综合业务系统需求对公业务及贷款业务需求书.doc

对公交易部分概述9 存款业务57单位定期存款57单位定期存款开户57单位定期存款帐户查询维护58单位定期存款证实书签发58到期自动转存（自动交易）60自动转存打印定期存款证实书60单位定期存款支取61单位定期存款转存63单位定期存款变更66定期存款质押（换定期存单）66定期存单补打68定期存款解除质押68单位定期存款挂失结清新开69 单位其他存款71保证金71保证金开户71保证金帐户信息维护72保证金存入72保证金转出73公积金医保基金74公积金医保基金开户74公积金医保基金存款信息维护74公积金医保基金存入74公积金医保基金支取76通知存款76单位通知存款开户76单位通知存款信息维护76单位通知存款存入77单位通知存款通知78单位通知存款取消79单位通知存款部分支取80单位通知存款销户82单位通知存款交易流水查询84结算业务85单位活期存款开户申请87单位活期存款开户88单位活期存款帐户信息查询维护89单位协定存款开户91现金结算92单笔存入现金92多笔存入现金94支取现金95单位活期存款交易流水查询97票据结算98同城提入贷方（收款）98同城提入贷方（多笔收款）99同城提出贷方（付款）100打印提出提入清单101应解汇款及临时存款登记101应解汇款及临时存款登记簿101 银行承兑汇票109银行承兑汇票签发109银行承兑汇票手工划款110银行承兑汇票到期自动扣款112银行承兑汇票未用注销112银行承兑汇票登记簿113特约汇款证114特约汇款证申请114特约汇款证签发115特约汇款证解付116特约汇款证退款117特约汇款证登记簿117委托收款托收承付117同城特约委托收款付款协议登记117同城特约委托收款付款协议查询维护118同城特约委托收款付款118收到委托收款托收承付登记薄118发出委托收款托收承付登记薄119销记委托收款托收承付登记簿119查询委托收款托收承付登记薄119代理中间业务120建设银行电子汇划120代理建行电汇录入120代理建行电汇录入修改122代理建行电汇查询122代理建行业务接收来帐122人民银行电子汇划122代理人行电汇录入122代理人行电汇录入修改124代理人行电汇查询124代理人行业务接收来帐124电子汇划查询查复124工行银行汇票124工行银行汇票申请124工行银行汇票签发126工行汇票登记簿127打印工行汇票清单127 贷款业务128贷款账户开户128贷款信息查询维护129贷款发放授权查询129贷款发放129贷款归还利息试算130贷款归还131欠息查询还息132贷款利息查询134贷款展期135贷款结息还息136结转呆滞呆帐137呆帐核销138收回已核销贷款139表内息转表外141修改贷款帐户信息142贷款状态查询142委托业务142委托存款142委托贷款143垫款144垫款开户144发生垫款145垫款利息归还145垫款利息查询147贴现147贴现开户147支行贴现发放148支行收回贴现149支行向总部转贴现149贴现情况登记簿150同业往来151同业存款开户151存放同业开户151同业存款帐户信息查询维护152存放同业帐户信息查询维护152 财务管理154内部帐户开户154内部帐户查询维护155内部转帐（一借一贷）155一借多贷记帐156一贷多借记帐157多借多贷记帐157内部帐户销户158 概述总体要求本此系统修改，全部改为借贷平衡记帐的方式，支持单笔记帐，但在实际业务中，原则上不允许单笔记帐。为了使系统适应以后不断修改、增加的需要，数据库中所有表的字段，要有多个备用字段；对应外部帐号、编号等存储字段，要大于现有实际应用的字段，以备扩展之用。数据库中的表，可以根据需要增加或修改。