调查报告样本(虚拟公司).docVIP

理财资金运用项目尽职调查报告北京现代理财投资股份有限公司理财资金运用项目尽职调查报告北京鄂温投资有限公司向我公司申请流动资金贷款2,245万元，贷款期限为一年，借款用途：贷款主要解决该公司拓展业务所需要的流动资金 。本着恪尽职守、审慎尽责的原则就该公司申请贷款的调查情况报告如下：第一部分：借款企业分析一、借款企业基本情况（一）企业简介北京鄂温投资有限公司成立于2004年4月；注册资本：11,880万元；企业类型：有限责任公司；经营范围：项目投资及管理；法律、法规禁止的，不得经营；应经审批的未获审批前不得经营；法律、法规未规定审批的，企业自主选择经营项目，开展经营活动。（二）股东情况北京鄂温投资有限公司注册资本金11,880万元，全部为货币资金，由周星誉等二个自然人出资组建，各股东资金实力雄厚，对企业经营及发展前景充满信心，希望通过公司平台积极拓展公司投资业务，将公司业务做大做强 。（三）组织机构北京鄂温投资有限公司是根据现代企业制度要求成立的有限责任公司，企业具有完善的法人治理结构，按照现代企业制度要求，公司建立了完善的法人治理的组织形式，内部组织机构完善 ，保证了公司业务的持续、稳定发展。二、借款企业经营情况:北京鄂温投资有限公司领导层具有丰富的企业经营及管理经验，同时具有开拓、创新精神。企业内部组织机构完善、决策机制科学、有效；财务制度健全；领导及管理团队团结稳定，在关键岗位上具备充足的专业人才。自2004年成立以来，以稳健经营作为公司的发展宗旨，通过参与国家重点工程南水北调、北京市重点工程引碧入连、引英入连的第一期、第二期工程项目投资及管理，公司的业务取得了长足的发展，公司的综合实力不断壮大，不断丰富和完善了企业项目投资及管理方面的技能和经验,保证了公司业务的稳步发展。三、借款企业财务情况北京鄂温投资有限公司2005年12月31日财务状况如下：资产总计：14,339万元，流动资产7,309万元，其中货币资金2,158万元，应收帐款5,150万元 ；长期投资7,010万元；固定资金19万元；负债合计：2,112万元，其中应付工资15万元，其他应付款2,058万元，应交税金33万元；所有者权益合计12,227万元，其中实收资本11,880万元，盈余公积84万元，未分配利润263万元。 资产负债率14.72%，流动比率3.46。四、借款企业资信情况贷款企业自成立以来一直坚持诚实守信的经营理念，在和我公司的合作过程中能够积极配合我公司贷款调查工作，提供各种资料及财务报表，在我公司和其他金融机构无不良信用记录 ,企业信誉良好。第二部分：借款用途及效益分析一、借款用途本次企业申请贷款主要用途是解决该公司拓展业务所需要的流动资金,本次申请贷款2,245万元，期限一年。二、还款来源贷款的主要还款来源于企业的投资回款以及综合收益,第一还款来源有保障,企业有能力偿还我公司贷款本息。三、效益分析北京鄂温投资有限公司自成立以来一直坚持稳健经营的经营理念，业务范围宽泛，业务发展态势良好,目前企业所从事项目多为政府鼓励并支持的项目，通过本次贷款能够促进借款人进一步拓展业务范围，实现经济效益和社会效益的同步提高。第三部分：担保情况分析北京好运来集团有限公司拟为北京鄂温投资有限公司向我公司申请流动资金贷款提供连带责任保证。一、担保企业简介：担保企业自然情况北京宏光好运来集团有限公司位于北京市西岗区八一路163号，法人代表：周泊霖；注册资金：15,198万元人民币；企业性质：有限责任。经营范围包括：建筑装饰装修、商业贸易、铆焊加工、钢管加工。二、担保企业经营情况 该集团成立于1994年6月，集团下设盛大建筑装饰、宏大建筑装饰、鸿霖房地产开发、宏光大酒店、金大同钢管制造等11家子公司。主要从事大型建筑装饰装修设计和施工、大型土木建筑施工、国家重点引水工程施工、引水、输油、输气大口径钢管制造和安装。2003年进入全国民营企业500强。2004年集团完成总产值21.88亿元，纳税1558万元，创汇1218万美元。