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文档简介

银行柜台违规行为排查报告银监分局：为有效防范因柜台违规操作引发的案件风险，切实防控案件的发生，按照案件防控工作部署，根据严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见的检查内容与范围，结合办法，行对柜员卡的使用、重要物品的保管、银行账户管理、业务授权、对账、授信等方面，通过等方式，对进行了柜台违规行为检查，现将检查结果报告如下： 一、基本情况 为了对各项业务实施有效的内部控制，近年来，行相继制定、出台了办法、制度等制度，对柜面业务操作进行详细说明，对账户的开销户进行规定，制订了办法、工作细则，促进内控制度进一步完善与执行，有效地防范操作风险，确保行稳健经营。 二、检查情况一是行重要空白凭证专人、入库保管，重要空白凭证的领用、使用、交接均能按规定执行；作废的重要空白凭证按规定登记、保管、销毁。经排查，重要空白凭证账实相符，未发现将保管人将重要物品交由他人保管、使用的现象。二是办理开户、变更、挂失等业务方面，严格按照人民币银行结算账户管理办法、个人存款账户实名制规定以及相关法律、法规和规章制度，要求开户企业提供证明文件原件，对其有效证件的原件全部进行联网核查三是银行账户管理方面，对开户企业的账户资料进行专人保管，对新开立账户、账户的变更与撤销，及时到人民银行报批、备案，及时录入人民银行账户系统，并在规定时间内办理年检。四是柜台业务方面，能按业务操作流程办理各项业务。未发现柜员存在违规办理业务的问题。五是业务授权方面，行对大额资金汇划及柜面特殊业务按额度严格执行授权审批制度，并且对现金万元以上、转账万元以上的来往账逐笔进行登记，逐笔排查。六是对账方面实行专人负责制，对账人员不兼办前台柜员业务。银企对账工作每进行，对账率每季要求达以上，其中对万元以上的账户要求去开户单位面对面对账，对账率要求每月达。七是贷款管理发放过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不存在“七不准”情况。经排查，未发现员工有利用职务之便为本人或关系人获取银行信用、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等违规行为。三、检查结果通过检查，未发现有柜台违规行为。在今后的工作中，行将不断组织对员工进行行为规范的排查，定期对员工进行案防教育、定期组织召开案件风险分析会，对案件风险进行全面风险排查。同时将进
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