为了详细的统计之需要，交易的每一类数据都要独立存储，包括产生的相关信息，并按照日期、帐号、借贷方发生额、余额、编号等等信息归类汇总累计字段，起码达到5年的记录，可以按照不同的时期提取某一类数据或数据和，以便统计、分析使用。全部实现通存通兑功能，并根据实际需要逐步开放此项功能。系统按照现金存入、内部转帐、同城交换、电子汇划核算全部资金来源，按照现金支取、内部转帐、同城交换、电子汇划核算全部资金去向。全部重要空白凭证实行全流程按照行号、种类、号码控号核算。有价单证和代售有价单证，根据发起方的对象不同，分别按照重要空白凭证和支行自行购入（领入）的不同方式管理。被管理行凭证、单证的核算按照总部和支行的核算要求处理。财务核算脱离手工账，建立登记簿或台帐，分户帐（非存款、贷款帐户）的摘要码为15个汉字；结算业务所产生的客户活期存款流水帐，按照4个汉字自动产生分户帐摘要码。除个别的登记簿保留手工外，其他全部在系统核算，可登记、查询、修改、打印。本交易按照电子验印编写，电子验印成功，可以进行下面的交易，否则提示停止交易；如果不上电子验印，则默认电子验印成功，但须留有电子验印的接口。帐号的产生：系统自动产生、开户时产生、通存通兑时产生。产生时均继承相关信息，并登记开销户登记簿。联动交易：交易一调用交易二，并继承交易一中的相关数据。为了防止支行次日下传表报、凭证、程序更新等项目遗漏，应同时传送数量或其他方式加以控制。每笔交易都要按照分类统计业务量，按照每一个业务种类统计金额、笔数，并细分到每一个柜员，支行可以定期打印汇总表。系统在统计时，应考虑信贷业务的数据和分类信息，关联计划部所作的归类，以及个人贷款的信息。有些科目使用一级科目，如果在以后该科目增加二级科目时，应相应的增加交易直接转换。任何信息都是必要的，不能因为存储量的原因而放弃任何数据的存储。存储的信息量越大、越冗余、时间越长越好。有一些交易，按照原来的处理方法进行处理，需要技术人员补充完成。关于录入所有的交易中的选择项，均使用参数性质，光标到达选择项目后，自动打开项目表中的参数，回车表示默认第一项，光标方向键可以上下选择，或者使用参数编号可以直接选择，特殊情况可以重新录入新的选择项，并存入参数表。输入帐号自动显示户名。显示画面中，所有的选择项应均是汉字。可能的录入项，下面要有录入提示。取消交易：（1）取消交易均需授权。（2）通存取消，对方帐户余额不足时，不得取消。（3）取消交易中涉及密码、支付密码等条件的，必须要再次录入，否则不能取消。（4）取消交易只能取消自己的。（5）经事中监督处理的票据，先由事中监督取消。（6）轧帐后取消交易的，先取消轧帐交易。（7）已经被客户取走现金的，不得取消。（8）已经打印出的凭证（包括给客户的回执），交易取消，凭证必须收回。交易应按照打印的编号，让取消柜员依次录入，核对无误后进行取消交易。号码录入时为有效数字录入。密印设置、密印校验、凭证种类、资金来源、资金去向等所有选择项后面有号码、密码等录入项的，均要对应录入，涉及到2个或2个以上项的要和选择的项目相对应。任何录入项都要校验其正确性。所有的开户行可以查询本行开户单位在他行办理的交易。凭证正式挂时、票据失票人挂失时产生自动编号，解挂失时使用；票据经法院正式止付后产生新的自动编号，原来产生的保留，法院解止付时，使用最新的编号。在交易录入中，有一些科目对应唯一的帐号，可以使用科目直接调用。243科目、262科目、139科目等使用卡片帐管理的，在录入时可以直接录入销帐序号，也可以录入科目号浏览确认销帐序号。关于查询多笔录入、一记双讫、一借多贷、一贷多借、多借多贷应该具有关联性和顺序性，并可以通过交易组号识别，而不是通过交易代码识别。一般查询，当日记录流水日志，涉及敏感数据的要保存日志，并可以打印。挂失、冻结、质押等特殊业务状态，本行可以查询是哪一个行办理的，交易行也可以查询自己办理他行业务的该状态，但其他行在办理业务时可以校验该状态。