关于信用卡的管理办法.doc

信用卡管理办法摘要1、信用卡信息登记表见附件1。2、信用卡不得转借，不得用于个人消费，不得提现，不得用于公务招待以外的其他公务消费支出。提现或用于个人消费将处以10%罚款，提现所发生的费用公司一律不予报销；如发生公务招待以外的其他公务消费支出，持卡人应走正常费用报销程序，该部分支出财务部不安排打款或下次打款时扣出。3、信用卡还款由财务部统一办理，持卡人应于限额还款到期日之前三日，将还款日期、最低还款额及借支单传真至财务部，并电话与费用会计确认。4、持卡人在到期还款日之前一日仍未收到银行收款的短信通知，应及时与费用会计联系。5、持卡人应在每月20日之前将上月公务消费报销单据及公务招待（刷卡）报销明细表（见附件2）报送财务部，同时在规定期限之前将银行明细对账单递交财务部。如无纸质对账单，应打印电子对账单传真至财务部。6、财务部由费用会计对信用卡进行管理和跟踪，对持卡人刷卡后提交的报销单据和银行明细对账单进行对应检查和校核，发现问题予以纠正和处理。7、职务变更或离职人员或严重违规人员，公司一般要求持卡人对信用卡进行注销，如不同意注销，持卡人应针对继续持卡事项发表声明。财务部 起草人：唐庆礼 杨双双关于信用卡的管理办法第一条 目的为规范公司公务招待信用卡管理，确保公司资金安全，保证公务招待及时性、合理性、有效性，维护持卡人个人信用，特制定本管理办法。第二条 适用范围本管理办法适用于由公司组织统一办理的、实际由工程项目负责人或公司其他相关人员保管和使用的、专门用于公务招待支出的信用卡。 第三条 信用卡信息登记与管理持卡人在经公司分管领导同意后办理的信用卡，应自收到信用卡之日起三个工作日内将信用卡相关信息上报至公司财务部费用会计，上报的信息包括：持卡人姓名、信用卡银行详细名称、信用卡卡号、信用卡实际领用时间、信用卡有效期截止期限、信用卡可透支币别及额度、信用卡透支后限额还款天数等，相关登记信息详见信用卡信息登记表（见附件1）。如信用卡在使用过程中发生信用额度变更的情况，持卡人应自变更之日起三日内告知财务部费用会计。财务部费用会计将上述信用卡信息（包括变更信息）登记在册，以备查阅。第四条 信用卡保管和使用1、信用卡只能由持卡人本人保管和使用，不得转借他人。2、信用卡不得提现，不得用于个人消费支出，也不得用于公务招待以外的其他公务消费支出。如发生提现或以信用卡支付个人消费的情况，公司将对持卡人处以提现金额或个人消费金额的10%罚款；如发生公务招待以外的其他公务消费支出，该消费支出金额财务部将从下次打款中扣除，持卡人必须补充填列报销单，按正常程序走备用金报销流程。信用卡提现或用于个人消费所发生的一切银行扣款费用支出公司一律不予报销。第五条 信用卡明细对账单的报送和核对1、持卡人应于次月20日之前将盖有银行公章的上月银行明细对账单（纸质）提交财务部，如因银行原因纸质对账单无法按规定期限提交财务部的，持卡人应及时将银行电子对账单下载打印后传真至公司财务部。 2、针对上述信用卡对账单，财务部费用会计应逐笔核对，如发现异常或违规事项，按本管理办法第三条规定进行处罚。第六条 信用卡还款1、信用卡还款由公司财务部统一办理。2、持卡人在最低还款限额到期日之前三日将借支单以传真件形式告知财务部标明最低还款金额，并电话向收件人（费用会计）确认。财务部根据请款要求在信用卡最低还款限额到期日之前安排打款。3、如持卡人在信用卡限额还款期之前一日仍未收到银行收款短信通知，应及时与财务部费用会计联系，催问信用卡还款落实情况，否则由此影响到持卡人个人信用，公司概不承担责任。第七条 信用卡消费报销1、持卡人因公务招待透支消费后，应在每月20日之前将将上月消费报销单据移交财务部，财务部按照公司相关费用报销制度审核。报销时应按日期、按刷卡次数顺序贴单，以公务招待（刷卡）报销明细表(见附件2)作为附件，与信用卡银行对账单对应报销。2、收到信用卡后，持卡人发生的公务招待一般需刷卡付款，财务部将不再接受信用卡以外的其他报销方式，如有特殊情况应列明具体原因以书面形式报送财务部。第八条 报销单据和银行明细对账单的检查与校核财务部费用会计对持卡人提交的报销单据及银行对账单进行详细核单，检查与校核的主要内容如下：1、刷卡支出是否为公务消费；2、刷卡金额与信用卡对账单金额是否相互一致。第九条 信用卡注销1、公务招待支出信用卡数量多、涉及部门多，财务部日常管理难度大，各持卡人必须按本管理办法的规定进行公务招待并向财务部提交相关单据。如持卡人习惯性违规使用信用卡，并不能妥善收集、保管和提交相关单据，经劝说无效的，财务部在请求公司分管领导后，提请持卡人注销信用卡，注销费用由持卡人本人自行承担。如持卡人不同意注销信用卡，公司财务部将不再安排向该信用卡打款，持卡人应向公司出具继续持卡声明书（见附件3）。2、持卡人因个人职务变动、离职等原因，不再需要以本公司名义进行公务招待的，原则上应对信用卡进行注销，注销费用由公司承担，并作为工作移交内容之一。如因个人原因不同意注销信用卡的，持卡人应对继续持卡事项进行特别声明（见附件3）。第十条 附则1、生效日期：本管理办法自 年 月 日生效，以前相关规定与本办法不一致的以本办法为准。2、本管理办法最终解释权归公司财务部。3、本管理办法将根据实际执行情况及时进行修订。附件：1、信用卡信息登记表2、公务招待（刷卡）报销明细表3、继续持卡声明附件一信用卡信息登记表持卡人姓名持卡人身份证号信用卡开户行（列明详细名称）卡号实际收到日期信用卡有效期截止期限 年 月 可透支币别及金额人民币 元美金 元限额还款天数*备注：1、信用卡有效期截止期限是指信用到期如不重新办理展期，则原信用卡作废的最后期限，以工行为例如信用卡标明的VALID为10/11,则信用卡有效期截止期限为2011年10月。2、限额还款天数是指消费后但在规定期限内未还款需开始计算利息的天数，如某人信用卡消费日为2011年10月5日，两个月之内还款免息，则限额还款天数为60天。9附件二 公务招待（刷卡）报销明细表(样式)序号支出日期参与人数(其中客人人数)客户单位(被款待客人之最高职别)消费内容刷卡金额招待事由财务核对刷卡支出是否为公务招待支出刷卡金额与信用卡对账单金额是否相互一致12011/11/108(6)XX监理公司(赵总等)XX酒店吃饭饮酒600.00XX工程监理报销部门： 部门负责人： 报销人： 财务部负责人： 审单人： 出纳：附件三继续持卡声明本人持有XX银行信用卡（卡号XXXXXXXX）,系本人在XX公司（以下简称“该公司”）任XX一职时，因公务消费需要，由该公司统