综合业务对公业务交易明细.doc

管理业务2账户管理2单位活期存款开户2单位活期存款帐户启用3单位活期存款帐户信息查询维护4其他活期存款开户5单位存款结息查询6单位活期存款结息7单位活期存款销号8费率管理9结算业务收费9出售凭证收费10凭证管理10柜员出售凭证10登记簿管理11开销户登记簿11印鉴卡片登记薄11银行承兑汇票登记簿12存款业务13单位存款13单位定期存款开户13单位定期存款帐户查询维护14单位定期存款签发14单位定期存款到期逾期支取15单位定期存款到期逾期转存17单位定期存款全部部分提前支取20单位定期存单签发23单位定期存单质押/解除质押24单位定期存款挂失结清新开25单位定期存款交易流水查询27保证金存款存入27单位通知存款存入28单位通知存款通知取消30单位通知存款部分支取31单位通知存款销户33单位通知存款交易流水查询35结算业务36现金结算36单笔存入现金36多笔存入现金37支取现金38单位活期存款交易流水查询40票据结算41同城提入贷方凭证记帐41同城提出贷方凭证记帐42单位存款内部转帐42同城交换清算差额记帐44银行承兑汇票签发45银行承兑汇票到期划款46银行承兑汇票未用退回48特约汇款证签发493041特约汇款证解付50中间业务50单位中间业务50代理建行电汇录入50贷款业务52垫款开户52归还垫款垫款利息53管理业务账户管理单位活期存款开户*交易代码：*交易说明：开立活期存款账号，必须先建立相关的客户信息资料，取得客户号。本交易按照客户号产生活期存款帐号；帐户审批后补录相关的信息。*交易权限：*录入画面：单位活期存款开户客户号： 单位帐号：单位名称：营业执照：机构代码： 科目代码：开户日期： 存款员号： 存款员名： 提交 取消*录入说明：1、客户号：必输项。2、单位帐号：可以手工录入，但必须符合帐户编排规则；不录入系统自动产生。2、科目代码：可以直接录入科目代码，也可以调用科目代码表，按照帐户规则产生单位活期存款帐号。3、开户日期：自动显示开户当天。4、根据科目代码，自动将余额方向等写入帐户信息库；帐户状态置为未使用，补录信息时置为正常，存入款项时写入启用日期，销户时写入销户日期。5、存款员名自动显示。*输出画面：单位活期存款开户客户号： 流水号：单位帐号：单位名称：科目名称：打印 关闭*输出说明：1、选择打印后，该画面锁定。*打印项目：1、在三联开户申请书上打印客户号、帐号、单位名称。*交易要求：1、根据三级科目和存款帐户的编排规则，产生存款帐号。2、登记帐户信息表、登记客户信息表。3、登记开销户登记簿。*会计分录：*备注：1、可以使用的科目：201、221。2、军队开户直接使用军队下发的开户许可证。3、保证金开户后，可能有多笔款项存入，按照凭证编号和承兑协议编号计息。4、保证金三个月以下按活期计息，三个月到六个月按三个月计息，六个月按照六个月计息。单位活期存款帐户启用*交易代码：*交易说明：补录相关的开户许可证等信息，启用该帐户。*交易权限：*录入画面：单位活期存款帐户启用单位帐号：单位名称：开户许可证号码： 帐户性质： 有效期限：计息方式： 利率：存折标志： 设置密印： 备注说明： 提交 取消*录入说明：1、临时帐户须录入有效期限。2、利率默认活期。*输出画面：单位活期存款帐户启用 流水号：单位帐号：单位名称：开户许可证号码：打印 关闭*输出说明：*打印项目：*交易要求：1、登记开销户登记簿。2、登记帐户信息表。3、置帐户状态为正常，可以使用。4、除销号状态，只能启用一次。5、写入启用日期。*会计分录：*备注：单位活期存款帐户信息查询维护*交易代码：*交易名称：*交易说明：*交易权限：*交易画面：单位活期存款帐户信息查询维护单位帐号：单位名称：营业执照：机构代码：国税证号：地税证号：开户许可证号： 提交 取消*录入说明：1、可以单独或组合查询。