《企业合同管理》doc版.doc

企业合同管理图表24：资信考察的主要内容一、 对方（一） 对方的资格：对方是否具有法律规定的缔约的权利能力？有缔约的权利能力是否有履约的行为能力对方是否具有履约将要签订的合同规定义务的资金实力？有没有生产合同标的产品的设备设施？有没有销售合同标的产品的能力？有没有履行合同规定经营新业务的经营能力？有没有履行合同标的所要求的相应技术力量？（二） 对方的信用：对方是新企业还是老企业？对方在生产经营历史上有没有违法记录对方企业涉讼情况如何？在市场上的口碑如何二、 本方主要评测本方的履约能力。审查本方的能力与审查对方的资格在内容上基本一致。但是，还应当考虑本企业的发展趋势。一般来说，合同任务稍微过超过本企业的现有能力是可以的，但是要考虑下列三方面的条件（一） 该合同内容是不是符合本企业发展的主要方向（二） 本企业有没有必要为履行此合同增加新投资、添置新设备、招聘新员工（三） 如果以上有必要，那么本企业有没有足够的能力和充裕的时间去实现这些新的投入图表25：与企业签订合同的各种主体1、 具有商事权利能力和行为能力的自然人主体2、 企业主体（一） 法人企业的内部机构和下属部门：无法人明文授权则无商事权利能力和商事行为能力（二） 法人企业的分支机构：没有商事权利能力，但是可以因授权具有部分（法人企业名义的）商事行为能力（三） 非法人企业（如合伙企业、个人独资企业）：具有完全的商事权利能力和行为能力，但其商事行为能力在客观上受到限制（四） 法人企业（如公司、传统的公有制企业等）：具有完全的商事权利能力和商事行为能力，少数法人企业的权利能力和行为能力受到其法定资质的限制三、 其他主体（如事业单位、社会团体、国家机关） 这些主体的商事权利能力和商事行为能力必须来自法律明文授权或者有关机关权力机构的特别许可，且多以消费者的身份参与市场图表26：自然人的国籍和资格审查一、对本国公民，根据所签订合同的性质分别审查（一） 劳动（聘用）合同：审查国家对其所提供劳动是否有特殊要求1.没有特殊要求的，直接进入民商事行为能力审查2.有特殊要求的，审查是否符合要求，必要时应要求其提供资格证明文件原件（1）不符合特殊要求或者不能提交相关资格证书或者执业许可文件的，不能与之签订相关合同（2）持有合格的相关资格证书或者执业许可文件的，进入民事商事行为能力审查（二） 其他商事合同：审查所经营的内容是否符合属于国家有特殊资格要求的行业或者国家对自然人有限制的行业1.不属于国家有特殊资格要求的行业或者属于国家对自然人没有限制的行业的直接进入民商事行为能力审查2.属于国家有特殊资格要求的行业的，要求其提供相关资格证明文件原件（1）不符合要求的，不能与之签订相关合同（2）符合要求的，进入民商事行为能力审查二、对外国人，则根据所签订合同的性质分别审查（一）劳动（聘用）合同：审查其所提供劳动是否符合国家允许外国人进入的行业1.不属于国家允许外国人进入的行业不能与之签订相关合同2.属于国家允许外国人进入的行业的，要求该外国人提供我国颁发的就业资格证明文件和其他相关资格证明文件（1）不能提交我国颁发的就业资格证明文件和其他相关资格问证明文件的，不能与之签订相关合（2）持有我国颁发的就业资格证明文件和其他的相关资格证明文件的，进入民商事行为能力审查（二）其他商事合同：审查其所经营的内容是否属于我国对外国人自然人有限制的行业或者有特殊资格要求的行业1.不属于我国对外国人，自然人有限制的行业，或者有特殊资格要求的行业到直接进入民商事行为能力审查2.属于我国对外国人、自然人有限制的行业的，不能与之签订相关合同 属于我国有特殊资格要求的行业的，应当要求该外国人，提供符合我国规定的相关资格证书或者执业许可文件（1）不能提交符合我国规定的相关资格证书或者执业许可文件的，不能与之签订相关合同（2）持有符合我国规定的相关资格证书或者执业许可文件的，进入民商事行为能力审查 外国人持有的资格证书等证明文件如果非我国颁发，而在相关外国有效的，则应当审查该国，该外国与我国两国政府是否签订有关互相承认相关证书的协议，或者我国是否参加相关的条约公约，如果存在我国承认或者参加的协议或者条约公约，应当承认该资格证件有的有效性但是我国政府声明保留的条款除外。图表27：自然人的民商事行为能力一、对于完全民事行为能力人的审查（一） 一般商事合同1.