农行管理员简易查帐步骤及方法TW.doc

农行管理员简易查帐步骤及方法第一步: 参考清机总计单第一部分（钞箱剩余金额）清点钞箱张数及金额：如图所示：【E】 存款钞箱（E箱的上部）3800元；【回】回收箱（E箱的中部）26张(其中21张100元的计2100元，5张不可识别的)；所以显示2100元后面有个“？”，请确认其正伪并注意其顺序；【废】（废钞箱E箱下部）2700元；【ALL】总计：3075张，30700元，5张不可识别；第二步:参考清机总计单第二部分【应退给客户现金异常交易】进行核对；这里记录的是卡钞或客户遗忘取钞时回收的钞票,钞属于客户，返回客户总金额为：清机单上记数+管机员拿出卡钞数。清机单格式如下：流水号为6495的交易，CIN表示存款，卡号为622848*的客户，26张进入回收箱，其中100的21张，5张不可识别，图中的1 26表示：顺序为第1到第26张。取款异常为0。第三步:查看清机总计单第三部分（不退客户异常交易）： 这里一般显示的是交易成功已经入帐后在钞进钞箱的时候卡钞时的情况,记录的钱是属于银行的,不应返回给客户。 第四步:查看清机总计单第四部分（交易总计）： 这里表示的是清机时间段内每天成功交易的记数以及整个清机段内的成功交易总数。一般来说我们要看的是All$，如下图所示 ，这个记录的是清机段内本机成功交易的总数。我们拿这个数跟银行主机后台的总数比较看是否一致。 第五步:查看清机总计单第五部分（现金通讯异常交易）：这里记录的是本机在跟银行后台主机通信中没回应或者是回应不明确的，我们需要到后台主机查看是不是上帐或者扣帐，对于存交易来说没上帐则手工上帐，对于取款，看是不是已经冲正，没有则不帐。我们用银行主机数加上这部分在后台不成功的金额一般都会跟第四步的All$相等。这部分包括客户做交易的一些信息，如日期，流水，卡号，交易类型，结果完成码和金额。特别说明第一：一定要对每个钞箱进行分别清点，特别是E钞箱的回收部分（E中部）；第二：交易总计数“All $”跟主机后台帐务不一致。查看“现金通讯异常交易”，对照后台主机。为存款交易时候，看后台主机是否入帐，不入帐则手工入帐。取款交易时，则看后台是否扣帐，扣帐则应该补帐。第三：现金异常交易处理方法：（1） 应退客户现金异常交易。退回给客户的金额为：清机单上打出金额（张数）+当时卡钞管理员手工拿出金额。注意：退钱应在帐务扯平的前提下方可进行。（2） 不退客户现金异常交易。这里卡钞或回收的钱都属于银行的。第四：通讯异常交易处理方法，与主机进行核对。第五：出现短款（1） 管理员加钞加错，输入加钞数大于实际钞数。（2） 本机清机时间和后台主机清机时间段不一致也会造成这种情况的出现。如果本次短款，则下次清机的时候一般会长出来。（3） 检查设备，包括钞箱内外，回收漏斗等，看是否有钞残留在设备之中。（4） 是否将“通讯异常交易”中存款交易已经入帐的再次补帐或将取款交易中已经抹帐的再次上帐。（5） 客户投诉比实际数多。第六：出现长款（1） 管理员加钞加错，输入加钞数小于实际钞数。（2） 对“通讯异常交易”中存款的交易没入帐的没有补帐或将“通讯异常交易”中取款交易已经扣帐的没有上帐。（3） 对照“应退客户现金异常交易”，是否还有遗忘待返客户金额。特别注意有卡钞的交易，返回客户现金数为：打印金额+管理员手工取钞。（4） 客户在做存款交易的时候设备突然断电重启，设备直接回收钞票。这种情况一般很难查，银行应该根据客户投诉时间查看日志。（5） 单边帐。