 低的成本或者不费成本地进行谈判协商，那 么有关各方会适当地考虑自己的行为给他人 带来的影响，资源有效配置仍是可能的。 n 例如，如果河流下游的用水者对一定水质的河 水拥有明确的产权，那么如果企业污染了河流下游 的水质，下游的人们就可要求企业赔偿因水质污染 给他们带来的损失。同样，如果企业使水质改善到 法定水平以上，企业也有权要求下游的用水者对它 进行经济上的补偿。此外，还可通过协商谈判的方 法来解决当事人双方的利益均衡问题。如企业可向 河流下游拥有使用一定质量的水的权利的人购买这 种权利，然后再去污染河流；下游用水者也可以从 企业那里购买到比他们原先拥有所有权的水的质量 更好的水的所有权。这样，使他人受到危害的企业 或个人必须为这种危害支付代价，而给他人带来利 益的企业或个人又能从这种利益中得到补偿，外部 效应可以得到解决。 n 科斯还进一步说明，不管哪方当事人被赋予某 种产权，结果都将是相同的。也就是说，不管是 下游的用水者被赋予了使用一定质量的水的权利 ，还是企业被赋予了向河流里排入一定数量污染 物的权利，社会受污染的程度总可以达到最适度 。 科斯定理 以上原理就是西方著名的科斯定理（Coase Theorem）。该理论概括起来就是说： 只要把产权妥善地加以界定，而且产权的交易 费用为零，那么，不论产权在开始如何分配，市场 均衡必然符合最有效率的状态。 科斯定理分析 n 科斯定理对有明确规定的产权的转让可以有助 于促进经济效率。但是实际上它不能说明市场机制 总能解决外部不经济问题并达到最优配置。因为科 斯定理的有效性有两个前提条件，一是涉及外部效 应的当事人为数很少，二是谈判协商费用很低。 n 现实生活中，涉及到外部效应的当事人往往很 多，成份复杂，意见很难一致，而且谈判协商的费 用也可能很高。所以事实上市场机制在遇到外部效 应问题时往往无能为力。但科斯定理说明了政府在 界定私人产权方面应起重要作用。 第三节 公共产品与公共资源 一、公共产品及其分类 1、公共产品的定义 n 公共产品(Public good)是私人产品的对称， 是指具有消费或使用上的非竞争性（或称为非 竞用性）和受益上的非排他性的产品。 n一般市场上交换和使用的产品，我们可称为私 人产品。 n私人产品与公共产品的区分，依据两个特点， 一是消费的竞争性，二是消费的可排它性。 2、公共产品的特性 n（1）公共产品的第一个特性是消费的非竞争性。 n 如果一个商品在给定的生产水平下，向一个额外消费者提供 该商品的边际成本为零，则该商品是非竞争的。 n 对于私人提供的大多数商品来说，生产更多商品的边际成 本是正的，但对有些商品来说，额外的消费者并不增加额外成本 。例如，国防、道路、海上的灯塔等。新增人口一样享受国防安 全，但不会降低原有人口对国防的“消费”水平；交通流量较低 时，道路上多一辆汽车不会妨碍原有汽车的行驶；一旦海上用于 指示航船的灯塔建造好并起作用，额外船只对它的使用不会增加 任何运作成本；同样，观看公共电视，多一个观众的边际成本为 零。 n 非竞争性商品使每个人都能够得到，而不影响任何个人消费 它们的可能性。 （2）公共产品的第二个特性是消费的非排他性 。 n公共产品的另一特性是消费的非排他性，即不能 排除一些人“不支付也能消费”。 n一个非排他商品的例子是国防，一旦一个国家提 供了国防，所有公民都能享受到它的好处。 n有些产品既具有非竞争性又具有非排他性，这类 产品称为纯公共产品，否则称为准公共产品。国 防是经典的纯公共产品例子。而道路、电视等则 是准公共产品，因为可通过道路收费、电视加密 而使它们具有排他性。 