*输出画面：单位活期存款帐户信息查询维护客户号： 单位帐号：单位名称：营业执照：机构代码：国税证号： 地税证号：开户许可证号： 帐户性质： 有效期限：帐户状态： 余额方向： 红字标志：计息方式： 利率： 存折标志： 通存通兑标志： 密印标志：开户日期： 启用日期： 起息日期： 销户日期：存款员号： 存款员名：备注说明： 提交 取消*输出说明：1、在此画面补充或修改相关资料，如：开户许可证号、帐户性质等，再二次提交。2、客户号、帐号、证件种类、证件号码、科目设置、开户日期、密印标志、红字标志、帐户状态、余额方向、起息日期、销户日期等信息不能修改。3、其他信息按修改后存储。*打印项目：*交易要求：1、修改开销户登记簿。*会计分录：*备注：其他活期存款开户*交易代码：*交易说明：*交易权限：*录入画面：其他活期存款开户客户号：单位名称：单位帐号：科目代码：计息方式： 利率：存折标志： 设置密印： 开户日期： 起息日期： 销户日期：存款员号： 存款员名：备注说明： 提交 取消*录入说明：1、使用科目：222、223、243、262。2、可以手工录入帐号。*输出画面其他活期存款开户流水号：单位帐号：单位名称： 打印 取消*输出说明：*打印项目：1、打印开户信息。*交易说明：*会计分录：*备注：单位存款结息查询*交易代码：*交易说明：单位存款结息查询。*交易权限：*录入画面：单位存款结息查询单位帐号：单位名称：账户余额： 提交 取消*录入说明：1、涉及到分余额计息的需要录入帐户余额，比如保证金。*输出画面：单位存款结息查询 流水号：单位帐号：单位户名：账户余额： 账户积数： 利息： 本息合计： 打印 取消*输出说明：*打印项目：1、按照输出格式打印。*交易要求：*会计分录：*备注：单位活期存款结息*交易代码：2090 *交易说明：单位活期存款结息，不支持跨行交易。*交易权限：*录入画面：单位活期存款结息单位帐号：单位名称： 提交 取消*录入说明：*输出画面：单位活期存款结息 流水号：单位帐号：单位户名：账户余额： 账户积数： 利息： 本息合计： 打印 取消*输出说明：*打印项目：1、借方利息凭证、活期存款贷方凭证、利息收账通知。*交易要求：1、判断该帐户是否有关连的协定存款、定期存款、贷款、垫款、保证金、重要空白凭证等，如是基本户还应判断其是否有关连的一般帐户、专用帐户和临时帐户，如果有不予结息。2、利息自动入帐。3、清理账户积数。4、帐户状态：已结息。*会计分录：借：52101 贷：201*备注：单位活期存款销号*交易代码：2091 *交易说明：单位活期存款销号。*交易权限：*录入画面：单位活期存款销号单位账号：单位名称： 提交 取消*录入说明：*输出画面：单位活期存款销号 流水号：单位账号：单位名称： 打印 关闭*输出说明：*打印项目：*交易要求：1、置销户状态。2、余额不为0交易失败。*会计分录：*备注：费率管理结算业务收费*交易代码：*交易说明：办理结算业务进行的现金、转帐收费。*交易权限：？*录入画面：结算业务收费单位帐号：单位名称：交易金额：收费种类：收费金额：收费方式： 0现金 1转帐 提交 取消*录入说明：1、可以直接录入收费金额。*输出画面：结算业务收费 流水号：单位帐号：单位名称：交易金额：收费种类：收费金额：收费方式： 打印 关闭*输出说明：*打印项目：*交易要求：*会计分录：1、转帐收费借：存款科目贷：511012、现金收费 借：1010101 贷：51101*备注：出售凭证收费凭证管理柜员出售凭证*交易代码：*交易说明：柜员出售重要空白凭证，打印支付密码单。*交易权限：*录入画面：柜员出售凭证单位帐号：单位名称：凭证种类：开始号码： 终止号码： 数量：支付密码标志： 0不使用 1使用收费方式： 0现金 1转帐 提交 取消*录入说明：*输出画面：柜员出售凭证客户号： 流水号：单位帐号：单位名称：凭证种类：开始号码： 终止号码： 数量：支付密码标志： 0不使用 1使用收费方式： 0现金 1转帐 打印密码单 打印凭证 关闭*输出说明：*打印项目：1、打印密码单2、打印借方凭证*交易要求：1、支付密码标志写入帐户信息表。2、手续费日终汇总打印。