何时该自然人的住所地（或者经常居住地）、财产及其共有情况 如果该自然人无法提供相应的财产证明，本方在不侵犯其隐私权的条件下又无法获得相关材料，不能与之签订相关合同（1） 住所地址指的是，自然人的户籍所在地；经常居住地知道是虽然不是自然人到户籍所在地，但是连续居住一年以上的居住地（2） 还应当核实该自然人的财产及其共有情况，也就是核实该自然人在此次商事活动中为履行合同所做的资金方面的准备情况2. 核实自然人履约的技术和设备、设施条件3. 审查自然人持有的知识产权（专利权、商标权、著作权或者秘密技术）的所有权或者使用权证明文件：符合条件的，进入自然人的信用审查；不符合条件的，不能与之签订相关合同（2） 劳动（聘用）合同：考察该自然人的相关业务素质：符合条件的可以比之谈判签订劳动（聘用）合同；否则应当谢绝1. 对体力劳动合同只需目测该自然人的体质情况即可2. 对脑力合同，劳动合同则应根据合同到不同内容进行相应的测试2、 对于限制民事行为能力人的审查：与限制民事行为能力人本人签订的合同，必须与其年龄、智力、精神健康状况相适应。不相适应的，应当由他们的法定代理人代为磋商和签署合同3、 对于无民事行为能力人签订合同的要求（1） 除一些特殊需要并经过国家有关机构批准的如演艺等个别行业外，不能与之签订任何商事合同（2） 确实与我行为能力人签订合同，应当与其法定代理人进行图表28：审查企业的缔约权利1、 法人企业（1） 审查企业资质1. 有资质要求的，审查其是否具有相应资质2. 无资质要求的，直接进入缔约履约能力审查（2） 审查工商年检情况1. 年检结论2. 是否按时送检（3） 审查企业经营范围1. 是否须经特殊许可并已经许可2. 是否超出法定强行限制的经营范围（4） 审查注册资本（公司）或者注册资金（其他企业法人）1. 注册资本应当是因合同要求2. 注册资本需合法（5） 审查名称1. 名称须一致2. 名称须合法2、 非法人企业（1） 审查企业资质1. 是否需经特殊许可并已经许可2. 无资质要求的，直接进入缔约履约能力审查（2） 审查工商年检情况1. 年检结论2. 是否按时送检（3） 审查企业经营范围1. 是否需经特殊许可并已经许可2. 是否超出法定强行限制的经营范围（4） 审查名称1. 名称须一致2. 名称须合法3、 企业分支机构（1） 总公司对该分支机构的授权范围（2） 审查该机构是否领取了营业执照4、 企业下属部门（一）不能以自己的名义与本企业以外的其他任何主体签订合同图表29：公司和其他法人企业1、 法人企业的共同特点：出资人以出资额为限对企业债务承担责任，企业以自己的全部财产对外承担责任，领取“企业法人营业执照”2、 法人企业分类，（1） 有限责任公司1. 一般有限公司：两个以上、五十个以下股东出资设立，股东拥有股权，公司对公司财产拥有法人财产权2. 国有独资公司：由一个国有股东出资设立，国家掌握公司财产所有权，公司掌握生产经营权3. 一人有限公司：由一个非国有股东出资设立股东，掌握公司财产所有权公司掌握生产经营（2） 股份有限公司1. 一般股份公司股票不在证券交易所挂牌的交易的股份公司，股东拥有股权，公司对公司财产拥有法人财产权2. 上市的股份公司股票在证券交易所挂牌交易的股份公司，股东拥有股权，公司对公司财产拥有法人财产权全部资本分为等额股份，又不特定，多数股东掌握股权到公众性公司，公众公司对公司财产拥有法人财产权（3） 我国最传统的法人企业1. 国有企业国家出资开办，国家对企业的财产掌握所有权，企业只有经营权2. 集体企业中登记为法人的企业集体出资开办集体对企业财产掌握所有权，企业只有经营权（4） 其他法人企业1. 中外合资经营企业符合公司条件，是一般有限责任公司2. 中外合作经营企业和外商独资企业中登记为法人的企业符合公司条件，是一般有限责任公司或者一人有限责任公司图表30：审查企业的特殊资质1、 金融企业：审查相关资质证书和资质等级审查，该资质等级是否与合同内容相适应2、 房地产开发企业：审查相关资质证书和资质等级，审查该资质等级是否与合同相符内容相适应3、 广告企业：查实广告业务经营许可证4、 医药企业：一是审查相关资质证书和资质等级，审查该资质等级是否与合同内容相适应；二是审查新药是否经批准销售，旧药是否已被明令淘汰5、 建筑勘测、设计、施工、监理企业：查实相关资质证书和资质等级，审查该资质等级是否与合同内容相适应6、 国家规定的其他需要特殊资质的企业，按照有关资质的要求审查图表31：审查企业的缔约履约能力1、 对方为企业分支机构（1） 审查分支机构的资金：是否雄厚和有保障 总公司是否有足以信赖的支援保证（2） 审查分支机构相应的技术力量1. 审查分支机构和总公司的知识产权情况：所有权还是使用权 使用权的期限 邻接权的允许 所称秘密技术是否真正为该企业所保有2. 