银行对私业务储蓄需求.docVIP

储蓄存款4活期储蓄存款4开户4销户6有折存入7无折存入8续取9定活两便活期储蓄存款10开户10销户11存单转一折通12存单转一卡通12个人支票存款13开户13销户14现金存入15转账存入16现金支取17转账支取17个人通知存款18开户18销户19取款21取款登记22撤消取款登记23存单转一卡通23存单转一折通24整存整取定期储蓄存款24存单开户24一本通定期开户25存单销户26一本通定期销户28存单部提29一本通定整部提30整整存单转定期一本通32定期一本通中转存单33零存整取定期储蓄存款34开户34销户35有折存入36无折存入37存折转一折通38存折转一卡通38存本取息储蓄存款38开户38销户40提前销户41取息42存折转一折通43存折转一卡通43整存零取储蓄存款44开户44销户45提前销户46取款47存折转一卡通48教育储蓄定期储蓄存款49开户49销户50有折续存51无折存入52存折转一卡通53存折转一折通53特种业务53补登折53换折54加磁54修改账户支付条件55改密55支付密码挂失56支付密码重置57口头挂失57书面挂失58撤消挂失59存单类储蓄账户挂失补开60存折类储蓄账户挂失补开61储蓄账户冻结62账户解冻结63账户止付63账户解付64储蓄账户强行扣划65开具个人存款证明66收回储蓄存款证明67增加约定转存标志68储蓄存款撤消协定68授信额度申请69撤消授信额度申请70日间柜员交接71查询交易72按证件查询客户号72按客户号查询账号72按客户号查询客户信息72按账号查询余额72按账号查询历史明细72按账号查询未补登折明细72按账号查询账户信息72查询、打印开销户登记簿72查询、打印挂失登记簿72查询、打印查询、冻结、扣划登记簿72查询、打印开具存款证明登记簿73查询、打印活期储蓄账户约定转存登记簿73查询、打印账户授信额度登记簿73查询、打印通知存款登记簿73查询、打印重要空白凭证登记簿73查询、打印有价单证登记簿73储蓄的转帐业务73同一客户号下活期储蓄帐户转其他储蓄帐户73同一客户号下其他储蓄帐户转活期帐户74不同户名间的活活转帐75储蓄活期帐户与系统内的对公帐户互转75同城提入转储蓄帐户76储蓄帐户通过交换提出76信、电汇转出、转入77储蓄存款利息的计算77个人贷款与中间业务84个人贷款业务84个人中间业务84报表管理86储蓄存款活期储蓄存款开户1）交易代码：23012）交易说明：本交易用于开立新的活期一本通或一折通存折。活期一本通存折由一个活期基本帐户对应若干个不同币种的活期子帐户，当不开立子帐户时，活期一本通就是普通的活期存折。一折通由一个基本活期账户对应若干个不同储种、不同币种的子账户（包括贷款帐户），当客户不开立子账户时，一本通就是普通的活期储蓄存折。一本通内所有子账户均属于基本账户开户行。当开通外币业务后，它支持外币存款。3）交易画面活期开户户名：证件种类： 证件号码：地址： 电话：账户性质： （0基本户 1代发工资户） 存款金额： 币种：凭证种类： （0活期一本通 1一折通）凭证批号： 凭证号码：起息日： 利率：约定转存标志： （0是 1否）保留金额： 起存金额： 期限：关联方： （0定期一本通 1一折通 2一卡通）关联方帐/卡号：支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）支付密码： 通兑标志： （0通兑 1不通兑）是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：证件种类：必输项，包括身份证、户口、军人证、护照、居住证，柜员借助快捷键可查询。证件号码：必输项。地址、电话：非必输项。账户性质：必输项。系统默认为基本户。存款金额：必输项，当账户性质选择基本户时，存款金额必须大于等于1元；当账户性质选择代发工资时，可0元起存。 凭证种类：必输项。币种：必输项，系统默认为人民币存款。起息日：8位日期，正常情况默认为当日业务时间。利率：可不输。现在必须执行法定利率。但必须留有接口，待实行市场利率后，根据业务部门要求，各支行经授权能输入协议利率。约定转存标志：必输项，系统一般默认为否。保留金额、起存金额、期限：非必输项，当约定转存标志为否时，光标跳过不输，为是时，必须输入。关联方：非必输项，当开立的凭证为活期一本通，并且选择约定转存时，为必输项。关联方帐/卡号：非必输项，刷折/卡回显。支付条件：必输项，选择密码标志后，必须输入二次相同支付密码，通兑标志自动显示为通兑；否则光标自动跳过储户支付密码项，通兑标志自动显示为不通兑。凭证号码：必输项。是否代理：必输项。代理证件、代理号码：非必输项。 5）输出画面：活期开户客户号：户名： 账号： 凭证种类：凭证批号： 凭证帐号： 账户序号：开户金额： 币种：约定转存标志： 留存金额：起存金额： 期限：关联方帐/卡号： 通兑标志： 支付条件：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证、存折。