*会计分录：*备注：登记簿管理开销户登记簿印鉴卡片登记薄*交易代码：*交易说明：*交易权限：*录入画面：印鉴卡片登记簿单位帐号： 印鉴卡编号：单位名称：序号、日期、印鉴卡编号、启用日期、停用日期、单位法人、财务主管、经办、备注 提交 取消*录入说明：1、录入单位帐号或编号，显示卡片信息，可增加、可修改。2、不录入帐号，查询全部，输出画面中加入帐号、户名。（下同）*输出画面：印鉴卡片登记簿客户号： 流水号：单位帐号： 单位名称：显示增加、修改记录 关闭*输出说明：*打印项目：*交易要求：*会计分录：*备注：银行承兑汇票登记簿*交易代码：*交易说明：*交易权限：*录入画面：银行承兑汇票登记簿单位帐号： 汇票号码： 承兑编号： 金额： 单位名称：汇票号码、日期、收款人帐号、收款人名称、收款人开户行、行号、金额、签发日、承兑日、到期日、期限、保证金、销帐日期、承兑协议编号、经办人、备注 提交 取消*录入说明：1、可组合录入，显示信息，可增加、可修改。*输出画面：银行承兑汇票登记簿客户号： 流水号：单位帐号： 单位名称：显示增加、修改记录 关闭*输出说明：*打印项目：*交易要求：1、未用退回的在备注注明：未用退回。*会计分录：*备注：存款业务单位存款单位定期存款开户*交易代码：*交易说明：单位定期开户必须使用客户号，并提供对应的基本存款帐号。*交易权限：*录入画面：单位定期存款开户客户号：单位名称：基本存款帐号： 开户行号： 开户行名：定期帐号：科目代码：营业执照： 机构代码： 开户日期： 存款员号： 存款员名： 提交 取消*录入说明：1、客户号、基本存款帐号为必输项。基本存款帐号可以不是本行的。2、定期帐号可以手工录入，但必须符合帐号规则。3、非本行帐号须输入开户行号、开户行名。*输出画面：单位定期存款开户客户号： 流水号：定期帐号：单位名称： 打印 取消*输出说明：*打印项目：1、在二联开户申请书上打印客户号、帐号、单位名称、基本存款帐号。*交易说明：1、登记开销户登记簿。*会计分录：*备注：1、205科目销户后，不得重新使用。2、使用科目：202、205、251。单位定期存款帐户查询维护可查询定期存款全部信息，可修改基本存款帐号、存款员等。单位定期存款签发*交易代码：2011 *交易说明：存入单位定期存款，并打印单位定期存款证实书。内部转帐的必须要同单位名称、同金额。支持收款行发起的通兑交易。*交易权限：*录入画面：单位定期存款签发资金来源： 凭证种类： 密印校验： 定期帐号：单位名称：存入金额：存单号码：存期： 设置密印： 提交 取消*录入说明：1、资金来源：选择现金存入、同城交换后，直接录入定期帐号；选择内部转帐，录入帐号，显示单位名称，其他要符合转帐付款交易的要求。2、存期：单位定期存款只显示三个月、六个月和一年。3、选择印鉴后，转入电子留印状态，留印完成显示预留印鉴成功。*输出画面：单位定期存款签发流水号：定期帐号： 单位名称：存入金额：存单号码：存期： 利率： 打印 关闭*输出说明：1、默认为打印。*打印项目：1、20501科目打印存款证实书，加打“此证实书不作为质押的权利证明”。*交易要求：1、写入起息日期、开销户登记簿。2、凭证种类为：开户证实书。*会计分录：交易方式收款行付款行收款行打印付款行打印本行现金借：1010101贷：205通兑现金（1）借：4070104贷：1010101（2）借：1010101贷：205（1）借：存款科目贷：1010101（2）借：1010101贷：4070104存款科目借方凭证（现金）同城交换借：408贷：205内部转帐借：存款科目贷：205通兑转帐借：4070104贷：205借：存款科目贷：4070104借方凭证付：702 日终汇总打印*备注：1、选择20502时，打印大额存单。单位定期存款到期逾期支取*交易代码：2012 *交易名称：*交易说明：单位定期存款证实书、定期存单到期、逾期销户。支持通存通兑，暂开通通存。*交易权限：*录入画面：单位定期存款到期逾期支取定期帐号：单位名称：凭证金额：凭证号码：存款期限：密印校验： 资金去向： 提交 取消*录入说明：*输出画面：单位定期存款到期逾期支取流水号：定期帐号：单位名称：存单金额： 利息： 本息合计： 存单号码：存款期限： 利率： 基本存款帐号：对方行号： 对方行名： 打印存单 打印凭证 关闭 *输出说明：*打印项目：1、打印存单：取款日期“到期或逾期支取”、本金、利息、本息合计，收款行行名行号、帐号。