证券从业资格考试 《基础知识》题型解析.ppt

证券市场基础知识,现代经济是法治经济，证券市场尤为突出。证券法规既是证券从业资格考试统编教材的重点内容，也是证券从业资格考试的重点内容，更是学员将来证券执业的第一守则。进入一个市场，首要的是了解这个市场的“游戏规则”。证券市场的“游戏规则”当然就是相关的重大法律法规和政策了。,一、根据重大法律、法规、政策出题,应试学习当中，学员可以专门学习相关的重要法律法规和政策，如证券法、证券投资基金法等等。学员也可以采取在指定教材的学习当中，重点关注教材当中相关法律法规知识的办法。 根据法律法规和政策出题，判断、单选、多选等各种题型都可以出题，这部分的内容是相当多的。出题方式既可以就法律法规本身出题，也可以就法律法规政策的内容出题。,1.公司法规定，董事会会议由（ ）以上无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。 a.1/2 b.2/3 c.3/4 d.4/5,a,2.中国证监会派出机构对发行上市辅导机构报送的资料过期不予反馈的，应视为（ ）。 a.不予受理 b.同意受理 c.无异议 d.有异议,c,3.公司法关于设立股份有限公司的条件（ ）。 a.发起人符合法定人数 b.发起人认缴和社会公开募集的股本达到法定资本最低限额 c.发起人制定公司章程 d.有固定的生产经营场所,abcd,a.证券账户、结算账户的设立和管理 b.证券的存管和过户 c.证券持有人名册登记及权益登记 d.受发行人委托派发证券权益,4.下列属于证券登记结算公司依据证券法履行职能的是（abcd ）,abcd,5.为了规范证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，中国证监会根据审慎监管的原则，制定了（ ）和相应的业务指引,a.公司法 b.证券法 c.证券发行与承销管理办法 d.证券公司融资融券业务试点管理办法,d,证券市场是高度法制化、规范化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商;公司首发、增发、配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题最常见，其他题型也可以出。,二、根据市场限制条件出题,这种题型往往包含“应具备的条件是”、“应该”、“必须”等语言形式。,a.经营证券经纪业务已满2年的创新试点类证券公司 b.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 c.公司及其董事、监事、高级管理人员最近两年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间 d.对交易、清算、客户账户和风险监控集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控,1.下面选项中，属于证券公司申请融资融券业务试点的条件的是（ ）,bcd,a.凡年满18周岁b.具有初中以上文化程度 c.具有高中以上文化程度d.完全民事行为能力的人员,2.参加证券业从业人员资格考试人员的条件（ ）,3.属于公司申请公司债券上市交易的条件有（ ）,acd,a.公司债券的期限为1年以上 b.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元; c公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件 d.公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记 载,abd,a.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。 b.有100万元人民币以上的注册资本;有公司章程 c.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施;有健全的内部管理制度 d.具备中国证监会要求的其他条件,4.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件有（ ）,abcd,证券知识涉及的概念、定义非常多，而且都是专业化的。这些概念从外延很广的证券、基金、有价证券到外延很狭窄的外国债券、股票的市盈率定价法、超额配售选择权等等，几乎每门课程每章每节都有。在各科的考试当中，不可避免地就这些内容出题。 这种题型相当于非标准化考试的名词解释。可以从概念的内含、外延、分类、对比、前提等不同角度出题。,三、根据概念出题,1.可转换公司债券是指（ ）。,c,a.可转换为一般公司债务的股份 b.可转换为一般公司债务的债券 c.可转换为公司股份的债券 d.可转换为公司债券的股票,2.（c）被称作酸性测试比率。 a.杠杆比率 b.流动比率 c.速动比率 d.资产负债比率,a.它代表了股份有限公司的市场价值 b.它代表了股份有限公司股东的权利和义务 c.它可以通过股票价格的形式表现自己的价值 d.它是股份有限公司资本的构成成分 a.可转换为一般公司债务的股份 b.可转换为一般公司债务的债券 c.可转换为公司股份的债券 d.可转换为公司债券的股票,3.股份的含义有（ ）。,bcd,4.可转换公司债券是指（ ）。