3、公共产品的分类 n公共产品可分为纯公共产品和准公共产品（即混 合品两类）。 n（1）纯公共产品 n 一般说来，公共产品（此处指纯公共品）是 指那些为整个社会共同消费的产品。严格地讲， 它是在消费过程中具有非竞争性和非排他性的产 品，是任何一个人对该产品的消费都不减少别人 对它进行同样消费的物品与劳务。 （2）准公共产品（混合品） n 准公共产品亦称为“混合产品”。这类产品通常只具备上 述两个特性的一个，而另一个则表现为不充分。 n 一类是具有非排他性和不充分的非竞争性的公共产品。 例如，教育产品就属于这一类。教育产品是具有非排他性的 。因为，对于处于同一教室的学生来说，甲在接受教育的同 时，并不会排斥乙听课。就是说，甲在消费教育产品时并不 排斥乙的消费，也不排斥乙获得利益。但是，教育产品在非 竞争性上表现不充分。 n 另一类是具有非竞争性特征，但非排他性不充分的准公 共产品。例如，公共道路和公共桥梁就是属于这种类型。受 特定的路面宽度限制，甲车在使用道路的特定路段时，就排 斥其他车辆同时占有这一路段，否则会产生拥挤现象。因此 ，公路的非排他性是不充分的。但是，公共道路又具有非竞 争性。 n 正因为这类公共产品具有非竞争性的和不充分的非排他 性，因此也称为准公共产品。 说明 n 纯公共产品的范围是比较狭小的，但准公共产品的 范围较宽。如教育、文化、广播、电视、医院、应用科 学研究、体育、公路、农林技术推广等事业单位，其向 社会提供的属于准公共产品。此外，实行企业核算的自 来水、供电、邮政、市政建设、铁路、港口、码头、城 市公共交通等，也属于准公共产品的范围。 n 与上述公共产品相对应的是，私人产品也可以分成 两类，即纯私人产品和俱乐部产品。纯私人产品是指那 些同时具备排他性竞争性特征的产品，包括大多数私人 产品。此外还有一类称为“俱乐部产品”：是指在某一范 围内由个人出资，并在此范围内的所有个人都可以获得 利益的产品，如消费合作社等。 n准公共产品一般由准公共组织提供，也可以由私人提供 。 二、公共产品的最优数量 n从私人物品最优数量的决定到公共物品最优数量的 决定。 n1、私人物品最优数量的决定。 n 私人物品的最优数量可以根据不同消费者的个 人需求水平加总决定。即私人物品的最优数量决定 于消费者个人需求水平加总构成的市场需求与市场 供给的均衡。 n2、公共物品最优数量的决定。 n公共物品最优数量需要根据不同消费者的个人 需求垂直加总决定。即公共物品的最优数量决 定于消费者个人需求垂直加总构成的市场需求 与市场供给的均衡。之所以要垂直加总，其原 因在于公共物品在消费上的非竞争性。即每个 消费者的消费量都与总消费量相等。另一方面 对这个总消费量所支付的全部价格，却是所有 消费者支付的价格总和。 私人物品与公共物品的最优数量 三、公共产品与市场失灵 n1、私人产品可以通过市场调节 n 与公共产品不同，由于私人产品具有消费的竞 争性和排他性，由市场机制来配置私人产品的生 产与消费，可以达到帕累托最优。也就是说，在 完全竞争条件下，需求曲线上的点表示消费者在 一定收入约束下的最优选择，供给曲线上的点表 示生产者在一定资源约束下的最优选择，两条曲 线的交点形成的均衡点，能够使消费者与生产者 同时达到最优，而且在此点，消费者的边际利益 等于边际成本，市场均衡就是社会最优的。 2、公共产品不能由市场调节 n由于公共产品具有消费的非竞争性和非排他性特征， 市场配置公共产品将出现失灵。主要表现在两个方面 ： n 第一，非竞争性消费造成了市场失灵。 n消费的非竞争性意味着，某人享受了消费利益，并不 因此减少别人的消费利益。