人民银行某市支行营业部述职述评表.doc

海量资料 超值下载人民银行某市支行营业部述职述评表科室站所全称人民银行某市支行营业部负责人欧阳仙联系电话办公室电话手机号室（站所）主要职能1.负责全行会计、财务日常管理工作；2.负责本外币反洗钱工作以及反洗钱案件的协查工作；3.负责账户日常管理和核准关账户的行政许可工作；4.负责辖内同城票据交换的实物交换和清算资金轧差；5.负责支付清算管理工作，确保辖内支付清算安全、高效运行；6.负责发行业务凭证的影像上传和接收，并按规定与发行会计办理交接传递手续；7.负责支行经理国库相关职责；8.负责货币金银相关职责；9.负责营业部党风廉政建设和反腐倡廉工作；10.积极配合支行文明单位创建活动；11.完成上级行交办的其他工作；服务承诺开户行政许可事项2个工作日完成人民银行某市支行营业部述职述评报告根据支行“高效履职、行泰库安、争创A等”的工作思路，转变管理理念，着力构建“监管型服务”机制，改善金融服务，防范金融风险，确保各项工作再上新台阶。为更好依法行政、提高工作效能、完善服务质量，根据全市服务经济建设重点科室相关文件要求，现将本人半年来的工作情况述职如下：一、转变管理理念，进一步完善金融服务功能，提升金融服务水平（一）依法进行账户行政许可，高效办事，提高服务水平严格执行“首问负责制”，首位接受询问的工作人员，必须向管理相对人或服务对象告知经办科室、人员或相关联系电话。承办人应一次性向管理相对人或服务对象告知办事程序和按规定应当提交的全部材料。对管理相对人或服务对象所申办的事项，法律、法规和规范性文件不明确，或情况比较特殊的，承办人在第一时间请示部门领导，并把是否受理告知管理相对人或服务对象。账户行政许可过程对发现的问题实行“一次性告知制”，当事人到各级机关所属的窗口部门办理有关事务或咨询有关事项，因手续、材料不完备等原因需退回补办，或不完全具备条件而暂不予受理的，经办人员一次性告知其需要补办的手续、材料及不予受理的理由，对客户所提供的材料申批实行“限时办结制”，通过实行“八项制度”切实提高办事效率，提高服务水平，1-6月份共开立账户842户，销户308户。（二）加强国库监督管理，提高国库履职水平一是落实财政专户三级审批制度，提高财政专户管理水平根据全省国库会议精神，从5月份开始，严格财政专户管理，对财政部门提交的财政专户申请实行三级审批，并对对已开立的专户逐步进行清理规范。二是开展辖内财政专户年检工作，清理不合规财政专户及时召开辖内金融机构会计科长联席会议，布置财政专户账户年检。要求各行社对开立的专户信息按存款人账号、专户名称、开户时间、开户银行网点、与人民银行账户系统信息核对情况，一年内的资金变动等情况填制年审清单，按时报送营业部。对无法通过年检的专户，暂停该账户对外支付的功能；一年内未发生资金业务收付活动，且未欠银行债务的专户，由金融机构通知存款人办理销户手续；未及时销户的专户做久悬标志处理，限制该存款人开立新账户。三是做好国库收支报表数据对账自查工作根据杭州中心支行转发中国人民银行关于进一步加强国库资金管理 切实防范国库资金风险的通知（杭银发201174号）文件要求，建德支库主动联系财税部门，重点对财政的支出报表进行上门核对，对核对中发现的类、款、项不符的情况，分析产生问题的原因，提出建议与意见，力争国库报表与财政统计口径相符，确保国库资金安全。四是提升国库服务水平，扩大社会影响力1-6月份，建德支库共完成灾害补助类、社会经济企业类、农林水事务类、教育类等补助资金364笔、比去年同期增加256.86%，累计直拨金额4461.88万元，同比增加587.12%,直接支付乡镇覆盖面已达100%，国库直接支付业务获得全面发展。