《互联网金融》众筹模拟试题及答案.pdf

基础知识（众筹） 单选 1.优先众筹体系市场最高的领导（） A机构管理部B营运部C策划部D优先众筹管理管理委员会 2.股权众筹投资者应进行（） A股权投资B适度投资C小额投资D大额投资 3.美国JOBS法案对众筹融资筹资者即发行人提出了相应的信息披露要 求，其中包含向投资者披露其董事、高管持股（）以上的股东基本情况 A 50%B 0.4C 0.3D 0.2 4.全国首个众筹金融交易所是（） A 上海股权交易所B 贵阳众筹金融交易所C 前海交易所D 蓝海交易所 5.银发【2015】221号关于促进互联网金融健康发展的指导意见 中，明确定义哪一个部门为股权众筹融资业务的监管部门（） A国务院B中国人民银行C证监会D发改委 6.下列哪些平台是捐赠模式的众筹平台（） A 腾讯公益B Causes C YouCaring D 以上都是 7.股权众筹融资方应为（ ） A中小企业B小微企业C小型企业D个人 8.企业在发行优先股之前，必须要修改公司章程，以约定优先股股东的 权益，优先众筹平台服务的企业的章程由（）提供模板 A银企时代B银企方舟C优先众筹平台自建资金池D场外融资市场 9.股权众筹，即项目发起人给予投资人一定的公司股份作为回报投资者 能否获取收益取决于公司的实际经营情况。如澳大利亚的（） A CrowdclubB Crowdcube C ASSOBD ASOOB 10.众筹门户的网络平台和后台系统不完善导致的风险属于（） A经营风险B道德风险C操作风险D流动性风险 11.优先众筹致力于做中国最专业的（）众筹平台 A奖励B优先股C债券D公益 12.国外代表性股权众筹平台澳大利亚ASSOB在投资者人数限制方面，要 求普通投资者的人数不超过（）人 A 15 B 20 C 25 D 30 13.根据私募股权众筹资融资管办法（试行）（征求意见稿），股 权众筹平台净资产不低于（）万元人民币 A 100 B 200 C 500 D 1000 14.相对于传统的融资方式，众筹更为（） A专业B困难C开放D容易 15.参与股权众筹的回报是（） A商品B没有回报C公司股权D利息 16.由于股权众筹所涉及到的投资者人数众多，在股权众筹项目公司是 有限责任公司的情况下，股东人数收到公司法的限制，即发起人不 得超过（）且当股东人数超过（）人时则触发了证券法所规定的公 开发行 A 100，150 B 50，100 C 100,200 D 50, 200 17.2012年，凭借电商平台的优势，支付宝和财付通这两家公司在第三 方支付市场的市场份额（市场占有率）合计为（） A 50%左右B 60%左右C 70%左右D 80%左右 18.美国众筹监管规则（征求意见稿）指出股权众筹在发行的完 成，撤销和确认方面，投资者在发行截止时间（）小时前对其投资承诺 享有无条件的撤销权 A 36 B 72 C 24 D 48 19.优先众筹管理委员会、银企方舟、新三板（） A投后管理和信息披露B投后管理和信息保密C信息披露和信息封锁D信 息保密和信息封锁 20.澳大利亚最著名的股权众筹平台名为（） A FounderClub B ASSOB C Seers D EquityOnline 21.我资助你，你给我公司的股份（） A贵阳市副市长王玉祥B贵阳市委书记陈刚C中国人民银行金融研究所所 长姚余栋D中国人民大学教授杨东 22.2015年9月11日，银企方舟与贵阳众筹金融交易所正式签约，成为贵 阳众筹金融交易所的（A） A交易商B经纪人C承销商D跑道领筹人 23.下列哪一项不是众筹的基本要素（） A发起人B创新性C众筹平台D支持者 24.