国际结算系统公共类操作手册.doc

bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 1 页 共 51 页 国国际结际结算系算系统统公共公共类类操作手册操作手册 （第一版 10 月 30 日） 目目录录 一、一、国国际结际结算系算系统统界面及交易名称界面及交易名称简简介：介：.4 （一）进入国际结算系统：.4 （二）国际结算系统交易介绍：.4 二、二、国国际结际结算算进进出口交易界面出口交易界面简简介：介：.5 （一）进入国际结算出口交易：.5 （二）出口信用证来证至我行寄单间的交易.5 （三）出口信用证我行寄单以后的交易.5 （四）出口托收交易.6 （五）出口转让信用证交易界面简介：.6 （六）进入国际结算进口交易：.7 （七）进口开证至进口到单间的交易.7 （八）进口到单以后的交易.7 （九）提货担保交易：.8 （十）进口融资交易：.8 （十一）进口代收交易8 三、三、公共公共类类操作要点操作要点.9 （一）进出口业务经办交易功能键：.9 （二）复核交易功能键的介绍：.9 （三）INCOMING TRANSACTION10 （四）INTERRUPTED ITEMS/TURN TO CORRECT10 （五）各种交易的业务编号的生成规则：.11 （六）各交易中共同的 PANEL：EOT、SETTLEMENT、ENGAGEMENT12 （七）有关费用的收取方式、币别的调整12 （八）日期的录入.13 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 2 页 共 51 页 四、四、静静态态数据数据.13 （一）PARTY13 （二）FEE CONDITIONS16 （三）FX DAILY RATES.16 （四）MAINTAIN RATES.16 （五）LIMIT16 （六）TEXT MODULE 16 五、五、大集中大集中处处理方式理方式.16 （一）大集中的处理类型.16 （二）大集中处理说明.17 六、六、国国际结际结算系算系统统会会计帐务处计帐务处理理.18 （一）有关帐务处理的要点：.18 （二）进口信用证项下或有资产负债科目的发生额、余额的变化情况19 （三）或有资产负债发生变化的交易列表.21 （四）特殊情况下表外帐、额度的变化21 七、七、输输出文件的出文件的处处理方式理方式.22 （一）SWIFT、TELEX 报文 22 （二）面函打印.26 （三）传票打印.26 八、八、DIARY 备备忘忘录录操作指南操作指南.26 （一）DIARY 的生成.27 （二）DIARY 界面的功能说明.27 （三）自动生成的备忘录列表.28 九、九、WORKFLOW MANAGER30 十、十、查询查询INFO.33 十一、十一、REPORT35 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 3 页 共 51 页 十二、十二、接口接口35 十三、十三、国国际结际结算系算系统统的柜的柜员类员类型型36 十四、十四、国国际结际结算系算系统统各交易代各交易代码码明明细细表表37 （一）进口信用证：.37 （二）进口代收：.38 （三）出口信用证：.38 （四）出口托收：.39 （五）提货担保：.39 （六）进口押汇：.39 （七）转让信用证：.40 (八) 与 SWIFT 的接口方式 42 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 4 页 共 51 页 、国国际结际结算系算系统统界面及交易名称界面及交易名称简简介：介： 、 进进入国入国际结际结算系算系统统： ： 在桌面上点击“国际结算系统”，在 USER-ID 后录入你的用户名，在 PASSWARD 后录入密码，点 OK,即可进入国际结算系统。 、 国国际结际结算系算系统统交易介交易介绍绍： ： 1.INFO: 国际结算系统交易查询 2.IMPORT: 国际结算进口信用证交易 3.EXPORT: 国际结算出口信用证及托收交易 4.TRANSFER: 国际结算转让信用证交易 5.WORKFLOW MANAGER: 国际结算对外发出报文的处理交易 6.BILLS COLLECTION: 国际结算进口代收交易 7.SHIPPING GRARANTEE: 国际结算进口信用证提货担保交易 8.IMPORT FINANCE: 国际结算进口融资交易 9.REPORT: 国际结算报表 10. PASSWORK MODIFY: 国际结算系统用户修改密码 11. LAUNCH TRANSACTION: 直接进入国际结算某交易 12. 书架： 第一层：INCOMING MESSAGES 通过国际结算系统读入的需本机构处理的 SWIFT 报文 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 5 页 共 51 页 第二层：REGISTERED TRANSACTIONS 由上一个交易引发的被国际结算 系统自动登记的下一个交易 第三层：PENDING 未完成待处理的交易 13. 文件夹：需要复核员复核及处理的交易 14. 日历板：DIARY 由某交易引发的对此交易未来处理的提示 15. 