制作系统时，需要支持查询全行的数据，根据需要开通。关于打印通存通兑需要打印的凭证有：利息凭证、转帐凭证、现金凭证、收费凭证、确认书。确认书是确认客户办理业务时使用的，不能作为客户或银行记帐的依据。每天机打凭证要按照顺序编号，并能反映出一笔交易的关联性，形成汇总凭证的，流水中要有汇总凭证的序号，可以按照序号补打凭证，但需要主管授权，并在凭证上打印已经打印的次数。所有的客户利息等回执，如果客户不在就暂不打印，等客户需要时，按照客户号或者帐号打印出所有的凭证，没有打印的要永久保存，已经打印的可以进行定期清理，未打印的也可以进行集中打印（按照帐号、科目号、客户号、全部）。所有通存通兑交易，非发起行打印的凭证均以汇总方式按照科目分类汇总形成记帐凭证打印，作入帐依据，并打印出流水交易明细，交易流水明细中对应凭证的编号。如果是本单位之间划款，交易行应当时给客户回单；如果非同一单位划款，则收付款单位应到对方行领取回单，交易行只签发确认书或者作为收款行的回执。重要数据变更需要打印变更确认书，客户签字，进行事中监督。清算中心与支行备付金之间的划转：非通存通兑交易的，为支行或清算中心单独记帐，但需将凭证的信息（包括摘要）传递到对方，对方可以随时或者日终集中打印，然后手工记帐；打印的凭证需要由顺序号，并可以补打，但需要注明已经打印的次数，凭证要有编号以免重复，凭证的编号要能反映出本笔交易对应性。发起行已经记帐的交易，信息传递到接受行，而接收行没有打印的，日终不得结帐。电话银行、网上银行、ATM转帐等涉及帐务处理的业务，统计到柜台打印客户回单中，由开户行对各户打印凭证（提供打印功能的除外）。关于通存通兑通存通兑交易名词定义：（1）办理收款或付款业务的支行为交易发起行，付款的支行为付款行，收款的支行为收款行。（2）既不收款也不付款的交易发起行也称为第三方行。（3）不通存通兑的支行称为本支行。（4）付款行发起的是通存交易；收款行发起的是通兑交易；第三方行可以发起通存通兑交易。通存通兑业务当日可查询发生额、余额、交易行、交易柜员；可以按照科目或全部查询汇总情况。通存通兑业务打印存折时摘要加。付款行不能发起贷款归还、利息归还、定期存款等非活期存款的通存，但可以通兑存入。通存通兑交易，涉及到对方行收付的，在统计业务时，要考虑到业务种类、票据种类等。比如：收款行发起的支票通兑交易，付款行统计为支票交易。不能跨行修改信息。但可以跨行口头挂失。所有涉及的资金往来、存取款交易，本行的回显画面中加入帐户余额，通存通兑交易行不是本行的不加入。原则上各种业务可以实现通存交易，分录相同。关于核算一年存期的单位定期存款利息通过26001科目，一年以下存期的单位定期存款利息通过52102科目，不论是否逾期或是未到期。批量结转、同城交换、电子汇划、通存通兑等交易日终按照借、贷方发生累计，分别一次记帐，次日打印凭证以及流水帐，当日可以查询。核算贷款应收利息复息时，只有在归还或结转表外时，才产生复息。涉及部分支取的，利息均随支取金额划转同一收款人。定期存款、通知存款部分提取后的新帐号为原存款行帐号。一般情况，有交换号的支行在清算中心开有备付金帐号，也有没有交换号的在清算中心开有备付金帐号，还有有交换号的支行没有备付金帐号的。通存通兑使用4070202科目，ATM、POS、PCD分别使用4070203、4070204、4070205科目，被管理行在管理行开立4070201科目备付金帐户；没有备付金的支行发生通存通兑时，直接记录管理行的4070202科目，同时记录4070201科目。日终清算时，按照轧差汇总数对应各自的备付金帐户4070104。注意：一个管理行可能有一个或几个4070201科目的帐户，程序要区分是哪一个被管理行的备付金。有一些帐号是全行统一帐号，自动产生，支行不得变更。