审查分支机构的人力资源：自身的技术人才 总公司的技术后备力量以及相关承诺（3） 审查设备设施情况：分支机构自身现有设施设备是否适合于合同的履行，总公司支援到保证合理的期限，（4） 审查分支机构和总公司的市场情况和营销能力：采购、销售网络情况 相关生产合作伙伴的情况 市场考察营销能力2、 对方为非法人企业，（1） 审查企业现有财产情况 与合同内容相适应的可支配资金是否到位 企业出资人的个人财产是否适应相应的风险（2） 审查企业的技术力量1. 自身拥有的知识产权情况：所有权还是使用权；使用权的期限；邻接权的允许；所称秘密技术是否真正为该企业所保有2. 企业现有的人才情况：企业自己拥有多少人才 可以外聘的人才（3） 审查设施设备情况1. 现有的设备设施2. 全体合伙人或者开办人关于购置的书面承诺（4） 非法人企业的市场和营销情况 采购销售网络情况：相关生产合作伙伴的情况 市场考察营销能力3、 对方为法人企业（1） 审查履约所需资金是否有保障（2） 审查技术力量1. 知识产权：所有权还是使用权 使用权的期限 邻接权的允许 所称秘密技术是否真正为该企业所保有2. 审查企业自己拥有的人力资源 可以外聘的人才（3） 审查设施设备准备情况：现有设施设备 企业法定代表人签名的购置设备设施的书面承诺（4） 法人企业的市场和营销情况：采购、销售网络情况 相关生产合作伙伴的情况 市场考察营销能力图表32：审查其他主体的缔约权利1、 机关法人（1） 该机关是否属于政府采购单位？（2） 所拟签合同内容是否属于国家规定的强制纳入政府采购范围的内容？（3） 是否为政府采购准备缔约？如果以上三问的答案均为“否”：准备进入下一步审查对方的履约能力。如果以上三问的答案均为“是”或者第三项的答案为“是”：仔细研究参加此次投标的竞争对手的资信。如果决定参加，应依法准备投标文件，参与竞争。如果第一项和第二项的答案有一项是为“是”，而第三项为“否”，说明此次签约行为涉嫌违法，不应与之签订合同（例外：行政合同）2、 事业单位审查所拟签合同的内容是否属于法律允许该事业单位经营的范围内。审查是否经过政府有关部门批准：回答为“否”，不应与之签订合同；回答为“是”，可以进入下一步审查对方的履约能力3、 社会团体不能与这些团体签订对方主体需要特殊资质的合同，应当注意合同内容是否符合其团体内部的章程规定：符合条件的进入下一步审核对方履约能力图表33：建立客户信用档案1、 检索本企业原有档案审查确定是否老客户（1） 是老客户，信用良好。将此次审查结果记录在案，据实决定提升或维持原信用等级（2） 是老客户，信用记录不好。要求重新提供信用资料，派员到金融机构、对方客户网络调查核实（3） 是老客户，信用情况发生重大变化。要求重新提供信用资料尤其是最近信用危机资料，派员了解真相，核实资料（4） 是新客户，信用未知。要求对方提供信用资料，派员到国家机关、金融机构、对方客户网络和消费者中调查核实2、 按照优良、一般、较差三等建立客户档案，对老客户重新评定信用等级图表34：对对方信用的审查，1、 自然人（1） 第一步：检索本方档案，确定是否老客户。核对以往与对方的签约记录和对方履约情况履约 情况较差，不宜同对方谈判、签约。履约情况良好或履约情况一般，则进入下一步（2） 第二步：考察是否有重大信用变化或者重大信用危机 如无可以开始缔约谈判。如对方确有重大信用变化或遭遇重大信用危机，应当要求提供新的信用证明文件或者提供所遭遇重大信用危机事件的真相。还应前往相应国家机关、金融机构和对方刀客互网络、消费者中间，多渠道了解真相（3） 第三步：建立客户新的档案1. 基本情况2. 资金实力3. 商业信誉4. 其他重要情况（4） 第四步：评定客户信用等级 良好可以开始缔约谈判 一般提交高层领导或董事会慎重研究决定 较差不能签订合同2、 企业（1） 第一步：检索本方档案，确定是否老客户。核对以往与对方的签约记录和对方履约情况 （尤应重视考察对方经营和人事变动情况；重视考察该企业的关联企业情况及其之间的实质关系） 履约情况较差，不宜同对方谈判签约 履约情况良好或履约情况一般，则进入下一步（2） 第二步：考察是否有重大信用变化或者重大信用危机 如无可以开始缔约谈判。如对方确有重大信用变化或遭遇重大信用危机，应当要求提供新的信用证明文件或者提供所遭遇重大信用危机事件的真相。还应前往相应国家机关、金融机构和对方刀客互网络、消费者中间，多渠道了解真相（3） 第三步：建立客户新的档案1. 基本情况2. 资金实力3. 商业信誉4. 