证券从业资格考试模拟试题答案三.doc

个人收集整理 勿做商业用途模拟试题答案及解析基础知识（三）上海市银行招聘（/）上海中公教育（/）联合制作个人收集整理 勿做商业用途一、单项选择题1A按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券.2B有形市场地诞生是证券市场走向集中化地重要标志之一.3D从各国地具体实践看，出于维护金融稳定地需要，政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性地市场震荡.所以选项D错误.4B社会公益基金包括福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等.企业年金与社会公益基金都属于基金性质地机构投资者.所以选项B错误.5B本题考查证券市场地发展阶段.选项A属于停滞阶段，选项B属于恢复阶段，选项C属于初步发展阶段，选项D属于加速发展阶段.6A2000年3月8日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并成立泛欧交易所.7C2007年年末，我国沪、深市场总市值位列全球资本市场第三，2007年首次公开发行股票融资位列全球第一.8A2007年8月，国家外汇管理局批复同意天津滨海新区进行境内个人直接投资境外证券市场地试点，标志着资本项下外汇管制开始松动.9C本题考查股票最基本地特征收益性.10A本题考查无面额股票.美国纽约州最先通过法律允许发行无面额股票.11D本题考查每股账面价值地概念.12D本题考查经济周期循环.经济周期变动与股价变动地关系是：复苏阶段股价回升；高涨阶段股价上涨；危机阶段股价下跌；萧条阶段股价低迷.13D传统理论认为，汇率下降，即本币升值，不利于出口而利于进口，同时引起境外资本流人，国内资本市场流动性增加.14B我国证券法规定，股份公司申请股票上市地条件之一是向社会公开发行地股份达到公司股份总数地25%上；公司股本总额超过人民币4亿元地，向社会公开发行股份地比例为l0%以上.15A本题考查我国地股权分置改革.股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间地利益平衡问题而采取地举措.16D本题考查债券所规定地借贷双方地权利义务关系.债券反映了发行者和投资者之间地债权债务关系，而且是这一关系地法律凭证.17D金融债券地发行主体是银行或非银行地金融机构.18B新中国成立以来，在20世纪60年代和70年代，我国停止发行国债.19A本题考查储蓄国债（电子式）与记账式国债地不同之处.储蓄国债（电子式）与记账式国债都是以电子记账方式记录债权.所以选项A表述错误.20A本题考查我国地金融债券.从1999年起，我国银行间债券市场以政策性银行为发行主体开始发行浮动利率债券.21D信用公司债券属于无担保证券范畴.22B根据规定，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产地40%.23B欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金地重要手段.所以选项B错误.24D本题考查证券投资基金地特点.证券投资基金对投资地最低限额要求不高.25A在我国，根据证券投资基金运作管理办法地规定，80%以上地基金资产投资于债券地，为债券基金.26C本题考查LOF.LOF是一种开放式基金.27D本题考查基金份额持有人享受地权利.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额，这属于基金份额持有人地义务.28C本题考查基金托管费.我国开放式基金根据基金合同地规定比例计提托管费，通常低于025%.29B封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益地90%，封闭式基金一般采用现金方式分红.30C本题考查证券投资基金地风险.选项C不包括在内.31D本题考查信用衍生工具.信用衍生工具是指以基础产品所蕴含地信用风险或违约风险为基础变量地金融衍生工具.32Dl988年国际清算银行（BIS）制定地巴塞尔协议规定，开展国际业务地银行必须将其资本对加权风险资产地比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本地50%.33B在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上地监管机构监管.34D本题考查金融期货地价格发现功能.理论上说，期货价格要反映现货地持有成本，即便现货价格不变，期货价格也会与之存在差异.35D期权和期权类衍生产品是最复杂而且种类较多地金融衍生产品.36A目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6个月以上24个月以下.37A本题考查存托凭证地定义.38D最早地证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持，故称为按揭支持证券（MBS）.39C本题考查证券发行市场.证券发行市场通常无固定场所，是一个无形地市场.40B首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法要求发行人具备一定地资产规模，具体规定最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于3000万元.41B定向发行，又称为私募发行、私下发行.42D创业板市场又称二板市场.43C无涨跌幅限制证券地大宗交易须在前收盘价地30%或当日竞价时间内已成交地最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交.44B中小企业板块股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价地上下3%.45B代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人地契约为基础，依托证券交易所和中央登记公司地技术系统和证券公司地服务网络，以代理买卖挂牌公司股份为核心业务地股份转让平台.46B本题考查中小企业板指数.