浦发个贷管理系统统计制度_附件五_人民币.doc

附件五：2006年人民币“全科目”修订内容一、调整同业存放款统计指标（一）新增同业定期存放款统计指标为准确界定金融机构之间不同目的、不同用途的同业存放资金，准确计算金融机构的存款、备付金率等指标，建立同业定期存放款统计指标。将金融机构之间的存放划分定期存放和活期存放两大类，活期存放反映金融机构之间因发生日常结算往来，用于支付清算、提取及缴存现金的款项；定期存放反映金融机构之间活期存放之外的存放款项。活期存放仍沿用原来“存放同业款项”、“同业存放款”项目及其子项统计；新增设“存放同业定期款项”、“同业存放定期款项”指标，反映定期存放，并按交易对手设置子项。（二）调整“保险公司存放”、“其中：邮政储汇局定期存放”指标名称将“保险公司存放”（0815，113143400）更名为“保险公司及养老基金存放”，用于统计保险公司及企业养老基金在存款性公司的活期存款。将“其中：保险公司定期存放”（1620，113143410）更名为“保险公司及养老基金定期存放”，用于统计保险公司及企业养老基金在存款性公司的定期存款，并将频度调整为周。将“其中：邮政储汇局定期存放”(1314,113145100)更名为 “邮政储汇局定期存放”。将“保险公司及养老基金定期存放”（1620，113143410）与“邮政储汇局定期存放” (1314,113145100)调整到“同业定期存放款项”(2820，113260000)项下。 （三）明确企业年金统计方法企业年金是指企业在依法参加基本养老保险的基础上，为其职工自愿建立的补充养老保险。企业年金按货币基金组织的机构分类，归类为保险公司和养老基金，因此明确企业年金在存款性公司的存放在“保险公司及养老基金存放”（0815，113143400）和“保险公司及养老基金存放”（1620，113143410）项下反映。指标如下表：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注0402人民币111100000 (一)流动资产 旬0413人民币111160000 6.存放同业款项 周0414人民币111161000 存放商业性银行同业款项 旬2006年统计内容缩小0415人民币111161100 存放国有商业银行 旬2006年统计内容缩小0416人民币111161200 存放其他商业银行 旬2006年统计内容缩小0417人民币111161300 存放合作银行 旬2006年统计内容缩小1228人民币111161310 存放城市合作银行 旬2006年统计内容缩小1229人民币111161320 存放农村合作银行 旬2006年统计内容缩小0418人民币111161400 存放城市信用社 旬2006年统计内容缩小0419人民币111161500 存放农村信用社 旬2006年统计内容缩小0420人民币111162000 存放政策性银行款项 旬2006年统计内容缩小0421人民币111162100 存放农业发展银行 旬2006年统计内容缩小0422人民币111162200 存放进出口银行 旬2006年统计内容缩小0423人民币111162300 存放国家开发银行 旬2006年统计内容缩小0424人民币111163000 存放金融性公司款项 旬2006年统计内容缩小0425人民币111163100 存放信托投资公司 旬2006年统计内容缩小0426人民币111163200 存放财务公司 旬2006年统计内容缩小0427人民币111163300 存放证券公司 旬2006年统计内容缩小0428人民币111163400 存放保险公司 旬2006年统计内容缩小0429人民币111163500 存放其他金融性公司 旬2006年统计内容缩小0430人民币111164000 存放外资金融机构款项 旬2006年统计内容缩小0431人民币111164100 存放外资或中外合资银行 旬2006年统计内容缩小0432人民币111164200 存放外资或中外合资非银行金融机 旬2006年统计内容缩小1312人民币111165000 存放邮政储汇局旬2006年统计内容缩小0628人民币111200000（二）长期资产旬2800人民币1112F000015.存放同业定期款项旬2006年新增2801人民币1112F1000存放其他存款性公司旬2006年新增2802人民币1112F1100存放国有商业银行旬2006年新增2803人民币1112F1200存放政策性银行旬2006年新增2804人民币1112F1300存放其他商业银行旬2006年新增2805人民币1112F1400存放城市商业银行旬2006年新增2806人民币1112F1500存放农村商业银行旬2006年新增2807人民币1112F1600存放城市信用社旬2006年新增2808人民币1112F1700存放农村信用社旬2006年新增2809人民币1112F1800存放农村合作银行旬2006年新增2810人民币1112F1900存放财务公司旬2006年新增2811人民币1112F1A00存放邮政储汇局旬2006年新增2812人民币1112F1B00存放外资银行旬2006年新增2813人民币1112F2000存放其他金融性公司旬2006年新增2814人民币1112F2100存放信托旬2006年新增2815人民币1112F2200存放租赁旬2006年新增2816人民币1112F2300存放证券旬2006年新增2817人民币1112F2400存放保险公司旬2006年新增2818人民币1112F2500存放中资其他金融机构旬2006年新增2819人民币1112F2600 存放外资其他金融机构旬2006年新增0696人民币113100000（一）短期负债旬0800人民币113140000 4.