《客户信息补录》word版.doc

对公客户号建立（对公客户基本信息建立1201）9.1交易代码：12019.2交易名称：对公客户号建立9.3交易权限：参照开户权限9.4交易说明：本交易用于生成对公客户号，并建立对公客户的基本信息资料。9.5录入画面对公客户号建立（1201）客户种类（1-对私，2-对公，3-金融机构。默认2-对公，不可修改。）客户中文名称 客户英文名称企业标识代码或事业单位代码营业执照号码其他证照种类（参数化-参数表04） 证照号码国税税务登记号地税税务登记号电话号码 传真号码办公地址货币代码（参数化-参数表05） 注册资金法定代表人姓名 法定代表人身份证号码客户经济类型（参数化-参数表09） 行业（参数表-参数表03）经办人1姓名 经办人1电话 经办人1职务（参数化）经办人2姓名 经办人2电话 经办人2职务（参数化）通讯地址 邮政编码网址 E-Mail地址客户经理姓名和编号（参数化） 归属机构（参数化）备注 确定 取消9.6录入项说明序号录入项是否必输项说明1客户性质是1-对私，2-对公，默认为2对公2客户中文名称是最多可容纳多少个汉字3企业标识代码或事业单位代码是（无重复）4营业执照号码否（无重复）5其他证照种类否（参数表04）必须与证照号码同时输入6证照号码否（无重复）必须与种类同时输入7国税税务登记号否（无重复）8地税税务登记号否（无重复）9客户英文名称否10电话号码否11传真号码否12办公地址否13货币代码是默认人民币14注册资金否15法定代表人姓名否16身份证号码否17经办人1姓名否18经办人1电话否19经办人1职务否20经办人2姓名否21经办人2电话否22经办人2职务否23客户经济类型否选择输入，参数表0924行业否参数表0325通讯地址否26邮政编码否27网址否28E-Mail地址否29客户经理姓名否参数化，参数表0630归属机构否参数化，参数表1131备注否9.7输出画面一：1）系统自动校验，如果输入的所有证照号码无重复时，输出画面一2）如果输入的所有证照号码至少有一项重复时，校验户名与输入的户名不一致时，输出画面一：对公客户号建立（1201）客户号客户中文名称客户英文名称机构名称 柜员名称 交易日期 交易流水号 关闭 打印输出项说明：客户号为8位字符型，随机生成，无重复，客户号第一位必须为0。初期客户可以选择，如果选择的客户号已经存在，还原已经随机生成的号码，可以再次选择，系统自动判断有无重复。9.8输出画面二如果输入的所有证照号码至少有一个重复时，校验户名与输入的户名如果一致，输出画面二对公客户号建立（1201）客户号已经存在为：客户中文名称为：客户英文名称客户号生成机构名称 客户号生成柜员名称 生成日期 关闭 打印客户号已经存在，输出已经存在的客户号和对应的户名，客户号不可再修改。9.9错误信息序号出错信息可能原因及解决办法1证照号码长度不对9.10打印项目9.11交易要求（处理流程）1）客户种类只能为2-对公，客户号第一位必须为0；2）所有参数化的项目输入或选择的范围必须在参数表之内；3）输入的证照种类和证照号码与数据库中的证照种类和号码进行校验，判断客户号是否存在，如果客户号已经存在，判断客户名称是否一致；9.12备注12、对公客户信息维护（1204）（包括：客户基本信息维护、客户辅助信息维护、客户扩展信息维护）12.1交易代码：120412.2交易名称：对公客户信息维护12.3交易权限：授权12.4交易说明：本交易用于相关业务人员或柜员对客户的基本信息、辅助信息和扩展信息的增加、修改和删除等维护交易，可跨机构修改客户信息。12.5录入画面：对公客户信息维护（1204）客户号维护内容（参数化） 确定 取消12.6录入项说明：序号录入项是否必输项说明1客户号是该项只输入，不可修改，输入后自动显示该客户信息2维护内容（选择）是选择1-基本信息表，2-辅助信息表，3-扩展信息表12.7输出画面：对公客户信息维护（1204）基本信息表-1客户种类（1-对私，2-对公，3-金融机构）客户中文名称 客户英文名称企业标识代码或事业单位代码营业执照号码其他证照种类（参数化-参数表04） 证照号码国税税务登记号地税税务登记号电话号码 传真号码办公地址货币代码（参数化） 注册资金法定代表人名称 法定代表人身份证号码客户经济类型（参数化） 行业（参数化）经办人1姓名 经办人1电话 经办人1职务（参数化）经办人2姓名 经办人2电话 经办人2职务（参数化）通讯地址 邮政编码网址 E-Mail地址客户经理姓名和编号（参数化） 归属机构（参数化）机构号 建立日期 柜员号 最后更新柜员号 最后更新日期切换到辅助信息表-2切换到扩展信息表-3 确定 取消对公客户信息维护（1204）辅助信息表-2客户号（自动调出） 客户中文名称（自动调出）营业执照启用日期 失效日期执照批准机关 执照注册地址国税税务登记号 国税纳税人编码地税税务登记号 地税纳税人编码外贸经营许可证号 特种行业许可证号资产规模 职工人数进口规模 出口规模是否石家庄市商业银行股东（参数化：默认为0-不确定；1-是；2否。）