于是，进行排斥是无效率 的行为。因为，有效的资源使用要求价格等于边际成 本，但这里边际成本是零，所以价格也该是零。 n例如，对一座不太拥挤的桥征收通行费，虽然可行但却无效 率，因为边际成本为零，收费只能妨碍桥的使用。这说明， 对有些公共产品，排斥别人消费是“可行”的，但却是不“ 应该”的。 n第二，非排他性造成市场失灵。 n由于公共产品的非排他性，任何个人即使不对 公共产品的提供付费，也能同样享用，个人就 有动力成为“免费搭车者”。如果所有个人均 这样行事，那么，公共产品提供就会不足。也 就是说市场本身提供的公共产品通常将低于最 优数量，出现市场失灵。 3、公共产品的生产和供给 公共产品生产和供给的方式有三种： n (1)公共生产 n 公共提供这种情况是指由公共部门生产出 公共产品，然后，由公共部门向社会提供（包 括物品和劳务）。所谓公共提供，首先是指这 些公共产品是由公共部门供给的，其次它是一 种以不收费的方式来提供公共产品的。政府的 纯公共产品，特别是行政部门，主要采用公共 生产和公共提供方式来供给的公共劳务或服务 。 n(2)私人生产 n 公共提供公共产品并不一定都要由公共部门生 产，有时，由政府购入私人产品，然后向市场提供 。例如，国家可以将制片商已经拍好的电视片购买 过来，在电视台播放。甚至武器和军事装备也由私 人部门生产，然后由政府采购来的。 (3) 混合生产 混合提供一般来说，公共产品应当由公共部门来提 供。然而，有些准公共产品，尤其是在性质上接近于 私人产品的准公共产品在向社会提供过程中，为了平 衡获益者与非获益者的负担，提高资源的使用效益， 政府往往也采取类似于市场产品的供应方式，即按某 种价格标准向消费者收费供应。这样，消费者必须通 过付款才能获得消费权。例如，对于医疗产品既可以 采取政府供给方式，也可以采取政府供给、个人付费 方式，此外，自来水、电、煤气等，也都可以采取收 费方式来供给。但是，由于混合供给方式包含了政府 的政策因素，它与市场供给的私人产品，在性质和管 理上是有很大区别的。 n 在上述三种公共产品生产方式中，前两种采 用的是公共提供方式，第三种采用的是混合提 供方式，这两者的区别就在于由谁来付款。公 共产品无论是采用公共生产、公共提供，还是 采用私人生产，公共提供方式，其结果是生产 公共产品的费用完全由政府负担，亦即财政拨 款。公共产品若是采用混合提供的方式，则其 生产成本将由政府和受益的企业或个人共同分 担。 四、公共资源 n 1、定义： n 公共资源是指自然生成或自然存在的资源,它 能为人类提供生存、发展、享受的自然物质与自 然条件,这些资源的所有权由全体社会成员共同享 有,是人类社会经济发展共同所有的基础条件。 n 在经济学上,公共资源是指不具有竞争性和排他 性的物品。即“公共资源”是指满足以下两个条件的 自然资源：一是这些资源不为哪一个个人或企业 组织所拥有；二是社会成员可以自由地利用这些 资源。这两个条件决定公共资源具备了“竞争性”的 特点,但同时却不具备“排他性”的特征。 2、关于公地的悲剧 n 1968年，美国学者哈定在科学杂志上发表了 一篇题为公地的悲剧的文章。英国曾经有这样一 种土地制度封建主在自己的领地中划出一片尚未 耕种的土地作为牧场(称为“公地”)，无偿向牧民开放 。这本来是一件造福于民的事，但由于是无偿放牧， 每个牧民都养尽可能多的牛羊。随着牛羊数量无节制 地增加，公地牧场最终因“超载”而成为不毛之地，牧 民的牛羊最终全部饿死。 n 公地悲剧在英国是和“圈地运动”联系在一起的。