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山西财专证券投资与管理专业职业技能测试题答案证券投资与管理专业职业技能测试模拟题（一）一、 选择题(每题1分,共10分)1.D 2.D 3.D 4.D 5.C 6.B 7.D 8.B 9.B 10.C 二、多选题（每小题2分，共20分）1.ABD 2.BCD 3.BCD 4.CD 5.BCD 6.ABCD 7.BCD 8.AB 9.ABDE 10.ACD 三、判断题（每小题1分，共10分）1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 四、计算分析题（每题5分，共10分）1.答案：189840元 2.答案：每股发行价7.2元/股；可筹资21600万元五、问答题（共30分）1. 行业生命周期一般分为哪几个阶段？ （6分）答：（1）幼稚期；（2）成长期；（3）成熟期；（4）衰退期。2.什么是证券投资基金？证券投资基金有哪些特点？ （9分）答：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金的特点：（1）集合投资；（2）专业管理；(3)组合投资、分散风险；(4)利益共享、风险共担；(5)严格监管与透明性；(6)投资操作与财产保管相分离。3.股份有限公司设立的程序分哪几步？ （7分）答：（1）确定发起人；（2）申请与报批；（3）募股缴款；（4）召开创立大会；（5）注册登记。4.有效市场假说理论将证券市场区分为哪几种形式？ （8分）答：（1）强式有效市场；（2）半强式有效市场；（3）弱势有效市场。六、论述题（20分）GDP的增长变动与证券市场行情波动的关系。 答：长期来看，股票平均价格的变动与GDP的变化趋势基本吻合。具体可从以下几种情形分析：（1）持续、稳定、高速的GDP增长；（2）高通货膨胀下的GDP增长；（3）宏观调控下的GDP的减速增长；（4）转折性的GDP增长。证券投资与管理专业职业技能测试模拟题（二）一、 选择题(每题1分,共10分)1.D 2.B 3.C 4.C 5.A 6.A 7.B 8.D 9.B 10.A 二、多选题（每小题2分，共20分）1.AD 2.BCD 3.BCDE 4.BC 5.ABCDE 6.ABC 7.ABC 8.BCD 9.BDE 10.ABCDE 三、判断题(每题1分,共10分)1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 四、计算分析题（每题5分，共10分）1.答案：基金份额82508.25份 2.答案：8.806五、问答题（共30分）1.股票的性质与特征是什么？ （10分）答：股票的性质：（1）股票是一种有价证券；（2）股票是一种要式证券；（3）股票是一种证权证券；（4）股票是一种资本证券；（5）股票是一种综合权利证券。 股票的特征：（1）收益性；（2）风险性；（3）流动性；（4）永久性；（5）参与性；（6）波动性2.证券投资基金主要当事人之间的关系如何？ （9分）答：证券投资基金主要当事人之间的关系为：（1）基金持有人与基金管理人的关系。基金持有人与基金管理人的关系是通过信托关系而形成的委托人与受托人之间的关系。作为受托人，基金管理人管理、运用基金财产。（2）基金持有人与基金托管人之间的关系。基金持有人与基金托管人的关系是通过信托关系而形成的委托人与受托人之间的关系。作为受托人，基金托管人负责基金财产的保管。（3）基金管理人与基金托管人之间的关系。管理人和托管人是基金的共同受托人。基金管理人和基金托管人的职责不同并相互监督。3.简述国债发行的目的 （4分）答：（1）平衡财政预算；（2）扩大政府的公共投资；（3）解决临时性的资金需要；（4）归还债务本息。4.什么是GDP指标？它在宏观经济分析中有什么意义？ （7分）答：GDP是指一定时期内在一国国内所新创造的产品和劳务的价值总额。（1）在宏观经济分析中，占有非常重要的地位，具有广阔的用途；（2）它是反映经济发展水平的动态指标，也是反映经济活力的基本指标。六、论述题（20分）比较分析基本分析法和技术分析法。 答：均为证券投资分析方法，但存在显著差异：（1）理论基础不同；（2）适用范围不同；（3）具体的内容不同。证券投资与管理专业职业技能测试模拟题（三）一、选择题(每题1分,共10分)1.B 2.A 3.C 4.C 5.C 6.D 7.C 8.B 9.D 10.A 二、多选题（每小题2分，共20分）1.ABCE 2.ABCDE 3.BCD 4.ACDE 5.AB 6.BCD 7.ABC 8.BCE 9.ABC 10.ABC三、判断题(每题1分,共10分)1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 四、计算分析题（每题5分，共10分）1.答案：股利收益率是6.43 2.答案：2元；11.1%；股票价格被低估五、问答题（共30分）1.什么是国际债券？国际债券有什么特点？ （8分）答：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上，以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。