第一种分类-1行业（第一种分类标准，参数化-参数表07） 2行业（第二种分类标准，参数化-参数表15（委托存贷款专用分类） 3行业（第三种分类标准，参数化-参数表16（委托投资专用分类） 4行业（第四种分类标准，参数化） 5行业（第五种分类标准，参数化）第二种分类-企业规模（参数化-参数表10）第三种分类-资产规模（参数化-区间选择：1、100万以内；2、100万-500万。可以调整） （根据输入的资产规模自动判断）第四种分类-人员规模（参数化-区间选择：1、50人以内；2、50-100人。可以调整） （根据输入的职工人数自动判断）第五种分类-信用等级（参数化-信贷部意见？）第六种分类-技术水平（参数化）第七种分类-经营组织形式（参数化-参数表08）第八种分类-经济类型（参数化-参数表09）第九种分类-进口规模（参数化-区间选择：根据输入的数据自动判断征求国际业务部意见？）第十种分类-出口规模（参数化-区间选择：根据输入的数据自动判断征求国际业务部意见？）预留分类字段1（参数化）预留分类字段2（参数化）预留分类字段3（参数化）预留分类字段4（参数化）预留分类字段5（参数化）是否通过ISO9000质量体系认证（参数化，0-不确定；1-是；2-否。默认为0）是否通过ISO14000环境体系认证（参数化，0-不确定；1-是；2-否。默认为0）联系人姓名 联系人住宅电话 联系人办公室电话联系人手机号码 联系人呼机号码 联系人传真号码联系人E-Mail地址联系人通讯地址 邮政编码服务级别（参数化）（01-普通客户，02黑铁客户，03青铜客户，04白银客户，05黄金客户，06钻石客户，07特级客户）机构号 建立日期 柜员号 最后更新柜员号 最后更新日期切换到基本信息表-1 确定 取消对公客户信息维护（1204）扩展信息表-3客户号（自动调出） 客户中文名称（自动调出）证照种类（自动调出） 证照号码（自动调出）例如：客户信用评价和授信额度历史记录表顺次评价时间客户信用评价级别（参数化）评价人（参数表06）确认人（参数表06）综合授信额度综合加权风险最高限额第1次第2次。客户经理或业务经理评价信息表机构号 建立日期 柜员号 最后更新柜员号 最后更新日期切换到基本信息表-1 确定 取消12.8输出项说明：在输出的三种表中直接修改需维护的字段内容后，确认保存（用快捷键）确认保存修改内容后，回显修改前和修改后的相关字段的内容，如果无误后再次确认保存。12.9错误信息：12.10打印项目：12.11交易要求：12.12备注：21、金融机构客户号建立（1304）21.1交易代码：130421.2交易名称：金融客户号建立21.3交易权限：授权21.4交易说明：根据金融客户的相关证件、号码和名称确认同一金融客户有唯一客户号21.5录入画面：金融机构客户号建立（1304）客户号 客户种类（1-对私，2-对公，3-金融机构。默认为3）金融客户中文名称 金融客户英文名称金融机构证件种类（参数化） 证件号码 确定 取消21.6录入项说明：序号录入项是否必输项说明1客户号是由银行相关业务人员输入生成，如果客户号已经存在，提示后重新输入。2金融客户中文名称否中文名称和英文名称必有一项输入3金融客户英文名称否中文名称和英文名称必有一项输入4金融机构证件种类否5证件号码否21.7输出画面：金融机构客户号建立（1304）客户号金融客户中文名称 金融客户英文名称金融机构证件种类 证件号码机构号 柜员号 日期 流水号 打印 关闭21.8输出项说明：回显输入的内容21.9错误信息：序号错误信息可能原因及解决办法1客户号已经存在2该客户已经有客户号，客户号是*21.10打印项目：21.11交易要求：校验证件种类和证件号码，判断是否已经有客户号。