打印前要提示刷折。若申请约定转存，要打印约定转存申请书。7）会计分录：借：10101库存现金或其他科目 贷：21101活期储蓄存款 借：702重要空白凭证8）交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表、活期储蓄约定转存登记簿。凭证号应与相应凭证库号码一致，并且检验是否顺序使用。对于有授信额度的活期储蓄账户，在其有效期内，该账户允许出现借方余额，余额大小等同于授信额度，但对于计息的累计积数，要分别借贷方计算，分别使用不同的利率计息。9）备注：活期储蓄约定转存整存整取存款基于一本通，即在开户时约定“超过XX元转存X年期限金额为XX元的定整存款”，计算机自动登记活期储蓄约定转存登记簿，设定账户状态。每日日终，计算机自动搜索约定转存账户，按照约定办理转存。此日打印“活期储蓄约定转存整存整取清单”和转账传票，待拿到一本通存折，再补登明细。账户序号定为四位，第一位储种（0-活期，1-定活，2-通知存款、3-定整、4-零整、5-教育储蓄、6-存本取息、7-整存零取、9-贷款），后三位为序号。定义活期基本帐户的序号为“0000”。销户1） 交易代码：23052） 交易说明：本交易实现活期储蓄账户的销户功能。当活期一本通或一折通中有子账户或与其他业务有关联时，其活期基本帐户不能销户。3） 交易画面活期销户销户种类： （0正常 1挂失 ）凭证种类： （0活期一本通 1一折通）凭证批号： 凭证号码：账号： 销户金额： 币种：是否计息： （0计息 1不计息）支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）支付密码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4） 录入说明：销户种类：必输项，系统默认为正常。凭证种类：必输项，系统默认为活期一本通。账号：必输项，当销户种类选择为正常时，必须刷折显示；当销户种类选择为挂失时，账号栏可以手工录入。销户金额：当销户金额5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付条件：当选择“0”时，要校验支付密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件。5） 输出画面活期销户销户种类：客户号：户名： 账号： 通兑标志：销户金额： 币种：利息： 利息税：税后本息合计凭证批号： 凭证号码：交易流水号： 确认 关闭6） 打印项目：取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证、存折。7） 会计分录：本行办理借：21101活期储蓄存款 52103活期利息支出 贷：10101库存现金或其他科目268应付利息税 它行办理 开户行 借：21101活期储蓄存款 52103活期利息支出 贷：4070104备付金268应付利息税 代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金或其他科目8） 交易要求：税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。要求检验账户支付支付密码、凭证号码的合法性；检查账户状态，是否与其他业务有关联。当选择挂失销户时，必须检验挂失期限是否满足有效期7天（参数）。9） 备注：账户有未登折明细时，须先做补登折交易后，才可办理销户。有折存入1）交易代码：23052）交易说明：本交易实现活期储蓄账户的有折存入功能。3）交易画面：活期有折存入账号：帐户序号：凭证种类：凭证批号： 凭证号码：存款金额： 币种：4）录入说明：账号：必须刷折显示。账户序号：从刷折显示中选择。系统默认为基本活期帐户，序号为0000。5）输出画面：活期有折存入客户号：户名： 账号：账户序号：存款金额： 账户余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证、存折。7）会计分录： 本行办理 借：10101库存现金或其他科目 贷：21101活期储蓄存款它行办理 开户行： 借：4070104备付金贷：21101活期储蓄存款 代理行： 借： 10101库存现金或其他科目 贷：4070104备付金8）交易要求：有未登折记录时，有补打存折功能。无折存入1） 交易代码：23062）交易说明：本交易实现活期储蓄账户的无折存入功能。3）交易画面：活期无折存入账号： 户名：帐户序号：存款金额： 币种：4）录入说明：账号：手工输入。帐户序号：系统默认为基本活期帐户。序号为0000。