运营集团各岗位职责.doc

运营集团各岗位职责1、 项目与外联部： 1、项目经理（1） 全面负责公共关系协调，争取国家各部委办局、省、市相继出台的各项优惠政策，组织争取和办理集团公司品牌、商标、资质等各方面的荣誉。办理土地；建设项目开工、建设、竣工等有关手续，办理集团各公司工商、组织机构代码等各项年检手续，办理集团各个项目的立项、能评、环评、安检等事项的审批手续，力争在政策扶持上不遗漏或错过任何信息和机遇； （2）研究国家政策动向，及时掌握各部委、各行业政策信息，深刻领会其内容和要求，寻找对接点。接到项目后做好上报项目的申报、材料审核把关、与各部门沟通协调、向上级部门汇报、跟踪落实等工作。；（3）选择中介编制上报材料时，必须选择具备资质，对该行业熟悉并有编制经验的人员编写，资金申请报告必须符合要求。在选择中介时须在同业中比价、竞价或招标确定；（4）接到获批项目后，与公司内部有关部门对接移交;交与有关单位后，应继续负责项目后续的协调、沟通、联络，直至项目验收完毕；（5） 努力节约费用开支，艰苦朴素，勤俭节约。尽力争取降低各种费用支出：如用车、住宿、宴请、请专家及有关人员等；（6）全面提高个人素养，充分体现集团公司形象。时时处处严格要求自己，衣着整洁，举止大方，言行得体，真正做到待人接物有礼有节，张弛有度，谦虚谨慎，不卑不亢。 2、外联主管（1）争取和办理集团公司品牌、商标、资质等各方面的荣誉；（2）办理土地、建设项目开工、建设、竣工等有关手续；（3）办理集团各公司工商、组织机构代码等各项合法经营手续；（4）办理集团各个项目的立项、能评、环评、安检等事项的审批手续；（5）办理领导随团、组团出访、出国等出入境手续；（6）对公司的正常经营手续提出合理及优化的建议；（7）协助完善项目各项手续。二、银行业务部：1、融资总经理（1）严格执行董事会决议，全面负责公司的日常经营、人员管理等经营管理工作，并独立承担经营活动中的全部经济责任与法律责任；（2）拟定并组织实施公司发展规划和年度经营计划，保证年度经营目标计划的实现；（3）在董事会授权范围内，以总经理的身份代表公司签署有关协议、合同、合约和处理有关事宜；（4）接受董事会和监事会的对公司经营活动的监督检查，定期向董事会报告公司经营情况，接受集团公司的管理和领导。（5）搞好社会公共关系，协调公司的各种外部事务，树立公司良好的社会形象，为公司创造良好的发展环境；（6）健全财务管理，严格财经纪律，搞好增收节支和开源节流工作，保证现有资产的保值和增值。（7）组织机构和人事编制，决定各职能部门；建立健全公司统一、高效的组织体系和工作体系；决定对员工的奖励和处罚措施；（8）坚持民主集中制的原则，充分发挥员工的积极性和创造性；搞好员工的教育培训工作，加强员工队伍建设，建立一支作风优良、纪律严明、训练有素、执行力强的员工队伍；（9）正确掌握和执行国家相关政策和法律法规，遵守公司的章程和各项规章制度，保证公司各项经营管理活动的合法性。（10）深入了解本行业动态，对小额贷款业务发展进行预测、评估，及时、准确把握市场发展趋势，打造高效的经营团队，构建有效的经营渠道，搭建和维护合作平台，保证贷款业务的持续平稳增长；（11）遵守公司法、公司章程、董事会、公司确定的其他制度和规定；（12）积极完成董事会交办的其他工作任务；（13）负责公司贷款的还、贷周转工作，保证资金链的安全；（14）时刻掌握公司的已用及可用授信额度，及时协调相关部门做好新增授信及转授信的申报工作；（15）协助银行业务部随时分析资金使用情况，在保证日常资金流转需要的前提下做出详细的资金周转和理财计划，避免产生闲置资金；（16）每月结息日前计算好各银行所需支付的贷款利息，并按时存入各贷款银行，保证不造成利息逾期；（17）搞好与各银行之间的外部关系，及时了解有关的金融信息，灵活运用金融政策积极为公司降低融资成本、增加存款利息收入；（18）根据公司的发展规划，充分做好资金的后勤保障，尽量满足公司发展的资金需求；（19）配合其他单位、部门搞好服务工作。2、业务经理（1）认真贯彻执行国家制定的经济、金融方针、政策和公司制定的信贷政策、制度、办法和工作部署；（2）做好贷款调查研究和可行性分析，保证贷款调查资料的真实性和完整性，出具具体的调查报告和意见；（3）完善贷款手续，保证各类贷款合同、凭证、资料的合法、有效；（4）做好到期贷款及利息的回收，不因非客户原因造成贷款本息的逾期或损失，对逾期和催收分户制定催收计划及实施具体措施；（5）负责各类贷款业务档案资料归集、整理、归档，保证其真实、完整、合规；（6）负责业务市场营销，业务拓展，监督指导信贷人员做好贷款业务流程及管理制度，提高小额贷款的比重。 3、财务主管（1）负责小额贷款公司日常财务核算，负责公司各项固定资产的登记、核对，按规定计提折旧。负责编制和登记各类明细账、总账并定期结账。对已审核的原始凭证进行会计记账处理，并定期传递给将其作为正式会计凭证登帐。填制记账凭证应做到数字真实、内容完整、帐帐账实相符；（2）及时购买转账、现金支票等保证工作需要。