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三大模块知识抢答赛复习范围1、日常监管业务中，按照资本充足率水平划分，可以将商业银行分为哪三类？ 资本充足、资本不足、资本严重不足2、什么是非现场监管与现场检查之间的一个主要衔接点，是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证？ 现场检查立项3、把税率和税收联系起来的曲线叫什么曲线？ 拉弗曲线4、我国现行货币政策目标是什么？ 稳增长、调结构、防通胀5、对法人机构的年度评级工作应在该年度结束后几个月内完成？ 5个月6、商业银行法规定，商业银行经营结汇、售汇业务，需经哪个机构批准？ 外汇管理局7、根据购买力平价理论，通货膨胀高的国家货币汇率将会怎样？ 8、违法行为在几年未被发现的，可以不再给予行政处罚？9、主动权完全掌握在中央银行手中的金融工具是哪一种？10、被各国广泛运用，同时为巴塞尔银行监管委员会所采用的外汇风险敞口头寸的计量方法是哪种？ 11、判断借款人还款能力的主要依据是什么？ 12、按检查的范围和内容，现场检查可分为哪两类？ 13、我国银行集团的并表监管频率是多长时间一次？ 14、常用的反映银行盈利状况的指标有哪两个？ 15、在基础货币不变的情况下，中央银行提高对商业银行的再贴现率，社会货币总供给量将如何变化？ 16、为确保被监管机构流动性管理的审慎性，银行机构每月最低流动资产比例不能持续低于多少？17、银行监管当局对银行业金融机构的接管期限最长不得超过多长时间？ 18、商业银行法规定，设立城市商业银行的注册资本金最低为多少？ 19、银行审慎监管的核心是什么？ 20、被称为酸性试验比率、用于衡量企业偿债能力的指标是什么指标？ 21、中期流动资金贷款展期期限累计不得超过多少？不得超过原定期限的一半 22、经济周期中，从经济正常水平收缩到谷底的阶段称为什么阶段？衰退阶段23、长期次级债务是指原始期限最少在多少年以上的次级债务？ 五年以上24、资产业务方面的金融创新，其主要目的是什么？为了降低风险、服务客户、扩大收益、减少资本充足率指标对于商业银行资金运用能力的限制，以及业务范围方面的监管限制。25、我国率先实现市场化的利率是哪种利率？ 银行间拆借市场利率26、银行所面对的最常见的利率风险是哪种风险？ 重新定价风险27、全国银行间债券市场参与者债券远期交易卖出总余额与其自有债券总余额的比例不得高于多少？ 不得超过200%28、对照有效银行监管核心原则所提出的25条要求，我国银行业的监管工作处于什么档次？ “大体不符合”档次29、银团贷款存续期间，通常由牵头行或代理行负责定期召开银团会议，也可由多少银团贷款成员共同提议召开？ 30、一家商业银行及其分支机构接受的用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的比例是多少？ 10%31、在并表监管方面，非现场监管的重点是什么？ 32、 按周期长短来划分，基钦周期属于哪一种周期？ 短周期 33、根据中华人民共和国刑法规定：银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，可以处多少罚款？处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金 34、根据行政处罚法的规定，处罚程序包括一般程序和简易程序，简易程序主要适用于对个人处以多少元以下罚款？ 五十元35、LTV的中文含义是什么？ 客户终生价值 36、依据金融违法行为处罚办法规定，金融机构违反规定从事帐外经营单位存款业务，没有违法所得的，处以多少罚款？处10万元以上50万元以下的罚款37、银行外汇负债总额与外汇担保余额之和不得超过其自有外汇资金的多少倍？20倍38、我国商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行对我国中央政府投资公用企业债权的风险权重为多少？ 50%39、实施现场检查应当遵循的原则是什么？ 依法、公正和效率的原则40、使用定期存单办理质押贷款，其贷款数额一般不超过确认数额的多少？ 90%41、股份制商业银行独立董事、外部监事指引提出，银行监事会中应至少有几名外部监事？ 2名42、银监会启动“银行业金融机构监管信息系统（1104工程）”的时间是哪一年？ 2003年43、目前，我国人民币实行的汇率制度是什么？ 有管理的浮动汇率制度44、法人银行账户之间单笔或者当日累计金额人民币多少万元以上的转账支付应作为大额交易进行报告？ 200万以上45、银监会要求银行的隔夜外汇敞口头寸与资本净额之比，不得高于多少？ 20%46、根据银监会机关各部门、各类人员的不同情况，可采取的履职回避方式有哪些？职务回避、分工回避、重要事项回避47、中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立几个自助银行？ 48、中华人民共和国银行业监督管理法规定，国务院银行业监管管理机构对银行业金融机构的设立，应在收到申请文件之日起的多长时间内，作出批准或不批准的书面决定？决定不批准的，应当采取什么措施？六个月内，应当说明理由49、按照我国银行业法律规范的规定，责令整改是有期限的。此期限一般为多长时间？ 