鼠标：EXIT 退出国际结算系统 16. CREDIT APPROVAL: 察看和处理额度的交易 17. IN COMING MESSAGE: 进入国际结算系统的 SWIFT 报文的分发交易 18. STATIC DATA: 国际结算系统修改和管理各种交易数据的交易 、国国际结际结算算进进出口交易界面出口交易界面简简介：介： 、 进进入国入国际结际结算出口交易：算出口交易： 点(附图 2)中的“EXPORT”进入画面 1, EXPORT LC: 出口信用证来证至客户交单间的交易 2, BR UNDER EXPORT LC: 出口信用证到单以后的交易 3, BILLS COLLECTION: 出口托收交易 、 出口信用出口信用证证来来证证至我行寄至我行寄单间单间的交易的交易 点(附图 3)中的 EXPORT LC 进入画面 1.L/C PREADVISE/NOTIFICATION: 我行通知的出口信用证简电交易。 2.L/C RESERVATION: 非我行通知的出口信用证补录交易。 3.ADVICE/CONFIRM L/C: 我行通知的出口信用证来证及证实书通知交易 4.AMENDMENT: 出口信用证通知修改交易 5.DOCUMENTS RECEIVED: 出口信用证到单交易 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 6 页 共 51 页 6.CONFIRMATION: 出口信用证我行加保交易 7.CANCELLATION: 出口信用证撤证和注销交易 8.PACKING CREDIT: 出口信用证打包贷款交易 9.COMMON MESSAGE: 出口信用证项下函电往来交易 10. CHARGES SETTLEMENT: 出口信用证我行收费交易 、 出口信用出口信用证证我行寄我行寄单单以后的交易以后的交易 点（附图 3）中的 BR UNDER EXPORT LC 即可进入画面 1.ADVICE OF DISCREPANCIES: 出口信用证修改寄单金额及电提不符点交 易 2.REJECT DOCUMETNS: 出口信用证开征行退单交易 3.SEND DOCUMENTS: 出口信用证我行寄单交易 4.PURCHASE SIGHT: 出口信用证押汇交易（远期 L/C 承兑前的押汇） 5.CHANGE MATURITY: 出口信用证开征行承兑到期日交易 6.FINANCE USANCE: 出口信用证远期押汇，贴现或买断交易（远期 L/C 承兑 后的押汇） 7.FINANCING RETURNED: 出口信用证融资返还交易 8.FUNDS SETTLEMENT: 出口信用证结汇交易 9.CHARGE SETTLEMENT: 出口信用证单据项下我行收费交易 10. REIMBURSEMENT CLAIM: 出口信用证寄单以后的索汇交易 11. COMMON MESSAGES: 出口信用证单据项下函电往来 、 出口托收交易出口托收交易 点（附图 3）中的 BILLS COLLECTION 即可进入画面 1.SEND COLLECTION SCHEDULE: 出口托收寄单交易 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 7 页 共 51 页 2.AMEND COLLECTION: 出口托收修改交易 3.REJECT DOCUMENTS: 出口托收退单交易 4.ACCEPT USANCE DOCUMENTS: 出口托收远期承兑交易 5.PURCHASE SIGHT: 出口托收押汇交易 6.FINANCING RETURNED: 出口托收融资返还交易 7.RECEIPT OF FUNDS: 出口托收结汇交易 8.CHARGE SETTLEMENT: 出口托收我行收费交易 9.TRACER: 出口托收催收交易 10. COMMON MESSAGES: 出口托收函电往来交易 、 出口出口转让转让信用信用证证交易界面交易界面简简介：介： 1.进入出口转让信用证交易 点（附图 2）中的 TRANSFER 即可进入画面 1)TRANSFERS: 开出转让信用证后至第一受益人替换单据前的交易 2)BILLS UNDER TRANSFERS: 第一受益人替换单据以后的交易 2.开出转让信用证后至第一受益人替换单据前的交易 点（附图 7）中的 TRANSFERS 即可进入画面 1)AMENDMENT: 转让信用证的修改 2)DOCS.RECEIV.FROM 2ND BEN.: 转让信用证项下第二受益人到单 3)CANCELLATION: 转让信用证的撤证和注销 4)COMMON MESSAGES: 转让信用证项下的函电往来 5)CHARGE SETTLEMENT: 转让信用证项下的我行收费 3.