,c,a.商品证券 b.有价证券 c.金融证券 d.商业票据 a.企业年金 b.退休金 c.商业保险 d.社保,5.所谓虚拟资本，是指以（ ）形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。,b,6.（ ）是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。,a,证券市场也是时效性极强的市场，市场的很多规则都有时间限制：交易所开市闭市有时间规定、上市公司的信息披露有时间限制、交易资料客户记录的保存有时间要求，如此等等，不一而足。时间限制长的如基金管理人对基金的会计帐册要保存15年以上等等。时间限制短的如“集合竞价是在每个交易日上午9:25，证券交易所电脑主机对9:15至9:25接受的全部有效委托进行一次集中的撮合处理”，都限制到了秒，必须分秒不差。 这种题型内容在教材和试题当中，会有明确的如“年、月、日、小时、分、秒”等时间概念。,四、根据时间要求出题,a.2007年12月 b.2007年3月 c.2007年7月 d.2006年7月 a.2004年7月 b.2004年12月 c.2004年1月 d.2005年1月,1.（ b ）中国银监会和国家外汇管理局发布信托公司受托境外理财业务管理暂行办法。,b,2.为了积极推进资本市场改革开放和稳定发展，国务院于（ ）发布了关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。,c,a.2007年8月20日 b.2007年7月20日 c.2006年1月20日 d.2007年6月20日 a.1980年 b.1981年 c.1982年 d.1983年,3.中国证监会于（ ）颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法以及关于实施合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法有关问题的通知,d,4.在我国，中央政府于（ ）恢复发行国债。,b,a.1950年 b.1981年 c.1951年 d.1994年 a.1950年 b.1951年 c.1982年 d.1984年 a.1个月1年 b.1个月6个月 c.3个月3年 d.1年3年,5.在我国，（ ）发行了人民胜利折实公债,a,6.新中国成立之后的金融债券发行始于（ ）年,c,7.中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而向金融机构发行的票据，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限在（ ）,c,证券知识里涉及数量要求的内容非常多。数量限制包括额度、规模、比率等等。如股份公司的最低的股本额要求、基金发起人的资本数量、大宗交易的数量、董事会决议有效前提需要多少比率的董事赞成、交易印花税率是多少等等，这些数量要求，选择题、判断题都可以出题。 这种题型内容在教材和试题中有明确的数字表示。,五、根据数量要求出题,a.2300亿元 b.2500亿元 c.3100亿元 d.2700亿元 a.3 b.5 c.7 d.10,1.为了增加国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会第三十次会议审议通过，并经国务院批准，财政部于1998年8月18日发行了（ ）特别国债。,d,2.目前，在上海和深圳证券交易所交易的etf共有（ ）只。,d,a.1000万 b.2000万 c.5000万 d.1亿 4.根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金投 资应符合以下有关方面的规定：股票基金应有（a）以上的 资产投资于股票，债券基金应有（d）以上的资产投资于 债券 a.60% b.50% c.70% d.80%,3.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（ ）元人民币。,c,5.按照证券投资基金管理办法的规定，封闭式基金的收 益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不 得低于基金年度已实现收益的（d）。 a.60% b.70% c.80% d.90% 6.平衡型基金一般将（c）的资产投资于债券及优先 a.5%10% b.10%25% c.20%50% d.25%50% 7.包销方式下，股票承销费用的收费区间为承销金额的（d）。 a.0.5%-1.5% b.0.5%2.5% c.1.5%-2.5% d.1.5%-3%,就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法很常见。其他题型都可以出题。 如期货交易双方都要开立保证金帐户并存入保证金，而可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。,六、反向出题,反向出题常见的方式是如“以下错误的是”、“以下不正确的是”、“不符合,1.下列说法错误的是（d） a.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利b.