活期存款业务学案(机房).doc

活期存款业务学案学习目标：认知目标：理解并识记活期存款的概念、起存金额及业务特点。能力目标：各柜员熟练进行开客户、各小组协作完成相关凭证的领用流程。完成活期存款各项业务的具体操作，从而把专业知识转化为职业技能。情感目标：培养学生协作互助的精神，激发克服困难的勇气，感受学习的乐趣。学习重点：活期存款的开户、存款、取款和销户的操作学习难点：开立普通客户号和一卡通/一本通客户号第一部分：普通活期存款业务活期存款（理论部分）:活期储蓄是一种无固定存期，随时可取、随时可存，也没有存取金额限制的一种储蓄。每年6月30日结息一次，全部支取时，按销户日挂牌公告的活期储蓄利率计息。任务一、业务准备同学们，上一课中你们已经学习了个商业银行综合业务中系统的设置、柜员的登陆、凭证的管理等基础操作，想想在操作过程中有哪些基本环节，并请各小组结合做好本课堂的业务准备工作。业务准备:模拟软件系统设置1、将“E”磁盘“银行”文件夹下“netterm.ini”文件复制到“D”磁盘“windows”文件夹中。2、打开“E”盘“银行”文件夹下的“NetTerm”文件夹，双击其中的“netterm.exe”图标，运行模拟程序。3、点击“银行模拟系统”界面中的“地址簿”按钮，将IP地址设置为 “192.168.0.99” 将键盘定义选择为 “SCOANSI” ，然后确定。业务准备:1、注册登录打开银行模拟系统，并点击“主机联机”按钮出现SCO OpenServer(TM) Release 5 (nieyong) (ttyp3)login: Password: 出现 系统演示版 界面 用户注册名 : 用户钱箱号 : 注册密码.: 2、增加钱箱请输入交易码137进入 通用模块-增加尾箱 界面： 尾箱号.: 尾箱名称.: 3、激活柜员卡号输入交易码1262进入“操作员密码修改”界面 操作员. : 卡号.: 旧密码.: 新密码.: 新密码重复: .: 4、关闭重新登录 用户注册名 : 用户钱箱号 : 注册密码.: 柜员 组评价（由柜组长登记）:柜员编号完成情况业务准备：各柜员组以柜组长为核心，完成本课所需凭证的领用流程1、凭证种类及凭证号分配凭证：凭证种类.: NMPS (普通存折) v 第一组1234100112341100 第二组1234200112342100第三组1234300112343100 第四组1234300112343100第五组1234500112345100 第六组12346001123461002、各柜员组成员职责分工柜组长：领用凭证（1251）、出库（131）、调配（133）柜 员：先入库（132）、 后出库（131）业务准备：1、开客户由客户填写开户申请书（附：以自己的名字填写，身份证号为3204830000000000XX，其中“XX”按你的学号填写，账户类型为活期存款，金额12000元）储 蓄 开 户 申 请 书科目（贷） 年 月 日客户必填户名 性别 证件类型 证件号码 发证机关所在地： 其它： 常住地址 联系电话 邮编 币种 存期月 现钞 现汇留密 留印 存入金额（小写） 储种选择： 活期 整存整取 零存整取 储蓄卡 一本通 教育储蓄 国债 通知存款 存本取息 其他账户类型1.支票2.活期存折3.其它本人申请开立个人银行结算账户，并承诺已阅读知晓同意遵守背面所列客户须知，保证所提供的开户资料真实、有效。 存款人（签章）提示：请客户提交申请前认真阅读背面的“客户须知”银行记录交易时间：会计主管： 授权： 复核： 录入： 输入交易码211进入开客户界面，根据客户所填写的申请书进行信息输入 ：开客户 按 F12 重显上次输入数据 ! 网点号.: 0601 ID类别.: A (身份证) v 邮编.: ID号.: 地址1.: ID号重复.: 地址2.: 客户称谓.: A (先生) v 地址3.: 客户姓名.: 电话(家).: 电话(办公): 客户号.: 传真(FAX).: 执行R2、查询并记录客户号 输入交易码1411进入通用模块-客户综合查询 界面，根据姓名或身份证号进行查询。例如通用模块-客户综合查询 客户名称.: 王琴 开户起始日: 证件类型.: A (身份证) v 开户结束日: 证件号码.:起始客户号: 客户号 客户名称 类别 证件号码 开户日期 用户 状态 0010000445 王琴 普通 * 20050308 S0627 活动 经验总结：各柜员组如何准确、高效地完成业务准备工作？