第一受益人替换单据以后的交易 点（附图 7）中的 BILLS UNDER TRANSFERS 即可进入画面 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 8 页 共 51 页 1)RECEIVED ADD.DOCUMENTS: 第一受益人替换单据交易 2)REJECT DOCUMENTS: 转让信用证开证行退单交易 3)SEND DOCUMENTS: 转让信用证寄单交易 4)CHANGE MATURITY: 转让信用证开征行承兑到期日交易 5)FUNDS SETTLEMENT: 转让信用证结汇及付汇交易 6)CHARGE SETTLEMENT: 转让信用证单据项下我行收费交易 7)COMMON MESSAGES: 转让信用证单据项下函电往来交易 、 进进入国入国际结际结算算进进口交易：口交易： 点（附图 2）中的 IMPORT 即可进入画面 1.IMPORT: 进口开证至进口到单间的交易 2.BR UNDER AN IMPORT LC: 进口到单以后的交易 、 进进口开口开证证至至进进口到口到单间单间的交易的交易 点（附图 10）中的 IMPORT 可以进入 1.OPEN THE L/C: 对外开证交易 2.AMENDMENT: 信用证修改交易 3.OPEN SHIPPING GRATRATEE: 开具信用证项下提货担保交易 4.DOCUMENTS ADVISED: 寄单行点提不符点及索汇电登记交易 5.DOCUMENTS RECEIVED: 进口到单登记交易 6.CANCELLATION: 撤证或注销信用证交易 7.COMMON MESSAGES: 信用证项下函电往来交易 8.CHARGE SETTLEMENT: 信用证项下我行收费交易 9.CASH COLLECT: 收取保证金交易 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 9 页 共 51 页 10. ENGAGEMENT ADJUST: 保证金调整交易 、 进进口到口到单单以后的交易以后的交易 点（附图 10）中的 BR UNDER AN IMPORT LC 即可进入画面 1.REJECT DOCUMENTS: 我行对外拒付交易 2.UTILIZATION SIGHT DOCUMENTS: 我行对外即期付汇及进口押汇交易 3.EXTEND USANCE: 我行对外延长到期日交易 4.UTILIZATION USANCE: 我行对外承兑到期日交易 5.SETTLEMENT USANCE DOCS: 我行对外远期付汇交易 6.CHARGE SETTLEMENT: 信用证到单以后的我行收费交易 7.COMMON MESSAGES: 信用证到单以后的函电往来交易 、 提提货货担保交易：担保交易： 点（附图 2）中的 SHIPPING GUARANTEE 即可进入画面 1.OPEN SHIPPING GUARANTEE: 对外开具提货担保交易（用于进口代收项 下，进口信用证项下见 二， （七），3,） 2.CANCEL SHIPPING GUARANTEE: 进口项下提货担保的撤销交易 3.SEND A TRACER: 提货担保催收交易 、 进进口融口融资资交易：交易： 点（附图 2）中的 IMPORT FINANCE 即可进入画面 1.CREATE FINANCING: 2.AMENDMENT/EXTENSION: 3.SETTLEMENT: 4.FREE MESSAGE: bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 10 页 共 51 页 、 进进口代收交易口代收交易 点（附图 2）中的 BILLS COLLECTION 即可进入交易 1.ADVISE DOCUMENTS: 进口代收国外到单登记交易 2.RELEASE OF GOODS: 进口代收提单背书交易 3.SETTLEMENT SIGHT DOCS: 进口代收即期付汇交易 4.AMEND COLLECTION: 进口代收修改交易 5.ACCEPT USANCE DOCUMENTS: 进口代收远期承兑交易 6.EXTEND USANCE: 进口代收延长到期日交易 7.SETTLEMENT AT MATURITY: 进口代收远期付汇交易 8.CANCELLATION: 注销或撤销交易 9.CHARGE SETTLEMENT: 进口代收我行收费交易 10. TRACER: 进口代收催收交易 11. COMMON MESSAGES: 进口代收函电往来交易 、公共公共类类操作要点操作要点 、 进进出口出口业务经办业务经办交易功能交易功能键键： ： 1.CHECK: 自动检核健。每一个业务交易都设置了一些必输项，点此键可以提 示必输项，如果必输项未输全，系统会自动检核。 2.BREAK: 暂存健。交易需中途临时保存时，点此键，本交易会被保存到书架 的第三层的 PENDING 中去。 （见 一， （二），12， ） 3.WARNING: 警示键。对业务交易进程和额度状况的不完整进行警示 4.SAVE: 业务交易保存键。完成某经办交易后，点此键，系统将此经办交易的 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 11 页 共 51 页 数据保存到复核交易中去。 5.DIARY: 对本交易未来提示增加新的自定义。 6.EXIT: 退出键。点此键，可退出本交易画面。 、 复核交易功能复核交易功能键键的介的介绍绍： ： 1.SEARCH: 选择要查找或复核的交易范围，点此键自动搜寻所需交易 2.DISPLAY: 选择某一交易，点此键，系统自动搜寻并显示此交易 3.SEARCH OWN: 选择一定的交易范围，点此键，系统自动搜寻需要本机构复 核的交易 4.RELEASE: 选择需要复核的某交易，点此键交易即被复核 5.REPAIR: 复核发现问题需要经办修改时，点此键，交易即被退回经办的 CORRECTION 交易中去 6.REJECT: 复核发现问题，确认某交易不能做，点此键，此交易即被拒绝 7.Transaction header：通过点击 display 后自动带到此 panel，点击 detail 后能将 交易的全部内容以全程摄像方式显示出来，凡经办人员更改的地方都会以下 划红线来表示。