软条款就是指开证申请人.doc

信用证软条款之解析一软条款就是指开证申请人（进口商）在申请开立信用证时，故意设置若干隐蔽性的“陷阱”条款，以便在信用证运作中置受益人（出口商）于完全被动的境地，而开证申请人或开证行则可以随时将受益人至于陷阱而以单据不符为由，解除信用证项下的付款责任。换言之，信用证的软条款属于引而不发的炸弹，是否引发的决定权掌握在开证申请人的手中。因此信用证也就会因开证申请人的非善意行为成为废纸一张。即指开证行开立的信用证条款中带有付款条件含糊不清，所附条件生效方式隐伏着虚假性，开证行付款责任不明，信用证所规定的某些单据被开证申请人控制的信用证。由于这类条款的存在，使得表面为不可撤销的信用证变成了变相的可撤销信用证。软条款不是就过去或现在的某种事实弄虚作假，而是依靠其生效方式中隐藏着危险性条款，它比假冒信用证和伪造单据的信用证诈骗更难识别。当受益人因信用证中有软条款而遇到麻烦时，货物或预付金已经出手，失去控制。软条款信用证欺诈具有极强的隐蔽性，由于它是真证，不同于伪证，因此在某种程度上这种诈骗甚至有些名正言顺、理直气壮。再加上它在形式上变化多样，如果出口商对其认识不够或是掉以轻心，是很容易落人陷阱的。所以说，软条款信用证的根本特征在于它赋予了开证申请人或开证银行单方面撤销付款责任的主动权。关于信用证的软条款例如 47A/ADDITIONAL ONDITIONSALL DOCUMENTS MUST BE SIGNEDALL DOCUMENTS MUST BEAR D.C.NBR.CD4071057768 DOCUMENTS DATED BEFORE MAR26 2008 ARE NOT AEPTABLE.+IF EACH SET OF SHIPPING DOCUMENTS PRESENTED DO NOT FULFILL WITH L/C CONDITIONS,A USD 85,00 WOULD BE REBATED FROM PAYMENT.附加条款:所有单据都必须签字盖章所有单据必须显示信用证号码CD4071057768,单据日期早于08年3月26号不被接受每套不符合信用证条款的运输单据在付款时会被扣除85美金常见的软条款大致可归纳为4种： 1 变相可撤销信用证条款；当开证银行在某种条件得不到满足时（如未收到对方的汇款、信用证或保函等），可利用条款随时单方面解除其保证付款责任。 2 暂不生效条款：信用证开出后并不生效，要待开证行另行通知或以修改书通知方可生效； 3 开证申请人说了算条款：信用证中规定一些非经开证申请人指示而不能按正常程序进行的条款。如发货需等申请人通知，运输工具和起运港或目的港，需申请人确认等。4 无金额信用证（zero letter of credit)；信用证开出时无金额，通过修改增额或只能记账，而不发生实际现汇支付。 那种比较典型的带有未生效条款的软条款信用证。通常还可以用几个“不”字来概括。即开证行不通知生效，不发修改书，开证人不出具证书或收据，不来验货，不通知船公司船名等，并常常伴有要求出口商提前支付5%甚至更高履约金的字样，其中有不少是在证外合同中早就规定好了的。常见软条款有以下几种类型：（1）暂不生效信用证，待进口许可证签发后通知生效或待货样经开证人确认后再通知信用证生效；（2）船公司、船名、目的港、起运港或验货人、装船日期须待开证人通知或征得开证人同意，开证行将以修改书的形式另行通知；（3）货到目的港后通过进口商检验后才履行付款责任；（4）指定受益人必须提交国外检验机构出具的检验证书或由申请人指定代表出具的证书等等，此类欺诈常发生于CFR/CIF合同。 客检证书案例1：CERTIFICATE OF QUALITY IN ONE ORIGINAL ISSUED AND SIGNED BY APPLICANT 25 DAYS BEFORE SHIPMENT WHOSE AUTHORITY AND SIGNATURE MUST BE IN CONFORMITY WITH RECORDS HELD IN ISSUING BANK案例2：INSPECTION CERTIFICATE ISSUED BY APPLICANT AND SIGNED BY THEIR AUTHORIZED OFFICERS CERTIFYING THAT THE GOODS HAVE BEEN INSPECTED BEFORE SHIPMENT,THE APPLICANTS AUTHORIZED SIGNATURES ON THE INSPECTION CERTIFICATE MUST BE IN COMFORMITY WITH ISSUING BANKS RECORD只要相关的要求可能会让你办不到的都是软条款举例分析：1，A COPY OF SUPPLIERS LETTER ADDRESSED TO THE LC APPLICANT CERTIFYING DESPATCH OF ONE SET OF NON - NEGOTIABLE SHIPPING DOCUMENTS DIRECT TO LC APPLICANT BY COURIER SERVICE WITHIN THREE WORKING DAYS OF SHIPMENT.