信贷系统V2.1承兑汇票使用说明.doc

5银行承兑汇票交易操作流程5.1建立合同 首先建立承兑汇票授信合同02001776（建立合同过程略），产品码LAAG。经授权柜员复核后，合同状态由“申请”转为“批出”后帐务柜员即可进行帐务处理。 5.2 受理汇票承兑 1生效 进入主菜单之：5 信贷与会计帐务处理 3 贷款合同关联交易选择输入合同号02001776，选择事件分类码 0101受理汇票承兑，显示以下画面：LAA1M01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-21 陕西 1 授信合同生效 时间 : 15:42:48 合同编号 : 02001776 货款 细分类码 : LAAG0101 授信合同生效 主办信息 - 主办部门 : 890162 省行公司业务处 工作组别 : 01 客户经理 : SX04 陕西 4 合同额度 : 1,000,000.00 CNY 合同状态 : 批出 额度期限 : 20020321 - 20020621 额度性质 : 不可循环使用额度 产品代码 : LAAG 承兑汇票 文书编号 : 20020321001 核算帐户 : 0000390 0781 001 承兑汇票 利率类型 : N 通知利率 罚息类型 : S 标准利率 利率代码 : 利率代码 : HBA 议定利率 : 议定利率 : 绝对差幅 : 绝对差幅 : 相对差幅 : 相对差幅 : 浮动周期 : 利率基础 : 365/360 确认生效日期 : 20020321 是否建额度帐 : N ( Y= 建额度帐 N= 不建额度帐 ) PF1= 求助 3= 确认 5= 刷新 9= 授权 12= 取消 确认无误后，按F3确认 2 发放 进入主菜单之：5 信贷与会计帐务处理 3 贷款合同关联交易选择输入合同号02001776，选择事件分类码 0201受理汇票承兑，显示以下画面： LAAAM01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-21 陕西 1 帐务交易处理应用 时间 : 15:50:42 合同编号 : 02001776 货款 细分类码 : LAAG0201 办理汇票承兑 合同额度 : 1,000,000.00 CNY 有效期限 : 20020321 - 20020621 本期额度 : 1,000,000.00 起息日期 : 20020321 正常本金 00003900781001 余额 0.00 未收利息 0.00 承兑汇票金额 .: 1,000,000.00 001 收取手续费用 .: 500.00 001 交易传票列表 01 - 04 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003900781001 -1,000,000.00 20020321 LN:02001776 _ 890199016600881001 1,000,000.00 20020321 LN:02001776 * 890100003908091001 -500.00 20020321 LN:02001776 _ 890199016605303001 500.00 20020321 CR: 5303 担保费收入 = 明细数 2 行数 04 PF1= 求助 3= 汇总交易 4= 金额分配 5= 利率维护 6= 换汇 9= 授权 12= 取消 LAAA2110 输入或编辑了一张传票 CHAC0101 帐号中的客户号为 7 位；U= 编辑传票 I=增加传票 图中化线部分为手工输入部分，按F3确认后，产生会计分录：如下图LI02M31 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-21 陕西 1 交易会计分录传票列表 时间 : 16:03:33 业务引用号 .: 8901LAAG02000809 产品码 .: LAAG 承兑汇票 事件码 .: 02 办理汇票承兑 分类码 .: 01 办理汇票承兑 客户号 .: 0000390 陕西省进出口公司 合同编号 .: 02001776 货款 选择：查看传票目标定位 行数 001 至 004 选 帐号 交易金额 起息日 冲帐 摘要 标 _ 890100003900781001 1,000,000.00- 20020321 LN:02001776 _ 890199016600881001 1,000,000.00+ 20020321 LN:02001776 _ 890100003908091001 500.00- 20020321 LN:02001776 _ 890199016605303001 500.00+ 20020321 LN:02001776 = 行数 : 004 PF1= 求助 2= 切换 3= 退出 4= 返回 OSF列表明细如图_ 02001776 001 0101 + 用款，建 OSF 1,000,000.00 20020321_ 02001776 0B02 - 用款核减授信额度 1,000,000.00 200203215.3承兑汇票到期解付（1）用申请人存款解付：在3 贷款合同关联交易选择画面中选择事件细分类码0901汇票到期将金额转入 8331 保证金帐户付承兑汇票 显示画面：LAAAM01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-22 陕西 1 帐务交易处理应用 时间 : 09:15:33 