其他重要情况（四）第四步：评定客户信用等级 良好可以开始缔约谈判 一般提交高层领导或董事会慎重研究决定 较差不能签订合同3、 其他主体对其他主体的信用审查，参照对企业的信用审查进行图表35：测评本方的履约能力1、 测评内容（1） 资金支付能力（2） 生产制造能力（3） 市场开拓能力（4） 运输储备能力（5） 技术开发能力2、 测评结果的处置（1） 简单合同只需考察付款能力即可（2） 比较复杂的合同，应仔细综合分析左边五方面要素（3） 写出分析报告，提出建议1. 开始缔约谈判2. 采取补救措施准备谈判3. 不签订此合同图表36：组建谈判团队1、 最标准的谈判组团队组合（1） 相关业务人员（2） 法律部门人员（3） 档案部门人员2、 谈判团队组成人员的素质条件（1） 职业荣誉感强，坚持职业操守，恪守职业道德（2） 熟悉本行业务，了解本团队内人员到相邻业务（3） 有谈判经验和技巧，心理素质好，情感稳定3、 明确人员分工（1） 首席谈判代表一人（2） 业务主谈1一至二人（3） 谈判记录一人（4） 沟通、协调和生活服务业一人图表37：了解谈判对手1、 了解对方谈判团队的人员组成和分工2、 了解对方可能的谈判方案3、 了解对方的其他情况，（1） 职业操守（2） 业务水平（3） 谈判经验、技巧和特点（4） 个人爱好（5） 家庭情况图表38：分析评价各个谈判方案1、 每一个方案的优势和劣势2、 每一个方案的适应情况3、 重新组合每一套方案，试验新的谈判思路图表39：谈判流程1、 发出要约邀请（或对方发出以下各步同）2、 对方向我方发出要约（或我方向发出邀约，以下各步同）（方案A）审查该要约是否属不可撤销要约（1） 如果确定了承诺期限，就是不可撤销要约（2） 是否用其他方式表明了不可撤销（3） 我方是否有充分理由认为该要约不可撤销，并已为履约做好了准备3、 我方发出的反要约（方案A1）4、 对方发出的反要约，推出方案B5、 我方针对对方方案B发出新的反要约方案B1（如此数次往复）6、 双方观点终趋一致，我方或者对方接受要约，发出承诺，合同成立图表40：谈判成果确认文书的种类和内容1、 谈判成果确认文书的种类（1） 备忘录（2） 谈判纪要（3） 意向书2、 谈判成果确认文书的内容（1） 谈判的时间（2） 谈判的地点（3） 双方当事人的基本情况（4） 谈判过程简介（5） 谈判成果图表41：谈判成果确认文书的作用和效力1、 是双方同意签订合同的依据，任何一方不与对方签订合同，应当承担缔约过失责任2、 合同文本与谈判成果确认文书不一致的，以合同文本为准，合同文本没有约定或者约定不明的，谈判成果确认文书起补充作用3、 双方对合同文本中的用语有异议时，谈判成果确认文书有解释的效力图表42：“鉴于”条款1、 订阅背景（1） 订约目的（2） 谈判过程（3） 订约意愿2、 订阅原则图表43：合同种类条款1、 关于有形物的条款（产品名称、规格、型号、性能、其它各项参数等）2、 知识产权（性能、名称、权利状况、性能用途和有形载体等）3、 行为（劳务、服务、咨询、加工承揽、施工、代理、居间、行纪等）图表44 ：合同标的数量条款1、 计量单位2、 计量方法3、 数目4、 其他问题图表45：合同标的质量保证条款1、 标的或者标的物的权利（1） 对于有形物：说明所有权、处分权、共有权人同意的情况等（2） 对于知识产权：说明所有权、共有权人同意的情况、处分权、使用权、使用权范围期限等2、 完整性3、 对标的物的包装4、 合用性5、 质量检验情况6、 维修和售后服务7、 质量保证期间图表46：价金/报酬条款1、 计算和支付所依据的货币币种2、 合同价金报酬金额3、 支付条件和支付方式4、 合同金额是否含税图表47：履行条款1、 旅行时间（开始时间、截止时间或者履行期限）2、 履行地点（实际履行地点或者【视为】履行地点）3、 履行主体（即履行义务人）4、 履行义务（履行的内容）5、 履行方式（送货、接货、押运、承运人，现金、票据、转账等，根据义务内容商定）图表48：风险分担的一般基本原则1、 权利义务相适应原则2、 责任自负原则3、 实力原则4、 公平原则图表49：风险分担条款1、 本合同所遵循的特定的基本原则2、 风险种类3、 发生时间4、 责任分配图表50：承担违约责任的条件和方式1、 产生违约责任的条件（1） 事先的约定已经生效（2） 义务人不履行约定的义务 或者不恰当履行约定的义务2、 承担违约责任的方式（1） 继续履行（2） 恢复原状（3） 赔偿损失（4） 承担因合同被变更或者撤销造成的己方损失（5） 支付违约金图表51：不可抗力/情势变更条款1、 法律对不可抗力的规定2、 