比如临时存款*0124300000001待解付承兑汇票款项、垫款*0113600000001银行承兑汇票垫款等。该帐号按照卡片帐的形式核算：日期、客户号、存款帐号、单位名称、金额、票据号码、承兑协议编号、销帐日期、应收利息等。科目号对应唯一帐号时，可以使用科目号直接调用帐号。存款计息：不变。贷款计息：应收利息只有在归还或者结转表外时，才产生复息；原来依据的表内利息转表外由180天改为90天；其他不变。结算中空头、印不符、支付密码不符等能在交易中判断的，登记到企业结算情况登记簿中。取消、错账更正、数据维护等产生的数据，录入原因后，记录到该柜员差错登记簿中。办理现金通存通兑业务时，所有客户分户帐的摘要均应是现金，以体现交易的种类，业务统计按照计划部的要求归类。帐务处理有单方向记帐的，日终轧帐提示，可以单独查询单笔记帐的流水交易，并汇总借贷方是否平衡。关于帐号对外存款、贷款帐号：新帐号、旧帐号、卡号旧帐号为14位、卡号为19位、新帐号为18位对公和储蓄通过帐户属性区分。若3-5年后客户量增长，系统应支持帐号可通过扩到位数的方式增大容量。旧帐号移植到系统内，直接对应22位机内码新帐号组成方式描述：1、前三位：网点顺序号（对外使用现有的交换号，对于现有的营业网点但没有交换号的应预留顺序号，但在对应关系中体现营业网点的隶属关系）2、两位：币种3、四位：科目序号（只有资产类、负债类按照科目序号排列，其他类按照到三级科目使用帐号）4、八位：顺序号（容量不足时可以扩展）5、一位：校验位（不能出现4和7）特别说明：科目序号三位不够分配，故改为四位；相应的顺序位增加一位，新帐号共18位；除了贷款、存款需要校验位，其他比如现金、应收利息、业务周转金等不需要校验位，帐号序号凑足9位。机内码：22位对公和储蓄的内部机内码为22位，为全行、所有科目、所有帐号的大排队，而且是唯一标识。机内码容量新客户帐号容量+旧客户帐号容量（含卡）+内部帐号容量内部帐号：16位1、前三位：机构虚拟编号2、两位：币种3、七位：科目代码（如果以后科目更换后，直接更改该科目代码）4、四位：序号销帐序号：15位3位交换号7位三级科目代号5位序号。所有资产编号：15位3位支行代码5位二级科目2位分类编号00001（五位序号）。科目代码：科目代码7位（外部科目号），内部的1、三位一级科目2、两位二级科目3、两位三级科目科目序号：4位，对应资产类、负债类的科目。备注：科目号定义表与帐号表为一对多关系。所有的内、外位数可扩展。科目代码变更，对外帐号不变，对应的调整科目代码，内部帐号相应的变更。客户号：客户号定为8位，对公和储蓄客户无重复，对公客户号前两位0019，储蓄用后边的字段，金融用户前三位使用0。客户号唯一，客户号随机生成，客户号加6位密码，用于网上银行、电话银行。个人客户号确认： 证件种类+号码（证件种类）要考虑所属单位使用上级主管的证件开户。对公客户号确认： 机构代码营业执照其他证件号码，2个不同客户共同使用一个证件的，可以另外产生一个客户号，并有关连性。必要时加入户名校验。交易流水号：4*3柜员号：4位每一位员工的柜员号对应其工号，终身不变。机构号：3+7共10位其他说明：科目改变时存款帐号不再改变，内部帐号为了对应实际的科目号可以改变，但不应手工改变。选择科目代码时，直接按照等级一次选择到位，不再一级一级的选择。一般情况，交易支持储蓄活期存款，有特殊规定的除外。主管授权使用磁条卡或者IC卡进行本地授权，使用终端进行远程及时授权，电话通知只作为辅助手段。在汇总报表中，总部、支行、所属行使用的科目中，双方使用同一个科目但方向相反的，没有问题；使用同一个科目而且方向相同的，考虑合并后的数值虚增问题，如：129贴现。为了以后对支行财务方面的统计之需要，储蓄代发工资方面，考虑本行员工的统计，需要提供工资额度。