21.12备注：22、金融机构客户信息维护（1305）22.1交易代码：130522.2交易名称：金融机构客户信息维护22.3交易权限：授权22.4交易说明：对金融客户的各种信息查询和填加、修改、删除等维护交易22.5录入画面：金融机构客户信息维护（1305）客户号 确定 取消22.6录入项说明：客户号为必输项22.7输出画面：金融机构客户信息维护（1305）客户号 客户种类（1-对私，2-对公，3-金融机构）金融客户中文名称 金融客户英文名称金融机构证件种类 证件号码发证机关签发日期 失效日期国税税务登记号 地税税务登记号营业执照号码营业执照签发日期 营业执照失效日期金融经营许可证号 外汇经营许可证号经营范围（参数化？） 注册资本交换号 电子联行编码系统内往来编码 SWIFT地址码币种号 结算行客户号结算行名称 结算行地址结算帐号 联络人姓名联络人办公室电话 联络人住宅电话联络人手机号码 联络人呼机号码联络人E-Mail地址 传真号码金融机构客户网址 是否石家庄市商业股东（参数化）客户经理姓名和编号（参数表06） 归属机构（参数化）金融机构分类（参数化-参数表13）客户信息建立日期 建立机构 建立柜员信息最后更新日期 最后更新柜员 流水号 确定 取消 打印22.8输出项说明：在输出的所有字段中直接修改需维护的字段内容后，确认保存（用快捷键）确认保存修改内容后，回显修改前和修改后的相关字段的内容，如果无误后再次确认保存。22.9错误信息：22.10打印项目：22.11交易要求：22.12备注：五、参数表01、个人证件种类参数表01；02、职业参数表02；03、行业第一种分类参数表03； 行业第二种分类参数表 行业第三种分类参数表04、对公客户证照种类参数表04；05、货币代码参数表05；06、客户经理姓名和编号参数表0607、对公客户行业参数表07；（与03相同）08、经营组织形式参数表08；09、对公客户经济类型参数表09；10、企业规模参数表10；11、网点机构编号和名称参数表11。12、表内加权风险资产客户分类参数表1213、金融机构分类参数表13（人民银行金融统计制度27页）14、单次服务成本参数对照表1415、委托存贷款专用对公分类参数表1516、委托投资专用分类参数表1603、行业第一种分类参数表03行业分类采用中华人民共和国国家标准国民经济行业分类与代码GB/T 4754-94。门类代码大类代码类别名称A农、林、牧、渔业B采掘业C制造业D电力、煤气及水的生产和供应业E建筑业F地质勘查业、水利管理业G交通运输、仓储及邮电通信业H批发和零售贸易、餐饮业I金融、保险业J房地产业K社会服务业L卫生、体育和社会福利业M教育、文化艺术及广播电影电视业N科学研究和综合技术服务业O国家机关、政党机关和社会团体P其他行业行业第二种分类参数表（计划部人民银行金融统计制度39页）04、对公客户证照种类参数表04；05、货币代码参数表05；参见国际业务相关需求06、客户经理姓名和编号参数表0607、对公客户行业参数表07；（与03相同）08、经营组织形式参数表08；为与人民银行“信贷登记咨询系统”保持一致，经营组织形式划分为： 1内资企业 11国有企业 12集体企业 13股份合作企业 14联营企业15有限责任公司16股份有限公司17私营企业 18其他企业 2港、澳、台投资企业 21与内地合资经营企业 22与内地合作经营企业 23港、澳、台独资经营企业 24港、澳、台投资股份有限公司 3外商投资企业 31中外合资经营企业 32中外合作经营企业 33外资企业 34外商投资股份有限公司4个人 41个体户 42个体合作 43个人（消费）09、对公客户经济类型参数表09；企业的经济类型划分参照国家统计局和国家工商行政管理局印发的国统字（1992）344号文件中“关于经济类型划分的暂行规定”，经济类型分类如下： 1国有 2集体 3私营 4个体 5联营 6股份制 7外商投资 8港、澳、台投资9其他10、企业规模参数表10；1特大型企业2大型企业3中型企业4小型企业11、网点机构编号和名称参数表11。12、表内加权风险资产客户分类参数表121公共企业（指：邮电、通讯、公路、交通、供水、煤气、供电，但公共企业所属的商业性公司或企业除外） 11一级国家和我国国家投资的公共企业 12我国省、自治区、直辖市政府投资的公共企业 13二级国家和我国地级市以下（含地级市）政府投资的公共企业 14其他公共企业 2非公共企业（默认）13、金融机构分类参数表13（人民银行金融统计制度27页）1国内政策性银行2国内商业性银行3国内非银行金融机构（金融性公司）4外资金融机构 41中国境内注册外资或中外合资银行 42中国