看涨期权也称认购权，看跌期权也称认沽权c.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡d.金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果日渐趋同 2.对证券发行市场理解错误的是（ a ） a.证券发行市场是一个有形的市场 b.为资金需求者提供筹措资金的渠道 c.为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化d.形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化,正向出题的方法是就证券知识当中重要的内容几乎不 作变化出题考查学员。,七、正向出题,在判断题中，很多时候就是把教材中的原话拿出来出题，让学员判断对错。 在选择题中，考题常常保含“以下说法正确的是（ ）。”、“是正确的”等表达方式,1.下列关于股票发行方式的论述，说法正确的是( ) a.我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。 b.根据证券发行与承销管理办法的规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。 c.战略投资者是与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行人股票的机构投资者。战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于9个月 d.符合中国证监会规定条件的特定机构投资者(询价对象)及其管理的证券投资产品(股票配售对象)可以参与网下配售,abd,2.关于证券业协会说法正确的是（ ）。 a.证券业协会是证券业的自律性组织 b.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会 c.证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律，维护会员的合法权益，为会员提供信息服务，制定规则，组织培训和开展业务交流，调解纠纷，就证券业的发展开展研究 d.监督、检查会员行为及证券监督管理机构赋予的其他职责 【答案】abcd,证券市场基础知识,八、根据容易使学员混淆的内容出题,很多课程内容很容易让学员混淆模糊，如b股的计价和交易都是用美圆和港币，而其面值却是人民币;沪深证券交易所的成立时间和沪深指数的发布时间虽然相近，但并非同一时间。 这种题型题量大、考查面广、考点多、题型变化灵活，学员在学习和应试的时候一定要仔细。,1.下列各项不是证券投资基金与股票、债券的区别是（ ） a.反映的经济关系不同 b.所筹集资金的投向不同 c.风险水平不同 d.收益不同 2.备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本（ ） a.正确 b.错误 3.股票持有人并不是股份公司的股东，无权出席股东大会（ ） a.正确 b.错误,a,a,b,九、根据重大事件出题,重大事件的时间、地点、人物、内容都可以出题。如就深、沪证券交易所的成立时间。 可以出判断题、单选题。就世界第一个证券交易所的成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道.琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。,1.世界上第一个股票交易所于1602年在（ ）成立 a.荷兰的阿姆斯特丹 b.美国的纽约 c.美国的华盛顿 d.英国的伦敦 2.1790年成立的美国第一个证券交易所位于（ ） a.纽约 b.华盛顿 c.芝加哥 d.费城 3.1982年，（ ）在中国设立代表处,成为在我国境内设立的第一家在海外证券公司。 a.美国美林证券 b.日本野村证券 c.嘉信理财 d.美国摩根士丹利国际公司,a,d,b,十、根据概念的分类出题,概念有分类，业务内容、业务工具、业务方式等等也有分类。 根据概念和业务的分类出题，多种题型都可以应用这种方法。 这种题型往往有“可以分为”、“属于的有”等字眼。,1.有价证券具有（ ）的特征。 a.产权性、收益性、流动性、风险性 b.期限性、收益性、风险性、非返还性 c.期限性、收益性、流动性、风险性 d.产权性、期限性、收益性、风险性 2.股票最基本的特征（ ） a.收益性 b.风险性 c.永久性 d.参与性 3.债券票面的基本要素有（ ） a.债券的票面价值 b.债券的到期期限 c.债券的票面利率 d.债券发行者名称,a,abd,abcd,十一、根据工作程序出题,证券业务工作有严格的程序。作业流程、报批程序、操作步骤、工作顺序等等都可能成为考点。 这种题型常常包含“的顺序是”、“的流程包括”、“第一步第二步第三步”、“t+1日t+2日t+3日”等语言。,1.在向二级市场投资者配售新股的方式下，在t日（ ）。 a.交易所确认有效申购 b.投资者预先缴款 c.投资者申购 d.投资者无需缴款 2.收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，它与一般债券相似，有固定到期日，清偿时债权排列顺序先于股票。（ ） a.正确 b.