不属于软条款，原因：1）首先这个单据要求的是“SUPPLIERS LETTER ” 就是说，只要你出具了这样抬头的 单据，内容按照它要求的写， 不论里面内容要求你做的事情，你是否做到，银行是不会管的；2）关于这个“SUPPLIERS LETTER ”里面要求你做的动作 -三个工作日内快递 NON - NEGOTIABLE SHIPPING DOCUMENTS ， 首先你必须弄清楚，SHIPPING DOCUMENTS是指除汇票以外的所有单据（不仅仅是提单），NON-NEGOTIABLE的话你寄副本的话就可以了，客人要这些单据的目的，在于天准备报关报检事项，是有理由的； 另外，银行审单的话，不会去深入研究你是否有做到这个动作， 如1）所述，只要提供表面上符合要求的单据，银行是不会抓这个不符点的3）特别提醒，如果说，条款里规定，要求交单文件里，要有客人签的回条或者收据，那就是软条款了。2，以下哪些条款应被视为信用证的“软条款”( A )？A检验人在检验证书上的签名必须与开证行所保留的签名样本相符B受益人出具的报关单、合同及商业发票必须做使馆认证C必须得到开证申请人对样品的确认后，信用证方可生效D货物必须经开证申请人的代表检验合格后方可装船3，Document required FULL SET OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING MADE TO THE ORDER OF THE SHIPPER AND BLANK ENDORSED MARKED FREIGHT COLLECT AND NOTIFY THE APPLICANT .简单的说就是要全套清洁海运提单，即三正三副。提单上的收货人凭发货人指示，并且空白背书；提单上要写明运费未付，并且注明开证申请人为通知方。,上面的要求在提单上是这么显示的：Consignee: To order (of the shipper)Notify Party: 信用证上的开证申请人在提单上的空白处要求货代或船公司打上“Freight Collect字眼。4，信用证的付款中是不是有个软条款和限制条款? 是，软条款也就是信用证中的限制条款.通常都是陷阱来的,在审证时要注意.通常都是一些比较难以办到的条款/1 变相可撤销信用证条款；2 暂不生效条款：3 开证申请人说了算条款：4 无金额信用证等类似的条款.5，软条款就是出口商无法做到的。INSPECTION CERTIFICATE OF QUALITY ISSUED BY APPLICANT. 这个就是典型的软条款。或者要求领事发票。领事发票可以做到，但就是麻烦与花费大。这不是软条款如何避免FOB信用证的软条款如买方不及时租船订仓,通知B.V.商检等该怎么在合同和信用证中事先规定避免发生？回答：把买方未能履行上述要求作为违约行为，并把后果（罚金/取消合同/实际损失赔偿）写进合同。信用证里不会出现“买方不及时租船订仓.”等的条款的。关于信用证软条款：我应该注意出口商哪些事宜呢回答：最简单的方法就是,收到信用证以后请教通知行,看看有什么地方需要注意,或者有什么软条款.非常专业的技术支持哦.外贸公司在代理进出口贸易时应该多加注意，尽量预防信用证“陷阱”，防范可能出现的信用证诈骗。 1.外贸公司要慎重选择贸易伙伴。外贸公司接受代理进出口委托时，必须严格审查委托人和外商的资信。在寻找贸易伙伴和贸易机会时，应尽可能通过正式途径来接触和全面了解客户，摸清对方真实背景及信誉度，不要与资信不明或资信不好的客户做生意。 2.严格审查信用证的内容，坚决不接受无法或难以执行的“软条款”，否则，主动权就完全掌握在外商的手中了。同时，外贸公司在与外商签约时，应平等、合理、谨慎地确立合同条款，如“预付履约金、质保金，拥金和中介费”等条款要严加审查和判断，以免误中圈套。 3.在开出信用证时，应视外贸背景，对方商业信誉等具体情况，充分估计到贸易风险程度而收取相应的信用证保证金，信用证也应是远期或可撤消信用证为妥，以降低贸易风险。 4.付款方式尽量做到每单及时结清，避免“一单压一单”，（即在第二批货物到货时，才付第一批的货款付款），否则容易出现经济纠纷和其他意外情况。 5.外贸公司在开证、报关、提货、发货等环节上要严格把关，不能“只管开证和收取代理费”对其他环节不闻不问。特别要注意在信用证付随单据的流转中可能会出现的漏洞，清除“正本提单在手，万事大吉”的麻痹思想。 6.外贸公司在对外贸易中，对本公司业务员要严格管理，严格执行有关规章制度，发现问题及时整改，以堵塞漏洞，防患于未然。信用证软条款之解析二信用证中的软条款(Soft Clause)，在我国有时也称为“陷阱条款”（Pitfall Clause），是指在不可撤消的信用证加列一种条款，使出口商不能如期发货，据此条款开证申请人（买方）或开证行具有单方面随时解除付款责任的主动权，即买方完全控制整笔交易，受益人处于受制人的地位，是否付款完全取决于买方的意愿。这种信用证实际变成了随时可以撤销或永远无法生效的信用证，银行中立担保付款的职能完全丧失。带有此种条款的信用证实质上是变相的可撤消信用证，极易造成单证不符而遭开证行拒付。买方凭借信用证软条款还可以骗取卖方的保证金、质押金、履约金、开证费等。 软条款具有极大的隐蔽性，主要有以下特征：1.来证金额较大，在50万美元以上；2.