同业存放款 旬2006年统计内容缩小0801人民币113141000 商业性银行同业存款 旬2006年统计内容缩小0802人民币113141100 国有商业银行存放 旬2006年统计内容缩小0803人民币113141200 其他商业银行存放 旬2006年统计内容缩小0804人民币113141300 合作银行存放 旬2006年统计内容缩小1232人民币113141310 城市合作银行存放 旬2006年统计内容缩小1233人民币113141320 农村合作银行存放 旬2006年统计内容缩小0805人民币113141400 城市信用社存放 旬2006年统计内容缩小0806人民币113141500 农村信用社存放 旬2006年统计内容缩小0807人民币113142000 政策性银行存放 旬2006年统计内容缩小0808人民币113142100 农业发展银行存放 旬2006年统计内容缩小0809人民币113142200 进出口银行存放 旬2006年统计内容缩小0810人民币113142300 国家开发银行存放 旬2006年统计内容缩小0811人民币113143000 金融性公司存放 旬2006年统计内容缩小0812人民币113143100 信托投资公司存放 旬2006年统计内容缩小0813人民币113143200 财务公司存放 旬2006年统计内容缩小0814人民币113143300 证券公司存放 旬2006年统计内容缩小1613人民币113143320 客户交易结算资金专用存款旬2006年统计内容缩小1614人民币113143330 自有资金专用存款旬2006年统计内容缩小1615人民币113143340 自有资金其他存款旬2006年统计内容缩小1366人民币113143310 新股申购冻结资金 旬2006年统计内容缩小1616人民币113143700 结算公司存放旬2006年统计内容缩小1617人民币113143710 清算备付金专用存款旬2006年统计内容缩小1618人民币113143720 自有资金专用存款旬2006年统计内容缩小1619人民币113143730 验资专户存款旬2006年统计内容缩小0815人民币113143400 保险公司及养老基金存放周2006年更名，统计内容缩小1602人民币113143600 资产管理公司存放 旬2006年统计内容缩小0816人民币113143500 其他金融性公司存放 旬2006年统计内容缩小1621人民币113143510 其中：托管封闭式投资基金存款 旬2006年统计内容缩小1622人民币113143520 其中：托管开放式投资基金存款 旬2006年统计内容缩小0817人民币113144000 外资金融机构存放款项 旬2006年统计内容缩小0818人民币113144100 外资或中外合资银行存放 旬2006年统计内容缩小0819人民币113144200 外资或中外合资非银行金融机构存 旬2006年统计内容缩小1313人民币113145000 邮政储汇局存放周2006年统计内容缩小0909人民币113200000（二）定期负债旬2820人民币1132600006.同业存放定期款项旬2006年新增2821人民币113261000其他存款性公司存放旬2006年新增2822人民币113261100国有商业银行存放旬2006年新增2823人民币113261200政策性银行存放旬2006年新增2824人民币113261300其他商业银行存放旬2006年新增2825人民币113261400城市商业银行存放旬2006年新增2826人民币113261500农村商业银行存放旬2006年新增2827人民币113261600城市信用社存放旬2006年新增2828人民币113261700农村信用社存放旬2006年新增2829人民币113261800农村合作银行存放旬2006年新增2830人民币113261900财务公司存放旬2006年新增1314人民币113145100邮政储汇局存放周2006年前为：其中：邮政储汇局定期存款2831人民币113261A00外资银行存放旬2006年新增2832人民币113262000其他金融性公司存放旬2006年新增2833人民币113262100信托存放旬2006年新增2834人民币113262200租赁存放旬2006年新增2835人民币113262300证券存放旬2006年新增1620人民币113143410保险公司及养老基金存放周2006年前为：其中：保险公司定期存放2836人民币113262400中资其他金融机构存放旬2006年新增2837人民币113262500外资其他金融机构存放旬2006年新增（四）校验关系校验关系A：“存放其他存款性公司”(2801, 1112F1000)“存放国有商业银行”(2802, 1112F1100)+“存放政策性银行”(2803, 1112F1200)+“存放其他商业银行”(2804, 1112F1300)+“存放城市商业银行”(2805, 1112F1400)+“存放农村商业银行”(2806, 1112F1500)+“存放城市信用社”(2807, 1112F1600)+“存放农村信用社”(2808, 1112F1700)+“存放农村合作银行”(2809, 1112F1800)+“存放财务公司”(2810, 1112F1900)+“存放邮政储汇局”(2811, 1112F1A00)+“存放外资银行”(2812, 1112F1B00)。