对公实验实训内容.docx

对公实验实训内容(一) 自拟客户信息，开立甲、乙单位（注：请使用别称代替甲、乙，下同）客户号。对公开公司客户填入护照，电话，地址等（二）查询甲、乙单位的客户信息，客户号。公共综合查询-账户查询客户信息查询，注意客户类别改为企业客户（三）为甲单位预开活期存款户（账户属性：基本账户A），为乙单位预开活期存款户（账户属性：一般存款户B）。账户管理预开户通存标志通存通兑（账户属性：基本账户和一般存款账户）(四)为甲单位预开三个月期限的定期存款户C，为乙单位预开一年期定期存款户D。账户管理通存标志-非通存通兑（定期存款）-账户属性其它（五）查询甲、乙单位的开户情况，留意账户状态栏标记。5222账户综合查询账号对公活期存款现金存款-（六）为A账户现金存入15万元整、为B账户存入现金50万元整。再次查询A、B账户的账户状态（是否依然是预开户状态）。（七）出售转账支票、现金支票各一本（25张）至A、B账户。（提示，支票出售菜单操作代码：5351）账户综合查询账号尾箱查询转账支票的起始号码现金，凭证，柜员管理-支票业务支票出售（八）查询A、B账户已经购买的支票，留意支票的状态是否已经使用。（提示：支票查询分按账号、按凭证号查询，菜单代码：53561、53562）现金，凭证，柜员管理-支票业务-5356支票核销 53562按账号查询（九）使用A账户的现金支票从A账户支取现金3万元整。使用B账户的转账支票转账至A账户，留意转账成功后两个账户的余额变动，并关注已经使用的转账支票的凭证状态。出售凭证查询凭证号码和账号（十）为预开状态的定期存款户C办理定期存款5万元（提示：使用转账支票从A账户转出5万元到定期存款户C）， 存款成功后打印定期存款证实书（操作代码：234），思考为什么对公定期存款需要打印证实书？打印单位定期凭证在尾箱查询-（十一）为预开状态的定期存款户D存入10万元整（十二）为定期存款户C办理提前支取2万元，转入账户A，留意定期存款证实书查询方法，思考何为替换凭证号、为什么要使用替换凭证。（十三）将定期存款户D的定期存款证实书转为定期存单,思考定期存单对企业有什么实际作用。（十四）从定期存款户C支取剩余的3万元，查询C账号状态标记。（十五）修改单位A客户的客户信息（修改项目：单位地址、单位电话、银企对账联系人）。（十六）对B账户进行销户（操作提示：首先对B账户的余款进行清零，即现金取款；接着核销该账户未使用的支票，然后对账户进行结清；最后对账户进行销户操作。）六、实验实训内容(一般、专用、其他不能存入现金，只能由其他账户转入)(一)自拟客户信息，开立甲、乙单位（注：请使用别称代替甲、乙，下同）客户号。对公-201开公司客户；甲企业、乙企业（二）查询甲、乙单位的客户信息，客户号。5221客户信息查询，选择企业客户，输入客户名可得客户号（三）为甲单位预开活期存款户（账户属性：基本账户A），为乙单位预开活期存款户（账户属性：一般存款户B）。对公账户管理211预开账户，5221客户信息查询中查客户号(四)为甲单位预开三个月期限的定期存款户C，为乙单位预开一年期定期存款户D。单位的一年期定期存款户为“非通存通兑”,定期都属于属性为其他类（五）查询甲、乙单位的开户情况，留意账户状态栏标记。5222账户综合查询，账户类型：公司账户（六）为A账户现金存入15万元整、为B账户存入现金50万元整。再次查询A、B账户的账户状态（是否依然是预开户状态）。对公-22活期存款-221现金存款，5222账户综合查询（七）出售转账支票、现金支票各一本（25张）至A、B账户。（提示，支票出售菜单操作代码：5351）A账户买两种支票，B账户只能买转账支票，一般存款账户不能买现金支票5351支票出售-5341尾箱查询初始凭证号（其中凭证类别选择“转账支票”，比如初始凭证号为00051501，共有25张凭证，则终止凭证号为00051525，现金支票同）（八）查询A、B账户已经购买的支票，留意支票的状态是否已经使用。（提示：支票查询分按账号、按凭证号查询，菜单代码：53561、53562）53562按账号查询在5222账户综合查询中查得账号输入提交可得支票的使用状态（九）使用A账户的现金支票从A账户支取现金3万元整。使用B账户的转账支票转账至A账户（金额无限制），留意转账成功后两个账户的余额变动，并关注已经使用的转账支票的凭证状态。222现金取款-凭证号、账号在53562出售凭证查询按账号查询；223对公转账在5222账户综合查询中查得A账户的账号，操作同前未做完（十）为预开状态的定期存款户C（甲的三个月定期存款）办理定期存款5万元（提示：使用转账支票从A账户转出5万元到定期存款户C）， 存款成功后打印定期存款证实书（操作代码：234），思考为什么对公定期存款需要打印证实书？231定期存款在5222账户综合查询中查得A、C账户的账号；234打印单位定期凭证凭证号码到5341尾箱查询中查得（十一）为预开状态的定期存款户D存入10万元整 231定期存款在5222账户综合查询中查得D账户的账号；（十二）为定期存款户C办理提前支取2万元，转入账户A，留意定期存款证实书查询方法，思考何为替换凭证号、为什么要使用替换凭证。232部分支取-在输出凭证类别一栏选择单位定期证实书-在5222账户综合查询中提交得转出凭证号，在5341尾箱查询中选择单位定期证实书，提交得替换凭证号码，转出账号仍然在5222账户综合查询中查询（十三）将定期存款户D的定期存款证实书转为定期存单,思考定期存单对企业有什么实际作用。235开户证书换存单-5341尾箱查询中选择定期存单，查得定期存单号码，在5222账户综合查询中查询开证实书号码（十四）从定期存款户C支取剩余的3万元，查询C账号状态标记。233全额支取-单位定期存款账户不能支取现金，应该将金额转入此单位的活期存款户内，（十五）修改单位A客户的客户信息（修改