50、企业通过自身的利润留成和折旧进行融资是哪种方式的融资？ 内源融资51、如果一家银行出现短期资金缺口较大，需要立即寻求外部资金以应付到期债务，否则预期会在短期内出现流动性危机，其流动性评级应为哪一等级？52、按照巴塞尔委员会的定义，与借款人所在国的经济、社会和政治环境方面有关的风险是指什么风险？ 53、内部控制的监控与内部审计的最终目的是什么？ 54、固定资产贷款管理暂行办法要求，贷款人应按照什么原则规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限？ 55、对应回避的工作人员拒不执行回避规定或拒不服从组织安排，经批评教育无效，造成恶劣影响的，应采取什么样的措施？56、集体和员工为了获得与客户、其他单位和个人的交易机会或有利于实现交易目的，一次或多次向客户、其他单位和个人赠送现金超过多少元，构成商业行贿案件？57、银监会党委贯彻落实实施办法规定，银监局党委多长时间对分局巡视一遍？58、商业银行因特殊原因不能按时进行信息披露，应至少提前多少天向银监会申请延迟？ 59、银监会工作人员“三项清理”的内容是什么？60、商业银行监管评级内部指引中涉及的单项评级要素和评级定量指标分别有多少个？61、按照商业银行内部控制评价试行办法的要求，对商业银行内部控制的评价应从哪四个方面进行？62、风险为本监管的原则包括哪些内容？63、在经济中能起到自动稳定经济作用的有哪些税种？64、风险评估的内容包括哪些？65、不良贷款的常见迹象包括哪些？66、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定中要求，行政许可实施程序分为哪三个环节？67、影响货币供应量的主要因素有哪些？ 68、贸易融资信用证业务主要参与方有哪些？69、商业银行编制会计报表应符合哪些要求？70、中华人民共和国银行业监督管理法规定的银行业金融机构的审慎经营规则，包括哪些内容？71、为什么说贷款担保具有一定的局限性？72、巴塞尔新资本协议提出的操作风险计量方法是哪三种？73、风险评估的程序包括哪几个阶段？74、银行执行三个办法一个指引过程中必须坚持的八大原则是什么？75、一套完整的非现场监管程序包括哪些内容？76、以风险为本的监管框架主要有哪几部分构成？77、银监会提出的我国银行业监管四个具体目标的内容是什么？78、银监会提出的“约法三章”的具体内容是什么？79、商业银行风险监管核心指标（试行）中，流动性风险指标有哪些？80、商业银行开展创新活动，应该做到4个“认识”，即“4K”原则，其具体内容是什么？81、撰写监管报告有哪些要求？82、根据银监会银行开展小企业授信工作指导意见，银行应建立和完善小企业授信“六项机制”的具体内容是什么？83、信用风险的主要特征有哪些？84、银行违规行为主要有哪几种类型？85、实施内部评级，银行面临的主要困难和挑战体现在那些方面？86、商业银行公司治理的特点有哪些？87、商业银行内部控制失败的主要原因有哪些？88、商业银行公开发行次级债券应当符合的条件有哪些？89、按照审慎的会计制度，贷款本金或利息拖欠超过90天，此类贷款一般要划为哪一类贷款？90、商业银行的一笔关联交易被否决后，在多长时间内不得就同一内容的关联交易进行再次审议？ 91、银监会工作人员为他人担保贷款的，不能办理转担保手续的，应采取什么样的措施？92、股票质押贷款业务中警戒线比例最低为多少？93、我国银行业金融机构面临的主要三类风险是哪些？94、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行关联交易可分为哪两类？ 95、银监会根据我国银行业的发展现状，确立了怎样的持续监管思路？96、银监法规定，银监会监管的目标是什么？97、按资金来源分，商业银行负债业务可分为哪几类？98、我国现行负责金融监管的部门可以概括为“一行三会”，具体是哪些部门？99、现金流量的计算方法分为哪两种？100、camels评级又称骆驼评级，其中“M”的含义是什么？101、商业银行贷款余额与存款余额的比例，又称存贷比，其监管标准是什么？ 102、临时存款账户有效期最长不超过几年？ 103、商业住房购房贷款首付比例不得低于多少？ 104、把税率和税收联系起来的曲线称什么曲线？ 105、我国银行业金融机构面临的主要三类风险是： 106、对法人机构的年度评级工作应与该年度结束几个月内完成。107、办理贷款过程中，以企业机器设备进行抵押的，办理抵押登记的部门是： 108、货币主义学派的创始人是： 109、商业银行应至少多长时间对全部贷款进行一次分类？ 110、根据商业银行资本充足率管理办法，商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务，风险权重为： 111、主动权完全掌握在中央银行手中的金融工具是： 112、中央银行在公开市场上买进政府债券将导致商业银行的存款： 113、一国货币升值对其进出口收支的影响是： 114、根据票据管理实施办法规定：票据付款人故意压票、拖延支付的，由中国人民银行处以压票、拖延支付期间每日票据金额多少的罚款？ 115、全国银行间债券市场参与者债券远期交易卖出总余额与其自有债券总余额的比例不得高于多少？ 116、贷款人发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的多少？ 