校验关系B：“存放其他金融性公司(2813, 1112F2000)”“存放信托”(2814, 1112F2100)+“存放租赁”(2815, 1112F2200)+“存放证券”(2816, 1112F2300)+“存放保险公司”(2817, 1112F2400)+“存放中资其他金融机构”(2818, 1112F2500)+“存放外资其他金融机构”(2819, 1112F2600)。校验关系C：“存放同业定期款项”(2800, 1112F0000)“存放其他存款性公司”(2801, 1112F1000)+“存放其他金融性公司”(2813, 1112F2000)。校验关系D：“其他存款性公司存放”(2821, 113261000)“国有商业银行存放”(2822, 113261100)+“政策性银行存放”(2823, 113261200)+“其他商业银行存放”(2824, 113261300)+“城市商业银行存放”(2825, 113261400)+“农村商业银行存放”(2826, 113261500)+“城市信用社存放”(2827, 113261600)+“农村信用社存放”(2828, 113261700)+“农村合作银行存放”(2829, 113261800)+“财务公司存放”(2830, 113261900)+“邮政储汇局存放”(1314, 113145100)+“外资银行存放”(2831, 113261A00)。校验关系E：“其他金融性公司存放”(2832, 113262000)“信托存放”(2833, 113262100)+“租赁存放”(2834, 113262200)+“证券存放”(2835, 113262300)+“保险公司及养老基金存放”(1620, 113143410)+“中资其他金融机构存放”(2836, 113262400)+“外资其他金融机构存放”(2837, 113262500)。校验关系F：“同业存放定期款项”(2820, 113260000)“其他存款性公司存放”(2821, 113261000)+“其他金融性公司存放”(2832, 113262000)。校验关系G：“长期资产”（0628，111200000）“中长期贷款”（0629，111210000）+“融资租赁”（0658，111230000）+“经营租赁类”（0664，111240000）+“长期投资”（0666，111250000）+“长期信托资产”（0678，111270000）+“固定资产净值”（0681，111280000）+“固定资产清理”（0684，111290000）+“在建工程”（0685，1112A0000）+“待处理固定资产损失”（0686，1112B0000）+“无形资产”（0687，1112C0000）+“递延资产”（0688，1112D0000）+“存放同业定期款项” (2800, 1112F0000)+“其他中长期资产”（0689，1112E0000）。校验关系H：“定期负债”（0909，113200000）“定期存款”（0910，113210000）+“发行中长期债券”（0941，113220000）+“长期借款（0946，113230000）”+“长期应付款”（0949，113240000）+“同业存放定期款项” (2820, 113260000)+“其他长期负债”（0951，113250000）。校验关系I：“一个月内到期的存放同业款”（1284, 112760000）=“存放同业款项”（0413, 111160000）+“存放同业定期款项” (2800, 1112F0000)。校验关系J：“一个月内到期的同业存放款”（1287, 114660000）=其中：邮政储汇局定期存款(1314, 113145100)；保险公司及养老基金存放(0815, 113143400)=其中：保险公司及养老基金存放(1620, 113143410)。（五）报表归属1、在金融机构(含外资)信贷收支表等含邮政储汇局的信贷收支表中，加入同业存放和存放同业的定期部分，并相应扣减系统内交易：来源方：同业往来“证券公司存放”(0814,113143300)+“资产管理公司存放”(1602,113143600)+“结算公司存放”(1616,113143700)+“向证券公司卖出”(1653,113175900)+ “向保险公司卖出”(1654,113175A00)+“向基金管理公司卖出”(1655,113175B00)+ “其他金融性公司存放”(0816,113143500)+“证券公司”(0834,113153300)+“保险公司”(0835, 113153400)+“其他金融性公司拆入”(0836,113153500)+“证券存放”(2835,113262300)+“中资其他金融机构存款”(2836, 113262400)+“外资其他金融机构存款”(2837,113262500)来源方“其他存款”在原报表归属内加入“保险公司及养老基金存放”(1620, 113143410)。