证券知识竞赛参考题库风险题定.docx

第三部分：风险题一、IB业务1、在（ ）的情况下持仓量一定增加。A、买方多头开仓，卖方空头开仓B、买方多头开仓，卖方多头平仓C、卖方空头开仓，买方多头平仓 D、买方空头开仓，卖方多头平仓2、外盘为1000手意味着期货合约（）。A、1000手以主动买入成交 B、1000手以被动买入成交 C、1000手以主动卖出成交 D、1000手以被动卖出成交3、基本分析法依据的是（ ）。A、需求法则 B、需求的价格弹性C、供求决定价格理论 D、供求法则4、当巴西出现灾害性天气时，国际期货市场上的咖啡和可可的价格（ ）。A、下跌 B、上涨 C、不变 D、不一定5、不属于风险监管报表的内容的是（）。A、现金流量监控表 B、净资本计算表C、资产调整值计算表 D、客户分离资产报表6、期货交易所实施的下列行为中，不属于其职责的是（）。A、监管会员及客户 B、指定交割仓库C、指定期货保证金存管银行D、调整期货交易所收取的保证金标准7、期货公司的负债与净资产的比例不得高于（）。A、60% B、80% C、100% D、150%8、期货公司申请金融期货结算业务资格，进（）年内应未出现严重的期货交易、结算风险事件。A、2 B、4 C、3 D、19、期货公司应当按照（ ）的规定确认预计负债。A、企业会计准则 B、期货交易管理条例C、期货交易所管理办法 D、期货经纪公司管理办法二、金融产品代销业务1、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。A、投资人范围B、投资期限C、投资方向D、收益来源2、下列说法错误的是（ ）A未经公司董事会及经纪业务管理总部授权或批准，各分支机构不得擅自开展或变相开展代销金融产品业务。B代销金融产品的种类和项目必须经经纪业务管理总部审查批准，各分支机构未经批准不得擅自开展。C公司各分支机构代销金融产品，应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。D各分支机构及工作人员均应对其与代销金融产品业务有关的执业行为合规性负责。3、公司在宣传材料中，应向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的（ ）等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。A、信用风险B、购买人风险C、市场风险D、流动性风险4、在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形（ ）A、采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。B、采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。C、与客户分享投资收益、分担投资损失。D、使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。E、从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。5、在对产品进行尽职调查时，公司要求委托人按照调查表的项目提供资料进行审查，一般包括以下内容（ ）A、获监管部门批复的正规产品合同B、详细的产品介绍C、相关的市场分析报告和风险收益测算报告D、其他6、以下哪些人员需要接受代销金融产品培训？（ ）A、营业部客服人员B、经纪业务管理总部人员C、营销人员D、营业部柜面人员7、证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。（ ）A、性别B、财产和收入状况C、金融知识和投资经验D、风险偏好8、上交所LOF分级基金与深交所分级基金有何区别（ ）A、母基金支持上市交易B、当日买入的子基金，当日可以合并并卖出或赎回C、当日买入的母基金，当日可以分拆并卖出D、分拆合并门槛低于5万元E、母基金支持一级市场赎回三、个股期权业务1、关于期权交易的说法，正确的是（）A、交易发生后，卖方可以行使权利，也可以放弃权利。B、交易发生后，买方可以行使权利，也可以放弃权利。C、买卖双方均需缴纳权利金D、买卖双方均不需缴纳保证金2、按照买方权利的不同，期权可分为（）。A、认购期权和认沽期权B、现货期权和远期期权C、现货期权和期货期权D、远期期权和期货期权3、当投资者买进某只股票的认沽期权时，（）。