各方当事人对情势变更的共同认识3、 届时双方应当采取的措施图表52：担保条款1、 采用抵押担保（1） 抵押权人和抵押人（2） 合同金额（3） 抵押金额（4） 抵押物（5） 抵押物价值（6） 抵押期限（7） 实现抵押权（处分抵押物）的方式等2、 采用质押担保（1） 质押权人和质押人（2） 合同金额（3） 质押金额（4） 质押物（5） 质押物价值（6） 质押期限等3、 采用保证担保（1） 保证人与被保证人（2） 保证方式（一般责任保证/连带责任保证）（3） 保证期限（没有写明，保证方式的视为连带责任保证）4、 采用定金担保（1） 定金支付人和接受人（2） 定金金额（3） 定金支付条件（4） 定金支付时间（5） 定金罚所针对的违约行为5、 采用其他担保方式（1） 约定的担保名称（2） 约定的担保方式（3） 担保的违约行为范围（4） 实现担保权的方式图表53：争议解决条款1、 先行协商语句2、 仲裁或者诉讼3、 决定仲裁的，详细写明所选仲裁机构4、 决定诉讼的，可以选择的人民法院（1） 被告住所地（2） 合同履行地（3） 合同签订地（4） 原告住所地（5） 标的物所在地未约定或者约定不明的，按照法定管辖专属管辖和级别管辖不得约定5、 涉外合同，还可选择适用国别实体，法律图表54：合同效力条款1、 合同成立的标志2、 附期限的，写明生效的具体年月日附条件的，详细写明合同生效条件或者失效条件3、 合同期限图表55：存在关联关系的企业1、 母子公司2、 同一母子公司的子公司之间3、 长期、稳定合作的上下游企业之间4、 上下级关系（存在于传统的国有企业和垄断行业）5、 其他关系（1） 人事连锁企业间（2） 现代企业集团内部企业间1. 核心企业2. 紧密层企业3. 半紧密层企业4. 松散层企业图表56：考察合同重要程度1、 是否存在关联关系2、 合同标的额的大小3、 对本企业的影响程度4、 是否为老客户图表57：合同分类定位，1、 安全合同：内部合同 母/子公司关系 紧密层关联企业关系 信用良好的老客户 对方企业的关联关系清楚并可得到关联获利的老客户 标的额较小 其他2、 一般合同：本企业的孙公司 半紧密层关联企业初次 信用一般的老客户 经营状况发生较大变化或者人事关系发生较大变化的老客户 对方企业的关联关系清楚并可以得到关联补偿的老客户 标的额一般 其他3、 风险合同：本企业的松散层关联企业初次 信用状况不甚清楚的新客户 信用较差的老客户 经营状况发生重大滑坡或者人事关系发生重大变动的老客户 对方企业的关联关系不甚清楚，或者虽然清楚，但其与关联企业的利润分享情况不明或者利润分享情况不好的老客户 标的额较大 其他4、 高风险合同：信用等级过低的老客户 信用口碑较差的新客户 经营状况发生重大滑坡并已持续一段不太短的时间或者人事关系发生破坏性变动，或者企业遭遇对自身不利的重大诉讼的老客户 对方企业的关联关系很不清楚，或者虽然清楚，但其母公司存在明显的借子公司为盾牌侵犯债权人和子公司股东利益现象的企业 标的额过大 其他 法律规定应当由股东会作出决议的合同图表58：安全合同审批单安全合同审批单，合同编号，合同名称，对方名称，合同性质（安全合同），起草人签字，法律部门负责人意见和签字，批准时间，印章档案管理部门负责人签字图表59：安全合同审批流程1、 第一步：业务部门负责人审查合同草稿2、 第二步：确认属于安全合同号合同业务员填写安全合同审批单3、 第三步：业务部门负责人审核后，合同草稿与合同审批单送交法律部门4、 第四步：合同法律延伸和修改后，合同草稿一合同审批单送交法律部门负责人5、 第五步：法律部门负责人审查合同性质。如认为确属安全合同，在合同审批单上签写意见并签字确认，合同草稿与合同审批单一起交送印章档案管理部门6、 第六步：印章管理员核实合同审批单，交印章档案管理部门负责人签字确认7、 第七步：印章管理员在合同上盖章，送交业务部门8、 第八步合同有法律部门送对方交换或经对方签字后开始执行9、 第九步：合同审批单交档案管理员收存10、 第十步：在履行合同时，合同由业务部门保管使用。合同履行完毕，或者以其他方式终止后，业务部门负责人在合同上签名签写合同执行情况，填写日期并签名，交档案管理部门存档图表60：一般合同审批单合同编号，合同名称，对方名称，合同性质（一般合同），业务部门负责人签字，法律部门负责人意见和签字，业务主管领导意见和签字，批准时间，印章档案管理部门负责人签字图表61：一般合同审批流程1、 第一步：合同业务员起草合同2、 第二步：草稿经核查确认属于一般合同，由合同业务员填写一般合同审批单3、 第三步：业务部门负责人在合同审批单上签字确认，合同草稿、合同审批单、对方资质文件送法律部门4、 第四步：合同法律延伸和修改。