15，16世 纪的英国，草地、森林、沼泽等都属于公共用地，耕地虽然有 主人，但是庄稼收割完以后，也要把栅栏拆除，敞开作为公共 牧场。由于英国对外贸易的发展，养羊业飞速发展，于是大量 羊群进入公共草场。不久，土地开始退化，“公地悲剧”出现了 。于是一些贵族通过暴力手段非法获得土地，开始用围栏将公 共用地圈起来，据为己有，这就是我们历史书中学到的臭名卓 著的“圈地运动”。“圈地运动”使大批的农民和牧民失去了维持 生计的土地，历史书中称之为血淋淋的“羊吃人”事件。但是书 中没有提到：“圈地运动”的阵痛过后，英国人惊奇的发现，草 场变好了，英国人作为整体的收益提高了。由于土地产权的确 立，土地由公地变为私人领地的同时，拥有者对土地的管理更 高效了，为了长远利益，土地所有者会尽力保持草场的质量。 同时，土地兼并后以户为单位的生产单元演化为大规模流水线 生产，劳动效率大为提高。英国正是从“圈地运动”开始，逐渐 发展为日不落帝国。 3、公地最优产量的决定 n假定有一个乡村，村里有一块公地，村民们在这块公地上放牧 奶牛。在这块公地上放牧的最优奶牛数量是多少？ n最优产量的决定方法： n 最优产量取决于整个乡村集体在奶牛放牧上的边际收益和边 际成本。我们把乡村集体的边际收益和边际成本分别称为“边 际社会收益”和“边际社会成本”。如果放牧奶牛的边际社会收益 大于相应的辖地社会成本，则增加放牧的奶牛数量能够给整个 乡村带来更多的好处；反之，如果放牧奶牛的边际社会收益小 于相应的辖地社会成本，则减少放牧的奶牛数量对整个乡村带 来说更加有利。因此，最优的放牧量应当使得边际社会收益恰 好等于边际社会成本。 例证： 如果用x来表示公地上放牧的奶牛的数量。并假定每 头奶牛每天可生产牛奶1公斤。设牛奶的需求函数为： P=a-bx 于是放牧x头奶牛的总社会收益和边际社会收益分 别为： TRS = Px = ax-bx2 MRS = ax-bx2= a- 2bx 再假设购买一头奶牛需要花费1000元，并这是喂养 奶牛的全部支出，于是放牧奶牛的总社会成本和边际 成本分别为： TCS = 1000x MCS = 1000x= 1000 n要使整个乡村的利润达到最大化，其均衡条件是边际社 会收益等于边际社会成本，即： a- 2bx = 1000 求得公地的最优放牧数量为： 放牧利润最大化的实现： n符合上述条件，从理论上可以实现利润最大化， 但实际上能否实现，还要取决于相关制度的安排 ： n一是该乡村做出集体决策来规定在公地上放牧的 奶牛数量。即任何个人步得超过所规定的数量进 行放牧。这样只要所规定的放牧数量等于最优数 量，并且得到遵守，就能实现利润最大化。 n二是乡村的公地由某个个人所有。这样公地所有 者就能象乡村集体决策时一样对进入公地放牧的 奶牛数量进行控制。因为此时公地的利益就是公 地所有者的个人利益，因此实现公地所有者利润 最大化的放牧量也就是公地的最优放牧量。 五、公共选择理论 n公共选择或称集体选择，就是所有的参加者依 据一定的规则，通过相互协商来确定集体行动 方案的过程。 n公共选择理论特别注重研究那些与政策行为有 关的集体选择问题。 1、集体选择的规则 n集体选择的规则主要有一致同意、多数票制、加 权、否决与需求显示法等。 n（1）一致同意规则 n所谓一致同意投票规则，是指一项集体行动方案 ，只有在所有参与者都同意，或者至少在没有任 何人反对的前提下，才能实现的一种表决方式。 n一致同意规则具有以下特点： n1、帕累托改善的选择 n 由一致同意规则得出的集体行动方案，是帕累托最优方案。