A、投资者预期该股票的市场价格将上涨B、投资者的最大损失为期权的行权价格C、投资者的获利空间为行权价格减权利金差D、投资者的获利空间将视市场价格上涨的幅度而定4、卖出认沽期权的风险和收益的关系是（）。A、损失有限，收益无限B、损失有限，收益有限C、损失无限，收益无限D、损失无限，收益有限5、当前A股票的价格为9元每股，投资者买入一份认沽期权，合约中约定期权的行权价格为12元，股票价格变为以下哪一个价格（）时，期权买入者会选择行使期权。A、14 B、15 C、17 D、76、期权的行权价格是指（）A、期权成交时标的资产的市场价格B、买方行权时标的资产的市场价格C、期权合约的价格D、期权合约规定的，在期权权利方行权时合约标的的交易价格7、下列哪项不是期权和权证的区别（）。A、交易主体不同B、交易种类不同C、期权是标准化合约，权证是非标准化合约D、权证不需要缴纳权利金8、以下操作增加权利仓头寸的是？A、买入开仓 B、卖出平仓 C、买入平仓 D、卖出开仓答案解析：A。买入开仓指买入认购期权或认沽期权，如投资者已作为权利方持有头寸或没有持有头寸时，则买入成交后，增加权利方持有头寸；否则，先对冲持有的义务方头寸后，再增加权利方头寸。四、RQFII和QFII业务1、 下列说法错误的是（ ）答案：（ ）A、RQFII是RMB Qualified Foreign Institutional Investors人民币合資格境外投資者B、QFII是 Qualified Foreign Institutional Investors合格的境外机构投资者C、RQFII试點的适用主体目前包括境内基金管理公司、证券公司、商业银行、保险公司的香港子公司，或者注册地及主要经营地在香港地区的金融机构；并且在香港证券监管部门取得投资咨询业务资格，并已经开展投资咨询业务（持有号牌照）D、QFII制度是一国（地区）在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度2、 下列关于公司RQFII业务情况的说法，错误的是（ ）答案：（）A、中国证监会2013年07月26日，批復公司获得8亿元境内投资额度B、中投证券（香港）授权下属资产管理子公司（“中投资管国际”）就此额度设计和管理RQFII产品C、中投资管国际可根据客户需求设计RQFII产品向外管局申请新的额度D、RQFII是由获批额度的机构管理的产品，额度不得转让/转卖3、 目前RQFII在上交所尚不可投资品种的是（ ）答案：（）A、股票，包括普通股、优先股和本所认可的其他股票B、债券，包括国债、国债预发行、地方政府债、公司债券、企业债券、可转换公司债券、分离交易可转换公司债券、可交换公司债券、中小企业私募债、政策性金融债、次级债和本所认可的其他债券品种C、合格投资者可以参与新股发行、债券发行、股票增发和配股的申购D、商品期货4、 QFII或RQFII业务中不会成为营业部收入的是（ ）答案：（）A、产品管理费分成 B、交易佣金分成 C、托管费分成D、投资顾问费分成5、 下列没有锁定期的是（ ）答案：（ ）A、RQFII开放式基金B、RQFII非开放式基金C、QFII开放式中国基金D、QFII非开放式中国基金6、 公司可以为境外机构提供研究咨询服务不包括（ ）答案：（ ）A、研究报告 B、行业分析师路演 C、上市公司调研 D、交易下单 7、 RQFII产品中成本最高的是（ ）答案：（）A、专户B、公募基金C、私募D、信托五、新三板业务1、新三板挂牌公司是经 核准的非上市公司。A、中国证监会 B、国务院 C、发改委 D、审计局2、全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）2.8规定挂牌公司控股股东及实际控制人在挂牌前直接或间接持有的股票分三批解除转让限制，每批解除转让限制的数量均为其挂牌前所持股票的三分之一，解除转让限制的时间分别为 。A、挂牌半年、挂牌期满一年和两年B、挂牌之日、挂牌期满一年和两年C、挂牌一年、挂牌期满两年和三年D、挂牌之日、挂牌期满两年和三年3、2013年12月14日，国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定（国发201349号），进行了交易制度革新，明确了券商 制度。A、报价 B、做市商 C、竞价 D、集中报盘4、企业在全国中小企业股权转让系统挂牌，要求总股本大于等于万A、300 B、600 C、1000 D、5005、对个人转让挂牌公司股份取得的所得，按照“财产转让所得”，适用 的比例税率征收个人所得税。