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2018AFP案例结业题目2：运动员夫妇的择业与创业选择答案解析家庭成员背景资料刘瑞先生，55岁，上海某私募投资公司台伙人，年税后工资100万元，妻子范薇女士，55岁，上海某高校专职教授，年税后工资20万元：另在上市公司任独立事，年税后酬劳20万元。女儿刘冰冰25岁，工作定于纽约，儿子刘海洋22岁，刚大学毕业，准备赴纽约大学就读研究生。家庭年生活支出50万元，具中刘瑞先生30万元，范薇女士20万。资产负债方面：夫妻2人有现有活期存款5万元，货币基金价值20万元，另有现值200万的景顺长城沪深300指数基金，现值300万建信中证500指数基金，基金投资收益25万元。不动产方面，夫妻拥有位于松江大学城附近的独栋别墅，用于自住，目前市值1500万元，贷款已经还清。另在海南三亚买了一套房产，目前市值500万元，商业贷款余额300万元，剩余贷款期限15年，按月等额本息还款，现正对外出租，房租年税后收入10万元。共同实业投资账面价值100万元，年终税后分红50万。刘满先生己和公司达成一致，在退休当年以200万转让该投资股份给其他合伙人。此外，家庭过还有一市值30万元汽车自用。夫妻二人都参加了三险一金，年缴基數为社平工资3倍，刘瑞先生个人老险账户和医疗账户余额分别为35万元和5万元，已繳27年包括视同缴费6年），范女士个人养老险账户和医疗账户余额分别为20万元和3万元，已繳25年包括视同缴费4年。二人公积金账户余额均为0元已在购买二套房时提支。刘瑞先生和范薇女士均买了30年期保额200万元的重疾险，年缴保障型保费2.5万元，还需缴纳15年。理財目标退休規划夫妇二人计划于一起退休，退休后维持现有的生活水平不变。退休及父母团聚一名规划女儿刘冰冰已于2年前向美国移民局提交了父母团聚移民申请，预计5年后刘瑞夫妇退休前可获批准，夫妇二人希望退休后移居美国纽约生活，移后美国后夫妇生活费现值分别为10万美元和5万美元。子女购房首付计划刘瑞计划出售自住的独幢别墅，为支持儿女在没美国工作，计划5年后在纽约为儿女女各贷款购置一套200万美元房产，刘瑞夫妇支付首付，贷款由刘冰冰和刘海洋自行偿还，购房首付两成。养老购房计划若移居美国，在纽约全价买现价100万美元的两居室公寓自住：若不移居美国，刘瑞夫妻预计退后迁居至海南三亚生活。旅游规划刘瑞夫妇一直有周游世界的梦想，二人希望1年内开始该梦想的实现。预计每年海外旅游15万元，可接受值10万元，持续20年。教育信托10年后，为孙辈设置1000万元的教育信托，如资金不足，可降至500万。基本假设假设1实业投资收益与收入增长率均力5，社平工资与养老增长率7，上海海南房价增长率均为8，美国房价增长率为5，旅游与生活费用增长率为3，房租收入增长率为长5。假设2美元与人民币的汇率为6.6假设3未给出的假设以软件中数据为准。问题方案分析针夫妇国内退休养老和移居后美国养老做定性定量分析。财务诊断编制刘先生的家庭资产负债表和家庭收支储蓄表并做财务诊断。目际可行性分析依前项方案决策对上述理财目标可否实现，提出结论或调整过议。产品推荐请以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来推荐。报告书编制包含上述内容的理财规划报告书。鑫考学院答案解析：首先要制作两个方案报告书 分十三个模块对案例进行分析宏观经济与基本假设四、家庭财务报表与诊断五客户风险属性测定理财目标可行性分析通过以上案例分析得出相关结论对比，如果需要更详细答案请联系网站客服进行购买，仅需60元即可顺利通过AFP金融理财师案例。鑫考学院专注于金融职业教育考试培训7年时间，是chfp理财规划师的官方授权机构。提供afp金融理财师、cfp国际金融理财师、chfp理财规划师、cicfp和基金、证券、银行等各类考前培训辅导服务。线上课程面向全国，