运用方：同业往来证券公司(0465, 111183300)+保险公司(0466, 111183400)+拆放资产管理公司(1601, 111183700)+存放证券公司(0427, 111163300)+存放保险公司(0428, 111163400)+从证券公司买入(1643, 1111B6900)+从保险公司买入(1644, 1111B6A00)+从基金管理公司买入(1645, 1111B6B00)+其他金融性公司(0467, 111183500)+存放其他金融性公司(0429, 111163500)+存放证券(2816, 1112F2300)+存放保险(2817, 1112F2400)+存放中资其他金融机构(2818, 1112F2500)+存放外资其他金融机构(2819, 1112F2600)。2. 在国有商业银行可比口径人民币信贷收支表等不含邮政储汇局的信贷收支表中的同业往来项目中，加入同业存放和存放同业的定期部分，并相应扣减并表机构的内部交易。 来源方：同业存放同业存放款(0800，113140000)国有商业银行存放(0802，113141100)-保险公司及养老基金存放(0815，113143400)+同业存放定期款项(2820，113260000)-国有商业银行存放(2822，113261100)-保险公司及养老基金存放(1620，113143410)邮政储汇局存放(1314，113145100)。来源方“其他存款”在原报表归属内加入“保险公司及养老基金存放”(1620, 113143410)。运用方：存放同业存放同业款项(0413，111160000)存放国有商业银行(0415，111161100)+存放同业定期款项(2800，112F0000)存放国有商业银行(2802，112F1100)。二、增设“教育储蓄存款”、“中长期农户贷款”、“向非金融性公司卖出”等指标(一)新增“教育储蓄存款”指标。为了反映住户在存款性公司存放的教育储蓄存款，在负债方“个人定期储蓄存款”项下增设“教育储蓄存款”。教育储蓄存款是指个人为其子女（或被监护人）接受非义务教育（指九年义务教育之外的全日制高中、大中专、大学本科、硕士和博士研究生）在储蓄机构开立教育储蓄专户下的存款。1、指标如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注0926人民币113214000 个人定期储蓄存款旬1729人民币113214700 教育储蓄存款旬2006年新增2、校验关系：“个人定期储蓄存款”（0926，113214000）=“定期储蓄存款”（0927，113214100）+“住宅储蓄存款”（0931，113214200）+“个人大额可转让定期存款”（0935，113214300）+“保值储蓄存款”（0936，113214400）+“个人银行卡定期存款”（0937，113214500）+“个人通知存款”（0938，113214600）+“教育储蓄存款”（1729，113214700）(二)增设中长期农户贷款等三指标为了适应近年来农户贷款的业务发展，在资产方“农业中长期贷款”项下增设“农户贷款”、“农业经济组织贷款”、“农村工商业贷款”三项目。中长期农户贷款：指农村信用社发放的一年以上用于农户生产、生活等中长期贷款。中长期农业经济组织贷款：指农村信用社发放的一年以上用于从事农业生产、农副产品加工和运输、农业科技等各种农业经济组织的中长期贷款。中长期农村工商业贷款：指农村信用社发放的一年以上用于农村商业、工业企业中长期贷款。1、指标如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注0644人民币111216600 农业中长期贷款旬1730人民币111216610其中：农户贷款旬2006年新增1731人民币111216620农业经济组织贷款旬2006年新增1732人民币111216630农村工商业贷款旬2006年新增2、校验关系：“农业中长期贷款”（0644，111216600）=“农户贷款”（1730，111216610）+“农业经济组织贷款”（1731，112116620）+“农村工商业贷款”（1732，111216630）（三）增设“向非金融性公司卖出”指标依据中国人民银行公告2005第13号规定：“非金融机构投资者可以与银行间债券市场上所有具备做市商资格或债券结算代理业务资格的金融机构进行债券交易。非金融机构投资者可以开展债券逆回购交易业务。”，因此增加在“卖出回购资产”（0865,113175000）项下增加“向非金融性公司卖出”指标，用于反映非金融机构投资者与报告行之间的回购交易。同时增加子项“卖出回购证券”。