2、打印时画面锁定。*交易要求：1、自动判断是否到期和逾期。2、定期存单有质押标志的，不能进行交易。3、选择资金去向后，自动调用帐户信息中的基本存款帐号等。4、所有凭证摘要须注明本金、利息、付款帐号（或收款人帐号），利息清单要区分到期利息和逾期利息。下同。5、转入存款帐户，要检查单位帐号、单位名称的正确性，需要时加入是否基本帐户的判断。*会计分录：交易方式付款行分录收款行分录第三方行分录付款行打印收款行打印第三方打印付款行发起内部转账借：205借：26001或52102贷：201（本金）贷：201（利息）利息借方凭证收帐通知、利息贷方凭证付款行发起通存借：205借：26001或52102贷：4070104 借：4070104 贷：201（本金）贷：201（利息）利息借方凭证收帐通知本金利息贷方凭证付款行发起同城交换借：205借：26001或52102贷：408利息借方凭证贷方凭证收帐通知收款行发起通兑借：205借：26001或52102贷：4070104借：4070104 贷：201（本金）贷：201（利息）205利息借方凭证本金利息贷方凭证、利息收帐通知第三方发起通存通兑借：205借：26001或52102贷：4070104借：4070104 贷：201（本金）贷：201（利息）借：4070104贷：4070104205利息借方凭证205利息贷方凭证利息收帐通知第三方发起同城交换借：205借：26001或52102贷：4070104借：4070104 贷：408本金 贷：408利息205利息借方凭证利息贷方凭证收帐通知*备注：单位定期存款到期逾期转存*交易代码：2013 *交易名称：*交易说明：单位定期存款证实书或定期存单到期或逾期转存，不能转存为其他单位，转存方式为存本取息和本息转存，转存后的账号为原开户行。支持通存通兑。*交易权限：*录入画面：单位定期存款到期逾期转存定期帐号：单位名称：存单金额：存单号码：存款期限：密印校验： 转存方式：新存款期限： 新存单号码： 设置密印： 资金去向： 提交 取消*录入说明：1、转存方式：只能选择存本取息、本息转存。2、选择本息转存，资金去向不录入。3、选择存本取息，资金去向调用开户信息中的基本存款帐号。*输出画面：单位定期存款到期逾期转存流水号：定期帐号：单位名称：存单金额： 利息： 本息合计：转存方式： 新定期帐号： 转存金额：新存款期限： 新存单号码：基本存款帐号：对方行号： 对方行名： 打印存单 打印凭证 关闭 *输出说明：1、存本取息：存单金额转存金额；本息转存：本息合计转存金额。*打印项目：1、打印旧存单：取款日期“到期或逾期转存”、转存方式、本金、利息、本息合计、转存帐号、收息帐号、收款行行名行号等。2、打印新存单：转存方式、原存单帐号、原存单号码，其他按照签发时打印。3、打印凭证：见会计分录。4、打印时画面锁定。*交易要求：1、自动判断是否到期和逾期。2、定期存单有质押标志的，不能进行交易。3、自动产生新帐号，关联原信息。*会计分录：交易方式付款行分录收款行分录第三方行分录打印凭证付款行打印凭证收款行打印凭证第三方行付款行发起本息转存借：205借：26001或52102贷：205利息借方凭证付款行发起存本取息借：205借：26001或52102贷：205本金贷：201利息利息借方凭证、201利息贷方凭证、201利息收账通知付款行发起通存借：205借：26001或25102贷：205本金贷：4070104利息借：4070104贷：201利息利息借方凭证、利息收账通知利息贷方凭证付款行发起同城交换借：25101借：26001或52102贷：205本金贷：408利息利息借方凭证，存款贷方凭证、存款收账通知第三方行发起本息转存（1）借：205借：26001或52102贷：4070104（2）借：4070104贷：205本息合计借：4070104贷：