国际债券的发行主体是各国政府、政府所属机构、银行及其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的特征：（1）资金来源的广泛性；（2）计价货币的通用性；（3）发行规模的巨额性。（4）汇率变化的风险性；（5）国家主权的保障性。2.证券投资基金会计核算的特殊性表现在哪些方面？ （10分）答：证券投资基金会计核算的特殊性表现在：（1）会计主体是证券投资基金；（2）突破了会计确认的实现原则；（3）采用公允价值计量属性；（4）对基金资产进行估值，并计算基金资产净值；（5）基金的会计披露内容更丰富。3.信息披露的原则是什么？ （6分）答：（1）真实性原则；（2）完整性原则；（3）准确性原则；（4）及时性原则。4.影响行业兴衰的主要因素是什么？答：影响行业兴衰的主要因素有：（1）技术进步；（2）产业政策；（3）产业组织创新；（4）社会习惯的变化；（5）经济全球化。 （6分）六、论述题（20分）试述证券交易的原则。答：（1）公开原则；（2）公平原则；（3）公正原则。证券投资与管理专业职业技能测试模拟题（四）一、选择题(每题1分,共10分)1.B 2.B 3.B 4.B 5.D 6.D 7.B 8.A 9.A 10.C 二、多选题（每小题2分，共20分）1.ABDE 2.ABCDE 3.ABCE 4.ABCDE 5.BD 6.BCD 7.AB 8.AB 9.ACDE 10.ACD 三、判断题(每题1分,共10分)1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 四、计算分析题（每题5分，共10分）1.答案：持有期收益率2 2.答案：99.16元；97.47元五、问答题（共30分）1.比较封闭式基金与开放式基金。 （9分）答：封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹集够总额后，基金即成立，并进行封闭，不再接受新的投资。开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位的总额是不固定的，可视投资者的需求追加发行。封闭式基金与开放式基金相比较：（1）期限不同；（2）规模不同；（3）交易方式不同；（4）价格计算的标准不同；（5）基金资产净值公布的时间不同；（6）投资策略不同；（7）交易费用不同。2.基金监管的目标和原则各是什么？ （10分）答：基金监管的目标为：（1）保护投资者利益；（2）保证市场的公平、效率和透明；（3）降低系统风险；（4）推动基金业的发展。基金监管的原则为：（1）依法监管原则；（2）“三公”原则；（3）监管与自律并重原则；（4）监管的连续性和有效性原则。3.证券经纪业务的监督与检查 （6分）答：（1）证券经营机构的自我监督；（2）证券交易所的监督；（3）证券监管机关的监督。4.公司基本分析的主要内容有哪些方面？ （5分）答：公司基本分析的主要内容有：（1）公司的行业地位分析；（2）区位分析；（3）产品分析；（4）公司经营管理能力分析；（5）成长性分析。六、论述题（20分）股票的承销价格主要应考虑的因素。答：股票的承销价格主要应考虑的因素为：（1）承销价格确定的影响因素从理论上说，是以市盈率为基础来进行的；（2）承销定价的方式：美国式“累积订单方式”、香港式“固定价格方式”、以市盈率为基础的两种定价方法。证券投资与管理专业职业技能测试模拟题（五）一、选择题(每题1分,共10分)1.D 2.B 3.A 4.D 5.B 6.A 7.B 8.B 9.A 10.D 二、多选题（每小题2分，共20分）1.ABD 2.ABDE 3.ABCDE 4.BCD 5.ABCE 6.ACDE 7.ABCD 8.BDE 9.ACE 10.ABC 三、判断题(每题1分,共10分)1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 四、计算分析题（每题5分，共10分）1.答案：直接收益率10.53 2.答案：101.16元；100元五、问答题（共30分）1.比较金融期货与金融期权。 （10分）答：（1）标的物不同；（2）投资者权利与义务的对称性不同；（3）履约保证不同；（4）现金流转不同；(5)盈亏特点不同；(6)套期保值的作用与效果不同。2.目前较为流行的以技术分析为基础的股票积极投资策略的方法及其主要内容是什么？（10分）答：以技术分析为基础的投资战略目前较流行的方法有：道氏理论的主要观点：（1）市场价格指数可以解释租反映市场的大部分行为；（2）市场波动具有三种趋势；（3）交易量在确定趋势中的作用；（4）收盘价是最重要的价格。超买超卖型指标 ：（1）简单过滤器规则；(2) 移动平均法。价量关系指标：市场行为最基本的表现就是成交价和成交量。过去和现在的成交价、成交量涵盖了过去和现在的市场行为。技术分析就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具，来解释预测未来的市场走势。3.证券交易风险的种类 （5分）答：（1）法律风险；（2）政策风险；（3）市场风险；（4）经营风险；（5）管理风险。4.简述波浪理论的要点。 （5分）答：波浪理论的要点为：（1）趋势是分层次的；（2）在三个推动浪中，第三浪为主升浪；（3）第二浪不能低于第一浪的起点；（4）第四浪不能低于第一浪的顶点；（5）波浪理论中最重要的波浪的形态，其次是比率与时间。六、论述题（20分）如何理解我国证券发行选择的制度。答：（1）证券发行制度的形式，大体可分为证券发行登记制和证券发行核准制；（2）注册制和核准制的主要区别；（3）遵循何种原则，必须依据本国证券市场的具体条件而定。证券投资与管理专业职业技能测试模拟题（六）一、选择题(每题1分,共10分)1.D 2.D 3.B 4.C 5.C 6.B 7.C 8.B 9.B 10.B 二、多选题（每小题2分，共20分）1.AD 2.BCD 3.ABCDE 4.BC 5.BCD 6.ABCDE 7.AB 8.ABC 9.BCE 10.ABDE 三、判断题(每题1分,共10分)1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 四、计算分析题（每题5分，共10分）1.答案：每股发行价7.2元/股；可筹资21600万元2.答案：2元；11.1%；股票价格被低估五、问答题（共30分）1. 行业生命周期的一般分为哪几个阶段？ （6分）答：（1）幼稚期；（2）成长期；（3）成熟期；（4）衰退期。2.什么是国际债券？国际债券有什么特点？ （8分）答：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上，以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。国际债券的发行主体是各国政府、政府所属机构、银行及其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的特征：（1）资金来源的广泛性；（2）计价货币的通用性；（3）发行规模的巨额性。（4）汇率变化的风险性；（5）国家主权的保障性。3.基金监管的目标和原则各是什么？ （8分）答：基金监管的目标为：（1）保护投资者利益；（2）保证市场的公平、效率和透明；（3）降低系统风险；（4）推动基金业的发展。基金监管的原则为：（1）依法监管原则；（2）“三公”原则；（3）监管与自律并重原则；（4）监管的连续性和有效性原则。4.有效市场假说理论将证券市场区分为哪几种形式？ （8分）答：（1）强式有效市场；（2）半强式有效市场；（3）弱势有效市场。六、论述题（20分）谈谈基金资产配置四种主要类型的基本内容与特点。答：基金资产配置的四种主要类型的基本内容与特点：（1）买入并持有策略；（2）恒定混合策略；（3）投资组合保险策略；（4）战术性资产配置策略。证券投资与管理专业职业技能测试模拟题（七）一、选择题(每题1分,共10分)1.B 2.B 3.C 4.C 5.D 6.C 7.B 8.C 9.A 10.A二、多选题（每小题2分，共20分）1.ABCE 2.BCD 3.BCDE 4.BCD 5.CD 6.BCD 7.ABCD 8.ABC 9.AB 10.ABC三、判断题(每题1分,共10分)1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 四、计算分析题（每题5分，共10分）1.答案：8.806 2.答案：42.5元；7.67%；股票价格被高估五、问答题（共30分）1.股票的性质与特征是什么？ （11分）答：股票的性质：（1）股票是一种有价证券；（2）股票是一种要式证券；（3）股票是一种证权证券；（4）股票是一种资本证券；（5）股票是一种综合权利证券。 股票的特征：（1）收益性；（2）风险性；（3）流动性；（4）永久性；（5）参与性；（6）波动性2.什么是证券投资基金？证券投资基金有哪些特点？ （8分）答：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金的特点：（1）集合投资；（2）专业管理；(3)组合投资、分散风险；(4)利益共享、风险共担；(5)严格监管与透明性；(6)投资操作与财产保管相分离。3.股份有限公司设立的程序分哪几步？ （5分）答：（1）确定发起人；（2）申请与报批；（3）募股缴款；（4）召开创立大会；（5）注册登记。4.什么是GDP指标？它在宏观经济分析中有什么意义？ （6分）答：GDP是指一定时期内在一国国内所新创造的产品和劳务的价值总额。（1）在宏观经济分析中，占有非常重要的地位，具有广阔的用途；（2）它是反映经济发展水平的动态指标，也是反映经济活力的基本指标。六、论述题（20分）结合我国证券投资基金发展的趋势与特点，谈谈证券投资基金的作用。答：证券投资基金发展的趋势：（1）证券投资基金的发展速度快 ；（2）证券投资基金的数量、品种和规模增长快，再金融市场中的地位不断提高；（3）开放式基金称谓证券投资基金的主流产品；（4）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出。证券投资基金的作用：（1）为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）促进产业发展和经济增长；（3）促进证券市场的稳定和健康发展。