由于帐号中使用的不是科目代码，所以在涉及帐号的交易中，回显画面全部加入科目代号和对应的科目序号。在柜员管理中，支行不能增加柜员，只能按照总部分配的柜员号授权，修改密码、权限等，需要平级或上级确认，并记录，事后支行上报备案，总部可以查询核对。其他没有说明的交易（主要是报表、批量、查询等），按照原来的系统设计，不符合现有需求平衡记帐要求的，及时沟通。交易代码由公司统一编排、合理分配，各部室对菜单统一安排。本地数据库的安排设计，由公司自定，要保证数据的安全和交易速度的快捷。交易画面可以由公司进行调整,但要保证统一和合理，便于操作。 存款业务单位定期存款定期存单、定期存款证实书的卡片已经没有实际意义了，考虑取消。单位定期存款开户交易代码：交易说明：单位定期开户必须提供对应的基本存款帐号。基本帐号信息可以根据单位定期存单质押贷款管理规定，在贷款人提供合法手续用于归还贷款时修改，并录入单位名称。交易权限：录入画面：单位定期存款开户客户号：单位名称：科目代码：机构代码： 营业执照： 其他证件： 其他号码：基本帐号： 开户行号： 开户行名：单位名称： 提交 取消录入说明：提供客户号的，直接显示相关内容，详细核对。基本帐号：定期存款对应基本帐号，必输项，可以不是本行的。非本行帐号须输入开户行号、开户行名，是本行的默认显示。单位名称只有修改基本帐号时才可以录入。其他录入要求同活期开户。基本帐号：录入时按照开户许可证上的内容录入。输出画面：单位定期存款开户流水号：客户号： 定期帐号：单位名称： 打印 取消输出说明：打印项目：在二联开户申请书上打印客户号、帐号、单位名称、基本存款帐号。交易说明：登记开销户登记簿。会计分录：备注：205科目销户后，不得重新使用。使用科目：205定期存款。单位定期存款帐户查询维护可查询定期存款全部信息，可修改基本存款帐号和自动转存标志等内容，需要主管授权。内容包括：账号、户名、账户状态、利率、存期、支取方式、资金去向、资金来源、开户日期、销户日期、证实书号码、部提日期、部提金额、部提利息、部提后证实书号码、转存日期、转存利息、转存后凭证号码、销户利息、转定期存单日期、定期存单号码、转回证实书时间、存单状态等等。转定期存单日期、定期存单号码、转回证实书时间、存单状态等有可能是多个记录。存单状态：质押、挂失、冻结、补打，可以组合。单位定期存款证实书签发交易代码：交易说明：存入单位定期存款，并打印单位定期存款证实书。内部转帐的必须要同单位名称、同金额。支持开户行发起的通兑交易。交易权限：录入画面：单位定期存款证实书签发资金来源： 0现金存入 1内部转帐 2同城交换 3电子汇划来源帐号： 凭证种类： 凭证号码：密印校验： 定期帐号：单位名称：存入金额：证实书号码：存期： 3三个月 6半年 12一年自动转存：0 0不转存 1本金转存 2本息转存设置密印： 现金项目： 提交 取消录入说明：资金来源：选择现金存入、同城交换后，直接录入定期帐号；选择内部转帐录入帐号，显示单位名称；来源帐号是24301科目的，录入科目号、账号或销帐序号，其他要符合转帐付款交易的要求。存期：单位定期存款只能显示三个月、六个月和一年。选择印鉴后，转入电子留印状态，留印完成显示预留印鉴成功。只有在本行开立基本帐号的才可以选择自动转存中的本金转存。输出画面：单位定期存款证实书签发流水号：定期帐号： 单位名称：存入金额：存单号码：存期： 利率：自动转存： 打印 关闭输出说明：默认为打印。打印项目：20501科目打印存款证实书，加打“到期自动转存”和“此证实书不作为质押的权利证明”。（下同）20502科目打印大额存单。交易要求：写入起息日期登记开销户登记簿登记现金日记簿凭证种类为：开户证实书。