（小组讨论、柜组长归纳）柜员 组评价（由柜组长登记）:柜员编号完成情况任务二、普通活期存款账户的操作1、柜员进行普通活期开账户操作 交易码 2 2 1 普通活期（开帐户）客户信息 客户号.: 凭证号.: 户名: 客户类别: 存取方式: 状态: 客户地址: 按 F9 复核,授权. 网点号.: 0601 客户号.: 存折号.: 重复: 货币.: 10 (人民币) v 交易码.: CS (现金) v 帐户属性.: 01 (普通) v 金额.: 0.00 存折打印.: 打印 v 印签类别.: A (密码) v 通存通兑.: 1 通存通兑 v 密码.: 电话银行转账标志.: 0 (否)v 执行R输入客户号、存折号、（存折号）重复、货币、交易类别、金额、印鉴类别、密码、存折打印、通存通兑等。检查无误后选择“执行（R）”按钮，在系统提示下操作。注意事项：A、印鉴类别：A（密码）、C（无限制）或D（印鉴），选择C或D则密码无需输入，但该客户不能通存通兑；选择A时密码处不能为空。B、当客户号、存折号、（存折号）重复、货币、交易类别输入完毕后，光标移到下一个输入框时，系统自动在窗口的上半部分显示出该客户的详细信息，包括客户号、凭证号、户名、客户类别、存取方式、状态、客户地址。C、任何时候要强制系统刷新该客户的详细信息时，按F11键即可。D、需要授权复核请按F9键。思考：上图中开账户时所需要的客户号怎么查询得到 ？开账户时所需要的存折号是多少？2、普通活期存款：假如要将刚领的3450元工资存入该账户，请完成该项操作。（注意，因采用的是模拟操作系统，属于无折存款，在输入账号后，不要按回车键。用上下光标键来移动光标到下一个输入框，或者当系统功能键失效时，可按Tab键完成操作。）1、 查询活期存款账号（1-4-2-1） 查询时需要输入 “客户号” 作为查询的条件输入交易码1421进入 通用模块-表内帐户综合查询界面，例如下图通用模块-表内帐户综合查询 起始帐号.: 0010000798 开户起始日: 开户结束日: 帐 号 客户名称 帐户类别 开户日期 最后交易日 余额 状态 * 活期 20050308 20050308 * 正常 执行R、在知道账号之后，输入交易码（2-2-2）进入 普通活期（存款）操作界面，完成存款3450元的操作。（小窍门，在进入普通活期（存款）界面，输入账号后，可按F11键来强制刷新该客户的详细信息）如图普通活期（存款）帐户信息 帐号.:001000079800010 凭证号.:10018001 户名: 业务品种:活期 货币.:人民币 余额:12000.00 存取方式:密码 帐户状态:活动 通存通兑:通存通兑 客户地址: 按 F9 复核,授权. 网点号.: 0601 帐号.: 001000079800010 存折号.: 10018001 货币.: 10 (人民币) v 交易码.: CS (现金) v 存折打印.: 不打 v 金额.: 3450.00 凭证输入.: 手工输入 v 执行R 出现“执行成功 , 数据已进入主机 ! ” 再按Enter确认3、普通活期取款：假如张现在要从该账户中取出现金800元，请完成该项操作。、查询活期存款账号（1-4-2-1） 、在知道账号后，输入交易码（2-2-3）进入 普通活期（取款）操作界面，完成取款800元的操作。普通活期（取款）帐户信息 帐号.:001000079800010 凭证号.:10018001 户名: 业务品种:活期 货币.:人民币 余额:15450.00 存取方式:密码 帐户状态:活动 通存通兑:通存通兑 客户地址: 按 F9 复核,授权. 网点号.: 0601 帐号.: 存折号.: 货币.: 10 (人民币) v ID类别.: A (身份证) v 交易码.: CS (现金) v ID号.: 金额.: 存折打印.: N (不打印) v 密码.: * 凭证输入.: 手工输入 v 执行R4、普通活期销户：输入交易码 2 2 4 进入普通活期（销户）界面普通活期（销户）帐户信息 帐号.:001000079800010 凭证号.:10018001 户名: 业务品种:活期 货币.:人民币 余额:14650.00 存取方式:密码 帐户状态:活动 通存通兑:通存通兑 客户地址: 按 F9 复核,授权. 