证券公司存管银行业务规则.doc

存管银行部分业务规则1、 我公司在银行端的券商代码业务类别银 行券商代码普通三方建行065工行、中行、农行、招行、交行、光大、兴业、浦发、民生、中信、深发展104000002、 存管银行是否支持证券一步式签约工行暂不支持建行暂不支持中行支持持有当地中行长城支付卡的个人客户，需要电话银行密码农行支持持有农行金穗借记卡（包括异地卡）的个人和基本户开户的机构，需要银行密码招行支持持有当地招行一卡通的个人客户（需要客户通过银行端网银、电话银行或柜面发起一笔“银转证”来激活）交行暂不支持光大银行支持持有光大阳光卡、VIP卡等借记卡（包括异地卡）的个人客户兴业银行支持持有兴业自然人生理财卡（包括异地卡）的个人客户，需要银行密码浦发银行支持持有浦发东方卡等借记卡（包括异地卡）的个人客户，需要银行密码，（需要客户通过银行端网银、电话银行、柜面进行“客户管理账户激活”交易，方可转账）民生银行支持持有民生金牛卡等借记卡（包括异地卡）的个人客户，需要电话银行密码中信银行支持持有中信理财宝等借记卡（包括异地卡）的个人客户，需要银行密码深圳发展银行暂不支持3、 存管银行是否允许机构客户从券商端发起转账：工行允许机构客户从券商端发起“证转银”建行不允许中行不允许农行允许基本户开户的机构客户从券商端发起“证转银”和“银转证”；一般结算户的机构客户只能从银行端发起转账。招行不允许交行允许机构客户从券商端发起“证转银”光大银行允许机构客户从券商端发起“证转银”兴业银行允许机构客户从券商端发起“证转银”浦发银行允许机构客户从券商端发起“证转银”民生银行允许机构客户从券商端发起“证转银”中信银行允许机构客户从券商端发起“证转银”深圳发展银行不允许北京银行、华夏不允许上海银行允许机构客户从券商端发起“证转银”广发银行允许基本户开户的机构客户从券商端发起“证转银”和“银转证”；4、 已签约确认客户，修改姓名、证件类型或证件号码，各存管银行的业务流程：工行1身份证自动升级：工行支持身份证的自动升位。客户在我方进行身份证自动升位后，同步银行管理账户上的资料；建议：客户先在银行端进行银行账户的身份证升位后，再到券商端进行升位。2非正常变更账户姓名、证件类型及号码：工行不支持“已签约”客户的账户姓名、证件类型及号码的非正常变更。只能通过向分行提交变更申请给工行数据中心，工行从后台变更。建议：先撤销现三方存管，撤销后，重新预指定，预指定成功后，再进行券商端的非正常变更，并同步银行端管理账户上的资料，再通知客户去银行端新开银行卡签约确认。建行变更账户姓名、证件类型及号码（包括身份证正常升位）：客户在证券端修改重要信息，并同步银行管理账户上的资料后，需要到银行柜台更改银行结算账户上的相关资料。也可以先改银行端结算账户上的资料，再到券商改证券端的资料。中行变更账户姓名、证件类型及号码（包括身份证正常升位）：客户需要先到银行修改借记卡资料，银行发起换卡业务后，客户再到券商端修改资料，再同步银行管理账户上的资料。农行变更账户姓名、证件类型及号码（包括身份证正常升位）：客户在券商端修改重要信息，重要信息客户在农行存管系统中的状态就变成了“待换卡”状态。通知客去到银行柜面做“换卡”交易（银行端交易代码：6614）。“换卡”交易之前，影响客户的转账交易。招行1修改账户姓名、身份证自然升位：客户在证券端修改账户姓名和身份证升位后，可不用到银行去修改结算账户资料，不影响转账；2非正常变更证件类型及号码： 客户在证券端变更证件类型及号码后，必须再到银行去修改银行结算账户上的相应资料，否则影响客户转账。交行变更账户姓名、证件类型及号码（包括身份证正常升位）：客户在证券端修改完资料后，需要到交行再修改账务系统的相关资料，如果不去，就不能作证券方发起的转账操作，但可以作银行端发起的转账。光大银行变更账户姓名、证件类型及号码（包括身份证正常升位）：客户先到券商修改，并同步银行管理账户上的资料，然后再去银行更改结算账户上的资料。兴业银行变更账户姓名、证件类型及号码（包括身份证正常升位）：客户先到券商修改，并同步银行管理账户上的资料，然后再去银行更改结算账户上的资料。浦发银行变更账户姓名、证件类型及号码（包括身份证正常升位）：客户先到券商修改，并同步银行管理账户上的资料，然后再去银行更改结算账户上的资料。民生银行变更账户姓名、证件类型及号码（包括身份证正常升位）：客户先到券商修改，并同步银行管理账户上的资料，然后再去银行更改结算账户上的资料。银行端资料更改之前，证券转银行不受影响，但是银行转证券会受影响。中信银行变更账户姓名、证件类型及号码（包括身份证正常升位）：客户变更客户资料，先到银行变更结算帐户或先到券商修改并同步到银行管理账户都可以，变更资料的先后顺序不影响转账。 深圳发展银行变更账户姓名、证件类型及号码（包括身份证正常升位）：客户必须先到银行修改借记卡资料，银行发起换卡业务后，客户再到券商端修改资料，再同步银行管理账户上的资料。其它非关键信息修改可以证券端发起。5、 “银行转证券”、“查询银行余额”需要校验银行密码的存管银行：中行电话银行密码农行银行卡密码兴业银行银行卡密码民生银行电话银行密码工行、建行、招行、交行、光大、浦发、中信、深发展不需要送银行密码，银行不校验客户银行密码6、 支持客户异地签约的存管银行：目前所有存管银行都支持客户用签约地的银行卡在异地签约。注：交行客户异地签约前，需要联系交总行2539/2540）把我们营业部信息维护到客户签约地的分行系统中。7、 支持一卡对多券商的银行：工行、农行、交行、浦发、中信8、 支持跨省换银行卡的银行有：中行、农行、浦发、深发展9、 证券转银行，不对转账金额与银行端客户管理账户余额进行比小的存管银行