117、银团贷款存续期间，通常由牵头行或代理行负责定期召开银团会议，也可由多少以上的银团贷款成员共同提议召开？ 118、若发行10年后，银行为行使赎回混合资本债券权，可以适当提高债券的利率，但提高利率的次数不能超过多少次？ 119、银监会规定，商业银行引进的境外战略投资者在中资银行投资占股比例原则上不低于多少？ 120、农村合作金融机构现金红利分配额一般不超过股金金额的多少？ 121、付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起几日内承兑或拒绝承兑？ 122、被称为酸性试验比率的用于衡量企业偿债能力的指标也被称为什么？ 123、银行监管当局对金融机构的接管期限不得超过多长？ 124、一般来说，在贷款本金或利息逾期多少天后，贷款应停止计息，贷款的应收利息不再计入利息收入，并且要把已计入的从收入中扣除。124、根据中华人民共和国刑法规定：银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，可以处多少罚款？ 126、20世纪90年代后期亚洲的金融危机最早爆发于哪个国家？ 127、根据基金管理公司进入银行间同业市场管理规定，成为全国银行间同业市场成员的基金公司进行回购的资金余额不得超过其基金净资产的多少？ 128、金融租赁公司的最低注册资本金为人民币多少元？ 129、市场利率提高，银行的准备金会如何变动？ 130、按照审慎的会计制度，贷款本金或利息拖欠超过90天，此类贷款一般要划为哪一类到款？ 131、商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行向监管当局报送并表后资本充足率的频率为： 132、货币主义认为，扩张性的财政政策如果没有相应的货币政策配合，就只能产生什么效应？ 133、CPI的中文含义是什么？ 134、依据金融违法行为处罚办法规定，金融机构违反规定从事帐外经营单位存款业务的，没有违法所得的，处以多少罚款？ 135、银行外汇负债总额与外汇担保余额之和不得超过其自有外汇资金的多少倍？136、我国商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行对我国中央政府投资公用企业债权的风险权重为多少？ 137、在基础货币不变的情况下，中央银行提高对商业银行的再贴现率，社会货币总供给量将如何变化？ 138、为确保被监管机构流动性管理的审慎性，银行机构每月最低流动资产比例不能持续低于多少？ 139、现金漏损率越大，货币乘数则：。140、如果名义利率是10%，通货膨胀率是20%，则实际利率是多少？ 141、股份制商业银行独立董事、外部监事指引提出，银行监事会中应至少有几名外部监事？ 142、银监会启动“1104工程”的时间是哪一年？ 143、目前，我国人民币实行的汇率制度是：。144、中国人民银行于哪一年推广贷款质量五级分类？ 145、国际收支平衡表中，主要的项目包括： 146、根据银监会机关各部门、各类人员的不同情况，可采取的履职回避方式有： 147、中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立几个自助银行。148、违法行为在几年未被发现的，可以不再给予行政处罚。149、银团贷款除牵头行外，给其他参与行分销总份额原则上不能超过贷款融资总额的多少？ 150、在银行经营中，预期损失由什么来消化？ 151、如果一家银行出现短期资金缺口较大，需要立即寻求外部资金以应付到期债务，否则预期会在短期内出现流动性危机，其流动性评级应为： 152、商业银行对衍生产品业务的负面宣传，引起客户流失、收入下降的风险属于什么风险？ 153、一国通货与另一国通货交换的市场为： 154、专项准备金的计提标准，可疑类贷款按什么比例计提？ 155、对应回避的工作人员拒不执行回避规定或拒不服从组织安排，经批评教育无效，造成恶劣影响的，给予相应的 处分。156、集体和员工为了获得与客户、其他单位和个人的交易机会或有利于实现交易目的，一次或多次向客户、其他单位和个人赠送现金超过多少，构成商业行贿案件。157、银监会党委贯彻落实实施办法规定，银监局党委每_年对分局巡视一遍。158、在研究、决定和执行行政许可事项、现场检查和非现场监管、强制纠正和处罚以及其他重要监管事项时，有配偶、子女在被监管金融机构从业与本人履职有关联的，应实行_。159、银监会工作人员“三项清理”是指清理个人贷款、经商办企业和入股_。160、中国银行业监督管理委员会工作人员守则共计_条。161、银监会系统监管人员现场检查若干纪律规定一共有几条？ 162、如果被监管机构某种外汇敞口头寸为60，说明该机构在该币种上处于空头还是多头？163、中期流动资金贷款展期期限累计不得超过多少？ 164、在经济周期中，从经济正常水平收缩到谷底的阶段称为： 165、股票质押贷款业务中警戒线比例最低为多少？ 166、银行贷款损失准备金指引规定，银行应当计提的一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的 %。167、根据政策性银行的需求，目前商业银行主要代理政策性银行那些业务。168、银监会根据我国银行业的发展现状，确立了什