金融开放条件下我国对外资银行的监管.doc

北京工商大学毕业论文（设计）肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀膂肃莂螃肈肂蒄羈羄肁薇螁袀肁虿薄腿膀荿蝿肅腿蒁薂羁膈蚃螇羇膇莃蚀袃膆蒅袆膁膆薈虿肇膅蚀袄羃芄莀蚇衿芃蒂袂螅节薄蚅肄芁莄袁肀芀蒆螃羆芀薈罿袂艿蚁螂膀芈莀薄肆莇蒃螀羂莆薅薃袈莅芅螈螄莄蒇薁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅莂莁袅袁莁蒄蚈腿蒀薆袃肅葿蚈蚆羁蒈莈袁袇肅薀蚄袃肄蚂羀薅蒆螅膅蒁蒅袇莁莇蒄罿膃芃薃肂羆薁薂螁膂蒇薂袄羅蒃薁肆芀荿薀螆肃芅蕿袈芈薄薈羀肁蒀薇肃芇莆蚆螂聿节蚆袅芅膈蚅羇肈薆蚄螆莃蒂蚃衿膆莈蚂羁莂芄蚁肃膄薃蚀螃羇葿螀袅膃莅蝿羈羅芁螈蚇膁芇螇袀羄薆螆羂艿蒂螅肄肂莈螄螄芇芄螄袆肀薂袃罿芆蒈袂肁聿莄袁螁芄莀蒈羃膇芆蒇肅莂薅蒆螅膅蒁蒅袇莁莇蒄罿膃芃薃肂羆薁薂螁膂蒇薂袄羅蒃薁肆芀荿薀螆肃芅蕿袈芈薄薈羀肁蒀薇肃芇莆蚆螂聿节蚆袅芅膈蚅羇肈薆蚄螆莃蒂蚃衿膆莈蚂羁莂芄蚁肃膄薃蚀螃羇葿螀袅膃莅蝿羈羅芁螈蚇膁芇螇袀羄薆螆羂艿蒂螅肄肂莈螄螄芇芄螄袆肀薂袃罿芆蒈袂肁聿莄袁螁芄莀蒈羃膇芆蒇肅莂薅蒆螅膅蒁蒅袇莁莇蒄罿膃芃薃肂羆薁薂螁膂蒇薂袄羅蒃薁肆芀荿薀螆肃芅蕿袈芈薄薈羀肁蒀薇肃芇莆蚆螂聿节蚆袅芅膈蚅羇肈薆蚄螆莃蒂蚃衿膆莈蚂羁莂芄蚁肃膄薃蚀螃羇葿螀袅膃莅蝿羈羅芁螈蚇膁芇螇袀羄薆螆羂艿蒂螅肄肂莈螄螄芇芄螄袆肀薂袃罿芆蒈袂肁聿莄袁螁芄莀蒈羃膇芆蒇肅莂薅蒆螅膅蒁蒅袇莁莇蒄罿膃芃薃肂羆薁薂螁膂蒇薂袄羅蒃薁肆芀荿薀螆肃芅蕿袈芈薄薈羀肁蒀薇肃芇莆蚆螂聿节蚆袅芅膈蚅羇肈薆蚄螆莃蒂蚃衿膆莈蚂羁莂芄蚁肃膄薃蚀螃羇葿螀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摘要2006年12月11日，随着中华人民共和国外资银行管理条例及中华人民共和国外资银行管理条例实施细则的正式施行，中国银行业全面履行对外开放的承诺，在逐步开放金融领域的过程中迈出了历史性的一步。随着金融业领域的全面开放,更多外资银行业务将通过合法程序进入中国金融市场,与此同时，也会给我国外资银行监管带来新的挑战。因此全面分析当前外资银行在我国的发展现状及监管体系具有重大的现实指导意义。本文介绍了外资银行在我国的发展历程以及我国对外资银行的监管现状，并在此基础上,分析了我国对外资银行监管存在的一些问题,如监管体系不健全，相关法律法规不完善等等，并针对这些问题，提出了对我国外资银行的监管策略的建议。关键词：外资银行；监管；全面开放- 30 -AbstractOn December 11,2006, along with the bank management of the Peoples Republic of China foreign capital regulationand the regulation ordinance of the bank management of the Peoples Republic of China foreign capitalof formal enforcement, the Chinese banking implements to outward open completely of commitment, exceeded a historic one step in the process of gradually opening financial realm. Open completely along with the financial industry realm, more foreign capital bank business will get into Chinese financial market through a legal procedure, will also give at the same time our country foreign capital the bank take charge of to bring a new challenge. Therefore overall analytical current foreign capital bank at our country of development present condition and take charge of system to have important of reality instruction meaning. This text introduced foreign capital bank in the development process of our country and our outward support take charge of bank present condition, and analyzed on this foundation our outward support bank to take charge of a little bit existent problems, if take charge of system not sound, related not perfect etc. of the law laws, and aim at these problems, put forward to take charge of the our country foreign capital bank the suggestion of strategy.Key words: Foreign banks; Supervision and regulation; open目 录绪论1一、外资银行在我国的发展现状2（一）我国对外资银行开放的四个阶段2（二）全面开放条件下我国外资银行的现状2二、我国对外资银行监管的历程4（一）我国对外资银行监管的两个阶段41第一阶段：由中央银行负责监管42第二阶段：由银监会负责监管4（二）我国外资银行监管现状5三、全面开放条件下我国外资银行监管面临的挑战6（一）多头监管体系难以适应全面开放需要6（二）外资银行监管的法规和制度不完善7（三）外资银行市场准入及市场退出监管薄弱8（四）对外资银行的审慎监管不足8（五）缺乏国际之间的合作和监管人才9四、全面开放条件下完善我国外资银行监管的对策11（一）完善我国金融监管体系11（二）完善我国外资银行监管的法律法规12（三）加强外资银行市场准入及市场退出监管12（四）加强对外资银行的审慎监管13（五）加强国际间的合作，提高监管人员素质13结论15致谢16参考文献17附录18论金融开放条件下我国对外资银行的监管绪论1979年第一家外资银行机构日本进出口银行经批准进入北京设立代表处,拉开了外资银行进入中国金融市场的序幕。