对于所 有参与者来说，这一规则都具有这么一个特点，即对该方案的任何 改动，都不可能在不损害任何一方利益的前提下，使参与者中的某 些人获益。相反，一切非一致同意的决策规则，都只能导致用帕累 托标准衡量的非最优决策。 n2、参与者平等的选择 n 一致同意规则下，所有参与者的权利都能平等的得到保障。这是因 为，每个人都有否决权，个人选择对集体选择而言至关重要，任何 人都难以将个人的愿望强加给他人。 n3、避免“搭便车”行为 n 一致同意规则可以避免“搭便车”问题的出现。这是因为，如果个人 觉得无利可图，他可以投反对票。 n4、交易成本高 n一致同意规则实施的交易成本较高。一致同意虽然很好，但是它的 实施成本也非常昂贵。交易成本包括：选举（投票）制度的行政管 理成本、决策过程的参与成本（谈判成本等）以及投票结果与分配 方面的效率成本。这些成本又可以简单区分为决策通过之前的决策 成本和决策通过之后的外部成本。 n（2）多数票制 多数票制是指这样的一种投票规则，在此规则下，一项集体行为 的方案，必须由所有参与者中超过半数或超过半数以上的某一比 例才能实施。 多数投票规则具有不同于一致同意规则的特点。在多数投票规则 下，一项决策通过与否，取决于能否得到某一多数比例的参与者 的支持，因此，最终的集体决策结果所体现的只是参与者中属于 多数派的利益，属于少数派参与的利益则被忽视了。所以多数票 制选择出的每一项集体行动方案都具有内在的强制性。 在投票规则下，集体决策要比全体一致同意情形容易作出。 n（3）加权投票规则 加权投票规则的基本特点是：利益差别，将参与 成员进行“重要性”程度分类，然后凭借这种分类 分配票数，相对重要者，拥有的票数较多，否则 就较少。最后根据各个候选方案实际得到的赞成 票数的多少，而不是实际赞成人数或票数的多少 选择方案。 加权投票规则在实际中应用较普遍。 n（4）否决投票规则 否决投票规则首先让投票的每个成员提出自己认为 可供选择的一整套建议或行动方案，汇总之后每个 成员再从汇总的方案中否决掉自己最不喜欢的那些 方案，最后剩下的没有被否决掉的方案就成为全体 成员可以接受的集体选择结果了。 否决投票规则更有利于参与成员之间的沟通和各成 员真实愿望的表达。 2、最优优的集体选择选择 方法 n（1）成本模型 n公共产品的生产和消费问题不能由市场上的个 人或厂商决策来解决，因此，必须由政府来承 担提供公共产品的任务。 n政府又如何来确定公共产品的最优数量呢？其 中，一种方法是不考虑个人对公共产品的消费 偏好，只从技术上考虑成本收益分析。 n根据这种方法，在公共产品生产之前，应先由专 家对它的收益进行评估。这个收益部分，既包括 可以用价格明确表示的经济效益，也包括那些难 以用价格反映出来的效益，如建造一座桥梁对消 费者带来的“安全”收益等。然后，将可能带来 的收益与建造这个公共产品的成本进行比较，只 要收益大于成本，就值得提供公共产品。 n但是，在实际工作中，要恰当评估一件公共产品 的可能收益是相当困难的。而且每个人的消费偏 好不同，对公共产品的评价也不一样，专家意见 不能完全代表消费者的偏好。 （2）概率模型 n 概率模型不是追求社会相互依赖成本的最小 化，而是力图使集体决策的结果偏离个人意愿的 可能性达到最小。根据这一模型，最好的集体选 择规则就是那种能使集体选择与个人意愿偏离的 可能性达到最小的规则。 3、政府官员员制度的效率问题问题 n根据公共选择理论，政府官员制度是指那种由 通过选举所产生的、被任命的以及经过考试录 用的政府官员来管理政治事务的制度。