合同编号 : 02001776 货款 细分类码 : LAAG0901 汇票到期将金额转入 8331 保证金帐 合同额度 : 1,000,000.00 CNY 有效期限 : 20020321 - 20020621 本期额度 : 0.00 起息日期 : 20020321 正常本金 00003900781001 余额 1,000,000.00 未收利息 0.00 归还本金金额 .: 1,000,000.00 001 交易传票列表 01 - 02 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 * 890100003908091001 -1,000,000.00 20020321 LN:02001776 _ 890100003908331001 1,000,000.00 20020321 CR: 出票人保证金帐户 = 明细数 行数 02 PF1= 求助 3= 汇总交易 4= 金额分配 5= 利率维护 6= 换汇 9= 授权 12= 取消 LAAAM01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-21 陕西 1 帐务交易处理应用 时间 : 16:43:59 合同编号 : 02001776 货款 细分类码 : LAAG1001 收到汇票解付帐务处理 合同额度 : 1,000,000.00 CNY 有效期限 : 20020321 - 20020621 本期额度 : 0.00 起息日期 : 20020621 正常本金 00003900781001 余额 1,000,000.00 未收利息 0.00 解付汇票金额 .: 1,000,000.00 001 交易传票列表 01 - 04 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003908331001 -1,000,000.00 20020321 LN:02001776 * 890100003908091001 1,000,000.00 20020321 LN:02001776 _ 890199016600881001 -1,000,000.00 20020321 DR: 0881 承兑汇票 _ 890100003900781001 1,000,000.00 20020321 CR: 0781 承兑汇票 = 明细数 1 行数 04 PF1= 求助 3= 汇总交易 4= 金额分配 5= 利率维护 6= 换汇 9= 授权 12= 取消 LAAA2110 输入或编辑了一张传票 图中划线部分为手工输入，按F3确认后，产生会计分录： LAAZM21 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-21 陕西 1 交易传票明细列表 时间 : 16:52:07 业务引用号 .: 8901LAAG00000000 产品码 .: LAAG 承兑汇票 事件码 .: 10 收到汇票解付帐务处理 分类码 .: 01 收到汇票解付帐务处理 客户号 .: 0000390 陕西省进出口公司 合同编号 .: 02001776 货款 选择：查看传票目标定位 行数 001 至 004 选 帐号 交易金额 起息日 冲帐 摘要 标 _ 890100003908331001 -1,000,000.00 20020321 LN:02001776 _ 890100003908091001 1,000,000.00 20020321 LN:02001776 _ 890199016600881001 -1,000,000.00 20020321 LN:02001776 _ 890100003900781001 1,000,000.00 20020321 LN:02001776 = 行数 : 004 PF1= 求助 3= 退出 001号OSF明细列表为：LI02M11 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-21 陕西 1 交易 OSF/ 额度明细列表 时间 : 16:55:25 业务引用号 .: 8901LAAG02000810 产品码 .: LAAG 承兑汇票 事件码 .: 10 收到汇票解付帐务处理 分类码 .: 01 收到汇票解付帐务处理 客户号 .: 0000390 陕西省进出口公司 合同编号 .: 02001776 货款 选择：查看明细 OSF 信息 目标定位 行数 001 至 001 选 合同编号 OSF 业务操作码及其说明 交易金额 起息日 _ 02001776 001 0201 - 归还本金类余额 1,000,000.00 20020321 = 个数 : 001 PF1= 求助 2= 切换 3= 退出 4= 返回 （2）承兑汇票垫款解付：输入事件细分类码1001后显示画面如下：OSF列表显示为选 OSF 引用号 核算帐号 OSF 余额息余额类型起用日清 _ 01050755001 05551000781001 0.00 正常本金 20020430 C _ 01050755002 05551007401001 6,000,000.00 逾期本金 20020430 001号OSF明细列表为：选 交易业务引用号 业务操作码说明 交易金额 起息日 _ 8010LAAG02500000 0101 + 用款，建 OSF 6,000,000.00 20020630 _ 8010LAAG02500002 0211 - 超