2001年12月11日,中国正式加入世界贸易组织后,外资银行进入中国金融市场的速度不断加快。随着金融业领域的全面开放,更多外资银行业务将通过合法程序进入中国金融市场,与此同时，也会为我国外资银行监管带来新的挑战。大部分专家学者都指出，我国的外资银行监管存在体系不健全，缺乏相应的金融法律法规，监管力度不够等问题，本文主要分析外资银行在我国的发展现状，我国外资银行监管历程以及目前存在的问题，并通过完善我国外资银行监管法律法规，完善审慎监管制度，培养大量专业的外资银行监管人才等方面寻找加强我国外资银行监管的途径。一、外资银行在我国的发展现状（一）我国对外资银行开放的四个阶段第一个阶段(19791990年)：我国经济特区首先对外资银行开放。1979年2月，日本进出口银行率先在北京设立代表处，拉开了中国金融业对外开放的序幕。1981年7月，中国开始批准外国金融机构在经济特区设立营业性分支机构。1982年初，南洋商业银行率先在深圳设立了中国建国以来的第一家外资银行分行。随后，各国金融机构纷至沓来。到1990年底，在深圳、厦门、珠海、汕头、海口经济特区的营业性外资金融机构已达32家 中国金融年鉴编辑部. 中国金融年鉴M.中国金融出版社，1990.。 第二个阶段(19901993年)：沿海城市开始对外资银行开放。1990年8月，经国务院批准，上海成为中国除经济特区以外率先获准引进营业性外资金融机构的沿海开放城市。随后经国务院批准，允许外资金融机构在大连、天津、青岛、南京、福州、宁波、和广州等7个沿海城市设立营业性外资金融机构。第三个阶段(19942001年)：内陆城市开始对外资银行开放。1994年8月，北京、沈阳等11个城市允许外资银行设立营业性金融分支机构，从此，中国对外资银行的开放从沿海扩大到了内地。1996年12月，中国人民银行宣布允许符合条件的外资金融机构在上海浦东试点经营人民币业务。1999年1月，中国人民银行取消了外资金融机构在华设立金融分支机构的城市地域限制，其业务范围也不断扩大。 第四个阶段(2001至今)：加入WTO标志着我国对外资银行开放进入新阶段。2001年12月11日，中国正式成为WTO成员，同时取消了外资银行办理外汇业务的客户限制并允许其在上海、深圳、天津、大连经营人民币业务。从2003年1月起，在广州、珠海、青岛、南京、武汉的外资金融机构也被允许经营人民币业务。截止到2004年年末，获准经营人民币业务的外资银行已达111家，人民币资产总额己达 1083. 21亿元。按照中国的入世承诺，到2006年年底，中国已经彻底取消限制外资银行经营人民币的地域和客户限制，外资银行在中国取得国民待遇身份。 中国金融年鉴编辑部. 中国金融年鉴M.中国金融出版社，2006.（二）全面开放条件下我国外资银行的现状到2006年年底，21个国家和地区的72家外国银行在中国23个城市设立了254家营业性机构，比我国加入世界贸易组织前增加了64家，增幅34%；在华外资银行资产总额达到871.85亿美元，比入世前增加了436.12亿美元，增长了一倍，年均增长速度为25%；贷款余额为398.84亿美元。比入世前增长了133%；存款总额为269.91亿美元，比入世前增长了244%，年均增长了61%。 中国金融年鉴编辑部. 中国金融年鉴M.中国金融出版社，2006.除了不断扩大外资银行经营人民币业务的客户范围和地域之外，中国银监会还通过颁布相关的规章制度，在政策上促进外资银行经营业务的多元化，目前，外资银行在法规规定的基本业务种类范围内经营的业务品种已超过100种，154家外资银行在华机构获准开办经营人民币业务，较加入世界贸易组织前增加了123家，增幅397%；41家外资银行的在华机构获准从事金融衍生产品交易业务，15家外资银行在华机构获准开办网上银行业务。 中国金融年鉴编辑部. 中国金融年鉴M.中国金融出版社，2006.表1 外资银行在华本外币总资产统计表 单位:亿美元%年份本外币资产年份本外币资产总额同比增幅总额同比增幅199142.91999317.9-7%199255.329.96%2000344.38%199375.837%2001451.831%1994118.436%2002391.5-13%1995191.462%2003402.32.76%1996299.236%2004623.455%1997379.227%200579427.3%1998341.8-10%资料来源：中国金融年鉴1992年-2006年统计数据计算得出。二、我国对外资银行监管的历程（一）我国对外资银行监管的两个阶段我国对外资银行监管已走过了二十几年的历程，以2003年4月28日为界，可以分成两个阶段。1第一阶段：由中央银行负责监管2003年4月以前，我国对外资银行的监管职能是由中国人民银行负责实施。1983年9月17日，国务院发布了关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定，规定了中央银行的职能，首次明确赋予人民银行以金融稽核的职能。1984年1月1日，中国工商银行成立，中国人民银行将工商信贷业务和城镇储蓄业务移交给中国工商银行，标志着我国二元化银行体系结构基本确立。从此，中国人民银行开始行使中央银行职能，同时