点击 Warning 可以显示有关警告信息。点击 show 可以显示 有关报文和面函。但需注意：经办人员在 SETTLEMENT 下部的 DETAILS 中 改动的数据项在这里无法察看。 8.Interface/Transaction Summary：该笔交易下所有会计分录的明细表。 9.Release list：经办、授权人员授权情况列表。 10. 传票打印：可显示每一条分录的会计传票，并可按需要打印。 、 Incoming Transaction 系统收到的 SWIFT 报文自动存入此交易中。点击桌面左边的文件夹第一层， bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 12 页 共 51 页 鼠标变成“手形”，会出现此交易的名称提示，双击鼠标左键进入此交易。 主要操作要点： 1详细列表的内容： TRN：点击此笔报文，系统自动进入的交易码 REFERENCE：显示在此笔报文中的业务编号及报文类型 2TAKE：选中某一报文，点击 TAKE 可将此报文自动带入相应的交易中，目前 只有以下类型的报文可以选取： MT700、MT701/2/3、MT710、MT720、MT705、MT707。如果一个用户已使用 了此笔报文，其它用户则不能在使用。 3RE-ROUTING：如需将某一用户的业务分配给其他用户，则进入 RE- ROUTING 选取被分配的用户号，SAVE 后即可由该用户操作。 4报文删除：自动进入此系统的报文不会自动删除，需定期手工设置时间范围 批量删除，或逐笔删除。 5如需显示报文内容，可点击“SHOW DOC”。 、 Interrupted Items/Turn to Correct 被经办暂时挂起的业务将存在此交易中，状态为 PENDING；复核将经办的业 务 REPAIR 或 REJECT，需修改的也存放在此交易中，状态为 CORRECTION/REJECTION。 主要操作要点 1详细列表的内容： TRN：点击此笔交易，系统自动进入的交易码 REFERENCE：显示在此笔交易的编号和名称 2TAKE：选中某一交易，点击 TAKE 可进入到被挂起或需修改的交易中，所有 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 13 页 共 51 页 信息保留此笔交易最后退出时的状态。 3RE-ROUTING：如需将某一用户的业务分配给其他用户，则进入 RE- ROUTING 选取被分配的用户号，SAVE 后即可由该用户操作。 4交易删除：除了 INCOMING MESSAGE 可按时间范围批量删除，所有其它状 态的交易需逐笔删除，并只可删除自己的交易，其他用户不可删除别的用户 的交易。 、 各种交易的各种交易的业务编业务编号的生成号的生成规则规则： ： 1业务编号为十三位：BP3862010001AP BP 3862 01 0001 A P(D) 交易编号 机构编码 年份 流水号 分支行业务识别标志 押汇(贴现) 2分支行业务编号的规则 如果是分行业务编号第十三位为：A 各支行分别设置为：B、C、D. 3各交易编号生成规则： 交易交易编码编码生成生成查询查询 CSHOPNCHCH LITSELLC LITOPNLCLC LITENGLC LITDCKABxxxxxxxxxx/x x LC BRTSELAB BCTDAVICIC LETSETAD/RS LETNOTADAD LETRSTRSRS bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 14 页 共 51 页 LETOPNADAD LETDAVBPAD BETSELBP BOTDAVOCOC SGTSELSG SGTOPNSGSG TRTSELTR TRTOPNTRTR LTTSELTC LTTOPNTCTC LTTDCKBPTC BTTSELBP 、 各交易中共同的各交易中共同的 Panel： ：EOT、 、Settlement、 、Engagement 1.EOT 中生成面函和报文，如有面函，点击“SHOW”显示面函，对已设置好内 容的面函，需增加内容可在“ADD TEXT”中录入。报文的内容在其他 Panel 的相关位置输入。EOT 中还可显示有关或有资产负债帐号及金额。 2.Settlement：反映了此笔交易的帐务情况，主要反映客户帐及我行费用的借记、 贷记的情况。右上部分：显示为付给国外的费用；中间部分：我行收费明细，费 用可设为先收、后收；下部分：其他此笔交易涉及的分录，客户帐、清算、融资、 存放总行或国外同业等，各种分录的账号可通过选择支付方式来带出，或手 工输入。在费用栏中的“details”中，可对费用进行优惠。在下部分中的 “details”中，可输入优惠牌价、结售汇类型、融资科目的借据号、传票摘要、客 户水单摘要等。 3Engagement：有关保证金的详细情况。 