A、15% B、25% C、20% D、30%6、新三板关于定价问题：股份挂牌之日没有强制要求必须有交易价格。股份解限之后，交易价格由买卖双方按照 方式确定A、交易 B、挂牌企业规定 C、新三板市场 D、买方规定7、公司法规定公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的 ；A、40% B、25% C、20% D、30%8、自然人股东本人在挂牌公司任董、监、高职务的，还需遵守公司法142条：公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。实务中，通常按照董、监、高持股的上年期末余额的 自动锁定，不足 股的，可申请全部解除锁定一次性卖出。 ()A、75%，500 B、70%，1000 C、75%，1000 D、70%，500六、融资融券业务1、融资利率。A、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率B、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率C、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率D、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率2、融资买入、融券卖出的申报数量为 。 A.融资买入需100股或其整数倍, 融券卖出可以不需100股整数倍。B.融资买入、融券卖出都需100股或其整数倍C.融资买入可以不需100股整数倍, 融券卖出需100股或其整数倍。D任意数量,无规定。3、融券卖出的申报价格 该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格 其前收盘价。 （）A、 不得低于 不得高于 B、 不得低于 不得低于C、 不得高于 不得低于 D、 不得高于 不得高于4、根据沪深交易所规定：追加担保物后，账户维持担保比例不得低于 。 A 140% B 150% C 160% D、130%5、投资者信用账户中的担保物包括： F 。 A. 投资者融资或融券时提供的保证金B. 融资买入的全部证券C. 融券卖出所得的全部资金D. 信用账户内所有资金所产生的孳息E. 信用账户内所有证券派发的权益、行使权益F上述全部6、投资者卖出股票所得价款， A、不用偿还融资负债B、必须优先偿还融资负债C、偿还融资负债与否，由投资者自行决定D、必须卖出和融资买入同样的股票才能偿还融资负债7、融资融券业务的风险是以下哪些： （多选题）A、因投资规模放大、对市场走势判断错误、不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资者投资损失风险；B、买卖未上市证券所带来的风险；C、融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险以及其特有的投资放大风险等；D、投资者在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险；8、以下说法中，正确的是 。 A、信用账户的所有资产均作为担保资产B、信用账户中仅证券作为担保资产C、信用账户中仅资金作为担保资产D、信用账户中证券所派生的红利不作为担保资产9、证券公司可根据市场情况，设置客户信用账户维持担保比例的预警指标时，标准可低于130%。该表述是否正确 。 A、对B、错七、资产证券化业务1、下面关于资产证券化的描述，错误的是（ ）答案：（）A、需设立一个SPVB、SPV向合格的投资者发行固定收益类的专项计划受益凭证来募集资金C、SPV募集所得资金专项用于购买原始权益人所拥有的特定基础资产D、SPV以基础资产所产生的现金流入向融资方偿付本息2、下列目前不能承做资产证券化的机构是（ ）答案：（）A、银行B、券商C、基金子公司D、信托3、下列关于资产证券化的操作流程，正确的是（ ）答案：（）A、确定基础资产-设立SPV-资产转让-信用增级-信用评级-审批-证券发行-维护和偿还B、确定基础资产-资产转让-设立SPV-信用评级-信用增级-审批-证券发行-维护和偿还C、设立SPV-确定基础资产-资产转让-信用增级-信用评级-审批-证券发行-维护和偿还D、设立SPV-确定基础资产-资产转让-信用评级-信用增级-审批-证券发行-维护和偿还4、下列关于资产证券化发行规模的说法正确的是（ ）答案：（）A、不可超过企业所有