严格控制空白支票的使用，作废支票应付在原始凭单后，支票领用登记表及银行存款调节表要装归档，不能丢失；（3）根据当日发生收付款项逐日结出余额，每天填报各银行资金变动情况表做好银行存款日报表的登记工作并及时向领导汇报，便于领导及时了解公司资金流动情况，为领导提供决策依据；（4）银行对账单要按月编制银行存款余额调节表，对未达帐项查明原因，及时处理，各银行调节表与各单位会计档案一起存档；（5）月底编制资产负债表和费用、收支报表并上报相关领导，便于进行成本预测、控制、核算、分析和考核，节约费用，提高监测水平，确保公司利润指标的完成；（6）负责编制并上报金融办月度调研表；人民银行月报、季报、年报表、财政局财务快报、财务决算报表；昌城党委月度、季度报表；昌城地方税务局纳税申报表；等相关部门的报表；（7）负责审核现金及银行存款余额是否账实相符，并与财务管理系统相核对。审查单据是否符合相关规定；（8）每月按时核算公司员工工资，在每月10日之前能够完成上月工资明细表的编制工作，经批准后交与上级主管部门。保管公司领导关于公司员工工资调整的批示；（9）负责公司往来债权债务账目的定期检查，按时与往来应付、应收会计核对明细账目，发现呆账及账实不符情况，及时上报总经理处理；（10）负责公司的办公室事务管理工作、负责财务文件、通知等的上下传达工作；组织整理会计资料。按月进行整理，装订，做到单据完整、凭证整洁、美观、易查。 4、业务专员（1）遵守国家相关法律法规，严格贷款操作，防范贷款风险；（2）认真进行贷款前调查，深入贷款客户，准确了解其贷款经营情况，确保贷前调查的真实性，为贷款审批提供准确的依据；（3）整理信贷资料，认真签订借款合同；（4）客户经理根据贷款合同信息及时准确地建立贷款台账；（5）负责贷款客户的开发，向客户推荐合适的信贷产品；（6）负责贷款业务的受理，贷款项目初审及尽职调查，贷款合同的签订贷款担保措施的落实贷款利率贷后管理贷款利息和本金回收等全过程的工作。 5、融资专员（1）负责整理各金融机构授信材料；（2）银行办理放款还款手续 ；（3）为金融机构贷后跟踪调查数据报表等；（4）各单位账户开立、注销工作；办理银行承兑汇票；七天通知存款。 1、财务主管（1）负责银行业务部日常管理工作，并组织实施；（2）每天汇总全公司资金日报表，保证报表数据真实、准确、每日报送董事长；（3）负责汇总运营集团的资金收付工作，保证数据准确、真实，每日发邮件给总监；（4）负责各单位利息的收取工作，每月及时联系各单位正确及时收取且登记入账。并及时将收取进度情况报总监；（5）对工程项目款项的支付，根据董事会的批示随时办理；（6）负责各公司收取的支票、汇票及承兑汇票的背书及转让并及时送存银行，确保资金运作正常；（7）负责集团内部各核算单位的财务印鉴保管及使用，审核费用单据的真实性，根据签字手续齐全的费用单据签发支票盖章手续；（8）负责保管银行网银卡及密码的管理并正确使用；（9）统计收付款金额，周末随时把用不到的资金在网银上做理财，争取高利息收入，并登记流水账记录工作。2、现金出纳1）负责董事会的收付款业务工作（1）负责收取全公司医疗基金；各种欠款和罚款；收招标保证金、业务员押金；（2）负责填制凭证并登记入账；（3）负责各项费用的支付工作，审核各种费用报销单据，审查报销单据是否合法，大小写是否相符，签字手续是否齐全等；（4）负责支付工资、老年人补助、退休金、奖金、分红；村民面粉款等。；（5）负责编制付款凭证，登记入账。2）负责集团公司的收付款业务工作（1）收取与集团公司有关的各种款项；（2） 负责集团公司各项费用的支付工作，审核各种费用报销单据，审查报销单据是否合法，大小写是否相符，签字手续是否齐全等；（3）发放工资，填制凭证并登记入账；（4）负责内部银行的收支业务。3、储蓄出纳（1）负责严格审核每一笔存款单据，准确收取每一笔现金；（2）审核存单日期，利率填写是否准确，完整；审核存款单据金额大小写是否一致；（3）负责审核各单位职工工资；（4）审核每笔工资，看工资单与工资表是否一致，审核金额大小写是否一致，利率是否准确；（5）及时准确的发放每笔工资；（6）负责储蓄的收入与支出，审核利息计算是否准确，并准确转存或支出；（7）根据收付款单据登记现金日记账；（8）对每日业务进行总结，清点核对库存现金。 4、记 账 员（1）负责内部核算单位的付款收款，办理银行支票、汇票、电汇、承兑业务；（2）负责与内部核算单位往来账的对账工作；（3）负责银行账的对账工作，找出未达账项的原因，编制余调节表；（4）责及时将收到公司银行支票、汇票送存银行，保证资金的快速运转；（5）负责所有单位工资的审核；（6）负责核对抽取工资存根；（7）负责凭证的编制及账务处理；（8）负责客户存单转存业务及计算利息的审核；（9）每天及时编制凭证并登记入账；（10）负责财务会计档案的整理、归档、保管、使用等管理工作。 5、记 账 员（1）负责食品股份日常业务的支付；（2）负责及时将股份支票、汇票送存银行，保证资金的正常运转；（3）负责将股份每天的收付业务汇总