如该笔交易有保证金处理要求，就会有 Engagement Panel，在此 Panel 上显示 了保证金的余额，该笔交易需使用的保证金。注意，在此 Panel 上所显示的保 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 15 页 共 51 页 证金金额均是指该笔交易，并不反映该客户的所有保证金情况。 、 有关有关费费用的收取方式、用的收取方式、币别币别的的调调整整 1我行收费可以设置为先收和后收。 2如果设为先收，ROLE 为我行客户，币别默认为 CNY；为国外银行或客户，币 别默认为交易币别。 3如果设为后收，ROLE 无论为国内或国外，币别都默认为交易币别。 4自动设置的币别可手工调整； 5一般原则为：我行客户-本币；国外客户-交易币别。 6手续费优惠的处理方法： 7SETTLEMENT PANEL 中部的手续费处，点击 DETAILS，输入 DISCOUNT AMOUNT 或 DISCOUNT RATE。 8汇率优惠的处理方法： 9SETTLEMENT PANEL 下部，点击 DETAILS，更改汇率。 、 日期的日期的录录入入 1可通过点开日历，选取需输入的日期。 2输入“+days”或“-days”，可计算出所输日期。 3所有输入日期均为终端日期，非主机日期，系统自动默认的“today”为主机日 期。 、静静态态数据数据 、 PARTY PARTY 的内容包括两部分：代理行资料和客户资料。 1.代理行资料由总行国际部负责维护；客户资料由各分行自行维护。 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 16 页 共 51 页 代理行资料中是以 SWIFT BIC 作为代理行的编号的，如果是没有 SWIFT BIC 的银行，编号规则为“ZZZ”银行名称缩写不足部分用“X”不足十一 位。分支行柜员需要查询无 SWIFT BIC 的银行时，可以在交易中的代理行编 号处输入“？ZZZ”，便可看到所有无 SWIFT BIC 的银行。如需增加无 SWIFT BIC 的银行，分支行柜员需以 E-MAIL 的方式将开立申请报总行代理 行处（申请格式见附件，在国际部网页上可以看到）。代理行资料的内容主要 包括代理行名称、地址、评级、所在国家、所在国家评级、所在大洲、SWIFT BIC 及押关系、所在国家电传号、其总行名称及编号、是否停用标识 （STOPCODE）等。 在增加或修改代理行数据时需要注意的地方： 、1、此代理行的总行必须输入，系统据此扣减其总行的代理行额度； 、2、当客户额度冻结时，是否停用标识（STOPCODE）会自动变为“STOP OUTGOING PAYMENT”状态；额度解冻时要将状态改回“NO STOP”； 、3、代理行的名称填在 NAME 的第一行和 STREET 的第一行；详细门牌 号和街道填在 CHINESE NAME 处；所在城市及邮编填在 STREET 的 第二行；国家填在 POST CODE & CITY 的第一行； 、4、代理行的地址需要修改时，可以在原地址上进行修改。 2.客户资料是以柜台系统中客户的编号（十三位）作为本系统客户资料的编号 的。 十三位的组成为：0136510007788 0136510007788 对公客户机构号顺序号校验位 非我行客户但在我行作国际结算业务的也需要在系统中编号，编号规则为： bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 17 页 共 51 页 0136519990001 对公客户机构号非我行客户顺序号 客户资料的内容主要包括客户中英文名称、地址、电话、传真、联系人、技术监督 局编号、客户所在机构编号等。一个客一个客户户允允许许有多个地址。有多个地址。一个地址建立后即不 允许更改，如果实际地址与客户资料里保存的地址不同时只能通过增加一个新 地址的方法解决。如果需要删除一个地址可以在 PARTY 界面点击“MODIFY”键， 然后将“ADDRESS FOR PARTY”处的“KEY”的地址编号删除，然后存盘即可。 、1、增加客户地址的方法：点击 PARTY 界面的“ADDRESS”键，进入客户 地址维护界面，点击“ADD NEW”，客户的英文名称和地址需填在 NAME 的第一行，STREET 的第一、二行，POST CODE & CITY 的第 一行。客户的中外名称填在 PARTY 页面的 CHINESE NAME 处，中 文地址填在 ADDRESS 页面的 CHINESE ADDRESS 处。COUNTRY 处系统已默认为“CHINA”。可以输入客户的 TELEPHONE NO 和 FAX NO，其余各项可以不作处理，点击 SAVE 存盘。特特别别需要注意的是存需要注意的是存 盘盘后需在此界面点后需在此界面点击击 PARTY， ，这时这时系系统显统显示提示信息示提示信息“DO YOU WANT TO ADD ADDRESS XXX TO PARTY AND CHANGE TO CHANGING?”这时这时需点需点击击“YES”，并出，并出现现 PARTY 界面，再次界面，再次 SAVE， ，这样这样才将新增地址与才将新增地址与 PARTY 有机地有机地连连接在一起。接在一起。 、2、增加联系人的方法：点击 PARTY 界面的“CONTACT”键，进入客户联 系人维护界面，输入相应的内容。