4070104利息借方凭证、205贷方凭证第三方行发起通存通兑存本取息（1）借：205借：26001或52102贷：4070104（2）借：4070104贷：205本金贷：4070104借：4070104贷：201利息借：4070104贷：4070104利息借方凭证、205贷方凭证201利息贷方凭证201利息收账通知第三方行发起通兑存本取息（1）借：205借：26001或52102贷：4070104（2）借：4070104贷：205本金贷：201利息借：4070104贷：4070104利息借方凭证、205贷方凭证201利息收账通知收款行发起通兑（利息）（1）借：25101借：26001或52102贷：4070104（2）借：4070104贷：205（本金）贷：4070104利息借：4070104贷：201（利息）利息借方凭证、205贷方凭证存款贷方凭证、存款收账通知收款行（或第三方行）发起同城交换（利息）借：205借：26001或52102贷：205（本金）贷：4070104利息借：4070104贷：408利息或借：4070104贷：408利息利息借方凭证、205贷方凭证利息贷方凭证、利息收账通知或利息贷方凭证、利息收账通知备注： 中的科目日终轧差记账。备注： 中的凭证交换提出用。*备注：1、冲减本柜员的702。单位定期存款全部部分提前支取*交易代码：2014*交易名称：*交易说明：单位定期存款证实书、定期存单全部、部分提前支取，部提后的新帐号为原开户行，部提只能进行一次。支持通存通兑。*交易权限：*录入画面：单位定期存款全部部分提前支取定期帐号：单位名称：凭证金额：支取金额： 存单号码： 存款期限：密印校验： 支取方式：新存款期限： 新存单号码： 设置密印： 资金去向： 提交 取消*录入说明：1、支取方式：只能选择全部部分提前支取。2、选择部分提前支取，转存金额存单金额支取金额1万元。3、支取金额小于存单金额。4、其他同到期逾期支取。*输出画面：单位定期存款全部部分提前支取流水号：单位帐号：单位名称：存单金额： 支取金额： 转存金额：存单号码：存款期限： 支取利率： 支取利息：支取本息合计：新定期帐号： 转存金额：新存款期限： 利率：新存单号码：基本存款帐号：对方行号： 对方行名： 打印存单 打印凭证 关闭 *输出说明：*打印项目：1、打印旧存单：取款日期“全部部分提前支取”、支取金额、支取利息、支取本息合计，部提加打转存金额、新存单帐号、新存单号码。2、打印新存单：部分提前支取加打原帐号、原存单号码、原金额，其他同存单签发。3、打印凭证：见会计分录。4、打印时画面锁定。*交易要求：1、只能部分提前支取一次。2、到期或逾期不能部分提前支取。3、定期存单有质押标志的，不能进行交易。4、本交易不支持支取部分金额和利息分别划到不同的行。5、部分支取后的剩余部分转存不含利息。6、自动产生新帐号，关联原信息。*会计分录：交易方式付款行分录收款行分录第三方行分录打印凭证付款行打印凭证收款行打印凭证第三方行付款行发起内部转账全部支取借：205借：26001或52102贷：201本金贷：201利息利息借方凭证、201利息贷方凭证、201利息收账通知付款行发起内部转账部分支取借：205借：26001或52102贷：205剩余贷：201支取贷：201利息利息借方凭证、201利息贷方凭证、201利息收账通知付款行发起通存部分支取借：205借：26001或52102贷：205贷：4070104借：4070104贷：201支取贷：201利息利息借方凭证、201支取/利息收账通知201支取/利息贷方凭证付款行发起同城交换部分支取借：205借：26001或52102贷：205剩余贷：408利息借方凭证、支取部分利息贷方凭证/收账通知付款行发起同城交换全部支取借：205借：26001或52102贷：408利息借方凭证、支取部分利息贷方凭证/收账通知收款行发起通兑全部支取借：205借：26001或52102贷：4070104借：4070104贷：201本金贷：201利息205借方凭证、利息借方凭证201利息贷方凭证/收账通知收款行发起通兑部分支取借：25101借：26001或52102贷：25101剩余贷：4070104借：4070104贷：201支取贷：201利息205借方凭证、利息借方凭证205剩余贷方凭证201利息贷方凭证/收账通知第三方行发起同城交换全部支取借：205借：26001或52102 