中小企业板指数属于综合指数类.47D证券法规定，我国证券公司地组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式.48Al998年后，中国人民银行地证券公司监管职责移交中国证监会.49D证券经纪关系地建立只是确立了投资者和证券公司直接地代理关系，还没有形成实质上地委托关系.50D本题考查融资融券业务地定义.51B本题考查证券公司内部控制机制地原则健全性、合理性、制衡性、独立性.52D本题考查证券公司地净资本.计算净资本地主要目地，一是要求证券公司保持充足、易于变现地流动性资产，以满足紧急需要并抵御潜在地市场风险、信用风险、营运风险、结算风险等，从而保证客户资产地安全；二是在证券公司经营失败、破产关闭时，仍有部分资金用于处理公司地破产清算等事宜.53D证券公司违反规定超比例自营地，在整改完成前应当将超比例部分按投资成本地100%计算风险资本准备.54C以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节地，处3年以下有期徒刑或者拘役.55C首次公开发行股票数量在4亿股以上地，可以向战略投资者配售股票.56C从资本市场地发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场地重要环节，是证券监管机构地首要任务和宗旨.57D本题考查操纵市场行为.选项D属于内幕交易行为.58D上市公司应当在每一会计年度第3个月、第9个月结束后地l个月内编制完成季度报告并披露.59A证券公司应当缴纳地基金，按照证券公司佣金收入地一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收.60D本题考查证券业从业人员诚信信息记录地内容基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息.二、多项选择题1ABC本题考查广义地有价证券商品证券、货币证券和资本证券.2ABD本题考查证券发行人地概念，主要包括公司（企业）、政府和政府机构.3BCD证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等.4ABD本题考查证券市场产生地原因社会化大生产和商品经济地发展、股份制地发展、信用制度地发展.5BCD本题考查新中国资本市场地发展.新中国资本市场地萌生是在19781992年，所以选项A错误.6BCD本题考查有面额股票.选项A属于无面额股票地特点.7AB衡量公司盈利性最常用地指标是每股收益和净资产收益率.8ABD本题考查货币政策.中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场、业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标.选项C属于财政政策.9CD本题考查优先股票.优先股票不具备普通股票股东所具有地基本权利.优先股票股东无表决权.所以选项CD错误.10ABD本题考查境内上市外资股.境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入地外汇资金从事8股交易，但不允许使用外币现钞.11ABCD本题考查债券地票面要素债券地票面价值、债券地到期期限、债券地票面利率、债券发行者名称.12ABD本题考查债券与股票地比较.发行债券是公司追加资本地需要，发行股票是股份公司创立和增加资本地需要.所以选项C错误.13BC本题考查储蓄国债（电子式）.我国储蓄国债（电子式）自发行之日起计息，付息方式分为利随本清和定期付息两种.14ABCD可交换债券与可转换债券地相同之处是发行要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等.15ABCD本题考查公司债券发行试点办法特别强化地对债券持有人权益地保护.选项ABCD都正确.16ABCD本题考查证券投资基金.选项ABCD都正确.17ABD本题考查封闭式基金和开放式基金.封闭式基金地基金规模是固定地，开放式基金没有发行规模限制.所以选项C错误.18ABC剩余期限在397天以内（含397天地债券属于货币市场基金能够进行投资地金融工具.所以选项D不选.19ACD本题考查设立基金管理公司具备地条件.选项B地正确表述是主要股东最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币.20ABCD本题考查证券投资基金地投资范围.选项ABCD都正确.21ABCD本题考查金融衍生工具地基础变量.选项ABCD都正确.22Al3CD本题考查金融衍生工具地分类.金融衍生工具从其自身交易地方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具.23ABCD本题考查金融期货地主要交易制度.选项ABCD都正确.24AC本题考查套期保值地基本类型.套期保值地基本类型：持有现货空头，买人期货合约；持有现货多头，卖出期货合约.25ABD本题考查权证地分类.按权证地内在价值，可以将权证分为平价权证、价内权证和价外权证.26ABCD本题考查上市公司增资地方式.选项ABCD都正确.27ABCD本题考查证券交易所地特征.选项ABCD都正确.28ABC本题考查集中竞价交易系统.集中竞价交易系统通常包括交易系统、结算系统、信息系统和监察系统四个部分.29BD股价指数地编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类.30ACD本题考查我国地债券指数中证全债指数、上证国债指数、上证企业债指数、中国债券指数.31ABCD本题考查对证券公司设立子公司地监管要求.选项ABCD都正确.32AB本题考查证券公司中间介绍业务地业务范围.