（三）强化支付结算服务，进一步改善农村结算环境1、全面推进“便农支付工程”的实施。（1）面向“三农”认真组织开展银行卡助农取款服务。建德支行根据杭州中心支行关于在浙江省无固定金融服务网点地区推广银行卡助农取款服务的指导意见（杭银发201145号）文件精神，及时对辖内邮政储蓄银行、农村信用联社、农业银行进行走访调研，根据建德实际及金融机构助农取款业务申请情况，及时下发关于同意某市农村信用合作联社开办银行卡助农取款服务业务的批复（建银发201151号）、关于同意中国邮政储蓄银行某市支行开办银行卡助农取款服务业务的批复（建银发201154号），同意农村信用联社为助农取款业务承办单位，目前联社已确立三都镇凤凰村和大慈岩镇李村村两个行政村办理“助农取款”试点， 联社提供的刷卡机具丰收电话宝也已采购到位，6月底将完成对商户的业务培训与设备联通。建德邮政储蓄银行上半年已完成10个助农取款业务网点的选址工作，年底争取在无固定金融机构网点地区投放60多台“商易通”刷卡设备，开展银行卡助农取款服务。（2）完成2个“银行卡消费示范区（街）”的申报、验收、命名工作。为改善我市银行卡的受理环境，推广银行卡应用，促进银行卡消费，加强我市支付结算环境建设，提高我市城市品位。根据人民银行杭州中心支行关于深化浙江省“便农支付工程”的意见，6月底前圆满完成新安路和太平洋建材市场安装 2个“银行卡消费示范区（街）”的申报、验收、命名工作，并组织开展收银员培训和刷卡有奖活动。 （3）要多措并举，稳步推进“便农支付工程”向中心镇的突破。结合建德支付结算工作要点，明确分阶段工作目标，部署各银行机构按计划、分步骤、全方位推进。上半年全市16个乡镇新增布放ATM机2台，POS新增46部，电话宝新增150部。 2、加强银行卡市场监管，积极配合公安部门开展 “天网-2011”打击银行卡犯罪专项行动。一是充分发挥整治办的作用，指导并督促银行机构加强对银行卡、商户交易的监测，向公安部门移送可疑案件线索，及时将信用卡恶意本金一万元以上含的透支用户名上报经侦大队，并采取专项行动，取得阶段性成果；二是进一步深化人民银行、公安机关和银行机构之间的联系和沟通机制，为公安机关侦查案件提供信息查询、案情分析、证据收集、账户快速查冻等支持；三是根据当前我市POS机套现现象向乡镇转移的特点，及时向银行机构发布风险预警信息，全面提升银行机构风险防控能力，加强对从事收单业务的支付机构进行监督管理。四是继续协调政府部门推动银行卡在旅游景点、医院、学校、农产品代销点等新领域的应用，切实改善银行卡受理环境。3、积极推动电子商业汇票推广工作建德支行根据人行杭州中心支行关于浙江省推广应用电子商业汇票业务的指导意见文件精神，成立电子商业汇票推广领导小组，认真组织电子商业汇票推广工作，向辖内金融机构下发关于某市电子商业汇票业务推广工作的实施意见（建银发201141号）文件，要求各行社以分管行长为直接责任人，各部门联动配合的组织领导模式，切实推进电子商业汇票发展。同时实施电子商业汇票推广工作的专项业务竞赛，提高金融机构业务推广工作的积极性，截止6月份，辖内金融机构今年已办理承兑电子商业汇票10笔，金额合计14200万元，贴现5笔，余额合计8542万元。（四）深入开展反洗钱工作1、攻坚克难，确保银、证、保系统反洗钱互交平台上线运行为充分发挥反洗钱非现场监管的预警分析功能，更好地掌握辖内金融机构履行反洗钱义务情况，督促金融机构更加扎实有效地开展反洗钱工作。