来证含有制约受益人权利的“软条款”，常见的软条款归纳如下：a.开证申请人（买方）通知船公司、船名、装船日期、目的港、验货人等，受益人才能装船。此条款使卖方装船完全由买方控制。b.信用证开出后暂不生效，待进口许可证签发后通知生效，或待货样经申请人确认后生效。此类条款使出口货物能否装运，完全取决于进口商，出口商则处于被动地位。出口商见信用证才能投产，生产难安排，装期紧，出运有困难。c.1/3正本提单迳（直）寄开证申请人。买方可能持此单先行将货提走。d.记名提单，承运人可凭收货人合法身份证明交货，不必提交本提单。e.信用证到期地点在开证行所在国，有效期在开证行所在国，使卖方延误寄单，单据寄到开证行时已过议付有效期。f.信用证限制运输船只、船龄或航线等条款。g.含空运提单的条款，提货人签字就可提货，不需交单，货权难以控制。有的信用证规定提单发货人为开证申请人或客户，可能被不法商人利用此特殊条款进行无单提货。h.品质检验证书须由开证申请人或其授权者签发，由开证行核实，并与开证行印签相符。采用买方国商品检验标准，此条款使得卖方由于采用本国标准，而无法达到买方国标准，使信用证失效。i.收货收据须由开证申请人签发或核实。此条款使买方托延验货，使信用证失效。j.自相矛盾，即规定允许提交联运提单，又规定禁止转船。k.规定受益人不易提交的单据，如要求使用CMR运输单据(我国没有参加国际公路货物运输合同公约，所以我国的承运人无法开出“CMR”运输单据。l.一票货物，信用证要求就每个包装单位分别缮制提单。m.设置质量检验证书障碍，伪造质检证书。n.本证经当局（进口国当局）审批才生效，未生效前，不许装运。o.易腐货物要求受益人先寄一份提单，持此单可先行提货。p.货款须于货物运抵目的地经外汇管理局核准后付款。q.卖方议付时需提交买方在目的港的收货证明。r.产地证书签发日晚于提单日期，这会被怀疑未经检验，先装船，装船后再检验。s.延期付款信用证下受益人交单在先，银行付款在后，风险大，应加具保兑。t.不接受联合发票，进口国家拒绝接受联合单据。u.信用证规定指定货代出具联运提单，当一程海运后，二程境外改空运，容易被收货人不凭正本联运提单提货。v.信用证规定受益人在货物装运后如不及时寄1/3提单，开证申请人将不寄客检证，使受益人难以议付单据。3.证中货物一般为大宗建筑材料和包装材料，如“花岗石、鹅卵石、铸铁井盖、木箱和纤维袋”等；4.买方要求出口企业按合同金额或开证金额的5%15%预付履约金、佣金或质保金给买方指代表或中介人。5.买方获得履约金、佣金或质保金后，即借故刁难，拒绝签发检验证书，或不通知装船，使出口企业无法取得全套单据议付，白白遭受损失。有道是，兵来将挡，水来土掩。而对这么多的风险，有关方面提醒我们外贸企业应注意以下几个问题：1. 首先要认真审证。做到及早发现“软条款”。在贸易过程中，收到L/C后应立即与合同核对，看看条款是否与合同一致，能否办得到。发现问题后要马上与开证申请人联系对信用证做修改，不要等到做到一半才发现情况不妙，那个时候货物已上船，为时已晚，一旦对方不肯修改信用证，我方就陷入了被动局面。2. 其次是尽量要求对方客户从一些大的，信誉较好的银行开证。由于这些银行一般很注意自身的声誉，会很严肃认真对待“软条款”问题，相对来说，风险会小得多。要及时识破不法外商与一些开证行相互勾结设下的圈套。3. 调查了解外商企业，公司的资信及在商界的声誉状况。这是涉及生意避免找错伙伴的重要前提。4. 要明白涉外商务中的银行信用和商务合同是两回事，要特别注意审查信用证条款中的要求、规定是否和签约的买卖合同相符合。如货物装运期、付款期限、付款行都必须写明，最重要的是看是否为无法执行的信用证。5. 签定的买卖合同应有买卖双方承担风险的责任保证，同时应该有第三方、第三国做担保人以及进行公证，不能听信单方面的任何承诺。6. 再就是在订合同时，要力争客户同意由我国的商检机构来实行商品检验。近两年来由于改革开放，我国的商检机构在国际上的知名度越来越高，信用度也越来越大，各国贸易商对其检验结果都愿意承认。如果能争取到由我国商检机构实施商检，不但可以方便我国企业，而且还将主动权掌握在我们手中。下面提供一些常见的软条款（The Soft Clause）:1.The certificates of inspection would be issued and signed by authorized the applicant of L/C before shipment of cargo, which the signature will be inspected by issuing bank.2.The goods will be shipped upon the appointing vessel by the applicant of L/C and adding a cable/telex amendment of L/C by issuing bank to advising bank, which an amendment should be negotiated accompanied with the original documents.3.The goods will be shipped upon receipt of shipping