融资融券业务客户选择标准.doc

融资融券业务客户选择标准凡申请在我司开立信用账户进行信用交易的客户，必须符合以下条件：一、申请开立信用账户的投资者必须是境内投资者。所称境内投资者，是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。二、投资者开立信用账户必须提交有效身份证明文件及复印件,境内投资者为自然人的,有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证；境内投资者为法人的,有效身份证明文件为工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等。三、个人投资者的具体条件（1） 申请人必须是年满18周岁至65周岁，具有完全民事行为能力的自然人，现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立账户；（2） 申请人实名开户，且拟申请的信用证券账户与其普通证券账户的姓名完全一致，禁止下挂异名信用证券账户，信用账户不得授权代理人办理或操作；（3） 申请人已在我司开立普通资金账户。上海普通证券账户指定在我司，深圳普通证券账户在我司开户；并且从事证券交易时间在半年以上；普通资金账户未下挂异名证券账户；（4） 申请人普通证券账户的总资产必须在15万以上；（5） 申请人交易结算资金已实行第三方存管；（6） 申请人有固定职业、稳定收入来源或能提供担保人（名下的担保资产）；（7） 申请人投资习惯稳健，在我司开户期间无经常性投资高风险股票的记录；（8） 申请人风险承担能力较强，投资账户近两年来盈利情况较好，无重大亏损；（9） 申请人在我司开户期间无重大违约记录，无司法机关和监管机构稽查记录；（10） 申请人非我公司股东或关联人；（11） 申请人非证券公司从业人员；（12） 申请人为证券业协会记录在案的资信不好、有违约记录的客户，我司不为其提供融资融券服务（13） 我司规定的其他条件。四、机构投资者的具体条件（1）无法人资格的企业单位、事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户；（2）申请机构实名开户，且拟申请的信用证券账户与其普通证券账户的姓名完全一致，禁止下挂异名信用证券账户；（3）申请机构已在我司开立普通资金账户。上海普通证券账户指定在我司，深圳普通证券账户在我司开户；并且从事证券交易时间在半年以上；普通资金账户未下挂异名证券账户；（4）申请人普通证券账户的总资产必须在100万以上；（5）申请人必须为我司经过回访的客户，且回访记录无异常；（6）申请机构交易结算资金已实行第三方存管；（7）申请机构财务状况良好，从事非高风险行业；（8）申请机构具有稳定收入来源或提供担保机构（名下的担保资产）；（9）申请机构投资习惯稳健，在我司开户期间无经常性投资高风险股票的记录；（10）申请机构风险承担能力较强，投资账户近两年来盈利情况较好，无重大亏损；（11）申请机构在我司开户期间无重大违约记录：（12）申请机构非我公司股东或关联人；（13）申请人为证券业协会记录在案的资信不好、有违约记录的客户，我司不为其提供融资融券服务（14）我司规定的其他条件。注：1、本标准所指高风险股票由公司研发部门及信用交易部证券分析岗负责分析和筛选。2、本标准所指重大亏损是指指亏损幅度超过深沪指数振幅。3、本标准所指重大违约记录指：1) 无司法机关涉案执行记录；2) 无监管机构稽查记录；3) 普通账户开户期