及时组织各行、社反洗钱工作人员开展现场培训，确保人人过关。同时，为改进和完善辖内7家保险公司和1家证券公司的反洗钱非现场监管指标体系， 经办人员逐笔录入各部门的反洗钱内部控制情况、客户身份识别情况、大额和可疑交易报送及协查情况表5张子报表，从而确保辖内银、证、保系统反洗钱互交平台上线运行。2、广搭平台，深化反洗钱宣传效果。上半年,根据人行杭州中心支行办公室下发的关于开展2011年全省反洗钱宣传工作的通知（杭银办201115号），认真开展反洗钱宣传工作。一是组织辖内金融机构开展多形式、多渠道、有特色的反洗钱宣传活动。支行向全市银行业金融机构下发了反洗钱：构建经济金融安全网宣传册，全市各金融机构在所辖营业网点通过电子显示屏滚动播放宣传口号或悬挂宣传横幅，摆放宣传资料、制作宣传展板、设立咨询窗口等活动开展反洗钱宣传，全面提升活动的关注度，取得预期效果。二是开展广场宣传，提高社会公众反洗钱意识。支行联合公安、工商等部门开展广场宣传活动，进一步提高社会公众的反洗钱意识和对反洗钱工作的理解、支持、配合，依法防范和打击洗钱犯罪活动。三是利用“农村物资交流节”这一平台，深入农村开展反洗钱宣传。上半年，支行组织人员在寿昌“二月半”、新叶“三月三”的农村物资交流节上，适时向公众宣传讲解反洗钱常识，将反洗钱知识以通俗易懂的方式传达给社会公众。 3、夯实基础，民间金融资金交易监测工作全面启动根据杭州中心支行关于加强民间金融资金交易监测的通知要求，密切关注辖内民间融资交易线索。及时制定并印发了关于加强民间金融资金交易监测的通知，在全市范围内开展对民间金融资金交易的重点监测。明确国有商业银行、股份制商业银行等银行机构为首批监测主体，进一步细化民间金融交易监测方案，确定小额贷款公司、典当行等单位为重点监测对象，构建覆盖全辖银行机构的民间融资监测责任人网络 。4、强化监管，反洗钱非现场监管得到加强根据金融机构反洗钱工作机制建设情况、日常可疑交易监测和报表报送以及可疑交易分析报告和核查等基础工作对各行社进行综合考核。上半年收集金融机构可疑支付交易报告24笔，金额10972.5元，对金融机构上报的可疑交易进行全面排查、梳理，对重点可疑交易通过上门核查、电话核查等途径，进行调查，着重了解可疑交易主体的身份背景，掌握资金交易的特点和运行规律，对有关交易资料进行全面调查取证。（五）做好旺季投放回笼工作，确保货币供应保质保量做好旺季投放回笼工作。上半年，共投放34.54 亿，同比增长9.44%；回笼25.96亿，同比增长10.42%；净投放8.58亿元，同比增长6.58%。通过认真规范操作，圆满完成上半年货币投放和回笼任务。（六）认真做好反假货币各项工作1、继续加强跨部门合作，着力构建反假宣传长效机制。一是积极做好全年反假货币宣传活动部署。及时召开辖内反假货币工作联席会议，各成员单位联络员参加。会议传达了全省货币金银工作会议精神;回顾了2010年辖内反假工作开展情况，布置2011年辖区反假货币工作，分解落实反假货币具体工作任务等。为2011年辖内全面开展打击假币犯罪和反假货币宣传活动奠定了基础。2、积极开展反假宣传活动。一是5月15日，由人行某市支行、某市公安局、工商局、地税局、国税局等部门针对当前经济违法案件的特征，联合在新安江文化广场举行以“打击防范经济犯罪，共建和谐美好生活”为主题宣传日活动。我支行重点开展了“普及反假货币知识”、“打击银行卡犯罪”为内容的现场集中宣传活动。二是继续开展各类传统庙会赶集“反假”宣传活动。前5个月共组织商业银行、信用社等金融机构开展“全民普及反假货币知识”宣传活动5次。