并且认 为这种政府官员制度的效率是低下的，其原因 包括： n（1）缺乏竞争 n（2）机构庞大 n（3）成本昂贵 n公共选择理论认为，解决政府官员制度低效率 问题的主要途径是引入竞争机制，具体包括： n（1）使公共部门的权力分散化，以减少垄断 的成分。 n（2）由私人部门承包公共服务的供给。 n（3）在公共部门和私人部门之间开展竞争。 n（4）加强地方政府之间的竞争。 第四节 信息不完全和不对称 一、不完全信息和非对称信息 n 新古典微观经济学关于竞争市场模型的一个 基本假定是完全信息假定，即所有人都知道其他 人的经济特征及各种有关生产的信息，而且，商 品的价格唯一地浓缩了所有相关的信息，商品的 质量被假定为同质，商品交易的过程被认为可以 在瞬间完成，交易与履约过程被大大简化。 n 显然，这种假定并不符合现实。现实生活中 的市场都是信息不完全的市场，例如，消费者并 不完全清楚商品的质量，雇主也不一定清楚雇员 的能力，等等。 信息不对称的定义及其影响 n 信息不对称是不完全信息中的一种典型情况，它 是指一些人比另外一些人具有更多的经济信息。例如， 工人比雇主更清楚自己的生产能力和工作努力程度，厂商比消 费者更了解自己产品的质量。信息不对称之所以存在，是因为 获取信息需花费成本，而且行为主体获取充分信息的成本太大 。 n 在不完全信息或不对称信息条件下，原有的市场均衡就可 能导致低效率。 n 信息经济学就是主要研究在不完全信息尤其是不对称信息 条件下如何促进市场效率的经济学理论。 n 许多重要的信息经济学专题都以博弈论为基础，涉及到信号和逆向选择 、合同与道德风险、机制设计、拍卖、声誉等专题。一般地，在非对称信息 情形中，我们将参与人有意隐藏私人信息的情形，称为“逆向选择”问题， 而将参与人有意隐藏私人行为的情形，称为“道德风险”问题。 二、信息与产品市场 n 人们在进行市场交易时，非常重视产品的 质量。但在很多情况下，卖主能真正了解自己 产品的质量，而买主不了解产品的真实质量。 这样，那些质量差的产品（次品）的卖主就有 动机“隐藏”有关产品质量的信息。在这种条 件下，会对市场交易造成什么样的后果呢？ n 首先分析价格与质量的关系。如下图： 价格-质量曲线 说明 n价格质量曲线说明的特点是向右上方倾斜， 表示商品的平均质量将随其价格的上升而上升 。 n除此之外，价格质量曲线还有两个特点： n一是它向上凸出。意味着尽管商品的平均质量 是随着价格的上升而上升的，但上升的速度却 越来越慢，即是递减的。 n二是它与横轴的交点大于0。意味着在价格下 降到0之前，平均质量就已经下降到0了。 n再分析消费者需求曲线的变化 n我们假定消费者追求的是商品最大“价值”。这 一最大价值为上图中的P*。 n当价格由P*水平上上升或下降时，由于商品的 价值都是下降的，故消费者对商品的需求也将 是下降的。由此我们可以得到一条与一般需求 曲线不同的向后弯曲的需求曲线。见下图 不完全信息与市场失灵 说明 n在上图中，当纵轴代表的价格恰好为P*时，横 轴的需求量Q达到最大，即Qd.当价格高于或低 于P*时，需求量都会减少。 如果假定不完全信息只出现在消费者一方，故只有消费者需 求曲线出现“异常”。生产者的供给曲线仍然和正常情况一样。 我们可以进一步研究供求均衡的结果： 当供求曲线为S1，并与高于P*价格的需求曲线部分相交，其 均衡的结果与正常情况一样，没什么不同。均衡价格和均衡数量 分别为P1和Q1。 当供求曲线为S2，并与低于P*价格的需求曲线部分相交，其 均衡的结果与正常情况为一样。均衡价格为P2，但它不是最优价 格。