advice issued by opener of L/C appointing the name of vessel, which will be issued by way of an amendment to this credit by the issuing bank.4.Commercial invoice in triplicate, all duly signed and counter-signed by MR. * and MR. * of L/C applicant whose signatures must be in conformity with the specimen signatures held in * bank.5.Quality confirmation issued and signed by authorized person of applicant (whose signature must be conform with that held in your file), certifying that goods are in good condition, and stating date, value, quantity of goods and dated not later than Sept, 10, 1998.国外对软条款的定义，供参考：Soft clauseClauses in the documentary credit which make it impossible for the beneficiary (seller) to meet the conditions of the documentary credit on his own and independently of the purchaser. Example: The goods must be accepted prior to shipment by a representative of the buyer. The name of the representative is made known via an amendment in the documentary credit at a later stage. It is not recommended for exporters to agree to this type of condition.如何防范信用证欺诈2002年2月，我国A公司与英国B公司签订出口合同，支付方式为DP 120 Days After Sight。中国C银行将单据寄出后，直到2002年8月尚未收到款项，遂应A公司要求指示英国D代收行退单，但到D代收行回电才得知单据已凭进口商B公司承兑放单，虽经多方努力，但进口商B公司以种种理由不付款，进出口商之间交涉无果。后中国C银行一再强调是英国D代收行错误放单造成出口商钱货损失，要求D代收行付款，D代收行对中国C银行的催收拒不答复。10月25日，D代收行告知中国C银行进口商已宣布破产，并随附法院破产通知书，致使出口商钱货两空。 【评析】 DP远期（Documents against Payment after sight，简称DP after sight）指进口商在汇票到期时付清货款后取得单据。DP远期托收是目前我国出口业务中较常见的结算方式，是托收业务中DP（付款交单）的一种。DP远期在具体办理时主要有三种形式：（1）见票后XX天付款；（2）装运后XX天付款；（3）出票后XX天付款。一般做法是当托收单据到达代收行柜台后，代收行向进口商提示单据，进口商承兑汇票后，单据仍由代收行保存，直至到期日代收行才凭进口商付款释放单据，进口商凭以提货。采用这种方式一般基于货物在航程中要耽误一定时间，在单据到达代收行时可能货物尚未到港，且出口商对进口商资信不甚了解，不愿其凭承兑便获得单据。做DP远期实际上是出口商已经打算给予进口商资金融通，让进口商在付款前取得单据，实现提货及销售的行为。这是给进口商的一种优惠，使其不必见单即付款，如进口商信誉好的话，还可凭信托收据等形式从代收行获得融资，而且出口商也可由此避免风险，在进口商不付款的情况下，可以凭代收行保存的货权单据运回货物或就地转售，相对承兑交单项下的托收，出口商的货款安全保证要大一些。 但使用这种方式也可能造成不便，如货已到而进口商因汇票未到期拿不到单据凭以提货，导致进口商无法及时销货，容易贻误商机，甚至造成损失，所以往往要求代收行给予融通：（1）进口商向代收行出具信托收据预借单据，取得货权。（2）代收行与进口商关系密切，在进口商作出某种承诺后从代收行取得单据。 在进口商向代收行出具信托收据预借单据又分为两种情形： 第一是出口商主动授信代收行可凭进口商的信托收据放单，这是出口商对进口商的授信，一切风险和责任均由出口商承担，进口商能否如期付款，代收行不负任何责任。这种情形就相当于做DA（其实从票据法的角度来看，它还不如DA好）。 第二是进口商在征得代收行同意的情况下，出具信托收据，甚至可提供抵押品或其他担保，向代收行借出全套单据，待汇票到期时由进口商向代收行付清货款再赎回信托收据。因为这是代收行凭进口商的信用，抵押品或担保借出单据，是