证券投资与管理专业职业技能测试模拟题（八）一、选择题(每题1分,共10分)1.D 2.B 3.C 4.A 5.A 6.D 7.B 8.C 9.A 10.A 二、多选题（每小题2分，共20分）1.ABD 2.ABCDE 3.BCD 4.ABCDE 5.ACDE 6.BD 7.ABCD 8.ABC 9.AB 10.ABCDE 三、判断题(每题1分,共10分)1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 四、计算分析题（每题5分，共10分）1.答案：赎回金额189840元 2.答案：99.16元；97.47元五、问答题（共30分）1.什么是国际债券？国际债券有什么特点？ （8分）答：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上，以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。国际债券的发行主体是各国政府、政府所属机构、银行及其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的特征：（1）资金来源的广泛性；（2）计价货币的通用性；（3）发行规模的巨额性。（4）汇率变化的风险性；（5）国家主权的保障性。2.证券投资基金主要当事人之间的关系如何？ （9分）答：证券投资基金主要当事人之间的关系为：（1）基金持有人与基金管理人的关系。基金持有人与基金管理人的关系是通过信托关系而形成的委托人与受托人之间的关系。作为受托人，基金管理人管理、运用基金财产。（2）基金持有人与基金托管人之间的关系。基金持有人与基金托管人的关系是通过信托关系而形成的委托人与受托人之间的关系。作为受托人，基金托管人负责基金财产的保管。（3）基金管理人与基金托管人之间的关系。管理人和托管人是基金的共同受托人。基金管理人和基金托管人的职责不同并相互监督。3.简述国债发行的目的 （6分）答：（1）平衡财政预算；（2）扩大政府的公共投资；（3）解决临时性的资金需要；（4）归还债务本息。4.影响行业兴衰的主要因素是什么？ （7分）答：影响行业兴衰的主要因素有：（1）技术进步；（2）产业政策；（3）产业组织创新；（4）社会习惯的变化；（5）经济全球化。六、论述题（20分）请结合实际对我国证券市场的风险进行分析。答：系统性风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变化，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，主要包括：（1）政策风险；（2）经济周期性波动的风险；（3）利率风险；（4）购买力风险。非系统性风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，通常由某一特殊因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，只对少数证券收益产生影响，又称为可分散风险和可回避风险。主要包括：（1）信用风险；（2）经营风险；（3）财务风险。证券投资与管理专业职业技能测试模拟题（九）一、选择题(每题1分,共10分)1.B 2.C 3.B 4.C 5.A 6.B 7.B 8.B 9.A 10.D 二、多选题（每小题2分，共20分）1.ABCE 2.BCDE 3.ABCE 4.ACDE 5.ABC 6.ABCD 7.ABC 8.AB 9.ACE 10.ABC 三、判断题(每题1分,共10分)1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.四、计算分析题（每题5分，共10分）1.答案：股利收益率是6.43 2.答案：2元；11.1%；股票价格被低估五、问答题（共30分）1.比较封闭式基金与开放式基金。 （9分）答：封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹集够总额后，基金即成立，并进行封闭，不再接受新的投资。开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位的总额是不固定的，可视投资者的需求追加发行。封闭式基金与开放式基金相比较：（1）期限不同；（2）规模不同；（3）交易方式不同；（4）价格计算的标准不同；（5）基金资产净值公布的时间不同；（6）投资策略不同；（7）交易费用不同。2.证券投资基金会计核算的特殊性表现在哪些方面？ （8分）答：证券投资基金会计核算的特殊性表现在：（1）会计主体是证券投资基金；（2）突破了会计确认的实现原则；（3）采用公允价值计量属性；（4）对基金资产进行估值，并计算基金资产净值；（5）基金的会计披露内容更丰富。3.信息披露的原则是什么？ （6分）答：（1）真实性原则；（2）完整性原则；（3）准确性原则；（4）及时性原则。4.公司基本分析的主要内容有哪些方面？ （7分）答：公司基本分析的主要内容有：（1）公司的行业地位分析；（2）区位分析；（3）产品分析；（4）公司经营管理能力分析；（5）成长性分析。六、论述题（20分）证券市场监管的手段与主要内容是什么？结合实际谈谈我国证券市场监管的现状。答：证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，