3、认真做好对辖区假人民币收缴情况分析工作，及时上报“2010某市假人民币收缴情况分析报告”。4、做好辖区“反假货币上岗资格证书”管理工作。根据辖内反假货币上岗资考试通过情况，制作和发放了“反假货币上岗资格证书”77份。二、强化内部管理，完善相关制度，构建长效机制(一) 严格会计财务管理，充分发挥会计主管部门作用根据中国人民银行会计基本制度、中国人民银行杭州中心支行会计基本制度实施细则和中国人民银行杭州中心支行会计检查辅导实施办法，继续充分发挥会计主管部门的作用，履行好与支行相关部门的业务指导和协调的工作职责。根据业务变化及时修订、完善中国人民银行某市支行财务经费管理制度等内控制度和应急预案，使内控制度和应急预案更细化、操作性更强，并在认真排查各业务风险环节的基础上完善会计财务、国库、反洗钱等业务操作手册。加强会计财务管理。严格执行财经纪律，确保各项财务收支核算真实、合法。上半年完成了全行性的“小金库”知识竞赛和治理工作；完成公务用车专项治理工作。进一步加强公务接待和会议管理，有效降低行政运行成本。加强集中采购管理，规范集中采购工作程序。加强固定资产管理，规范固定资产管理行为，做到固定资产账实相符。（二）以确保资金安全为目标，多层次开展业务检查建德支库根据国库资金风险管理办法银办发2005346号要求，围绕国库会计核算、资金清算等高风险环节开展国库业务检查。上半年国库副主任检查 2次，国库部门负责人按月检查、国库会计主管对国库业务实现按旬检查，支行同级监督部门对国库业务运行和制度执行情况进行全面检查1次。4月杭州内审部门也对建德支行国库、会计财务、货币金银等工作进行全面内部控制审计，通过多层次的业务监督检查、审计，确保国库、发行库资金安全。（三）实行国库操作岗位轮换，夯实国库内控管理基础为提高国库工作人员业务素质，按照内控管理的制度要求，实行岗位轮换。通过本次轮岗，提高操作人员对国库业务处理的全面掌握能力，熟悉各岗位的处理流程，同时支库及时修订国库岗位职责、应急代班计划表、业务操作流程、岗位考核办法、岗位风险一览表等相应规章制度，夯实国库内控管理基础。（四）加强货币金银管理制度建设，提高发行库制度化管理水平1、修订和完善货币金银“岗位规范化操作手册”，修订了“货币金银工作联席会议制度”、“反假货币工作联席会议制度”、“商业银行缴取款预约登记制度”、“货币金银部门内部检查制度”以及“某市发行支库、发行基金供应危机处置预案”等。根据支行岗位调整情况，及时调整支行管库员代班应急预案。并做好某市支库、发行基金调运和供应危机处置预案的评估工作。2、开展自查自纠工作。一是中支转发关于优化库存发行基金券别结构的通知（杭银货币201115号）文件要求，开展了对发行库发行基金券别结构及账实情况专项检查工作。一是根据通知精神，对库房券别摆放结构进行了调整，对“5套”人民币和“05版”人民币的堆放进行了划分；二是对货币金银管理系统进行了维护；三是上报 “建德支库发行基金券别结构专项检查报告”。四是根据中支货币发行管理专项审计和某市支行内部控制审计方案有关要求，认真开展了货币金银业务内部控制执行情况自查和退出流通领域，实施“只收不付”的第四套人民币、流通中小面额人民币以及纪念币（钞）管理情况的自查工作。并积极配合接受了上级行对以上二项内容的现场检查。对于在自查和检查中发现的问题，认真组织全体货币金银工作人员深入分析，找出症结，明确责任，并对照有关制度规定逐条进行认真的整改。3、开展了一次“倒库”工作。主要是对支库发行基金残损券库存进行了一次清理倒库。共倒库各类残损券304