内容：（1）对方资质是否符合一般合同的要求？（2）合同草稿在法律上是否有漏洞？（3）审批单是否填写规范？5、 第五步：法律部门负责人审查，并在合同审批单上签写意见（是否属于一般合同）、签字确认，合同草稿、对方资质资料、合同审批单送业务主管领导6、 第六步：业务主管领导审核报送来的合同资料 如认为属于安全合同，在合同审批单上签写意见并签字确认，交会法律部门安全合同流程处理；如认为合同性质超过一般合同，在合同审批单上签写意见并签字确认，提交企业总经理安风险合同或者高风险合同流程处理；如认为确属一般合同，则进行业务内容的审查。经返工修正符合要求后，在合同上及合同审批单上签字确认。合同资料送印章档案管理部门7、 第七步：印章管理员核实合同审批单，交本部门负责人签字确认8、 第八步：合同盖章，合同送交业务部门准备执行。对方资质文件收存归档9、 第九步：合同再交予法律部门，送对方交换或签字后开始执行10、 第十步：合同审批单交档案管理收存11、 第十一步：合同终止后，由部门负责人在合同上简明签写合同执行情况，填写日期并签名，由档案管理部门存档图表62：风险合同审批单合同编号，合同名称，对方名称，合同性质（风险合同），起草人签字，业务部门负责人签字，法律部门负责人意见和签字，执业律师意见和签字，业务主管领导意见和签字，总经理意见和签字，批准时间，印章档案管理部门负责人签字图表63：风险合同审批流程1、 第一步：合同法律员与合同业务员共同起草合同草稿2、 第二步：法律部门与业务部门负责人核查合同草稿，确认风险合同，合同业务员填写风险合同审批单3、 第三步：法律部门负责人、业务部门负责人分别在合同审批单上签字确认，合同草稿、合同审批单、对方资质文件送外聘专职律师事务所4、 第四步：专职执业律师审查合同资料，出具法律意见书，在合同以及合同审批单上签字确认5、 第五步：法律部门、业务部门向主管领导反馈律师意见，进一步修改合同草稿。合同草稿、合同审批单由法律部门负责人签字6、 第六步：合同草稿、律师的法律意见书、对方资质资料与合同审批单送业务主管领导7、 第七步：业务主管领导审核合同资料并在合同及合同审批单上签字确认。合同资料送交总经理8、 第八步：总经理核查合同资料，如认为属于高风险合同，在合同与合同审批单上签署意见并签字确认，提交董事会按高风险合同流程处理；否则在合同上及合同审批单上分别签字确认，交印章管理部门9、 第九步：印章管理员核实合同审批单，交印章档案管理部门负责人签字确认10、 第十步：印章管理员在合同上盖章，送交业务部门准备执行。对方资质文件和法律意见书中归存档11、 第十一步：合同再交与法律部门，送交对方交换或签字后开始执行12、 第十二步：合同审批单交印章档案部门管档案管理员收存，直至合同终止在履行合同时，合同由业务部门保管使用。合同终止后，业务部门负责人在合同上签名签写合同执行情况，填写日期并签名，由档案管理部门存档图表64：高风险合同审批单合同编号，合同名称，对方名称，合同性质（高风险合同），起草单位负责人签字，执业律师意见和签字，总经理意见和签字，法定代表人意见和签字，批准时间，印章档案管理部门负责人签字图表65：高风险合同审批流程1、 第一步：法律部门与业务部门共同起草合同草稿2、 第二步：合同业务员填写高风险合同审批单3、 第三步：合同起草部门负责人分别在合同审批单上签字确认，合同草稿、合同审批单、对方资质文件送外聘专职律师事务所4、 第四步：执业律师、法律部门、业务部门人员和主管领导讨论合同草稿，形成修改意见5、 第五步：法律部门负责人修改合同草稿，与合同审批单一起送交执业律师签字6、 第六步：法律部门负责人将全部合同资料送交总经理7、 第七步：总经理审核报合同资料并在合同上及合同审批单上分别签字确认，向董事会汇报8、 第八步：董事会讨论合同草案，并将合同草稿、四方讨论备忘录、对方资质资料和董事会会议纪要的副本印发至投资者，通知对定期召开专门投资做会议或者向投资者汇报9、 第九步：投资者通过或者批准合同草案后，董事长在合同审批单上简要写明投资者意见，并在其上签字确认10、 第十步：印章管理员核实合同审批单，交印章管档案管理部门负责人签字确认11、 第十一步：印章管理员在合同上盖章，送交业务部门准备执行。除审批单外全部合同资料由档案管理员收归存档12、 第十二步：合同再交予法律部门，送对方交换或签字后开始执行13、 第十三步：合同审批单交档案管理员收存，直至合同终止在履行合同时，合同由业务部门保管使用。