安信信托-医药产业1号-深圳医药销售企业贷款集合资金信托计划.docx

产品名安信信托-医药产业1号-深圳医药销售企业贷款集合资金信托计划规模38000万投资领域企业融资类期限24个月付息方式半年结息认购起点100万预期年化收益率100万(含) - 300万：9.6% 300万(含) - 500万：9.8% 500万(含) 以上：10.0% 资金用途向深圳医药保健品进出口有限公司（“深圳医药”）发放信托贷款，用于其流动资金补充。还款来源第一还款来源：深圳医药的经营收入。风控措施1、连带担保深圳医药关联方合肥生命科技园投资开发有限公司（“生命科技园”）及生命科技园实际控制人高小明先生提供不可撤销的连带责任保证担保。2、股权质押生命科技园、高小明以及上海沃记仓投资中心（有限合伙）以其持有的合肥天麦生物科技发展有限公司（“天麦生物”）1.31 亿股股权（预计股权价值约 7.9 亿元）为借款人在本信托计划项下的全部还款义务提供质押担保。 3、流动性缓释：为降低流动性风险，借款人需在信托计划到期前三个月向安信信托指定账户缴存还款保证金，保证金累计存入比例分别达到贷款本金及利息余额的 20%、50%、100%。项目亮点1、行业利好、市场广阔：借款人深圳医药所在的医药流通领域发展态势良好，市场稳定，属于目前具备较高投资价值的行业。同时借款人计划充分利用自身在上下游的资源优势，扩大市场份额，不断发展壮大。 2、盈利稳定、前景可期：借款人深圳医药在医药销售领域享有全国报关权及中西药品原料和制剂、生化药品、生物制品、医疗器械的进出口权，代理药品丰富，销售网络广阔，保障了其自身盈利的不断增长。随着其销售网络不断扩张、物流配送不断完善以及医药电商业务的不断拓展，预计其销售规模及经济效益将进一步增长，前景可期。 3、质物足值、流动性佳：质押物所在标的公司天麦生物主要从事二代及三代胰岛素的研发及生产，其胰岛素产品已于 2014 年 10 月取得临床试验批文，是目前国内为数不多取得胰岛素临床批文的企业之一，国内医药流通行业龙头中国医药集团国药控股股份公司亦为其股东。考虑到该企业的高成长性，本次质押股权的预期价值还将进一步提升。且目前已有多家机构投资者申请入股天麦生物，因此质押物股权的流动性（变现能力）也较好，可一定程度上保障本次贷款的偿付。融资方介绍深圳医药 深圳医药于1986年经国家外经贸部批准成立，主营药品及医疗器械销售。深圳医药是中国医药保健品进出口商会和深圳医药行业协会的理事单位，享有全国报关权及中西药品原料和制剂、生化药品、生物制品、医疗器械的进出口权，可在中国各口岸从事进出口业务。公司先后与德国赫司特集团、德国拜耳医药公司、美国先灵葆雅医药公司、日本米雅利桑株式会社、日本味之素株式会社、丹麦诺和诺德医药公司等著名跨国制药集团合作，建立了良好的合作关系；同时与国内多家公司合作，包括国药控股浙江有限公司、国药控上海国大药房、重庆泰平制药厂、江西医学院科研所等，建立了完善的上下游网络体系，有效保障了公司销售业绩的稳步增长。2014年末公司总资产5.68亿元，净资产3.66亿元，2014年实现销售收入近10亿元。 项目背景介绍1、渠道优势：深圳医药具有完善的营销网络和销售渠道，与多家著名药企以及下游渠道企业建立了良好的合作关系。同时，深圳医药管理规范，质量监管体系完善，于 2000 年、2008 年、2013 年三次通过国家GSP 标准认证，并被深圳卫生局授予“质量管理先进企业”称号。 2、发展前景：得益于国家医药卫生体制改革的深入，药品流通行业销售规模与经济效益稳步增长，且具有周期性弱与行业利润率高的特点，深圳医药发展态势良好。贷款期间，深圳医药将加大药品物流配送方面的投入，同时积极拓展网络电商的合作，拓宽市场范围，预计今后一年销售收入可超过12亿元，整体资产规模及盈利情况将得到进一步的提升，发展空间巨大。发行方介绍安信信托股份有限公司 安信信托股份有限公司（以下简称安信信托或公司)是中国第一批股份制非银行业金融机构，前身是鞍山市信托投资股份有限公司，成立于1987年，1992年转制为股份有限公司，1994年在上海证券交易所上市（股票代码：600816），2004年迁址上海。是国内最早一批金融类上市公司，也是目前我国仅有的两家上市信托公司之一。成立二十多年来，公司一贯秉承“诚信、进取、和谐、高效”的企业经营理念和“理财、生财、护财、传财”的资产管理宗旨，践行“踏踏实实做人，规规矩矩做事，风险高于一切，诚信重于泰山”的公司司训，倡导和弘扬“协力、包容、担当、分享、学习”的价值观，追求卓越，坚韧图成，以“基业长青”为目标，以社会责任为导向，以信用建设为基础，以风险控制为前提，以创新服务为动力，以价值实现为目标，以差异化经营为特色，在促进公司可持续发展的同时，致力成为信托法律关系框架下，服务于实体经济、关注民生的“理财、生财、护财、传财”的金融服务商。 -找 -信-托-上-大管家理财网-买信托，选资管，尽在大管家理财网百万高净值人群的共同选择信托、资管等数百款固定收益类产品一网打尽，让您优中选优！财富管理专家