点击 PARTY 界面的“CONTACTS” 可以看到所以联系人信息。 、3、增加客户账号的方法：点击 PARTY 界面的“ACCOUNT”键，进入客户 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 18 页 共 51 页 账号维护界面。点击“ADD NEW”后，输入以下四项内容： A.HOLDER；客户号 B.TYPE：账户种类 可选择的类型有：应收款项帐 ASSET 出口贴现/买入票据帐BILLS DISCOUNT 出口押汇帐 ADVANCING EXPORT 进出口垫款帐 BR PENDING INSTRUCTIONS 客户保证金帐CASH COVER 客户往来帐CURRENT 打包放款帐PACKING CREDIT 信托收据/进口押汇帐TRUST RECEIPT 注意：客户的“应收款项帐ASSET”类账户必须在使用前维护到系 统中，否则交易无法通过。例如： 150、151、152、1161、1162、157、158 等账户。 C.CURRENCY D.ACCOUNT（十三位） EXTERNAL SEARCH KEY OF ACCOUNT自动生成， 然后点击“SAVE”完成一个账户的录入。 “SAVE & NEXT”键的作用相当于复制账户：当需要一次性输入多个 账户时，点击此键可将输入的内容存盘并同时复制，下一个账户只 要对四项中的内容进行调整即可，不必逐一输入，节省工作量。系统 同时控制避免重复录入相同账户。如改动了“ACCOUNT”一项需相 应地手工改动“EXTERNAL SEARCH KEY OF ACCOUNT”。 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 19 页 共 51 页 点击 PARTY 界面的“account”PANEL，可以看到客户所以账户的清 单。 、4、为客户设立特殊收费标准的方法：点击 PARTY 界面的“FEE COND.” 键，进入客户费率维护界面。在“FEE CODE”处选择需要调整的费用种 类，例如：“isscom 进口信用证开证手续费”，点击“MODIFY”，可以对 费率、上限、下限、固定费率等进行调整，其余各项请不要修改。 、5、PARTY 界面的“fees/trn”目前没有功能设置。 、 FEE CONDITIONS 1.基本费率由总行国际部维护；对个别客户的费率优惠由各分行自行维护 （STATIC DATAFEE CONDITIONSPARTY PANEL）。方法如下： 、1、选择费用类型 、2、在 CONDITIONS OF PARTY 处输入客户编号 、3、点击 MODIFY 、4、调整费率或费用金额 、 FX DAILY RATES 每天开机后由总行自动从柜台系统读取当天牌价。 、 MAINTAIN RATES 根据计划资金部的通知由总行定期自动从柜台系统读取。 、 LIMIT 客户额度和代理行额度的维护在这里完成。代理行额度由总行国际部维护；客户 额度由各分行自行维护。 1.客户额度(见国际结算系统客户额度控管操作指南) 2.代理行额度（见国际结算系统代理行额度操作指南） bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 20 页 共 51 页 3.额度的设置与处理 、 TEXT MODULE 国际结算业务常用条款和语句在这里维护,目前由总行统一维护。 、大集中大集中处处理方式理方式 、 大集中的大集中的处处理理类类型型 国际结算各种交易品种可以根据业务风险的大小和技术要求的高低分为五 种情况处理： 序 号 交易类型经办 行 经办 行 经办行总行总行 普通交易经办复核 无须总行看，但超过 一定金额须经办行老 总看 经办复核授权 超过一定金额一定须 总行看 经办复核复核 或授权 复核复核 或授权 无论金额大小均须总 行看 经办复核复核 或授权 复核复核 或授权 单笔须总行看 REL CONTRAL 、 大集中大集中处处理理说说明明 注释： 第一种类型无须在中设置，显示为 第二种类型须在中设置，选“不一定”，授权金额设置为无限大，这 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 21 页 共 51 页 样总行永远看不到，显示为，如果交易金额超过的权限范围，需要一 个超级用户完成。各行可根据自身的需要选择设置。 第三种类型须在中设置，选“不一定”，授权金额按实际需要设置， 显示为,当交易金额超过此金额总行就能看到，当不超过此金额总行 就不能看到。总行看得到，分行授权人员才看得到；总行看不到，分行授权人 员也看不到。例如：进口拒付。 第四种类型须在中设置，选“必须”，授权金额无须设置, 显示为 ，每笔均需总行授权，例如：进口开证。 第五种类型是指一二三种类型中总行无法看到的情况下临时决定须总行协 助的，在交易中点击“REL CONTRAL”按钮，则一切处理同第四 种类型。 以上五种类型中前三种分行可根据自身情况选择使用，第四种是总行规定必 须执行的，第五种是系统提供的便利 下列列表为必须由总行授权的交易品种，即第四种类型；其余任何一种交易 均可通过点击“REL CONTRAL”按钮的方法寻求总行协助。 