q房地产公司债务重组与融资需提交资料清单.doc

k住宅类房地产项目债务重组融资借款报告主要内容说明：如果企业四证齐全的企业，先写个几页纸的融资报告。融资报告内容包括但不限于：住宅类项目概要情况：项目名称，占地面积，可售面积，已售面积，户型比例。在建面积，待建面积，工程进度（最好提供照片，增加可读性），地理位置（具体到街道，最好能附谷歌卫星截图，说明详细位置）。抵押物清单，总建设成本，可能利润，已投放多少钱（最好有相关的表），还需要多少钱，用途清单与“还款来源”清单等项目方要说明的情况。已有证件清单与说明。已在金融机构的融资明细及其它负债与担保反担保等情况说清楚（此部分越详细越好），最好能提供个清单表方便重组方研判，列明有关债务情况：序号、金融机构名称、债务金额、开始时间、结束时间、各抵押物，是否可以转抵押给资方、目前估值等。同一机构分不同期的，分二条列出。此业务的操作思路：1.操作思路：收购房地产公司的“快到期，或已期的”的债务与抵押物，将抵押物转抵押给资方，同时资方借款给项目方。等于项目方的债务有了“延期”渠道。说明：债务可以是银行的债务，或信托基金的债务。同时要在融资报告中注明：是否还有非金融机构的债务及担保等。2.后继建设费用：针对项目方后续建设费用可能不够的问题。处理方式是这样的：可以代还“拖欠工程款”。这方面的费用在做相关报表与资料时“可以有水分”，这样就可以间接解决了企业的后续建设资金的问题，起码是部分问题了。说明：这部分的费用不能大于以上的各类债务。3. 最大额度：上面二项加起来的金额，即总的最大额度是抵押物的评估值的50%。目前市况下，能做到50%相当不错了。目前年成本与利息26%左右。4.费用处理原则：资方不收任何前期费用，包括差旅费，评估费等。但成功融资后，评估费用项目方承担。另：中介方的差旅费需由项目方承担（中介方可协助项目方进行资料准备等工作）。5.地域限制：只做一二线城市，及与深圳有航班直达或高铁直达的城市。房地产项目债务收购融资需提交资料清单（在以上资料通过初审后，再系统地准备以下详细资料）一、融资方及担保方（如有）资料1、 经年检合格的营业执照2、 企业法人代码证3、 法定代表人资格证明（及身份证复印件）4、 税务登记证5、 开户许可证6、 贷款卡及密码7、 注册成立及增资扩股时的验资报告（或审计报告）8、 公司章程及设立的批准文件等9、 法人代表授权书及被授权人身份证复印件10、 董事会成员名单11、 企业董事、高级管理人员介绍12、 资质等级证明13、 银行信用等级等证明14、 企业简介（含历史沿革）15、 企业组织结构图及说明（包括企业股东、持股比例、入股方式、主要股东情况）16、 企业下属公司基本情况说明（包括但不限注册资本、资质等级、信用等级、主营业务、股权结构、经营状况、资产状况等）17、 企业主要资产状况说明（如土地、房产、主要设备等的数量、购置价格）18、 企业行业地位、竞争对手及不利情况说明19、 企业的资源（土地等）情况（含储备、已开发、正在开发、资格资质等）20、 银行借款明细21、 对外担保明细（含抵、质押情况）22、 企业对外重大合作合同、法律诉讼情况23、 最近三年的审计报告及财务报表（包括附注）24、 最近一期的财务报表（包括附注）25、 投融资申请报告26、 董事会或股东大会同意投融资（担保方同意提供担保）的决议二、项目资料1、 项目简介（包括但不限项目进度计划、目前项目进展情况、项目退出方式等）2、 项目立项和可行性研究报告（发改委）3、 环保评价报告（环保局）4、 项目总投资及资金落实计划（包括开发成本、资金成本、已落实资金情况、企业投入的自有资金额度及比例等）5、 项目所在地（房地产）情况分析、项目资金未来2年的现金流预测分析6、 项目5证（如涉及）7、 土地转让协议及有关资料8、 土地出让金缴纳情况、缴纳凭证等9、 工程款支付情况、所欠工程款情况明细10、 其他有关项目批准文件或协议等资料三、抵、质押物（如有）资料1、 抵、质押物情况介绍2、 抵、质押物权属证明资料3、 抵、质押物评估报告（如有）注：以上资料如是复印件请加盖企业公章，并用扫描件另发一份电子的。如有重复的，先作说明。目前只做全国一二线城市项目，或与深圳有飞机高铁直达的城市。另一项业务