网点号.: 0601 帐号.: 存折号.: 货币.: 10 (人民币) v ID类别.: A (身份证) v 交易码.: CS (现金) v ID号.: 金额.: 存折打印.: N (不打印) v 密码.: * 凭证输入.: 手工输入 v 执行R思考：在销户时，所输入的金额与账户的余额有什么关系？柜员 组评价（由柜组长登记）:柜员编号完成情况第二部分：一卡通/一本通活期存款业务资料：某客户用现金开立一个一卡（本）通活期存款账户，金额5000元，后又存入3500元。另支付客户取款账户金额1000元。任务一：业务准备1、 每一小组由柜长负责，每一位柜员按自己的柜员号先进行 的操作。 登陆柜员 增加钱箱 激活柜员卡号 关闭重新登陆2、各柜员组由柜长负责，完成凭证的领用、出入库和调配的操作。柜组长：领用凭证、出库、调配柜 员：入库、出库附：凭证种类.: 凭证种类.: AIOM (一本通) v（说明：因一卡通或卡本通涉及卡号问题，在客观上我们无法进行此项操作。所以目前我们所使用的软件只能作一本通的操作。）3、请客户填写开户申请书（假定客户未曾开过户）。4、各柜员根据客户填写的开户申请书及相关证件进行开客户操作开一本通客户:输入交易码213进入开一卡通客户界面，如图（此为默认界面）：开一卡通客户 网点号.: 0601 ID类别.: A (身份证) v 交易密码.: ID号.: 查询密码.: ID号重复.: 邮编.: 客户称谓.: A (先生) v 地址1.: 客户姓名.: 地址2.: 地址3.: 凭证类型.: M (一本通) v 客户号.: 电话(家).: 存折号.: 电话(办公): 存折号重复: 传真(FAX).: 卡号.: 通存通兑.: 1 通存通兑 v 卡号重复.: 附件数.: 0 执行R 输入ID类别、ID号、ID号重复后回车，客户称谓、客户姓名、交易密码、查询密码必须输入，邮编、地址、电话、传真尽量输全。 开客户后直接开账户时，新开户画面上客户号系统会自动产生。 此画面可办理一卡通、一本通、卡本通业务。 输完后选择“执行（R）”按钮在系统提示下执行操作。 注意事项：A 当做一本通交易时只输存折号，不输入客户号，客户号由系统给定。（即光标会自动跳过客户号、卡号输入栏）B 当做一卡通交易时客户号、卡号必须按照新卡上打印的号码输入。C 当做一卡本通交易时客户号、存折号、卡号都必须输入。5、操作完毕通过1411查询到刚才所开的一本通客户的客户号并记录下来。任务二：一本通活期存款账户的操作1、 一本通活期开账户（226）输入交易码226进入一卡通活期（开帐户）界面，如图（此为默认界面）：一卡通活期（开帐户）客户信息 客户号.: 凭证号.: 户名: 客户类别: 存取方式: 状态: 客户地址: 按 F9 复核,授权. 网点号.: 0601 凭证类型.: M (一本通) v 客户号.: 凭证号.: 帐户属性.: 01 (普通) v 货币.: 10 (人民币) v 凭证输入.: 刷凭证 v 交易码.: CS (现金) v 存折打印.: 打印 v 金额.: 0.00 电话银行转账标志.: 0 (否) v 执行R、 输入选择凭证类型、客户号后，因模拟系统属于无折存款，不要按回车，使用光标或Tab键移动光标。、 输入凭证号、货币、交易类别、金额、账户性质、凭证输入选择“手工输入”、存折打印选择“不打印”等。、 检查无误后选择“执行（R）”按钮，在系统提示下操作。、 注意事项：A输入客户号后，可按F11强制刷新该客房的客户信息，也可以当光标移至金额处时，自动显示客户信息B操作完毕，通过1421核查刚才操作结果是否正确。2、 一本通活期存款（227）输入交易码227进入一卡通活期（存款）界面，如图（此为默认界面）：一卡通活期（存款）帐户信息 帐号.: 凭证号.: 户名: 业务品种: 货币.: 余额: 存取方式: 帐户状态: 通存通兑: 客户地址: 按 F9 复核,授权. 网点号.: 0601 . 凭证类型.: M (一本通) v 货币.: 10 (人民币) v 客户号.: 交易码.: CS (现金) v 金额.: 0.00 凭证号.: 凭证输入.: 刷凭证 v 子户号.: 存折打印.: 打印 v 执行R操作类似普通活期，具体步骤略。子户号即为账号后缀，在输入客户号与子户号后，将光标移至金额处或直接按F11可刷新该客户相关账户信息3、 一本通活期取款：输入交易码228进入一卡通活期（取款）界面，如图（此为默认界面）：一卡通活期（取款）帐户信息 帐号.: 凭证号.: 户名: 业务品种: 货币.: 余额: 存取方式: 帐户状态: 通存通兑