《金融公司合规话术》PPT课件.pptx

合 规 话 术 风险控制中心 合规目标： 合规的话术关系着企 业形象，影响企业长期发 展，员工要注意自己的言 行举止，切实维护个人和 企业的良好声誉和信誉。 合规准则： 诚诚信客观观：守则守信，品行正直 谨谨言善行：规范开展业务的用语与行为。操作的规范性， 决定了工作的质量和效率。需尽显专业 一面 保密原则则： 保护客户信息和隐私。违反保密原则，将会 严重损害公司声誉，失去客户的信赖和支持，还会导致相 应的法律责任 公平竞竞争原则则：树立优秀的品牌形象，反对恶性竞争 钱钱金融信息服务（北京）有限公司 金融机构：是指从事业有关的 金融中介机构，为金融体系的一部 分，金融服务业（银行、证券、保 险、 信托、基金等行业）与此相应， 金融中介机构也包括银行、证券公 司、保险公司、信托投资公司和基 金管理公司等；同时亦指有关放贷 的机构。 禁言：钱钱金融机构、钱钱金融服务机构。 引发后果：容易误导公众，同时违反法律规定。 金融服务机构：多指国家金融监管机构特许的机构， 为避免误导 公众， 谨慎起见， 不允许使用 “金融服务机构”字样。 金融机构：是指专门从事货币信用活动的中介组织。我国的金融机构，按 地位和功能可分为中央银行、银行、非银行金融机构和外资、侨资、合资金 融机构四大类。 金融机构在市场上筹资从而获得货币资金， 并将其改变并 构建成不同种类的更易接受的金融资产， 这类业务形成金融机构的负债和 资产， 这是金融机构的基本功能。 注：我司为普通的工商注册企业， 不属于国家特定金融法律法规，所定 义的金融机构， 不需要特许经营，不属于金融机构 金融许可证：是中国银行业监督管理 委员会依法颁发的特许金融机构经营金 融业务的法律文件。 建议用语：钱钱不是金融机构，无需取得金融许可证 注：我司不属于国家特定金融法律法规 所定义的金融机构，不需要特许经营， 并不在国家金融机构编码规范范围 内，因此不需要特许金融许可证，即可 开展业务。 钱钱金融是P2P 服务平 台，不 是小贷 公司： 禁言依据： 中国银行业监督管理委员会、 中国人民银行 关于小额贷 款公司试点的指导意 见第二条， 申请设立小额贷款公司应向省级政 府主管部门提出正式申请， 经批准后，到当地工商行政管理部门申请办 理注册登记手续并领取营业执照。此外，还应在五个工作日内向当地公 安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构 报送相关资料；第三条，小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资 本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。 禁言：我们是小贷公司 建议用语： 钱钱金融是P2P服务平台，不是小贷公司（小额贷款公司） 小贷公司：是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立 ，经所在地省政府批准并符合审慎条件的企业，不吸收公 众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公 司，其经营业务是使用自有资金或银行拆借资金进行贷款 ，满足中小企业、个体工商户的资金需求。 禁言：利息 利息：是指货币所有者因为出借货币资金而从借款者手中获 得的报酬。 禁言依据： 合同法第一百九十六条，借款合同是借款 人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。 建议用语：借款人获取的资金直接来源于服务平台上愿意提 供出借资金的个人或机构出借人，故出借人收取利息，我们 公司只收取服务费 禁言：最好的、最强的 关键词解释：最好的，是用来表示最理想的选择，胜过所 有的人和物；最强的，在某一方面居第一位或在最前面。 禁言原因：根据相关金融法律规定及行业惯例，国家严格禁止存在 夸大或者片面宣传，违反商业银行理财产品销售管理办法第十三 条，不得在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良” 、 “名列 前茅” 、 “位居前列” 、“最有价值” 、 “首只” 、 “最大 ” 、“最好” 、 “最强” 、 “唯一”等夸大过往业绩的表述。 建议用