2005年个人银行总部对分行考核评价方案（20050405）.doc

2005年分行个人银行业务综合指标考核办法 (讨论稿)为全面、真实、客观地反映和评价分行个人银行业务的经营管理和业务发展状况，促进个人银行战略转型的执行力，推动个人银行条线的重点工作和经营目标的实现，2005年分行个人银行业务综合指标考核办法如下：一、考核原则1、切实起到激励和导向分行向个人业务战略调整和转型的作用。2、切实推动和促进个人银行年度重点工作和重点活动的拓展。3、借鉴“平衡记分卡”考核思想，全面、平衡反映分行综合经营状况。4、根据个人银行发展战略不同阶段，合理选取考核指标和指标权重。5、考核与激励相结合，根据考核结果奖优促劣，体现考核的引导和激励作用。二、评价指标体系（一）财务指标（权重20）（1）个人业务净利息收入占比（10）考核口径：个人存贷款净利息收入占分行净利息收入的比例。（2）个贷不良率(权重10%)考核口径为个人银行业务不良贷款（五级分类后三类）除以个人银行业务贷款总额的比例。（二）业务发展指标（权重35）（1）个人存贷款业务占比（5）考核口径为个人存贷款占分行本外币存贷款总额的比例。（2）当年储蓄存款、个人贷款新增量（10%）考核口径为全年储蓄、个人贷款存款新增量。其中：储蓄存款新增量（5%）个人贷款新增量（5%）（3）储蓄存款计划完成率（5%）考核口径为各行储蓄存款年末实际余额和计划余额的比值。（4）中间业务增长率（10）考核口径东方卡消费增长率和代发金额增长率其中：东方卡消费增长率（5%）考核口径为东方卡消费金额年度增长率。代发金额增长率（5%）考核口径为代发金额年度增长率。（5）网上银行交易量（5%）考核口径为全年网上银行交易量。（三）客户指标（20）（1）新增五万元以上存款有效个人客户数（10%）考核口径为全年新增五万元以上存款有效个人客户数量。（2）网上银行新增签约数（5%）考核口径为全年网上银行新增签约开户数量。（3）商户拓展数（5%）考核口径为分行全年商户拓展数量，含实体商户和电子商户。（四）内部流程指标（权重20%）（1）新增自助银行数（5%） 考核口径为全年新增自助银行数量。（2）个人银行电子渠道交易量（含自助银行）占业务量的比例（5）考核口径为个人银行电子渠道交易量占分行全部渠道交易量的比（3）个贷中心建设（5）考核口径为个贷中心的建设完成情况（4）个人客户经理队伍和产品经队伍建设（5）考核口径为个人客户经理队伍建设的完成情况（权重5）（五）组织能力指标（5）个人业务金融创新（权重5）金融创新包括个人产品创新、服务创新。三、考核评分标准1、考核评分（1）定量指标分别每一定量指标对各分行进行排名，根据排名情况给予相应的考核评分，将各项目的考核分值按照相应的权重加权平均，即得到定量指标的综合考核评分。（2）定性指标由个人银行总部对分行定性指标的实际完成情况作绩效评估，给出相应的分行排名，根据排名情况给予相应的考核评分，将各定性指标的考核分值按照相应的权重加权平均，即得到定性指标的综合考核评分。（3）综合考核结果定量指标的综合考核评分与定性指标的综合考核评分相加得到分行的综合考核结果。2、分行指标排名和评分对照表：指 标 排 名评 分124223322421520619718817916101511141213131214111510169178187196205214223232241四、考核激励（1）考核周期为一年，即每年对分行