QR-13-05项目验收报告.doc

质量管理运作体系文件三级文件 记录编号：项目验收报告项目名称：浦发个人贷款业务处理系统项目起始日期：2005年2月20日项目投产日期：2005年9月9日（试点行深圳分行上线）项目验收日期：2005年8月30日项目负责人（甲方）：上海浦东发展银行项目负责人（乙方）：华腾软件系统有限公司项目简介：浦发银行为顺应个贷业务发展与加强风险管理的需要，在已实现集中的核心业务系统的基础上，规范和优化个贷业务管理流程，依托现代信息技术，建立以总行为中心、覆盖全行分支机构的个贷业务处理系统。系统功能内容涵盖审批流程管理、贷款业务处理、风险管理等几个业务层次。在实现先进、有效的个贷管理流程基础上，提高个贷流程的工作效率。验收功能：一、系统业务功能1) 特约商户、合作项目管理包括特约商户管理、保险公司管理、合作项目申请、合作项目审查、合作项目审批、合作项目修改申请、合作项目修改审查、合作项目修改审批、合作项目终止申请、合作项目终止审查、合作项目终止审批。2) 客户管理（自然人）包括客户基本信息、客户信用信息、客户家庭财务信息、客户关系人信息、客户大事记、客户贷款申请历史记录、客户担保情况管理。3) 权利品管理包括权利品入库、权利品出库、权利品出借、权利品归还、权利品操作查询、未入库权利品查询、权利品出借超期未还查询。4) 业务档案管理包括档案登记、档案入库、档案修改、档案调阅、档案出借、档案归还、档案操作查询、未入库档案查询、要素不齐全的档案查询、档案出借超期未还查询。5) 贷款申请审批包括贷款申请、组合贷款申请、贷前调查报告、客户信用评分、贷款复核、贷款审查、贷款审批、贷款合同面签、贷款终审发放、客户经理确认。6) 办证登记包括办理公证登记、办理保险登记、办理抵押登记。7) 担保信息包括保证信息、抵押信息、质押信息8) 授信额度管理包括授信的申请、审查、审批，授信额度的增加、缩减、收回。9) 贷款发放包括贷款发放、贷款重新发放、贷款发放撤消、授信额度支用。10) 贷后变更包括贷款要素变更（利率、期限、还款方式、还款日、还款帐号）、贷款形态调整、五级分类方式、提前还款、变更担保信息。11) 贷后管理包括贷后检查、逾期贷款催收、催收结果登记、贷款处置状态维护、合同、借据信息查询、定制查询、记事本。12) 审查审批流程控制系统和浦发选定的统一工作流平台连接，进行流程管理，具有充分的灵活性和扩展性。电子审贷实现审批流程的全参数化管理：n 用户可以根据不同业务品种、地区、金额、权限等条件来设定审批流程；n 审批流程中的角色完全可定义，能够适应将来机构部门拆并、人员调动、岗位重新设置等各种管理变动的需求；n 完备的事务提醒和审批监督机制，能够提高每一处理人的工作效率和进行针对日常事务处理工作的考核；n 严格的权限控制，每一处理人只能看到权限范围内的其他人的意见，增强审贷意见的保密意识和作用；n 可进行越级上报和回退的流程处理。13) 系统管理包括机构属性管理、权限管理、运行参数管理、业务监控、我的工作台、业务日志查询、理财计算器。14) 外部接口包括核心业务系统联机及批量接口、人行信贷系统的接口、工作流平台的联机及批量接口、资产保全系统接口、报表平台的接口。15) 批量处理（同步核心及工作流数据、日终批量处理、月末年末结转处理、报表基础数据准备）16) 统计报表（21张报表9张清单）二、数据迁移普通个人贷款业务数据迁移（使用信雅达系统迁出数据、核心贷款数据、手工参数文件及华腾个贷系统生产环境数据进行数据迁移，确保个贷业务平滑过渡进行）验收结论：陈老师：请在这里补充验收结论（例如：在总行业务部门牵头组织编写的测试案例的基础上，经过一系列墨盒测试，确认由上海华腾软件系统有限公司承接开发的浦发个贷业务处理系统符合预期的一阶段的各项要求，通过第一阶段的业务功能验收，可以上线。）甲方 乙方单位名：上海浦东发展银行 单