合同终止后，业务部门负责人在档案上简明签写合同执行情况，填写日期并签名，由档案管理部门存档图表66：合同履行的基本原则1、 全面履行原则2、 诚实信用原则3、 情势变更原则图表67：合同履行前的准备流程1、 第一步：旅行前审查合同，必要时签订补充协议2、 第二步：确定履行合同部门与人员3、 第三步：了解对方履行合同的相关信息（1） 履约意愿（2） 履约部门和人员（3） 为履约所进行部门、人员分工4、 第四步：整合记录以上信息5、 第五步：审核、确认（主要是对方的）履行信息6、 第六步；填写合同履行日程表，准备履行图表68：合同履行日程表时间，地点，部门或人员，内容或进度，质量要求，履行负责人签字，鉴证人签字图表69：对履行内容的确认1、 双方对标的的数量和质量要求的认识2、 双方对物、权利和行为的对价的认识3、 双方对履行期限的认识4、 双方对履行地点的认识5、 双方对履行方式的认识6、 双方对履行费用的认识图表70：履行抗辩1、 确认同时履行时，双方均有同时履行抗辩2、 约定由对方先履行时，本方拥有先履行抗辩权3、 约定本方先履行时，本方拥有不安抗辩权图表71：几种违约情形1、 预期违约（1） 发生在履行期限届满之前（2） 对方明示将不履行合同或者默示将不履行合同2、 根本违约或者严重违约（1） 履行期限届满或者期日届至，对方没有履行任何合同义务（2） 旅行完全不符合或者严重不符合合同要求，无法补救（3） 履行完全不符合或者严重不符合合同要求，可以补救但是不愿意补救 3、 一般违约（1） 为足够交付标的物或者未足额付款（2） 交付的标的物质量不完全符合合同要求（3） 迟延或者提前交付标的物图表72：违约责任和侵权责任1、 违约责任（1） 适用违约金条款：违约金低于损失的，获得违约金后仍可要求对方赔偿损失；违约金过分高于损失的，对方可以请求法院或者仲裁机构予以适当减少（2） 适用违约金条款：对方给付定金的，本方有权拒绝返还定金；本方给付定金的，对方应当双倍返还定金（3） 赔偿损失：原有财产的损失预计利益的损失2、 侵权责任（一）因为约赵成人身权和财产权的损失时，受损一方可以选择要求对方承担违约责任或者承担侵权责任 承担违约责任的，依照合同法的规定执行 承担侵权责任的，依照民法通则的规定执行图表73：债务履行困难1、 拍卖2、 提存，提存的后果（1） 提存后，本方债务消灭（2） 提存物风险由对方承担（3） 提存费用由对方承担（4） 提出物质收益归对方所有（5） 如果我属于双务合同，对方未履行相应债务时，提存机关将拒绝其领取提存物（6） 对方在五年内不领取提存物，权利丧失 图表74：行使代位权和撤销权应注意1、 权利的行使范围以债权人诉为限2、 行使权利的必要费用由对方承担（包括差旅费、律师费等）3、 行使代位权、撤销权的除斥期间是一年4、 行使代位权、撤销权纠纷只由人民法院主管图表75：不可抗力和情势变更的处理1、 不可抗力（1） 符合约定条件的，依约定解决（2） 不符合约定条件或者合同没有约定的，依照合同法解决是否不可预见？是否及时通知了本方？是否积极防止损失扩大？2、 情势变更（1） 如果属于不可抗力，按照不可抗力处理（2） 是否属于商业风险是否属于不可归咎于当事人？是否破坏或者动摇了合同基础？是否及时通知了本方？是否以积极防止损失扩大？3、 遭遇不可抗力和情势变更时应注意（1） 及时通知对方（2） 在合理期限内向对方提供证明文件（3） 尽可能采取措施防止损失扩大（4） 延迟履行后发生的不可抗力或者情势变更，不属于免责理由图表76：合同的异动和终止1、 合同的异动（1） 合同的变更：对已经生效的合同内容的增删修改（2） 合同的转让：合同当事人将合同的权利或者义务或者权利与义务的一部分或者大部分让渡给原不属于合同当事人的第三者享有或者承担的行为2、 合同的终止（1） 撤销（2） 解除（3） 自然终止图表77：协商一致的变更1、 本方发现需要变更合同（1） 情势变更（2） 订约时本方存在重大误解（3） 合同条款显失公平（4） 订约时对方存在欺诈或者趁人之危2、 提出协商建议3、 商定日期协商4、 按变更后的合同执行图表78：诉诸仲裁诉讼的变更1、 存在法定事由（1） 重大误解（2） 显失公平（3） 欺诈胁迫或者乘人之危2、 对方不愿协商或者无法达成协议3、 依照仲裁协议申请仲裁；无仲裁协议的，向法院起诉4、 不予变更时（1） 仲裁裁决不予变更时1. 服从继续执行原合同2. 