这是因为，如果我们把价格从P2上稍微提高一点，则根据需 求曲线，就可以增加产量，而在较高的产量上，需求曲线高于供 给曲线，即需求价格高于供给价格，消费者和生产者都将获得更 大的利益。但是价格也不能高过P*。如果价格高过P*，则根据需 求曲线，产量不仅不能增加，反而会减少，从而消费者和生产者 的利益都将受到损失。因此，最优价格就是P*。 但是当价格为P*时，生产者的供给将大于消费者的需求，出 现了非均衡状态。这种非均衡状态显然违背了帕累托最优标准。 结论 n 从社会的观点来看，消费者在产品质量上 的信息不完全导致了低的产量。 三、信息与保险市场 n 1、保险市场上的逆向选择 n 在保险市场中，能够隐藏信息的是买主，而不是 卖主。为此会出现逆向选择的情况。 n 在保险市场上，保险公司根据平均的意外发生概 率确定保费，但不知道具体哪些个人意外事故发生的 概率大或小。这样，在医疗保险中，那些知道自己身 体状况不佳的人最有积极性购买保险；在财产保险中 ，那些知道自己财产易遭受损失的人最愿意购买保险 。从而，保险客户的意外损失概率就会高于社会平均 的概率，迫使保险公司提高保费。结果是将那些风险 可能较小的好顾客逐出保险市场，出现了逆向选择。 2、保险市场上的道德风险：防盗问题 n 道德风险容易发生在保险市场。我们考虑一辆 自行车所有者的行为。如果自行车没有被保险，那 么为了防窃，所有者会自觉采取一些防范措施，如 给自行车配安全锁，及时上锁等，这样虽可有效降 低失窃概率，但仍有可能失窃。如果所有者购买保 险的话，自行车失窃的损失将会被保险公司赔偿。 假定保险公司根据现有自行车失窃概率确定保费， 那么，它实际上已经假定自行车所有者已采取了相 应的防窃措施，包括上锁等。但是，一旦给自行车 保了险，自行车所有者就没有动力再采取积极的防 窃行为，而保险公司又不可能监督每一客户的行为 。这样，自行车失窃概率将提高，从而迫使保险公 司提高保费，自行车保险市场就萎缩了。 结论 n 在上面的例子中，保险公司与自行车所有者 的保险合同要能完全履行，取决于代理人自 行车所有者的防窃行为。但后者的行为具有隐蔽 性，这样，就出现了典型的“道德风险”问题。 理想的市场均衡应该是：每个消费者都愿意购买 更多的保险，而如果消费者连续采取相同量的防 窃行为，保险公司就会愿意提供更多的保险。然 而，真实的市场均衡将是：如果消费者能够购买 到更多保险的话，他们的合理选择就是较少采取 防窃行动。 逆向选择和道德风险的解决途径 n 逆向选择和道德风险是不对称信息条件下两种低 效率的形式，而不对称信息的存在，是由于信息的获 取需要太大的成本。然而，真正的问题是：政府对于 市场的某种干预是否能够改进效率？ n 如果政府拥有的信息跟经济活动中的委托人一样 ，那么，很显然，在道德风险情形中，政府的干预不 可能更好，因为政府同样不能察知代理人的隐藏行为 。而且，政府干预也有成本，政府获取信息同样要支 付代价。考虑到这些因素，信息经济学理论并不极力 主张政府的干预，相反，而是寻找市场自行的解决方 法。其中通过市场信号显示来解决“逆向选择”问题 ，通过激励机制的设计来解决委托代理问题，是 两个最基本的方法。 四、信号与劳动市场 n 在前面的旧车市场模型中，由于不对称信号 导致了逆向选择，因为消费者不知道具体哪辆车 是好的或坏的。然而，质量好的二手车的所有者 有一种激励，希望把好车的实情传递给潜在的购 买者，也就是给购买者进行“信号显示”。 劳动力市场的信号显示方法 n 还有一个经典例子是劳动力市场的“信号显示 ”。雇主在劳动力市场招聘雇员时，不知道哪个劳 动力的能力与素质好或坏，劳动力自己却非常清楚 自己的素质。