进口开证ALL 进口信用证修改ALL 等值 50 万美元（含）以上进口信用证拒付ALL 等值 100 万美元（含）以上进口信用证项下到单ALL bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 22 页 共 51 页 、国国际结际结算系算系统统会会计帐务处计帐务处理理 、 有关有关帐务处帐务处理的要点：理的要点： 1.或有资产负债帐、额度帐、外汇买卖帐、费用收入帐全部由系统自动生成，不 可以手工干预。 2.在“SETTLEMENT PANEL”中的账户、分录，可以手工干预： 我行费用部分均为“贷记”，科目自动设置，可更改金额、币别。 其它分录：按需要可更改帐号、借贷记方向、币别、金额。选择借记或贷记某 帐户时，可通过选择支付方式带出相应的账号。 详细内容见附件会计系统说明 3.关于外汇买卖科目的说明： 在 SETTLEMENT 下部分的 DETAIL 中，SETTLED AMOUNT 为记账币别， DOC AMOUNT 为交易币别，假如这两种币别不一致，系统根据以下原则判 别使用那种外汇买卖科目： 记账币别交易币别 科目牌价 人民币外币01661 1 买入价/卖出价结售汇 外币人民币01661 1 买入价/卖出价结售汇 外币外币00698 1 套汇汇率/交易室询价代客外汇买 卖 欧元欧币00699 1 固定汇率 欧币欧元00699 1 固定汇率 欧元外币00698套汇汇率/交易室询价 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 23 页 共 51 页 1 欧币外币系统中无法处理 4.套汇的处理 套汇汇率的确定方法：根据总行计划资金部的意见，等值五万美元以下的两 种外币之间套汇时采用这两种外币分别对人民币的牌价之比作为套汇汇率， 等值五万美元以上的两种外币之间套汇时需向交易室询价。第一种情况 DOCCS 会自动计算，第二种情况询价后需填在 SETTLEMENT PANELDETAILRATE“外币一对外币二“处。无论使用哪种牌价，会计科目 均使用 xx00698000001。 、 进进口信用口信用证项证项下或有下或有资产负债资产负债科目的科目的发发生生额额、余、余额额的的变变化情况化情况 余额业务 品种 交易类 型 或有资产科目金额 1161/14611162/14 62 153/453 即期开 证 借：?01161-X 贷： ?01461009999 Max. Amount Max. Amount 修改 （即期改 远期） 借：?01461009999 贷：?01161-X 借：?01162-X 贷: ?01462009999 Open Amount Max. Amount - - Open Amount Open Amount 修改 （增额） 借：?01161-X 贷： ?01461009999 Max.Ame nded Amount Open Amount 进口 信用 证 修改 （减额） 借：?01461009999 贷：?01161-X Max.Ame nded Amount Open Amount bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 24 页 共 51 页 即期付 汇 借：?01461009999 贷：?01161-X Documen t Amount Open Amount 拒付 （第三种 退单） 借：?01461009999 贷：?01161-X Documen t Amount Open Amount1 远期开 证 借：?01162-X 贷：?01462-1 Max. Amount Max. Amount 借： ?014626009999 贷：?01162-X 承兑金 额 Open Amount 承兑 借：?00153-X 贷： ?00453000001 承兑金 额 Open Amount 承兑金 额 远期付 汇 借：?00453000001 贷：?00153-X 承兑金 额 Open Amount 零 拒付借：?01462009999 贷：?01162-X Documen t Open Amount (未承兑 金额) Open Amount 借：?01461009999 贷：?01161-X Open Amount 零撤证/注 销 借：?01462009999 贷：?01162-X Open Amount 零 、 或有或有资产负债发资产负债发生生变变化的交易列表化的交易列表 科目代科目代码码生成生成/ /增加增加减少减少销账销账备备注注 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 25 页 共 51 页 1161/1461 开证/修改修改即期付汇/拒 付/撤证 1162/1462 开证/修改修改/承兑拒付/撤证 153/453 承兑远期付汇 157/457 进口代收通知 /修改 修改即期付汇/远 期付汇/撤销 151/451 即期单据寄单结汇/拒付销帐金额为单 据金额 150/450 远期单据寄单结汇/拒付销帐金额为单 据金额 152/452 出口托收单据 寄单/修改 修改结汇/拒付销帐金额为收 帐金额 158/458 开立提货担保撤销 、 特殊情况下表外特殊情况下表外帐帐、 、额额度的度的变变化化 假如开证后，在部分到单之后，信用证修改即远期，有关进口信用证、单据的系 统表外帐、额度的变化情况 交易名称交易名称信用信用证证金金额额的的 台台帐帐 单单据金据金额额 的台的台帐帐 会会计计分分录录额额度度变变化化 进口开证增加金额无金额生成开证或有资 产帐 扣减开证额度品 种 进口到单减少金额增加到单 金额 无分录无变化 修改对信用证金额 的余额部分作 修改 无变化根据期限变化生 成分录 如额度品种变化， 信用证全部金额 进行额度调整。 