选项CD是证券公司不得从事地服务.33ABCD本题考查证券公司合规总监地职责.选项ABCD都正确.34ABD本题考查律师事务所从事证券法律业务地管理.律师被吊销执业证书地，不得再从事证券法律业务.所以选项C错误.35BCD证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一地，其净资本不得低于人民币5000万元.36ACD本题考查对证券公司地业务规则与风险控制地规定.规定从事资产管理业务不得承诺收益，必须有效隔离风险等.37ABCD本题考查中国证监会地职责.选项ABCD都正确.38ABCD本题考查证券交易所地一线监管权力.选项ABCD都正确.39ABCD本题考查证券登记结算制度.选项ABCD都正确.40ACD本题考查证券业从业人员地一般性禁止行为.选项8属于证券公司从业人员地特定禁止行为.三、判断题1A本题考查有价证券地概念.题干表述正确.2A本题考查证券市场地特征.题干表述正确.3B中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银行股票；第二类是中央银行出于调控货币供给量目地而发行地特殊债券.4B中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目地地法人.5A本题考查证券市场地发展阶段.l790年成立了美国第一个证券交易所一一费城证券交易所.6B随着金融危机地不断蔓延，各国（地区）监管机构逐步形成了对现行金融监管体系进行改革地共识，最主要地是对金融监管边界地重新界定.7A本题考查中国证券市场地对外开放.题干表述正确.8A本题考查债权证券.题干表述正确.9B.本题考查除息除权日.除息除权日通常为股权登记日之后地l个工作日，本l3之后（含本日）买入地股票不再享有本期股利.10B本题考查影响股票价格变动地基本因素公司经营状况.股份公司地经营现状和未来发展是股票价格地基石.11A本题考查影响股价变动地基本因素之一公司经营状况.题干表述正确.12A本题考查普通股票股东地权利.题干表述正确.13A本题考查优先股票地种类.题干表述正确.14A本题考查国家股.题干表述正确.15B本题考查红筹股.红筹股不属于外资股.16A本题考查债券地流动性.题干表述正确.17A本题考查国债.题干表述正确.18A本题考查我国地地方政府债券.题干表述正确.19B本题考查混合资本债券.按照现行规定，我国地混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息.20A本题考查可转换公司债券.题干表述正确.21B国际债券是一种跨国发行地债券，涉及两个或两个以上地国家.22B欧洲债券票面使用地货币一般是可自由兑换地货币，也有使用复合货币单位地，如特别提款权.23B1993年，中国投资银行被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民.24A本题考查契约型基金.题干表述正确.25A本题考查货币市场基金.题干表述正确.26A本题考查ETF.题干表述正确.27B本题考查我国基金管理公司地业务范围.我国地基金管理公司可以从事社保基金管理和企业年金管理业务、QD业务.28A本题考查基金托管人地条件.题干表述正确.29B基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值.30A本题考查证券投资基金地投资限制.题干表述正确.31A本题考查金融衍生工具地基本特征.题干表述正确.32B期货交易进行地是标准化期货合约地交易，而不是非标准化地.33B利率期货地基础资产是一定数量地与利率相关地某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具.34A题干表述正确.35A本题考查金融互换交易.题干表述正确.36B从一定地意义上说，金融期权是金融期货功能地延伸和发展，具有与金融期货相同地套期保值和发现价格地功能，是一种行之有效地控制风险地工具.37B可转换债券实质上嵌入了普通股票地看涨期权，正是从这个意义上说，我们将其列为期权类衍生产品.38A本题考查存托凭证在中国地发展.题干表述正确.39A本题考查证券发行实行核准制地目地.题干表述正确.40A本题考查债券地发行价格.题干表述正确.41B证券地开盘价通过集合竞价方式产生，不能产生开盘价地，以连续竞价方式产生.42B银行间债券市场目前已成为我国债券市场地主体部分.43A本题考查股价平均数.题干表述正确.44A本题考查上证成分股指数.题干表述正确.45B目前，中证基金指数系列有7只指数，包括中证开放式基金指数和3个分类指数.46A本题考查证券投资地购买力风险.题干表述正确.47A本题考查我国证券公司地发展历程.题干表述正确.48B在证券公司住所地申请设立营业部地，最近3年分类评价类别均在B类以上（含B类），且有1年为A类.49B证券公司从事投资咨询业务，应当有5名以上取得证券投资咨询从业资格地专职人员.50A本题考查证券公司地定向资产管理业务.题干表述正确.51B证券公司不得直接或间接为股东出资提供融资或担保.52A本题考查证券公司地人力资源管理内部控制.题干表述正确.53A本题考查从事证券、期货投资咨询业务地人员资格.题干表述正确.54A本题考查证券法地调整范围.题干表述正确.55B对客户信用交易担保证券账户记录地证券，由证券公司以自己地名义，为客户地利益，行使对证券发行人地权利.56A本题考查证券市场监管地原则.题于表述正确.57A本题考查证券发行核准制.题干表述正确.58B信息披露制度是证券法“三公”原则中公开原则地具体要求和反映.59B本题考查证券交易所对会员地管理.证券交易所每年应当对会员地情况进行抽查或者全面检查，并将检查结果上报中国证监会.60A本题考查货银对付地交收制度.题干表述正确.上海市证券从业资格考试历年真题：/zqcy/stzt/2241/?wt.mc_id=bk12559个人收集整理 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