贷：4070104借：4070104贷：408205利息借方凭证利息贷方凭证收帐通知第三方行发起同城交换部分支取借：205借：26001或52102贷：205 贷：4070104借：4070104贷：408205利息借方凭证、205贷方凭证利息贷方凭证收帐通知、第三方发起通存通兑部分支取借：205借：26001或52102贷：205贷：4070104借：4070104贷：201本金贷：201利息借：4070104贷：4070104205借方贷方凭证、利息借方凭证201本金利息贷方凭证利息收帐通知第三方发起通存通兑全部支取借：205借：26001或52102贷：4070104借：4070104贷：201本金贷：201利息借：4070104贷：4070104205借方凭证、利息借方凭证201本金利息贷方凭证利息收帐通知*备注：1、部分提取交易冲减本柜员的702。单位定期存单签发*交易代码：2016 *交易名称：*交易说明：办理定期存款质押时，由单位存款证实书转换为单位定期存单。不支持通存通兑。*交易权限：*录入画面：单位定期存单签发定期帐号：单位名称：凭证金额：凭证编号：密印校验： 定期存单编号： 提交 取消*录入说明：*输出画面：单位定期存款证实书转单位存单签发 流水号：定期帐号：单位名称：凭证金额：凭证编号： 存期： 利率： 起息日：定期存单编号： 打印 关闭*输出说明：*打印项目：1、打印证书书：本开户证实书于年月日转为单位定期存单、新存单号码。2、打印定期存单：原存单号码，其他见定期存单项目。*交易要求：1、原来存储的凭证种类、号码由证实书变为定期存单、新号码，但可以查询转换日期和对应的凭证种类和编号。2、保留原帐号。*会计分录：*备注：1、冲减702。单位定期存单质押/解除质押*交易代码：*交易说明：凭办理质押部门的书面通知，单位定期存款办理或解除质押。可跨行交易。*交易权限：*录入画面：单位定期存单质押/解除质押单位账号：单位名称：存单金额：存款期限：存单号码：解除质押编号： 提交 取消*录入说明：1、录入质押编号为解除质押，不录入为质押。*输出画面：单位定期存单质押/解除质押流水号：单位账号：单位名称：存单金额：存款期限：存单号码：质押编号： 打印 关闭*输出说明：*打印项目：1、在办理取消质押书面通知上打印，单位帐号、单位名称、存单金额、存单编号、质押到期日、质押编号。*交易要求：1、设置存单位质押/正常状态。2、质押状态不能办理挂失。3、质押状态不能支取。4、质押编号自动形成。5、只有存单可以做此交易。*会计分录：*备注：1、代保管质押品单位定期存款挂失结清新开*交易代码：2017 *交易名称：*交易说明：挂失结清转出支持付款行发起的通存交易，其他不支持通存通兑。*交易权限：*录入画面：单位定期存款挂失结清新开定期帐号：单位名称：存单金额： 存单号码： 存款期限： 申请书编号：密印校验： 支取方式：新存款期限：新存单号码： 设置密印： 资金去向： 提交 取消*录入说明：1、支取方式：挂失结清和挂失新开。2、选择挂失结清不录入新存单项目。*输出画面：单位定期存款挂失结清新开流水号：定期帐号：单位名称：存单金额： 存单号码： 申请书编号：存款期限： 利率： 利息： 本息合计：新定期帐号：新存款期限： 新存单号码： 基本存款帐号：对方行号： 对方行名： 打印存单 打印凭证 关闭*输出说明：*打印项目：1、申请书：日期挂失结清或挂失新开、新帐号、存单号。2、新开打印新存单：日期挂失结清或挂失新开、旧帐号、旧存单号，其他同证实书或定期存单签发。3、打印凭证：见会计分录。*交易要求：1、本交易成功后帐户状态为销户。2、挂失结清支付利息，挂失新开不计息，更换帐号，其他不变。3、打印时，应根据