承兑无变化金额无变 化 将远期信用证或 有资产帐调整为 无变化 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 26 页 共 51 页 承兑分录。 付汇无变化按单据金 额减少 销即期信用证或 有资产帐，或承 兑帐。 按单据金额恢复 额度 拒单（退 单） 无变化单据金额 减少 销信用证或有资 产帐 按单据金额恢复 额度 撤证余额见为零无变化销信用证或有资 产帐 恢复全部额度 、输输出文件的出文件的处处理方式理方式 、 SWIFT、 、TELEX 报报文文 1SWIFT、TELEX 报文的生成 SWIF T BIC 押关系输出TELEX NO 输出 有AUTHENTICA TED SWIFT 报文 有CONNECTED SWIFT999 报 文 有NOT CONNECTED X有TELEX 报文 有NOT CONNECTED X无信函格式 无X有TELEX 报文 无X无信函格式 2SWIFT 或 TELEX 报文产生后可以有四种处理方式： A. 需要加押的 SWIFT 报文（MT999） B. 需要正确处理的报文 C. 不需要输出的报文 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 27 页 共 51 页 D. 需要加押的 TELEX 报文 如果 MT999 报文需要总行加押则选择 A，如不需要总行加押则选择 B； 如果 TELEX 报文需要总行加押则选择 D，如不需要总行加押则选择 B； （注：目前系统尚不对 TELEX 报文进行自动发送，TELEX 报文仍采用系 统使用前的方法处理。 ） 如果产生的报文不需要输出，则选择 C， （例如 MT730）； 3需总行加押的 MT999 报文，在 RELEASE 后会进入总行 MODIFICATION 队列，由总行人员加押后对外发出。发出后 ACK 信息返回总行，分行看到的 报文状态永远是“等待返回”。 正式发出的 SWIFT 报文（包括 MT999）将有三种返回信息： 1)ACK 在分行的 WORKFLOW 队列可以察看 2)NCK 由分行在 WORKFLOW 队列中点击“接收 Nack 报文”键，将报文接 收到本地，再用软盘复制到 SWIFT PCC 上，由 PCC 对外发出。 3)“等待返回”报文在总行 MODIFICATION 队列，需向总行查询。这种报文 为有误报文，被 ALLIANCE 截住。例如：代理行信息中的 SWIFT BIC 未 及时更新，会发生此种情况。 4)关于接收到 NACK 报文的处理方法: 当从国际结算系统发出的报文收到 NACK 返回时： 1、 首先进入 Workflow Manager 交易，选中 Ack/Nack 页。 bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 28 页 共 51 页 2、 选中收到 NAK 的报文，点击右上方接收 Nack 报文 ，此动作会 将 Nack 报文存放至本机 C 盘下的 TMPNACK 目录下 （C:TMPNACK） 3、 双击 Resize.exe 程序，选中刚刚保存到 C:TMPNACK 目录下的 报文 *.sf2。此动作按照 Pc-Connect 的要求将报文大小转 换成 512byes 的倍数。 （注：Resize.exe 程序已发至国际部的 E-mail 信箱中，名为“修改文件 大小.zip”，将此压缩包解开，以文件夹的形式存放到本地的 C:TMP 目录下。Resize.exe 程序即在此文件夹中） bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 29 页 共 51 页 4、 然后将此转换大小后的报文用软盘拷至 pc-connect 上的相关目录 下。(如果当前使用的 pc 机可以直接登录 pc-connect，则无需此拷 备动作) 5、 登录 pc-connect， 1) 选择 Batch Transfer，回车 2) 选择 Batch Input，回车 3) 在 Batch Input File Name 处添入 Nack 报文存放的路径和文件 名，回车 例如：（文件在本机 C:TMPNACK 下则输入为） Batch Input File Name：C:TMPNACK*.sf2 (如果文件在软盘上即：A:下则输入为) bb1ff03f5bf122bf1fe6e279023191f4.pdf 第 30 页 共 51 页 Batch Input File Name：A:*.sf2 4) 在 Destination Queue 中选择将报文放入哪个队列,然后回车 例如：Destination Queue:REJQ （REJQ 即 Reject Queue，以上动作将 NACK 报文放入修改队列） 5) 按 F3 表示确认