由于存在不对称信息，所以雇主常被 欺骗，甚至导致逆向选择，素质高的劳动力由于出 价太高而被淘汰出市场。但是，高能力者可以通过 一个“教育信号”向雇主显示自己的能力。因为每 一个人接受教育都要付出努力，能力越强，在投资 教育上的“努力”成本就低，反之则高。因此，能 力越强者往往会接受更多的教育。从而，雇主就可 以根据每个人的“教育信号”，来确定谁的能力较 强，从而将高能力者从低能力者中分离出来，使劳 动力市场变得更加有效。 五、委托代理问题 在不对称信息条件下，拥有更多私人信息的 一方称为代理人，而另一方则可称为委托人。 当代理人为委托人工作时，因为代理人的行为具 有隐藏性，委托人无法监督代理人的行为，所以 ，代理人为了追求自己利益而忽视或牺牲委托人 利益。这就是委托-代理问题。 委托代理人问题也称代理人的“道德风 险”。 委托-代理问题及相关影响 n 代理关系和代理问题是广泛存在的。例如，一位 农场主雇佣农民耕地，从而形成了代理关系，但农场主很难 判断产量低是由于风雨不调引起还是农民偷懒所导致。同样 地，企业所有者聘请经理管理企业，也形成了代理关系，但 企业经理关心的目标很可能偏离所有者目标，由于经理的行 为具有隐藏性，就很可能产生代理问题。 n 代理问题的出现，容易导致低效率。因为代理者 的隐藏性行为使得原有的委托代理合约没有得到完全履行， 破坏了市场的有效性。那么，如何解决委托代理问题？ 从委托者的角度看，就是解决“我怎样使某人为我做某事” 的问题，或者说，是如何设计一套激励机制来激励代理人努 力工作。因此，激励机制要解决的问题是：如何让代理人努 力工作，就像为他自己工作一样？应该怎样设计一种给予报 酬的方法？ 解决委托代理问题的方法：激励 n 如果不管产量多少，都付给代理人一笔相同的报酬，他就 没有动力努力工作，因此，“大锅饭”不是一种有激励的方法 。适当的激励机制必须让报酬在一定程度上与产量相关。信息 经济学认为，有效激励机制的设计应同时满足“参与约束”和 “激励相容约束”两个条件。 n 所谓“参与约束”（Participation Constraint）是指吸引代 理人参与工作的最低条件。这就是说，每一代理人有一个“保 留收益”，如果他不参与此项工作，他也可能获得一个基本的 收益，比如失业救济金等。代理人如果参与此项工作，他要付 出劳动或努力的成本，而且边际成本递增。“参与约束”就是 指，代理人获得的报酬减去他的劳动成本后的剩余，应不小于 他的保留收益。否则，代理人将根本不愿意参加此项工作。 n 但是，参与工作的代理人还不一定愿意付出委 托人所期望的努力水平，他可能会偷懒。而委托人 又无法直接观察到他付出的真实劳动，因为产量还 取决于其他因素。于是，委托人必须使激励机制的 设计能诱使代理人不偷懒，即让代理人努力工作的 净收益大于偷懒得到的净收益。这一约束称为“激 励相容约束”。 n 从理论上说，保证了上面的两个条件，委托 代理问题就可得到解决。但现实中的情况可能更 为复杂，更详细的分析可参考其它相关资料。 现阶段通用的两种实际操作方案 1.股东经理：股票期权计划 该计划是指公司给予它的经营者在一定时间期限内按照 某个既定的价格购买一定数量的本公司股票的权利。在股 票期权计划下，如果公司经营得好，公司股票的价格就能 够不断地上涨，经营者就可以通过行使股票期权计划所赋 予的权力（购买既定价格和数量的公司股票）而获得可观 的收益。反之，如果公司经营得不好，股票价格就不能够 上涨，有时甚至下跌，在这种情况下，经营者就可以放弃 股票期权计划所赋予的特权而避免遭受损失。 总之，股票期权向企业的经营者提供了一个没有任何风