三、担保企业财务状况 截止到2005年12月企业的财务状况如下，资产总计：153,826万元，其中流动资产83,523万元，货币资金6,001万元；应收帐款8,883万元；预付帐款13,472万元；其他应收款18,781万元；存货46,385万元。固定资产45,866万元。无形及递延资产合计83万元。流动负债合计52,441万元；其中短期借款28,650万元；应付帐款7；821万元；预收帐款4,309万元；其他应付款10,491万元；未交税金1,044万元。所有者权益合计101,385万元，其中实收资本53,839万元；资本公积697万元；盈余公积 8,915万元，未分配利润37,934万元。 从企业的财务状况及公司发展前景分析，企业有能力为北京鄂温投资有限公司提供连带责任担保。第四部分：风险评估一、投资市场风险分析北京是一座美丽整洁的海滨城市，地处辽东半岛南端，西北濒临渤海，东南面向黄海，与山东半岛隔海相望。2005年公布的“中国宜居城市榜”中，上海名列首位，北京排在第二位。北京的经济建设成果显著，被评为2004CCTV中国最具经济活力城市，同时荣获市民满意奖。2004年由省信息中心对全省14个市做出的投资环境分析，北京投资环境最好，排名第一。北京具有得天独厚的港口条件、优越的地理位置、丰富的自然资源、完善的基础设施、雄厚的科技力量为北京的投资行业提供了广阔的发展空间。北京鄂温投资有限公司根据国家和我市重点工程现状做出了投资决策,可以有效的规避经营及投资风险。二、企业信用风险分析北京鄂温投资有限公司领导层具有丰富的企业经营及管理经验，目前所从事的投资产业为国家和我市重点工程项目，业务发展前景良好，企业在多年和银行的接触中，企业自成立以来一直以诚实守信作为公司的经营理念,与各家金融机构均有良好的合作经历，无不良信用记录，企业信誉良好，发生信用风险的可能性小。三、经营状况风险分析借款企业经营管理规范,管理层具有较高学识及专业管理水平，同时具有开拓、创新精神，管理层及员工队伍稳定；企业内部组织机构完善、决策机制科学、有效；财务制度健全，业务发展前景良好，经营风险能够得到有效控制。四、担保措施风险分析北京好运来集团有限公司拟为北京鄂温投资有限公司向我公司申请流动资金贷款提供连带责任保证。担保企业业务管理规范、经营业绩良好，具有贷款担保能力。 第五部分：理财资金的计划及管理一、理财资金计划集合资金理财名称：现代理财信利优质组合贷款集合资金理财0602032,成立时间：2006年2月19日，到期日：2008年2月19日，理财计划成立金额2245万元，预期年收益4.8%。二、理财资金的管理严格按照中华人民共和国理财法、理财投资公司管理办法、理财投资公司资金理财管理暂行办法以及理财文件的规定管理、运用和处分理财资金。1、业务通过立项审批后，从严掌握资金运用投放条件，切实落实各项业务担保条件与风险防范措施。2、对资金运用项目实行理财业务经理负责制，每个资金运用项目由专人负责。3、定期进行资金运用项目业务检查，强化贷后管理。对理财资金的使用情况、企业财务状况、现金流量等情况严格进行事中监控。定期或不定期进行走访与检查。建立业务项目管理定期报告与重大事项报告制度，业务管理部门对资金运用项目实行分类与预警管理。4、理财财产与固有财产分别管理理财业务人员、信息、管理等独立于公司的其他部门，理财财产管理与固有资产运用分别管理。理财业务与非理财业务分别独立核算，为每项理财业务单独建立会计账户，单独建立理财财产来源运用表，不同的理财财产管理在银行分别开设单独账户。5、按规定制作理财财产管理运用报告，定期进行信息披露。第六部分：理财财产的分配方式根据集合资金理财协议书约定：年理财收益扣除受托人报酬后的余额部分为可分配的年理财收益，可分配的年理财收益于理财期限开始之日起每满一年以现金方式分配一次，并在公司网站、推介场所公告之日起5个工作日内支付给受益人。理财终止，理财财产归受益人所有，受益人按其享有的受益权份额以现金方式取回理财财产。第七部分：结论通过调查我们认为，北京鄂温投资有限公司自成立以来，紧密围绕公司的经营范围积极准备开展各项业务活动，目前所从事