以下哪一种融资类型不属于股权融资（） A私募B公募C P2PD股权众筹 25.微信银行是指（） A利用微信社交平台开通银行金融服务B等同于微信支付C在微信上开通 发布信息的银行公众号D在朋友圈发布银行产品营销信息 26.当项目通过优先众筹的平台发布信息后，众筹的资金应如何管理 （） A优先众筹平台自建资金池B优先众筹平台自建资金池C优先众筹平台自 建资金池D按股权交易市场资金监管要求，优先众筹平台尽投后管理义 务，监控资金用于指定用途 27.国内的点名时间（）众筹平台属于（） A股权众筹B时间众筹C大众众筹D非股权众筹 28.股权众筹平台在英国有一个专门称谓叫（） A Online Funding B Online Portal C Online Security D Online Equity 29.股权众筹监管“54321”方案中的“2”是（） A定位为多层次资本市场中的新五板B私募、大私募、公募、小公募C种 子众筹、天使众筹、成长众筹D不设资金池，也不提供担保，包括隐型 担保 30.国外众筹网站中，哪个平台属于音乐众筹网站（） A ArtisShare B AngeList C Kickstarter D ASSOB 31.在移动互联网时代，李克强总理提倡“大众创业，万众创新”的时代背 景下，以前所有的管理模式都已经开始失效。将优先众筹体系子公司 化，授予各子公司更大的自主权，激发各股东创新创造的活力，才是时 代发展的必然趋势。优先众筹体系的主要构成有（） A贵阳众筹金融交易所，优先众筹平台公司、银企方舟B优先众筹子公 司、优先众筹管理委员会、地方股权交易平台C优先众筹平台公司、优 先众筹管理机构、优先众筹子公司、优先众筹管理委员会D优先众筹管 理委员会、银企方舟、新三板 32.意大利允许股权众筹的范围主要限定为创新性初创企业，要求创新 性初创企业需满足设立不少于（）年且年度总产值不高于（）万欧元 A 2500 B 31000 C 3500 D 21000 33.众筹融资一般涉及到发起人、支持人、平台三方，目前我国内众筹 平台包括（） A阿里小额信贷B苏宁C点名时间D AngelList 34.下列不属于众筹模式的特征的是（） A开放性B风险相对较高C额度小D效率高 35.ArtistShare众筹平台采用的融资模式是（） A Kickstarter B Hybrid Models C All Or Nothing D Keep It All 36.为解决中小企业融资难，提高国家就业率，美国政府与2012年4月出 台了哪一部法案，开启了股权众筹的立法程序，后为世界各国所效仿 （） A乔布斯法案B金融商品交易法C萨班斯法案D蓝天法案 37.全国首家众筹金融交易所贵阳众筹金融交易所吧众筹的分为（）五 种类型 A服从型、奖励型、稳定型、收益型、发展型B激进型、鼓励型、稳定 型、收益型、发展型C商品奖励型、收益型、股权融资型、债券型、公 益型众D鼓励型、收益型、激进型、不确定型、长期发展型 38.根据澳大利亚公司和市场咨询委员会对股权众筹的定义，股权众筹 的投资者应该是（） A特定的企业B特定的公众C不特定的公众D特定组织 39.英国在投资者适当性方面，要求参与股权众筹的投资者必须是专业 投资者、被认证的成熟投资者、被认证的高净值一般投资者与承诺投资 者净额不超过资产净值（）的投资者 A 5% B 0.1 C 0.15 D 0.2 40.在阿里金融平台上，正常情况下给淘宝网或天猫商城平台客户发放 一份小额贷款大约需要的时间是（） A个星期B个工作日C个小时D分钟 41.