5）输出画面：活期无折存入客户号：户名： 账号： 账户序号：凭证种类：凭证批号： 凭证号码：存款金额： 账户余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证。7）会计分录：本行办理 借：10101库存现金或其他科目 贷：21101活期储蓄存款它行办理 开户行： 借：4070104备付金贷：21101活期储蓄存款 代理行： 借： 10101库存现金或其他科目 贷：4070104备付金8）交易要求：要求检验帐号、户名是否相符，检验帐户状态。续取1）交易代码：23072）交易说明：本交易实现活期储蓄账户的支取功能。3）交易画面：活期取款账号： 帐户序号：凭证批号： 凭证号码：取款金额： 币种：支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）支付密码：证件种类： 证件号码：4）录入说明：账号：必须刷折显示。取款金额：当取款金额超过5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付条件：当选择“0”时，要校验支付密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。5）输出画面：活期取款客户号：账号： 户名：账户序号：取款金额： 币种： 账户余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：取款凭证、存折。7）会计分录：本行办理 借：21101活期储蓄存款 贷：10101库存现金或其他科目它行办理 开户行： 借：21101活期储蓄存款 贷：4070104备付金 代理行： 借：4070104备付金 贷：10101库存现金或其他科目8）交易要求：当税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。账户余额不得小于一元。有未登折记录时，有补打存折功能。检验帐户的凭证号码、支付条件是否相符。定活两便活期储蓄存款开户1）交易代码：23512）交易说明：本交易实现定活两便活期储蓄存款的开户功能。3）交易画面：定活两便开户户名：证件种类： 证件号码：地址： 电话：存款金额： 币种：凭证种类： （0存单 1一折通）凭证批号： 凭证号码：支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3凭证）支付密码： 通兑标志： （0通兑 1不通兑）起息日：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：证件种类：必输项，包括身份证、户口簿、军人证、护照、居住证，柜员借助快捷键可查询证件号码：必输项。地址：非必输项。存款金额：必输项，存款金额必须大于等于50元。 币种：一般系统默认为人民币存款。现/转标志：选择现金时，自动跳过转账账号项。支付条件：选择支付密码标志后，必须输入二次相同支付密码，通兑标志自动显示为通兑；否则光标自动跳过储户支付密码项，通兑标志自动显示为不通兑。起息日：应与业务时间一致。凭证号码：必输项，要求检查凭证号码是否顺序使用。是否代理：选择标志为“否”时，光标自动跳到揽存柜员项。必输项，当为自然客户时，柜员号为0000。5）输出画面：定活两便开户客户号：户名：账号： 金额：凭证批号： 凭证号码：支付条件：柜员流水号： 确认 关闭1） 打印项目：存款凭证、存单2） 会计分录：借：10101库存现金或其他科目 贷：21102定活两便储蓄存款8）交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表。凭证号应与响应凭证库号码一致，并且检验是否顺序使用。销户1）交易代码：23532）交易说明：本交易实现定活两便活期储蓄存款（存单）的销户功能。当支付条件为凭支付密码支取时，可通存通兑。3）交易画面：定活两便销户销户种类： （0正常 1挂失 ）账号： 销户金额：凭证批号： 凭证号码：是否计息： （0计息 1不计息）止息日：支付条件： （0支付密码 1印鉴 2证件 3凭证）支付密码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：销户种类：必输项账号：手工录入。凭证批号、凭证号码：止息日：系统一般默认为交易日。销户金额：当销户金额超过5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付条件：当选择“0”时，要校验支付密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。5）输出画面定活两便销户客户号：账号： 户名：销户金额：利息： 利息税：税后本息合计凭证号码：交易流水号 确认 关闭6）打印项目：存单、利息清单、代扣利息税凭证。