关于信贷资产及非标资产风险状况的自查报告.docx

关于信贷资产及非标资产风险状况的自查报告（参考格式） （ 分行）一-1、信贷资产（公司条线）1、 总体情况包括但不限于：A.此次排查结果公司资产总体评价;B.分行公司信贷资产情况介绍、重点自查内容概况【重点对重组贷款、借新还旧、改变用途的贷款、逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款及2013年新发放等】等。C.信贷管理体系、制度、流程及系统是否存在缺陷。D.信贷资产分类的组织架构、分类制度政策、分类管理流程是否符合内部控制等相关要求。2、 基本概况A.截至2013年12月31日，*分行公司信贷资产基本情况为：授信总户数*户*笔，贷款金额*万元，贷款余额*万元，贷款余额中，正常类*万元，关注类*万元，次级类*万元，可疑*万元，损失类*万元，详见下表（同银监附表1）：金额：（万元，保留两位小数，下同）分行类别户数笔数贷款额贷款余额其中：关注次级可疑损失目前存量*注：贷款余额不仅仅指敞口余额，包括保证金等，下同。B.其中，2013年新发放贷款*笔，贷款金额*万元，贷款余额*万元，贷款余额中，关注类*万元，次级类*万元，可疑*万元，损失类*万元，详见下表：分行类别笔数贷款额贷款余额其中：关注次级可疑损失2013年新发放*注：2013年新发放包括存量客户新发放贷款和新增客户发放贷款。3、 公司信贷资产五级分类情况A.截至2013年末，分行公司信贷资产情况为：正常类*笔、*户、贷款余额*万元，关注类*笔、*户、*万元，次级类*笔、*户、*万元，可以类*笔、*户、*万元，损失类*笔、*户、*万元，详见下表： 分类条线正常关注次级可疑损失户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额公司信贷4、 公司信贷资产五级分类偏离情况A.此次自查，共需调整*户*笔，金额合计*万元，详见下表：户数笔数余额正常调至关注正常调至次级正常调至可疑正常调至损失关注调至次级关注调至可疑关注调至损失次级调至可疑可疑调至损失B.截至检查日，分行调整情况见下表（同银监附表4）：需调整五级分类的贷款截至检查日已调整五级分类的贷款合计正常调为关注正常和关注调为不良合计占需调整贷款比例户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额户数（%）笔数（%）余额（%）C.截至2013年末，具体调整明细如下（同银监附表5）：借款人业务类别贷款金额贷款余额贷款日到期日调级原因2013年末分类结果调整2013年末分类结果截至检查日是否已调整*贷款日为该户有效额度第一笔贷款发放日期，到期日为项下最后一笔贷款到期日。a进行偏离原因分析（即应调未调原因）、改进措施和计划改进时间；b不良贷款偏离对拨备、资本、盈利的影响。D.非应计贷款情况：借款人非应计贷款余额五级分类调整后分类（如有）同业五级分类与同业分类不同原因（如有）6、2013年新形成不良贷款分析2013年，分行公司信贷新增不良贷款*户，不良金额（敞口）*万元，具体明细见下表：借款人行业不良余额不良余额（敞口）形成原因目前进展是否为2013年新增客户已采取或拟采取防范措施及不良贷款成因、区域、行业、客户分布特点分析等.7、监管建议一-2、信贷资产（小企业条线）1、 总体情况A. 此次排查结果小企业资产总体评价;B重点自查内容概况；C主要存在的问题。（如信贷管理体系、制度、流程及系统、信贷资产分类的组织架构、分类制度政策、分类管理流程等方面）。2、 基本概况A.截至2013年12月31日，*分行小企业信贷资产基本情况为：授信总户数*户*笔，贷款金额*万元，贷款余额*万元。其中正常类*万元，关注类*万元，次级类*万元，可疑*万元，损失类*万元，详见下表（同银监附表1，请分别填列小微个人、小微法人）：金额：（万元，保留两位小数，下同）分行类别户数笔数贷款额贷款余额其中:关注次级可疑损失小微-个人小微-法人合计B.其中，2013年新发放贷款*笔，贷款金额*万元，贷款余额*万元，贷款余额中，关注类*万元，次级类*万元，可疑*万元，损失类*万元，详见下表：分行类别存量/新客户笔数贷款额贷款余额其中：关注次级可疑损失2013年新发放（个人）2013年新发放（法人）*注：2013年新发放包括存量客户新发放贷款和新增客户发放贷款、需填列存量客户或新客户。3、 小企业信贷资产五级分类情况A.截至2013年末，分行小企业信贷资产情况为：正常类*笔、*户、贷款余额*万元，关注类*笔、*户、*万元，次级类*笔、*户、*万元，可以类*笔、*户、*万元，损失类*笔、*户、*万元，详见下表： 分类条线正常关注次级可疑损失户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额小微个人小微法人4、 小企业信贷资产五级分类偏离情况A.