嘉实基金课题研究.pptx

嘉实基金课题研究 嘉实品牌宣传推广路径研究。 高端收入群体 如何理财。 中国整个高端理财大环境研究。 课题背景 嘉实基金成立于1999年3月，是国内最早成立的10家基金管理公司之一。 8年来，嘉实凭借规范、稳健、务实的管理风格、科学理性的投资运作以及投资者利益至上的经营理念 ，为广大投资者创造了丰厚的投资回报，并逐渐脱颖而出，跻身于国内最优秀的基金管理公司行列。 目前，嘉实管理资产总规模超过1000亿元，是中国基金业第一个管理资产规模超过千亿的基金公司。嘉 实管理着2只封闭式基金、11只开放式基金以及5个全国社保基金投资组合，通过有效的推广路径，目前 拥有业内最完善的投资产品线，产品覆盖股票型、配置型、货币型、债券型、保本型、指数型等主要基 金产品类型。 课题研究目标 深入了解嘉实基金的品牌精神 研究高端理财产的人群属性 嘉实基金品牌研究 嘉实基金发展历程 嘉实基金推广路径研究 嘉实基金发展历程 p 10年来，嘉实凭借规范、稳健、务实的管理风格、科学理性的投资运作以及投资者 利益至上的经营理念，为广大投资 者创造了丰厚的投资回报，并逐渐脱颖而出，跻身于国内最优秀的基金管理公司行列。 p 目前，嘉实管理资产总规模超过1000亿元，是中国基金业第一个管理资产规模超过千亿的基金公司。嘉实管理着2只封 闭式基金、11只开放式基金以及5个全国社保基金投资组合，拥有业内最完善的投资产品线，产品覆盖股票型、配置 型、货币型、债券型、保本型、指数型等主要基金产品类型。 p 截至2006年12月初，嘉实旗下五只偏股型开放式基金年均累计净值增长率全部达到25%以上，其中嘉实增长、嘉实成 长收益设立以来累计净值增长幅度均超过100。固定收益产品中，嘉实货币、嘉实超短债及嘉实债券基金05年回报率 均名列前茅。嘉实基金凭借持续优良业绩表现荣获证券时报颁发的“2005年度最佳持续回报奖”。 嘉实基金发展大事记 2009年2月, 嘉实国际资产管理公司完成在香港的注册，获发香港证监会第四类（投资咨询）和第九类（资产管理）牌 照。 2008年11月, 嘉实全新运营数据中心建成并全面投入使用。 2008年2月, 嘉实基金成为第一批获准开展特定客户资产管理业务的基金管理公司。 2007年8月, 嘉实获得QDII资格，成为中国首家符合资格开展境外证券投资管理业务的中外合资基金管理公司。 2006年12月, 嘉实基金成为中国首家资产管理规模超过千亿的基金公司。 2005年8月, 嘉实被劳动和社会保障部选为首批企业年金投资管理人。 2005年6月, 德意志资产管理公司参股嘉实，嘉实成为国内最大的合资基金公司之一。 2004年12月, 国内第一只银行担保的保本基金-嘉实浦安保本基金成立。 2003年7月, 嘉实第一只伞型基金-理财通系列基金成立。 2003年5月, 嘉实注册地迁至上海浦东。 2002年12月, 嘉实获得首批全国社保基金投资管理人资格。 2002年11月, 嘉实首只开放式基金-嘉实成长收益基金成立。 2001年12月, 嘉实与英国保诚集团达成技术合作协议。 1999年4月, 嘉实管理的第一只基金基金泰和成立。 1999年3月, 经中国证监会批准，嘉实基金管理有限公司在北京成立。 理论思考 嘉实成长历程 成为名牌公司的背后 嘉实基金的核心竞争力是什么? 嘉实基金的品牌推广路径有哪些？ 成为名牌公司的背后 据近日发布的2011和讯预测中国经济白皮书基民调查报告显示，73.4%的受访基民选择基金时最看重基金公 司品牌、规模和影响力。不过品牌是无形的，判断基金品牌价值高低的第一要素还是能否给持有人赚钱。基民口袋 里的钱变多还是变少，直接体现了其对一只基金产品或基金公司品牌的认可度。 作为成立最早的基金公司之一，嘉实在11年前就提出了“创造财富增值，服务未来生活”的使命，“以客户为导向 ”担当起更大的社会责任，一直是嘉实使命的原动力。据晨星数据显示，嘉实首只产品基金泰和，经过11年的运作 ，设立以来的回报率超过780%；首只开放式基金嘉实成长自2002年11月成立以来累计回报率也超过367%；嘉实主 题基金自2006年7月设立以来总回报率也超过259%，嘉实服务基金自2004年4月设立以来总回报率超过424%。嘉实 增长混合基金自2003年7月设立以来总回报率623.81%，无论是最近5年年化回报率还是2010年回报率在晨星标准混 合型基金中排名均名列榜首。 嘉实基金的核心竞争力 有一家公司，将“远见”作为长期发展的目标指引，将“创新”作为突破瓶颈的制胜武器，将“坚 持”作为支撑变革的不竭动力，它就是嘉实基金，无论从投资组合还是品牌形象嘉实基金都以“远 见者稳进”为 嘉实基金推广路径有哪些？ 