7）会计分录：在本行支取：借：21102定活两便储蓄存款 52103活期利息支出 贷：10101库存现金或其他科目268应付利息税 在他行支取：开户行 借：21102定活两便储蓄存款 52103活期利息支出 贷：4070104备付金 268应付利息税代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金或其他科目8）交易要求：当税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。要求检验账户支付支付密码、凭证号码的合法性；检查账户状态。存单转一折通存单转一卡通1）交易代码：23622）交易说明：本交易用于实现同一客户号下定活两便存单转成一卡通中定活两便存款。要求收回存单，起息日执行原日期。本交易要留有接口，待开发出一卡通后，根据业务部门要求再开办。3）交易画面：定活两便存单转一卡通账号：金额：凭证号码：卡号：是否使用原支付条件： （0是 1否） 一卡通中支付条件： （0支付密码 1印鉴 2证件 3凭证）储户支付密码： 通兑标志： （0通兑 1不通兑）4） 交易说明：账号：必输项，手工输入存单账号。金额：必输项，检验账户金额的正确性。凭证号码：必输项，检验账户凭证的正确性。卡号：必输项，通过刷卡录入。是否使用原支付条件：必输项，系统默认为：“是”，以下各项不必输入。一卡通中支付条件：非必输项，当继续使用原支付条件时，不必输入。当改变支付条件时，需要选择输入。储户支付密码：非必输项，当支付条件选择“支付密码”时，必须输入，否则可不输。通兑标志：非必输项，当继续使用原支付条件时，不必输入。当改变支付条件时，需要选择输入。只有当支付条件选择“支付密码”时，才可选择“通兑”，注意检验通兑标志的正确性。1） 输出画面：定活两便存单转一卡通账号： 户名：金额： 币种：凭证号码： 卡号：支付条件：6）打印项目：定活两便存单转入一卡通申请单、存单2） 会计分录：无。个人支票存款开户1）交易代码：23712）交易说明：本交易实现个人支票账户的开户业务。3）交易画面：个人支票开户户名：证件种类： 证件号码：地址： 联系电话：存款金额： 币种：现/转标志： （0现金 1转账）转账账号：支付条件： （0支付密码 1印鉴 ）储户支付密码： 通兑标志： （0通兑 1不通兑）起息日：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：证件种类：必输项，包括身份证、户口簿、军人证、护照、居住证，柜员借助快捷键可查询。证件号码：必输项。应保留20位数字段。地址：非必输项。联系电话：必输项。存款金额：必输项，开户金额必须大于等于10000元。 币种：一般系统默认为人民币存款。现/转标志：选择现金时，自动跳过转账账号项。取款方式：选择支付密码标志后，必须输入二次相同支付密码，通兑标志自动显示为通兑；否则光标自动跳过储户支付密码项，通兑标志自动显示为不通兑。起息日：应与业务时间一致。是否代理：选择标志为“否”时，光标自动跳到揽存柜员项。必输项，当为自然客户时，柜员号为0000。5）输出画面：个人支票开户客户号：账号： 户名：证件种类： 证件号码：地址： 联系电话：存款金额： 币种：现/转标志： （0现金 1转账）转账账号：支付条件： （0支付密码 1印鉴）通兑标志：起息日： 利率：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：开户申请书、存款凭证7）会计分录：借：10101库存现金或其他科目 贷：21103个人支票存款3） 交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、柜员工作量统计表。个人支票存款的利息计算同单位活期存款。销户1）交易代码：23752）交易说明：本交易实现个人支票账户的销户业务。3）交易画面：个人支票户销户账号：现/转标志： （0现金 1转账）转账账号：销户金额：是否计息： （0计息 1不计息）止息日：支付条件： （0支付密码 1印鉴 ）支付密码：凭证是否交回：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：账号：手工录入。现/转标志：必输项。 转账账号：必输项。销户金额：必输项。是否计息：必输项。止息日：系统一般默认为交易日。销户金额：当销户金额超过5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付条件：当选择“0”时，要校验支付密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。5）输出画面：个人支票户销户客户号： 户名：账号：现/转标志： （0现金 1转账）转账账号：销户金额：止息日： 利息：利息税： 税后本息合计： 交易流水号： 确认 关闭 6）打印项目：取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证。