会计分录：交易方式收款行付款行收款行打印付款行打印现金借：1010101贷：205同城交换借：40801贷：205内部转帐借：存款科目贷：205通兑借：4070202贷：205借：存款科目贷：4070202汇总借方凭证付：702 汇总打印备注：到期自动转存（自动交易）客户办理质押、挂失、冻结后，取消自动转存功能。到期自动转存，在本行有基本帐号的，可以选择本金转存，没有基本帐号的，必须是本金、利息全部转存，各种信息按照存入时的信息产生新帐号，存单号不记录，自动转存修改为不转存，并打印当日入帐凭证，不打印存单，。登记开销户登记簿。会计分录：1、本金转存借：205借：利息支出或应付利息 贷：205 贷：2012、本息转存借：205借：利息支出或应付利息 贷：205自动转存打印定期存款证实书交易代码交易权限交易说明客户来办理转存手续时，收回旧证实书，录入新证实书号码，校验旧存证实书号码等内容，并打印新证实书。录入画面：自动转存打印定期存款证实书定期帐号单位名称存款金额证实书号码新证实书号码自动转存：0 0不转存 1本金转存 2本息转存密印校验 提交 取消录入说明同签发交易。输出画面自动转存打印定期存款证实书定期帐号单位名称凭证金额证实书号码新证实书号码自动转存打印 关闭输出说明打印项目按照开户时打印，加打：自动转存标志、原账号。交易说明本交易只能打印一次，补打凭证必须经主管授权。在没有办理补录凭证号码之前，不得办理任何本笔存款业务（包括再次自动转存）。会计分录备注单位定期存款支取交易代码：交易名称：交易说明：本交易可办理单位定期存款证实书到期、逾期、全部提前支取或部分提前支取。部分提前支取后帐号不变，存款为原定期存款开户行的。部提只能进行一次，剩余部分所有信息不变。支持通存通兑，暂开通通存。单位定期存单可以支取，但必须由贷款人办理；不能部分提前支取；不能跨行交易。交易权限：录入画面：单位定期存款支取定期帐号：单位名称：存款金额：证实书号码： 存款期限：密印校验： 支取金额：新证实书号码：资金去向： 1内部转帐 2同城交换 提交 取消录入说明：系统自动判断支取方式是5到期、6逾期还是7全部、8部分提前支取。如果录入支取金额，并且支取金额小于凭证金额，则为部分提前支取，转存金额凭证金额支取金额1万元。部分提前支取，剩余部分按照原存款信息转存：账号、存期、密码等。输出画面：单位定期存款支取流水号：单位帐号：单位名称：存款金额： 支取金额： 证实书号码：支取利息： 支取本息合计：转存金额：新证实书号码：资金去向：内部转账同城交换 打印 关闭 输出说明：打印项目：全部提前支取、到期支取、逾期支取打印旧证实书：取款日期“到期支取、逾期支取、全部提前支取或部分提前支取”、支取金额、支取利息、支取本息合计、资金去向、收款账号、收款行，部提加打转存金额、新证实书号码。部分提前支取打印新存单：原证实书号码、原金额、部提金额，其他同定期存款证实书签发。打印凭证：见会计分录。打印时画面锁定。交易要求：部分提前支取只能提取一次。到期或逾期不能部分提前支取。定期存款证实书有挂失标志的，不能进行交易。本交易不支持支取部分金额和利息分别划到不同的行。部分支取后的剩余部分转存不含利息。跨行交易，对方行次日汇总打印记账凭证和流水帐。部分提前支取后，转存部分的帐号为原定期存款开户行的帐号。将支取方式写入信息表。会计分录：交易方式付款行分录收款行分录第三方行分录付款行发起内部转账借：205借：26001或52102贷：201本金贷：201利息付款行发起通存借：205（支取金额）借：26001或52102贷：4070202借：4070202贷：201支取金额贷：201利息付款行发起同城交换借：205借：26001或52102贷：40801收款行发起通兑借：205借：26001或52102贷：4070202借：4070202贷：201本金贷：201利息第三方行发起同城交换借：205（支取金额）借：26001或52102 贷：4070202借：4070202贷：40801第三方发起通存通兑借：205（支取金额）借：26001或52102贷：4070202借：4070202贷：201本金贷：201利息借：4070202贷：4070202（打印本金、利息回单）备注：部分提取交易冲减本柜员的702。