筹资者能否通过众筹门户发起股权众筹项目，取决于（） A该项目能否通过审核B该项目的融资规模是否达到监管机构规定的标准 C股权众筹的筹资者与投资者之间是否订立书面合同D众筹门户是否向某 些特定类型的客户提供相应的投资分析结论 42.通俗的讲，股权众筹可以理解为（） A我资助你，你给我产品或服务B我资助你，你给我本金和利息C我资助 你，你给我你的利益D我资助你，你给我公司的股份 43.2014年11月19日，国务院总理李克强主持召开国务院常务会议，要 求建立资本市场小额再融资快速机制，并首次提出“开展股权重酬融资 试点”以下哪项不属于股权众筹的运营模式内容。（） A凭证式众筹B会籍式众筹C债权式众筹D担保式众筹 44.根据众筹融资规模可以将众筹平台分三个层次以下哪个不属于姚余 栋所提出的“54321”方案中的3的众筹层次（） A种子众筹B天使众筹C成长众筹D风控众筹 45.受相关法律环境的限制，国内产品众筹网站上的项目回报形式可以 是（） A股权B债权C分红D实物 46.股权众筹的融资模式主要有三种，我国股权众筹主要采用（） A个人直接股东模式B基金间接股东模式C领投加跟投模式D领头代持模 式 47从目前国内运行的众筹平台来看，由于受到股东人数限制及公开募资 的相关规定，主要作为产品预售及市场宣传平台的是（） A淘梦网B创投圈C点名时间D天使汇 48目前国内众筹发展重要制约因素是（） A非法集资的红线B运行模式的单一C竞争的加剧D需求不旺 49目前，美国最为活跃，成交量最大的股权众筹平台是（） A FounderClub B AngelList C Seers D EquityOnline 50.Kickstarter是那种模式的众筹平台（） A事前销售模式众筹B股权众筹C捐赠众筹D不是众筹平台 51.淘宝“美微传媒”通过拍会员卡而实施的凭证式众筹试水，被证监会叫 停，关键在于（） A没有事先得到核准B没有事先得到核准C助长国人爱跟风，喜欢盲目追 随的习性D电子杂志阅读凭证和股权捆绑了，分开就行 52.从目前国内运行的众筹平台来看，由于受到股东人数限制及公开募 资的相关规定，针对种子期、天使期的众筹创业服务平台包括（） A淘梦网B创投圈C点名时间D天使汇 53.从目前国内运行的众筹平台来看，由于受到股东人数限制及公开募 资的相关规定，属于创意性项目的梦想实现平台包括（） A淘梦网B创投圈C点名时间D天使汇 54.下列哪一项不是众筹的组成部分（） A发起人B借款人C众筹平台D支持者 55.具担保功能第三方支付模式的关键点是（） A信任文化和虚拟账户B账户支付C网关支付D用户粘性 56.私募股权众筹融资管理办法中明确指出对投融资双方的信息， 融资记录及投资者适当性管理等信息及其他相关资料进行妥善保管，保 管期限不得少于（） A 15年B 5年C 20年D 10年 57.2013年，我国股权众筹开始蹒跚探路，并在与相关政策和法规不断 博弈中缓慢发展，股权众筹平台形成“南北双极”格局，处于南方深圳的 （），号称中国股权众筹第一平台 A大家投B爱股投C天使汇D资本汇 58.0以下不属于股权众筹特征的是（） A流动性差B高风险C回报周期长D高门槛 59.（）的国务院政府工作报告首次提出要“打造众筹平台”，“开展股权 众筹融资试点” A 2013年 B 2014年C 2015年D 2016年 60.项目经营没有达到预期的收益，优先众筹投资人不看好企业的股 权，可以要求发行人回购优先股，根据协议 ，配股由公司的高管回 购，但如果高管团队无力回购，则管理层奖励期权处置权归（） A优先众筹子公司B银企方舟C企业高管D优先众筹平台 61.英国金融行为监管局（FCA）发布的（），为股权众筹的监管提供了 依据 A关于网络众筹和通过其他方式发行不易变现证券的监管规则B关 于网络众筹监管规则C关于网络不易变现证券的监管规则D关于 股权众筹的监管意见 62.