7）会计分录：借：21103个人支票储蓄存款 52103活期利息支出 贷：10101库存现金或其他科目268应付利息税8）交易要求：该交易必须在开户行办理。要求检验账户支付支付密码、支票号码的合法性；检查账户未使用凭证是否全部交回；检查账户的状态。现金存入1）交易代码：23802）交易说明：本交易实现个人支票账户的现金存入业务。3）交易画面：个人支票户现金存入账号：存款金额：4）录入说明：账号、存款金额均为必输项。5）输出画面：个人支票户现金存入客户号：账号：户名：存款金额：余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：现金交款单7）会计分录：本行办理 借：10101库存现金 贷：21103个人支票存款他行办理开户行 借：4070104备付金 贷：21103个人支票存款代理行 借：10101库存现金 贷：4070104备付金8）交易要求：检查账户状态，登记现金收入日记簿，库存现金登记簿。转账存入1）交易代码：23812）交易说明：本交易实现个人支票账户的转账存入业务。3）交易画面：个人支票户转账存入账号：存款金额：转账账号：4）录入说明：5）输出画面：个人支票户转账存入客户号账号：户名：存款金额：余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：进账单7）会计分录：借：4070104备付金或211等其他科目 贷：21103个人支票存款8）交易要求：只在开户行办理。现金支取1）交易代码：23832）交易说明：本交易实现个人支票账户的现金支取业务。3）交易画面：个人支票户现金支取账号：支票号码：取款金额：4）录入说明：均为必输项5）输出画面：个人支票户现金支取客户号账号：户名：取款金额：余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：取款支票7）会计分录：本行办理： 借：21103个人支票 贷：10101库存现金他行办理： 开户行 借：21103个人支票 贷：4070104备付金代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金8）交易要求：检验账户余额应大于取款金额，检查支票号码、支付支付密码的合法性。本交易根据业务部门的要求，可通兑。转账支取1）交易代码：23852）交易说明：本交易实现个人支票账户的转账支取业务。3）交易画面：个人支票户转账支取账号：支票号码：转入账号：取款金额：4）录入说明：均为必输项5）输出画面：个人支票户转账支取客户号账号：户名：取款金额：余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：取款支票7）会计分录：本行办理： 借：21103个人支票 贷408同城交换清算或其他科目8）交易要求：检验账户余额应大于取款金额，检查支票号码、支付支付密码的合法性。个人通知存款开户1）交易代码：24012）交易说明：本交易实现个人通知存款的开户业务。3）交易画面：个人通知存款开户户名：证件种类： 证件号码：地址： 电话：存款金额： 币种：通知品种： （01天 17天） 起息日：凭证批号： 凭证号码：支付条件： （0支付密码 1印鉴 2证件 3凭证）储户支付密码： 通兑标志： （0通兑 1不通兑）是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：证件种类：必输项，包括身份证、户口簿、军人证、护照、居住证，柜员借助快捷键可查询证件号码：必输项。地址：非必输项。存款金额：必输项，存款金额必须大于等于5万元。 币种：一般系统默认为人民币存款。通知品种：必输项。起息日：系统默认为业务当日。取款方式：选择支付密码标志后，必须输入二次相同支付密码，通兑标志自动显示为通兑；否则光标自动跳过储户支付密码项，通兑标志自动显示为不通兑支付条件：当选择“0”时，要校验支付密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。是否代理：必输项。当选择否时，光标自动跳到揽存柜员。代理证件种类、证件号码：非必输项，当是否代理选择“是”时，必须输。5）输出画面：个人通知存款开户客户号：账号： 户名：存款金额： 币种：通知品种： 支付条件：凭证号码：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证、存单7）会计分录：借：10101库存现金或其他科目 贷：20202个人通知存款存款 借：702重要空白凭证8）交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表。凭证号应与响应凭证库号码一致，并且检验是否顺序使用。