第七：日志收集（1） 拷贝日志：当前日志：C:rondoyhlog 以往日志：C:rondoyhdat 以清机日期命名的压缩文件（2） 拷取底层日志的方法：【插上键盘】WIN+D进入桌面，【工程师维护】，【诊断工具】【日志收集】【仅限于日志记录】速度较慢，等待5-10分钟，等界面的右上角出现“正常”的字样则表示完成；这时回的C:ATMDAT目录下拷取四个压缩文件至完全的U盘上即可。第八：遇到客户投诉但没有在清机单上反映出来（1） 根据客户投宿时间查找该客户流水记录。（2） 找出日志纸卷记录，根据客户投诉找到该客户流水记录。4.2 交易代码表与主机通讯前交易代码描 述CWD取款交易INQ查询交易CIN存款交易PIN修改密码TFR转账交易4.3 常见本地拒绝码本地拒绝码本地拒绝原因画面提示交易处理钞票所属EM三次输入金额无效因多次输入错误，交易被取消继续T1输入的转入帐号校验码不正确（信用卡）转入帐号无效继续T2两次转入帐号不一致两次输入转入帐号不符继续TF通讯故障因通讯故障，交易被取消退卡客户AT通讯超时（存款交易）因授权超时，钱已暂存，稍后记帐（其他交易）因授权超时，交易被取消，请与银行联系退卡银行AE主机授权报文解析出错（存款交易）授权解析错误，钱已暂存稍后记帐（其他交易）因授权解析出错，交易被取消，请与银行联系退卡银行DF取款时吐钞失败（钞票未出设备）因设备故障，交易未完成请与银行联系继续银行PFPT取款时吐钞失败或超时（钞票可能出设备）因设备故障或取钞超时，交易未成功,请与银行联系退卡所吞的钞为客户的VF验钞时卡钞很抱歉，设备出现故障如果您的钞票被回收，请与银行联系退卡客户JF退钞时卡钞很抱歉，设备出现故障如果您的钞票被回收，请与银行联系退卡客户RT放钞、取退钞时超时设备故障或操作超时，钞票被回收请与银行联系退卡所吞的钞为客户的TM客户输入超时继续SC客户选择取消继续SF进钞时发生卡钞退卡银行关于清机单中“假”的说明特别对“假”字进行说明：“假”表示设备“不可识别” ，并非完全是假钞。需要人工辨别，确认是否为假钞。不可识别的原因：主要为不良纸币。1、 有破裂、裂缝的纸币2、 有缺损、孔洞的纸币3、 有胶带、其他异物附着的纸币4、 折角的纸币5、 折痕明显的纸币6、 柔软、皱皱巴巴的纸币7、 多皱褶、僵硬的纸币8、 有污迹、乱涂乱画的纸币这些钞票在经过设备验钞的时都会拒钞，退出让客户取走，若客户较长时间不取出钞票，设备将对这笔交易的钞票进行回收，回收的钞票进入遗忘回收钞箱“E钞箱中间部分”。清机单上会显示RT（取拒钞超时、回收），这将产生长款。管机员在处理这类长款时，首先要对E钞箱进行分开、单独、有序清点（钞票是进入回收箱是从下至上叠加在一起的，所以第一张为最下面的一张），并注意辨别其真伪。例：表明：这个清机段共产生2笔长款，应退还给客户。1到12张为第一个客户的，13到17张为第二个客户的，若在第10张发现一张假币，则说明这张假币为第个客户的。在退款时应给予说明。特别说明，凡是超时回收的钞票均不会上账，将产生长款，所以不会存进假钞，只会回收进假钞。卡钞处理：1. 我司设备对钞票的计数方式，是由其中的验钞模块对钞票进行识别并计数的。因此，设备在出现卡钞时，若未经过验钞模块进行识别计数，则也无法直接确认客户交易时具体的钞票张数。 2. 我司设备具有强大的故障自恢复功能，能自动处理90%的卡钞问题，并将钞票回收至设备独有的回收钞箱中。但实际应用中，仍有较多的卡钞是操作失误等情况造成的，此部分未能分离的钞票，则必须由人工介入取出钞票。 3. 目前我司对于此种账务情况的处理方法如下：对于每一笔交易，只要能成功