错误,bc,a,十二、根据主体的行为方式出题,证券市场是法制化、规范化、专业化的市场，对市场主体的行为有明确的限定和要求。就主体的行为方式出题，题量大、内容多、考点多、题型变化灵活。,1.上市公司的年度预算方案和决算方案可由股东大会以（ ）通过。 a.临时决议 b.普通决议 c.特别决议 d.一般决议 2.当上市公司董事自身的利益与公司和股东的利益相冲突时，应当（ ）。 a.兼顾股东利益和公司利益 b.兼顾自身及公司和股东利益 c.兼顾自身利益与股东利益 d.以公司和股东利益最大化为行为准则,b,d,3.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（ ）。 a.基金投资人共同承担 b.基金管理人负责承担 c.基金托管人负责承担 d.基金发起人共同承担 4.目前，我国开放式基金由（ ）设立。 a.基金管理人 b.基金代销人 c.基金托管人 d.基金持有人大会 5.可转换公司债券发行人应在募集说明书摘要的显要位置声明（ ）。 a.发行人董事会已批准本募集说明书及其摘要 b.发行人经营与收益的变化，由发行人自行负责 c.募集说明书全文同时刊载于 d.投资人在作出认购决定之前，应仔细阅读募集说明书全文,a,a,acd,十三、根据行为主体出题,证券市场的主体是明确界定的。各种市场行为都有相应的行为主体。主体的定义、主体的资格、主体的条件、主体的性质、主体的权利义务等等都可能成为考试的对象。 这种题型内容多，选择题和判断题都可以出题。,1.股票发行采取溢价发行的，其发行价格应报（ ）核准。 a.国务院证券委员会 b.证券交易所 c.中国证监会 d.中国证监会派出机构 2.股票承销前的尽职调查主要由（ ）承担。 a.会计师事务所 b.证券监督机构 c.证券交易所 d.主承销商,c,d,3.（ ）配合中国证监会对其会员的股票承销业务进行监管。 a.证券交易所 b.中国证监会派出机构 c.中国证券登记结算有限责任公司 d.财政部 4.上市公司申请新股发行时，由（ ）决定聘请主承销商事宜。 a.董事会 b.董事长 c.股东大会 d.总经理,a,a,十四、根据行为范围、定义外延等出题,1.公司的净资产包括（ ）。 a.股东对公司投入的资本 b.未分配利润 c.盈余公积金 d.资本公积金 2.目前在我国内地，股票发行的定价方式有 （ ）。 a.发行人和主承销商向机构投资者询价，然后确定最终发行价格 b.发行人和主承销商协商确定单一的固定价格 c.上网竞价方式 d.中国证监会规定发行定价的计算方法,abcd,abcd,3.一次性支付国际债券利息的方式包括（ ）。 a.按年付息 b.以单利计付利息 c.以复利计付利息 d.以贴现方式计付利息 4.招股说明书应披露董事（ ）。 a.曾经担任的重要职务 b.在发行人的现任职务 c.在其他单位的兼职 d.主要业务简历,abcd,abcd,十五、根据主体的权利与义务出题,1：广义的有价证券包括（ ）。 a.商品证券 b.货币证券 c.资本证券 d.公司证券 2：公司的净资产包括（ ）。 a.股东对公司投入的资本 b.未分配利润 c.盈余公积金 d.资本公积金 3：目前在我国内地，股票发行的定价方式有 （ ）。 a.发行人和主承销商向机构投资者询价，然后确定 最终发行价格 b.发行人和主承销商协商确定单一的固定价格 c.上网竞价方式 d.中国证监会规定发行定价的计算方法,abc,abcd,abcd,十六、根据各种原则出题,在理论和法规及实际工作中，有各种各样的原则，往往是考试的内容。,1.按照企业会计准则和中国证监会相关规定估值的基本原则有（ ）a.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值b.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值c.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。d.对已存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。,abc,2.证券交易通常都必须遵循（ ） a.价格优先原则 b.资金实力优先原则 c.时间优先原则 d.大客户优先原则 3.深圳证券交易所设立中小企业板块实施方案包括（ ）的原则 a.审慎推进 b.统分结合 c.从严监管 d.统筹兼顾,ac,abcd,十七、根据禁止性行为规则出题,1.上市公司控股股东不得（ ）。 a.向上市公司下达有关经营计划和指令 b.直接任免上市公司的高级管理人员 c.从事与上市公司相同或相似的业务 d.对上市公司董事会人事聘任决议履行审批手续,ab,2：证券公司经营证券资产管理业务的，必须符合下列规定：（ ）。 a.按定向资产管理业务管理本金的3%计算风险准备 b.按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备 c.按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备 d.按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备,b,十八、根据事物之间的关系出题,1.通常经济周期变动与股价变动的关系是：复苏阶段股价回升;高涨阶段股价上涨;危机阶段股价下跌;萧条阶