此次自查，共需调整*户*笔，金额合计*万元。其中小微个人涉及*户*笔，金额合计*万元；小微法人涉及*户*笔，金额合计*万元。详见下表：类型户数笔数余额正常调至关注个人法人正常调至次级个人法人正常调至可疑个人法人正常调至损失个人法人关注调至次级个人法人关注调至可疑个人法人关注调至损失个人法人次级调至可疑个人法人可疑调至损失个人法人B.截至检查日，分行调整情况见下表（同银监附表4，请分别填列个人、法人）：需调整五级分类的贷款截至检查日已调整五级分类的贷款合计正常调为关注正常和关注调为不良合计占需调整贷款比例户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额户数（%）笔数（%）余额（%）个人法人注：上栏为小微个人、下栏为小微法人。C.截至2013年末，具体调整明细如下（同银监附表5）：借款人业务类别贷款金额贷款余额贷款日到期日调级原因2013年末分类结果调整2013年末分类结果截至检查日是否已调整a进行偏离原因分析（即应调未调原因）、改进措施和计划改进时间；b不良贷款偏离对拨备、资本、盈利的影响。5、2013年新形成不良贷款分析2013年，分行小企业信贷新增不良贷款*户，不良金额（敞口）*万元，具体明细见下表：借款人行业不良余额不良余额（敞口）形成原因目前进展是否为2013年新增客户已采取或拟采取防范措施及不良贷款成因、区域、行业、客户分布特点分析等.一-3、信贷资产（零售条线）1、 总体情况包括但不限于：A.此次排查结果零售信贷资产总体评价;B.分行零售信贷资产情况介绍、重点自查内容概况【重点对重组贷款、借新还旧、改变用途的贷款、逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款及2013年新发放等】等，其中手工分类须符合总行贷后管理制度的规定C.信贷管理体系、制度、流程及系统是否存在缺陷。D.信贷资产分类的组织架构、分类制度政策、分类管理流程是否符合内部控制等相关要求。E、新一贷的合规管理及风险控制是否到位。2、基本概况A.截至2013年12月31日，*分行零售信贷资产基本情况为：授信总户数*户*笔，贷款金额*万元，贷款余额*万元(其中委托贷款*万元)，贷款余额中，正常类*万元，关注类*万元，次级类*万元，可疑*万元，损失类*万元，详见下表（同银监附表1）：金额：（万元，保留两位小数，下同）分行类别户数笔数贷款额贷款余额其中：关注次级可疑损失2013年末存量*注：贷款余额不仅仅指敞口余额，包括保证金等，下同。B.其中，2013年新发放贷款*笔，贷款金额*万元，贷款余额*万元，贷款余额中，关注类*万元，次级类*万元，可疑*万元，损失类*万元，详见下表：分行类别笔数贷款额贷款余额其中：关注次级可疑损失2013年新发放*注：2013年新发放包括存量客户新发放贷款和新增客户发放贷款。3、零售信贷资产五级分类情况A.截至2013年末，分行零售信贷资产情况为：正常类*笔、*户、贷款余额*万元，关注类*笔、*户、*万元，次级类*笔、*户、*万元，可疑类*笔、*户、*万元，损失类*笔、*户、*万元，详见下表： 分类条线正常关注次级可疑损失户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额零售信贷4、 零售信贷资产五级分类偏离情况A.此次自查，共需调整*户*笔，金额合计*万元，详见下表：户数笔数余额正常调至关注正常调至次级正常调至可疑正常调至损失关注调至次级关注调至可疑关注调至损失次级调至可疑可疑调至损失B.截至检查日，分行调整情况见下表（同银监附表4）：需调整五级分类的贷款截至检查日已调整五级分类的贷款合计正常调为关注正常和关注调为不良合计占需调整贷款比例户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额户数笔数余额户数（%）笔数（%）余额（%）C.截至2013年末，具体调整明细如下（同银监附表5）：借款人业务类别贷款金额贷款余额贷款日到期日调级原因2013年末分类结果调整2013年末分类结果截至检查日是否已调整*若为额度业务，贷款日为该有效额度第一笔贷款发放日期，到期日为项下最后一笔贷款到期日。a进行偏离原因分析（即应调未调原因）、改进措施和计划改进时间；b不良贷款偏离对拨备、资本、盈利的影响。5、2013年新形成不良贷款分析借款人行业不良余额不良余额（敞口）形成原因目前进展是否为2013年新增客户2013年，零售信贷新增不良贷款*户，不良金额（敞口）*万元，具体明细见下表：已采取或拟采取防范措施及不良贷款成因、区域、行业、客户分布特点分析等.6、监管建议二、非标资产1、 总体情况包括但不限于：此次排查结果总体评价;分行非信贷资产总体情况及风险状况介绍。汇总表如下：自查工作情况统计表填报单位：分行非标资产户数笔数金额2、