*代表打印的凭证联数。单位定期存款转存交易代码： 交易名称：交易说明：单位定期存款证实书到期或逾期转存，不能转存为其他单位，转存方式为存本取息和本息转存，转存后按照原信息自动产生新帐号。支持通存通兑。交易权限：录入画面：单位定期存款转存支取方式： 本息转存 存本取息定期帐号：单位名称：存款金额：证实书号码：存款期限：密印校验： 新存款期限： 新证实书号码：资金去向： 1内部转帐 2同城交换 提交 取消录入说明：支取方式：只能选择存本取息、本息转存。选择本息转存，资金去向不录入。选择存本取息，资金去向调用开户信息中的基本存款帐号。输出画面：单位定期存款转存流水号：定期帐号：单位名称：存款金额： 利息： 本息合计：转存方式： 转存金额：新存款期限： 新证实书号码：资金去向： 打印 关闭 输出说明：存本取息：存单金额转存金额；本息转存：本息合计转存金额。打印项目：打印旧证实书：取款日期“到期或逾期转存”、转存方式、本金、利息、本息合计、转存帐号、收款帐号、收款行名、行号等。打印新证实书：加打转存方式、原凭证号、原金额，其他按照签发时打印。打印凭证：见会计分录。打印时画面锁定。交易要求：自动判断是否到期和逾期转存。定期存款有质押、挂失、冻结标志的，不能进行交易。跨行交易的，新帐号必须是原定期存款开户行的帐号。有自动转存标志的，到期日允许作本交易，然后取消自动转存标志。会计分录：交易方式付款行分录收款行分录第三方行分录付款行发起本息转存借：205借：26001或52102贷：205付款行发起存本取息借：205借：26001或52102贷：205本金贷：201利息付款行发起通存借：205借：26001或25102贷：205本金贷：4070202利息借：4070202贷：201利息付款行发起同城交换借：205借：26001或52102贷：205本金贷：40801利息第三方行发起本息转存（1）借：205借：26001或52102贷：4070202（2）借：4070202贷：205本息合计借：4070202贷：4070202打印客户收息回单第三方行发起通存通兑存本取息（1）借：205借：26001或52102贷：4070202（2）借：4070202贷：205本金贷：4070202借：4070202贷：201利息借：4070202贷：4070202打印客户收息回单第三方行发起通兑存本取息（1）借：205借：26001或52102贷：4070202（2）借：4070202贷：205本金贷：201利息借：4070202贷：4070202打印客户收息回单收款行发起通兑（利息）（1）借：25101借：26001或52102贷：4070202（2）借：4070202贷：205（本金）贷：4070202利息借：4070202贷：201（利息）第三方行发起同城交换（利息）借：205借：26001或52102贷：205（本金）贷：4070202利息 借：4070202贷：40801利息备注： 中的科目日终轧差记账。备注：冲减本柜员的702。单位定期存款变更由于单位名称变更、机构合并或分立，需要修改单位名称的，用本交易进行。更换名称后，帐号变更为新帐号，原来的其他信息不变，但是不能修改原信息表中的帐户信息，可以查询历史信息，两个帐务之间要有关联关系。新开户信息中对应的基本帐户关系不变。留有密码的需要校验密码。校验旧凭证号，打印新凭证。质押、止付、冻结、挂失的不能进行此交易。