不服申请法院撤销仲裁裁决 根据新的仲裁协议申请仲裁不能达成仲裁协议时，向法院起诉（2） 法院审判不予变更时1. 服从继续执行原合同2. 不服上诉5、 仲裁机构/法院作出变更到裁决/判决时：如果需经批准或者登记的，应经批准或登记后再执行6、 未变更部分继续执行图表79：合同权利的转让1、 合同权利在以下三种情况不得转让（1） 性质或者对象决定1. 合同权利具有人身属性2. 转让对象不具备合法资质（2） 合同明文规定不得转让（3） 法律明文规定不得转让的2、 转让合同权利的通知义务（1） 单务合同：可在转让后通知合同另一方（2） 双务合同：转让前通知合同对方3、 三方签订转让协议4、 应经批准或者登记的，须经批准或者登记图表80：合同义务的转让1、 合同义务在以下三种情况不得转让（1） 性质或者对象决定1. 合同义务具有人身属性2. 转让对象不具备合法资质（2） 合同明文规定不得转让的（3） 法律明文规定不得转让的2、 经合同权利人同意3、 三方签订转让协议4、 应经批准或者登记的，须经批准或者登记图表81：合同权利义务的一并转让1、 法定转让（1） 当事人合并（2） 当事人分立2、 协商转让3、 转让产生以下转让后果（1） 受让人受让某方全部合同权利和义务，出让的原合同当事人退出（2） 受让人受让部分合同权利和义务，加入原合同关系，成为新的合同当事人图表82：合同的终止1、 自然终止的原因（1） 合同履行完毕（2） 约定的终止条件成就（3） 合同各方当事人混同（4） 债权人免除债务（5） 合同各方债务抵消2、 比较重大的合同，应当签订合同终止协议3、 合同终止后，当事人应当完成相应的附随义务（1） 通知对方（2） 协助对方做好收尾工作（3） 继续保守相关商业秘密4、 结算条款、清理条款和救济条款仍然有效图表83：合同因解除而终止1、 合同应解除和终止的原因（1） 合同当事人协商一致（2） 约定的解除条件成交须经批准或者登记方可解除的，还应经批准或者登记（3） 合同某一方单方行使解除权1. 遭遇不可抗力2. 遭遇重大情势变更，履行合同的基础基本归于消灭，对方不愿意协商变更或者协商不成时3. 因对方根本违约或者严重违约4. 因对方逾期违约需经批准或者登记方可解除的，还应经批准或者登记2、 合同被解除的法律后果（1） 尚未履行的不再履行，可要求过错方承担违约责任（2） 已经部分履行的，可以要求过错方采取补救措施，承担违约责任（3） 结算条款、清理条款和救济条款仍然有效图表84：合同因撤销而终止1、 撤销的法定原因（1） 善意相对人的撤销权：善意相对人行使撤销权不必经过仲裁或者法院，书面通知对方并告知原因即可（2） 发现意思表示不真实行使撤销权1. 因对方原因的重大误解2. 因对方原因的显失公平3. 对方存在欺诈4. 对方存在胁迫或者乘人之危在这四种情况下是否撤销，已生效的仲裁裁决或者法院裁判为准（3） 第三人行使撤销权：这种撤销权只能向法院起诉2、 合同被撤销的法律后果（1） 被撤销的合同自始无效（2） 解决争议条款仍然有效（3） 返还财产、恢复原状（4） 不能返还/恢复时折价偿还（5） 过错方赔偿损失图表85：合同纠纷的处理1、 双方友好协商2、 无法协商时（1） 无仲裁协议的或者仲裁协议无效的，可以诉讼（2） 有仲裁协议的，诉诸仲裁图表86：仲裁和诉讼的不同特点1、 仲裁（1） 一裁终局，时间较短（2） 不公开开庭，有利于保密（3） 自己选择管辖和仲裁员，更突出当事人意思自治（4） 以国家强制力为间接后盾，其裁决应当申请人民法院执行2、 诉讼（1） 程序严谨，可以上诉，救济途径较多时间较充裕（2） 公开开庭，有利监督（3） 小范围选择管辖，法院可以申请法官回避（4） 以国家强制力为直接后盾，其裁判更具权威性和威慑力图表87：准备仲裁1、 首先确定有无仲裁协议（1） 仲裁协议至少必须包括以下内容1. 明确约定采取仲裁方式2. 明确具体约定应当提交仲裁的纠纷事项3. 明确约定一个具体的仲裁委员会（2） 仲裁协议无效或者没有仲裁协议时可以重新达成仲裁协议（3） 如果没有仲裁协议或者不能重新达成仲裁协议的，不能进行仲裁（4） 仲裁协议有效的，可以进入仲裁程序2、 出庭的准备（1） 收集证据（2） 决定是否聘请代理人并明确各个代理人的代理权限（3） 准备和制作相关诉讼文书1. 企业法定代表人身份证明书2. 代理人的授权委托书3. 律师作为代理人的还应准备律师事务所向仲裁机构出具的函件4. 仲裁申请书5. 仲裁机构要求提供的其他文书（4） 向仲裁委员会提交申请选择仲裁员（5） 决定是否申请回避是否回避由仲裁委员会决定（6） 被诉方制