财经类平面媒体（报纸+杂志） 硬广 软文 财经类网络媒体 网络互动活动 公关软文 意见领袖传播 银行合作 基金售点POP促销 户外形象广告 综述： 嘉实基金已成为一个在基民心中口碑不错的基金品牌， 远见与创新的核心思想成为嘉实基金最具竞争力的基金企业。 基金推广路径多样化，涵盖了线上线下互动活动。 高端人群如何理财 世界上存在这样的一群人,也许他们不是完全特征统一、划分明确的一群人,他 们是少数的一部分人,却掌握社会上绝大部分财富,他们一个人的消费质和量可能是普通一 群人的总和，而这部分人的消费势头越来越强劲。 那么高端人群怎么理财呢？ 首先是高端客户在理财观 念上比较保守，中国富人阶层的出现并发展壮大是在近几 年才出现的，客观来讲个人理财业务的需求也是近两 年才有所出现的。因此，理财 观念却没有随之提升成熟，投资品种单一、传统。一项对于“富人”的调查显示 ，高 收入阶层的理财手段主要是房产和银行存款，而利用组合金融工具的意识较弱。更多 的人是把存款放在银 行不知道如何处置，这使得银行存款的增长居高不下。 主要资产主要投资房地产，黄金等较为稳定兼保值的理财产品。不过随着近年来，理 财意识的增强， 不少个性化的理财需求便出现了，例如：稳定的增值，如何投资移 民，甚至是财富的后续传承，以及遗产的规 划等个性化的需求。 高端理财人群的经常遇到的问题 （1） 财富虽多，但真正的理财专家太少 由于理财师这个行业在中国才刚刚起步，加上真正的国内的理财专家缺少统一的行业标准，因此目 前从事理财 工作的专业人员的素质参差不齐，其中不少银行的理财师多半是充当销售人员的角色， 主要在推销银行发行的 理财产品，因此很难真正站在客户的立场来选择适合的理财产品。 （2） 理财产品较为单一，避险产品太少 目前理财市场的产品虽说是品种繁多，但各理财结构的理财产品的同质化太强，相互模仿，缺少个 性化的理财 产品，尤其是在单一的证券市场中，只有单边上涨才能赚钱，缺乏避险的对冲产品。 （3）目前市场的投资产品较注重当期热点，缺乏资产长期管理的延续性 无论是股票，基金还是银行产品都有较强的市场波段性，高收益的投资往往出现大赚或大赔的现状 ，对于大额 客户资产的投资没有整体的长期规划，没有帮助客户实现资产的长期有效的增值。 目前市场高端客户高度关注和参与？ 一、信托：信托是委托人将其财产所有权转移至受托人（信托公司）的法律关系，让受托 人按照信托契约条文 为受益人的利益持有并管理委托人的资产。 特点： 1、活性强，委托人可以制定特别要求的信托协议的条 款 2、保密性极高，受托人以其本人的名义负责信托的所有业务，使第三者无法得知委托人或受益人的身 份 。即使委托人（客户）发生意外或因犯罪，资产被政府冻结，信托基金的资料仍受到保护。 3、信托亦可取 代遗嘱，避免预立遗嘱与遗嘱认证程序的公开。此外，信托基金还可以成为安排后代财 富继承的有效方式，统 筹管理资产，减轻甚至豁免遗产税。 二、私募股权投资 私募股权投资又称PE，是风险投资的一种形式，往往投资于已经成长 的较为成熟的企业， 并透过专业的理念及对资本市场的理解辅助其继续成长并 逐步合规以满足上市的条件，通过上市后退出完成资 金的退出。私募股权投资 专业性极高，尽管有一定的投资风险，但一旦成功，收益往往以10倍计，所以吸 引了 大量的资金进入PE市场。 三、基金公司专户 所谓专户理财，是指基金管理公司以特定客户为资产委托人，由基金 公司担任资产管理人 ，商业银行担任资产托管人，管理、运用特定客户资产进 行证券投资活动。相对公募基金而言，基金专户理财 实际上就是私募基金。专 户理财的理财对象主要为大中型企业以及高端个人投资者，可根据投资者的个性 化理 财目标、风险承受能力、目标收益率要求等，量身定做符合客户具体需求 的个性化产品。 四、VIP财富管家 作为真正的第三方理财机构，秉承“专业，独立，个性化”的服务宗旨，坚决不 代销、不 代购任何金融机构的产品，本身亦不发售任何产品，专注于为客户提 供专业的理财咨询服务，量身定做包含开 放式基金、QDII、黄金、封闭式基 金、券商集合理财、人民币理财等阳光产品的投资组合方案，同时开展金融 领 域其他产品的深入研究。 高端客户选择理财方式的考量标准有哪些？ （1） 资金的安全保障 （2） 理财人员的专业素质 （3） 投资团队的过往业绩 （4） 理财产品的投资风格，以及可实现的预期收益 如何打动高端理财用户？ 四大版块 p 个性化服务：不同的顾客不同的贴心服务 p 安全的理财体系 p 完善的售后服务：周全而温馨的客户服务 p 优质的人力资源：感受高质量的服务 中国整个高端理财大环境研究 中国高端理财用户在国际大环境中的表现 2008年席卷全球的金融危机发生后，全球经济在各国量化宽松的紧急救市下 缓慢复苏，以中国为代表的新兴经济体成为引领全球经济增长的“新引擎” 。2010年第二季度中国GDP总量