需要主管签字。定期存款质押（换定期存单）交易代码：交易名称：交易说明：办理定期存款质押时，由单位存款证实书转换为单位定期存单。不支持通存通兑。交易权限：录入画面：定期存款质押定期帐号：单位名称：凭证金额：证实书号码：密印校验： 定期存单号码：质押单位：经办人名：证件种类： 证件号码： 提交 取消录入说明：输出画面：单位定期存款质押 流水号：定期帐号：单位名称：证实书金额：证实书编号： 存期： 利率： 起息日：定期存单编号：质押单位：经办人名：证件种类： 证件号码： 打印 关闭输出说明：打印项目：打印证实书：本开户证实书于年月日换为单位定期存单、新存单号码，有自动转存标志的打印取消自动转存字样。打印定期存单：原证实书号码，打印“质押期间，存款行不得受理存款人提出的挂失申请”，其他见定期存单项目。交易要求：证实书到期不能进行本交易。原来存储的帐户性质改为存单质押，并记录时间、存单号码。可能一个帐号对应多个质押信息，可查询其连续性。保留原帐号。有自动转存标志的取消。质押后允许冻结和扣划。会计分录：付：702收：703备注：证实书专夹保管，贷款人交回存单后更换。定期存单补打贷款人将定期存单毁损的，提供有关证明材料后可以补打，需要记录补打的日期、数量、记帐员、授权员。记录新的单位定期存单编号。本记录永久保存。定期存款解除质押交易代码：交易说明：凭办理贷款人的书面通知，单位定期存款办理解除质押。未解除质押的定期存单不能作为取款凭证，挂失的除外。不可跨行交易。交易权限：录入画面：定期存款解除质押单位账号：单位名称：存单金额：存单号码：密印校验： 提交 取消录入说明：输出画面：定期存款解除质押流水号：单位账号：单位名称：存单金额：存单号码： 打印 关闭输出说明：打印项目：在办理取消质押书面通知上打印，单位帐号、单位名称、存单金额、存单编号。存款证实书：打印解除质押日期。交易要求：设置为正常状态。只有单位定期存单可以做此交易。会计分录：付：703备注：单位定期存款挂失结清新开交易代码：交易名称：交易说明：本交易只有在正式挂失后不能解挂失的情况下才能办理。可以跨行交易，但必须到原挂失行办理。交易权限：录入画面：单位定期存款挂失结清新开支取方式： 3挂失结清 4挂失新开定期帐号：单位名称：凭证金额： 凭证号码： 存款期限： 密印校验： 挂失编号：新证实书号码： 资金去向： 1内部转帐 2同城交换 提交 取消录入说明：支取方式：挂失结清和挂失新开。挂失新开不录入资金去向。输出画面：单位定期存款挂失结清新开流水号：支取方式：定期帐号：单位名称：存单金额： 存单号码： 挂失编号：存款期限： 利率： 利息： 本息合计：新定期帐号：新证实书号码： 资金去向： 打印 关闭输出说明：默认打印。打印项目：挂失申请书：日期“挂失结清或挂失新开”、新帐号、存单号。挂失新开打印新证实书：日期“挂失新开”、旧帐号、旧凭证号，其他同证实书签发。打印凭证：见会计分录。交易要求：本交易成功后原帐户状态为挂失结清新开。挂失结清支付利息，挂失新开不计息，产生新帐号，使用新证实书，其他不变。打印时，应提示打印新证实书。挂失结清利息随本金一同转出。挂失新开自动产生新账号，关联原信息。挂失结清支持单位定期存款用挂失申请书进行交易。会计分录：交易方式付款行分录收款行分录挂失结清内部转账借：205*借：26001或52102*贷：201本金*贷：201利息*挂失结清通存借：205*借：26001或52102*贷：4070202（客户回单）借：4070202贷：201本金贷：201利息挂失结清同城交换借：205*借：26001或52102*贷：40801*挂失新开内部转账借：205*贷：205*备注：挂失新开冲减702。 单位其他存款保证金保证金按照业务笔数分别开立保证金帐户，按照合同号、凭证号等