销户1）交易代码：24052）交易说明：本交易实现个人通知存款的销户业务。当存款全部支取或支取部分存款，但剩余金额不足起存金额（5万元）时，使用此交易。3）交易画面：个人通知存款销户账号：通知书编号：现/转标志： （0现金 1转账）转账账号：销户金额：是否计息： （0计息 1不计息）止息日：支付条件： （0支付密码 1印鉴 2证件 3凭证）支付密码：凭证号码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码4）录入说明：账号：手工录入。通知书编号：必输项。止息日：系统一般默认为交易日。由高级主管授权可修改，但最多不可延后4日（参数）。销户金额：当销户金额超过5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付条件：当选择“0”时，要校验支付密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。5）输出画面：个人通知存款销户客户号：账号： 户名：通知品种：起息日： 利率：现/转标志： 转账账号：销户金额：利息： 利息税：税后本息合计凭证号码：交易流水号 确认 关闭6）打印项目：取款凭证、存单、利息清单、代收利息税凭证7）会计分录：在本行支取：借：20202个人通知存款存款 52103活期利息支出 贷：10101库存现金或其他科目268应付利息税 在他行支取：开户行 借：20202个人通知存款 52103活期利息支出 贷：4070104备付金 268应付利息税代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金或其他科目8）交易要求：当税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。要求检验账户支付支付密码、凭证号码的合法性；检查账户状态。核对金额、销户日与预约内容是否相同，不同于提示按相关规则计算利息。取款1）交易代码：24092）交易说明：本交易实现个人通知存款的取款业务。当支取部分存款且剩余金额大于起存金额（5万元）时，使用此交易。3）交易画面：个人通知存款取款账号：通知书编号：现/转标志： （0现金 1转账） 转账账号：支取金额：止息日：支取方式： （0支付密码 1印鉴 2证件 3凭证）客户支付密码：旧凭证号码：证件名称： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码新凭证号码：4）录入说明：账号：手工录入。通知书编号：必输项。现/转标志：必输项。转账账号：非必输项。当现/转标志选择现金时可不输。止息日：系统一般默认为交易日。由高级主管授权可修改，但最多不可延后4日。支取金额：当销户金额超过5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付条件：当选择“0”时，要校验支付密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。5）输出画面：个人通知存款取款客户号：账号： 户名：通知品种：支取金额： 账户余额起息日： 利率：利息： 利息税：税后本息合计：新凭证号码：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：旧存单、新存单、利息清单、代扣利息税凭证7）会计分录：在本行支取：借：20202个人通知存款存款 52105通知存款利息支出 贷：10101库存现金268应付利息税 借：702重要空白凭证 在他行支取：开户行 借：20202个人通知存款 52105通知存款利息支出 贷：4070104备付金 268应付利息税代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金 借：702重要空白凭证8）交易要求：税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。要求检验账户支付支付密码、凭证号码的合法性；检查账户状态。核对金额、销户日与预约内容是否相同，不同于提示按相关规则计算利息。取款登记1）交易代码：24112）交易说明：本交易用于实现个人通知存款的取款登记业务。3）交易画面：个人通知存款取款登记账号：通知书编号：取款金额：4）录入说明：以上均为必输项。5）输出画面：个人通知存款取款登记账号： 户名：取款金额：通知取款日期：业务流水号： 确认 关闭6）打印项目：个人通知存款取款通知书7）会计分录：无8）交易要求：检查账户状态；取款金额通知存款最低支取金额或账户余额。登记个人通知存款取款通知登记簿。应支持网银、电话银行、自助设备。撤消取款登记1）交易代码：24132）交易说明：本交易用于取消个人通知存款的取款通知。3）交易画面：撤消个人通知存款取款登记账号：通知书编号：预约通知金额： 预