两加强两遏制回头看自查报告

1 / 5 两加强两遏制回头看自查报告 “回头看”分为银行自查、监管督查和监管检查三个阶段。下面是小编整理的两加强两遏制回头看自查报告，欢迎大家阅读 ! 根据河南银监局办公室关于开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查工作的通知 (豫银监办发 2016 218 号 )及市分行的要求，为加强内部管控，遏制违规经营和违法犯罪，有效防范金融风险，促进业务健康稳健发展，决定在全行开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查工作。 一是对整改情况进行自查。 我行对自查及监管检查发现问题已整 改到位，对违法违规行为反映出的内部管理漏洞，已完善了相应的组织架构、考核机制 ;不存在新业务老问题的情况 ;对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制。 二是责任追究情况的自查。我行对自查及监管检查发现问题的责任追究到位，不存在应问责而未问责、应重处却轻处的情况 ;对监管部门就自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施落实到位 ;对监管部门就自查及监管检查发现问题做出的行政处罚落实到位。 三是对重点业务和环节的操作风险检查。贷款业务方2 / 5 面，尽职调查到位 ;我行无违反或减少程序授信情况，授信额度的核定 准确 ;无违反或减少程序授信。贷款审批合规 ;无违规发放贷款现象 ;不存在贷款被挪用情况。不存在人为掩盖不良贷款现象。存款业务方面，我行按照规定种类进行核算和管理，与开户单位进行账务核对一致，对账合规，发生额、余额相符，无以贷转存吸存，利用同业业务倒存，超业务范围吸收存款，非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异地大额存款等 ;现金业务按照规定岗位、频率查库，柜员尾箱和现金库存不存在超限额等问题。票据业务方面。贸易背景真实。客户提供的交易合同、发票齐全、合规、真实，合同内容符合交易双方营业执照的经营范围，以银行承兑汇票进行结算。承兑业务担保按照企业的信用等级确定保证金缴存比例，无人为提高信用等级的情况 ;保证金及时足额缴存，保证金资金来源为自有资金，无用贷款或贴现资金缴存保证金的情况。票据交易资金无被挪用或体外循环现象。同业业务方面，会计核算真实合规 ;不存在违规买入返售、卖出回购、第三方担保和抽屉协议的问题 ;资金业务未借同业渠道变相开展类信贷业务规避监管 ;按照要求与有关单位进行账务核对一致，发生额、余额相符。担保业务方面，我行不存在违规借用银行机构名义对外提供担保的问题。 重点环节方面，现金业 务：我行的现金收付业务实行3 / 5 的是委托同业银行代理现金收付，不留库存现金。现金业务按规定设立出纳岗位，并按规定由行长、主管行长及坐班主任等进行定期和不定期查库，经自查，查库频率符合制度规定，无少查库次数。账户开立与变更：我行银行账户严格按照人民银行规定的程序开立或变更银行结算账户，法人代表授权书、印鉴、企业资料真实、齐全。重要空白凭证购买和管理：重要空白凭证预留印鉴、印章真实，对重要空白凭证实行专人并入库保管，我行对证照的管理以及印章、密 押、凭证的保管、审批、使用环节实行分离和监督机制。验印：我行预留印鉴中印章真实，日常业务办理时机器进行验印核对，若机器审核不过采取人工审验，人工审验实行折角核对。银企对账：我行严格实行每月对账，记账与对账相分离，我行实行柜台对账和邮寄对账两种方式对账，企业对账对发生额、余额进行核对，对其印鉴进行电子验印，并定期对对账结果进行分析。内控制度执行情况：我行按规定实行轮岗交流、内部监督检查，认真落实授权授信。重要岗位员工行为管理。我行严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是基层营业性机构、部门负 责人、客户经理和综合柜员等关键岗位 ;建立健全相应的行为失范监察制度 ;对员工异常行为和账户异常交易进行了全面排查 ;不存在员工参与民间借贷的情况。业务考核机制检查，我行考核指标设置合理，不存在层层加码、过度关注市场份额等经营性指4 / 5 标，忽视合规经营类指标以及风险管理类指标等情况。 通过自查，我行没有发现新问题，但我行将依旧按照上级行的规章制度，依法合规经营，加强内部管控，遏制违规经营和违法犯罪现象的发生。 为有效防范金融风险，进一步巩固前期“两个加强、两个遏制”专项检查及市行党委巡视工作的成果， 促进全行各项业务健康、稳健发展，工行周村支行认真落实银监会“两个加强、两个遏制”回头看活动的要求，工作细致，措施得力。 一、加强组织领导。支行成立了以行长邹华民同志为组长、其他行长为副组长、各部室、网点负责人为成员的“两个加强、两个遏制”回头看工作领导小组，负责全行回头看工作的组织推动和部署安排。领导小组办公室设在办公室，具体制定方案、内外协调和资料报送等事务。 二、制定实施方案。支行根据银监部门要求和省市行工作意见，结合本行实际，精心制定工作方案和检查要点，明确内部分工和检查要求。在此 基础上，要求各专业部门制定专业自查和“上对下”检查方案，进一步明确检查人员、重点项目、检查方法及工作要求。 三、实施重点排查。该行要求各单位，重点加大对关键岗位和关键人员自查自纠工作 ;重点检查存款、贷款、票据、同业、理财、营销等六大重点业务环节的合规经营和风5 / 5 险控制情况 ;重点突出风险导向、问题导向、质量导向，彻查各类风险隐患。 四、层层落实责任。根据银监部门要求，该行“两个加强、两个遏制”回头看工作，实行“一把手”负责制，要求各部室经理、网点主任从讲政治、守纪律的高度，认真组织自查工作，做 到亲自部署，亲自协调，