下列哪项不属优先众筹平台上的优先股的安全性（） A优先股增发比例在净资产的40%以内B优先股股东表决权受限C优先保 证本金安全和股息收益D优先分配剩余财产 63.2015年9月11日，银企方舟与贵阳众筹金融交易所正式签约，成为贵 阳众筹金融交易所的（） A交易商B经纪人C承销商D发起人 多选和判断 1 股权众筹的项目审核包括（）两个层面的审核。 A 证券监管机构的审核B 众筹门户的审核C 投资者的审核D 筹资者的审核 2 证券法明确规定，“（）”以及“（）”的行为属于公开发行证券， 必须通过证监会核准，由证券公司承销。 A 向特定对象发行证券B 向不特定对象发行证券C 向特定对象发行证券 累计超过200人D 向特定对象发行证券累计超过100人 3 股权众筹模式中存在的风险报考（）等方面。 A 道德风险B 流动性风险C 经营风险D 操作风险 4 众筹模式包括（） A 奖励制众筹B 股权制众筹C 募捐制众筹D 债权制众筹E 凭证制众筹 5 下面哪些项“V”是大数据的“大”体现的标志性特征（） A 量级大（Volume）B 量级大（Volume）C 价值大（Value）D 速度 （Velocity）E 多样性（Variety） 6 股权众筹模式的法律特征包含（）等方面 A 股权众筹的投资标的是股权或类似于股权的权益份额B 股权众筹通过 互联网平台进行C 股权众筹是使用于初创企业的小额融资模式D 股权众 筹的投资者是不特定的公众 7 大数据中的“多样化”非结构化数据形式包括（） A 交通生产等数据B 图片音视频等感知数据C 网页数据D 社交媒体数据E 文本数据 8 关于互联网金融模式的特点，下列说法正确的是（） A支付手段更为便捷B 信息匹配成本更低C交易行为可以直接在网上完成 D 资金供需双方得以脱离金融中介而直接进行 9 对于“互联网金融”，目前比较主流的定义是（） A 以数据集中处理为依托，建立的银行信息安全保障体系B 利用互联网 技术和移动通信技术等一系列现代技术实现资金融通的新兴金融服务模 式C 在现有金融体系中引入互联网技术，形成快速，便捷的金融服务D 是指通过采用信息技术，对传统运营流程进行改造或重构、实现经营、 管理全面电子化的银行 证券和保险等机构的金融业E 受互联网技术、互联网精神影响、从传统 银行、证券、保险、交易所等金融中介到无中介瓦尔拉斯一般均衡之间 的所有金融交易和组织形式 10 股权众筹完成后的股权登记通常有（）两种路径 A 在众筹门户的平台中完成登记确认股权归属，由众筹门户受托持股B 在众筹投资者平台中完成确认股权归属，由众筹投资者持股C 直接在众 筹项目公司工商登记中登记股权信息D 直接由众筹项目公司登记股权信 息 11根据是否有回报可将众筹融资模式分为（） A 赞助性众筹B 捐赠性众筹C 投资性众筹D 奖励性众筹 12股权众筹模式的行为构造一般包括（） A项目发起B项目投资C项目推荐D项目完成E项目审核 13众筹融资的过程一般由以下（）主体共同协作得以完成 A 筹资者B投资机构C 众筹门户D 投资者 14 澳大利亚股权众筹平台ASSOB的职能包括（）等 A 提供基本的信息展示服务B尽职调查C职业知识指导D 众筹股份二次转 手服务 15 根据美国投资顾问法，是否构成投资者咨询行为的判断标准包 括（） A 是否获取报酬B是否提供投资咨询C 投资咨询是否是其正常性业务D 是 否向社会公众发布 16 红岭创投明明没得到批准却发行了股票，且金额巨大，但却没有像 美微传媒那些被证监会叫停反而是风平浪静的，也没被说成是非法集 资。其中的原因是（） A 仅通过网络社区发布信息，而不是整个互联网或大众媒体B 没有超过 200人C 发行时监管政策已经有了改变D 较之美微传媒只是可怜的电子杂 志阅读流量，名媛坊赢利性实在太好了，对投资者保障很高E 募股对象 仅针对是平台员工和平台投资人，不属于向不特定对象 17 股权众筹的运营模式可以分为以下几类（） A 直接股权投资B 股票上市模式C 股权借贷模式D 基金间接股东模式E 线 上+线下两段式投资 18 根据美国JOBS法案，众筹门户被禁止从事活动包括（）等 A 向投资者提供投资建议和咨询B 劝诱投资者购买在其网站上显示的证 券C 董事、高管及其他具有类似地位的成员从发行人处获取经济利益D 占有、处置或操作投资者的资金或证券 19以下关于股权众筹模式的法律特征说法正确的是（） A 股权众筹是适用于初创企业的小额融资模式B 股权众筹通过了互联网 平台试行C 股权众筹的投资标的是股权或类似于股权的权益份额D 股权 众筹的投资者是特定的公众 20 股权众筹中，尽管并非所有的筹资者都会与投资者订数年合同，但 是基本上都存在着要约、承诺以及相互间的权力义务内容等合同的构成 要素，因此股权众筹着与投资者之间的合同关系存在无疑（） A 正确B 错误 21 Ubuntu Edge智能手机众筹，因为筹资额没有达到PeBble Watch(卵石 手表)那么高的筹资额，所以它失败了（） A 正确B 错误 22 Kickstarter、Indiegogo、点名时间等众筹网站属于事前销售模式（） A 正确B 错误 23 根据美国投资顾问法等相关规则，只要众筹每户并不向某些特 定客户提供收费的个性化咨询服务，都可以视为投资咨询（） A 正确B 错误 24 P2P网络借贷、众筹融资都有可能存在资金池风险（） A 正确B 错误 25 股权众筹筹资者组织的不同会导致股权类似于股权的权益份额差别 （） A 正确B 错误 26 众筹股权是适用于初创企业的小额融资模式 A 正确B 错误 27 股权众筹也需要提倡第三方托管资金（） A 正确B 错误 28 股权众筹中的项目投资就是投资款支付来着，投资者的资金支付方 式和资金流向则要取决于股权众筹的具体交易模式（） A 正确B 错误 29 股权众筹存在代持股的风险（） A 正确B 错误 30 公司法规定，对于非公开募集股份的股份公司，股东人数不能 超过200人 A 正确B 错误 31众筹网站属于股权众筹（） A 正确B 错误 32英国最大的非股权众筹2011年1月25日，其遵循英国现行的证券管理 框架。截止到2013年10月，一直拥有51353名注册投资者（） A 正确B 错误 33 根据是否有回报可将众筹融资模式分为捐赠众筹和投资众筹两个类 型（） A 正确B 错误 34按照募集目标要求，众筹平台对募集项目只支持“达标入账”，不可以 支持“当即入账”（） A 正确B 错误 35 英国股权众筹在投资者限制方面提出投资者必须是高资产投资人， 指年收入超过10万英镑或净资产超过25万英镑（不含常住房产，养老保 险金）；或者是经过PCA授权的机构认证的成熟投资者（） A 正确B 错误 36 支付宝、财付通等第三方平台的出现属于互联网企业尝试介入金融 市场提供金融服务的重要形式（） A 正确B 错误 37 根据是否有回报可将众筹融资模式分为奖励性众筹和投资性众筹两 种类型（） A 正确B 错误 38 根据众筹融资的普遍性规则，若融资额未达到预订目标则视为失 败，资金将返还投资者（） A 正确B 错误 39 股权制度之会籍式众筹，主要目的是为应对当今环境污染、食品卫 生等严峻问题，让有钱的人共同在高档会所、高端餐饮和美容健身等处 消费，赚取