指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注1733人民币113175J00 向非金融性公司卖出旬2006年新增1734人民币113175J10卖出回购证券旬2006年新增校验关系：校验关系A：向非金融公司卖出(1733，113175J00)=卖出回购证券(1734，113715J10)检验关系B：卖出回购资产(0865，113175000)=向中央银行卖出(1648，113175400)+向政策银行卖出(1649，113175500)+向国有独资商业银行卖出(1650，113175600)+向股份制商业银行卖出(1651，113175700)+向城市商业银行卖出(1652，113175800)+向农村信用社卖出(1666，113175D00)+向财务公司卖出(1670，113175E00)+向信托投资公司卖出(1674，113175F00)+向金融租赁公司卖出(1678，113175G00)+向外资金融机构卖出(1682，113175H00)+向证券公司卖出(1653，113175900)+向保险公司卖出(1654，113175A00)+向基金管理公司卖出(1655，113175B00)+向邮政储汇局卖出(1695，113175I00)+向其他金融机构卖出(1656，113175C00)+向非金融性公司卖出(1733，113175J00)三、调整“分行业贷款指标”报送频度为了更好地分析贷款的行业分布，将原来按季报送的贷款按行业分类统计指标，调整为月报指标，并与月报一同报送，增设金融机构本外币贷款统计表（行业分类）（表式见附1）。指标如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注2001人民币F12H00000贷款总计月2006年更改频度2002人民币F12H10000 A. 农、林、牧、渔业月2006年更改频度2003人民币F12H20000 B. 采矿业月2006年更改频度2004人民币F12H30000 C. 制造业月2006年更改频度2005人民币F12H40000 D. 电力、燃气及水的生产和供应业月2006年更改频度2006人民币F12H50000 E. 建筑业月2006年更改频度2007人民币F12H60000 F. 交通运输、仓储和邮政业月2006年更改频度2008人民币F12H70000 G. 信息传输、计算机服务和软件业月2006年更改频度2009人民币F12H80000 H. 批发和零售业月2006年更改频度2010人民币F12H90000 I. 住宿和餐饮业月2006年更改频度2011人民币F12HA0000 J. 金融业月2006年更改频度2012人民币F12HB0000 K. 房地产业月2006年更改频度2013人民币F12HC0000 L. 租赁和商务服务业月2006年更改频度2014人民币F12HD0000 M. 科学研究、技术服务和地质勘查业月2006年更改频度2015人民币F12HE0000 N. 水利、环境和公共设施管理业月2006年更改频度2016人民币F12HF0000 O. 居民服务和其他服务业月2006年更改频度2017人民币F12HG0000 P. 教育月2006年更改频度2018人民币F12HH0000 Q. 卫生、社会保障和社会福利业月2006年更改频度2019人民币F12HI0000 R. 文化、体育和娱乐业月2006年更改频度2020人民币F12HJ0000 S. 公共管理和社会组织月2006年更改频度2021人民币F12HK0000 T. 国际组织月2006年更改频度2022人民币F12HL0000 对境外贷款月2006年更改频度2285人民币F12HN0000 个人贷款月2006年更改频度2023人民币F12HM0000 其中：个人消费贷款月2006年更改频度四、调整计算资本充足率指标的报送范围随着商业银行资本充足率管理办法的实施，原用于计算资本充足率的指标仅适用于城市信用社、农村信用社、农村合作银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等六类机构(下称中小金融机构)，2006上述机构仍按原统计制度报送，其他机构停报。具体如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注1376人民币1122E0000 公共企业贷款 季仅中小金融机构报送1377人民币1122E1000 对国家投资的公共企业贷款 季仅中小金融机构报送1378人民币1122E2000 对省级政府投资的公共企业贷款 季仅中小金融机构报送1379人民币1122E3000 对地及地以下政府投资公共企业贷款 季仅中小金融机构报送1380人民币1122E4000 对其他公共企业贷款 季仅中小金融机构报送1056人民币1122A0000 信用贷款及透支 季仅中小金融机构报送1057人民币1122B0000 保证贷款 季仅中小金融机构报送1058人民币1122B1000 国有商业银行及政策性银行保证 季仅中小金融机构报送1059人民币1122B2000 其他银行保证 季仅中小金融机构报送1060人民币1122B3000 城市合作银行保证 季仅中小金融机构报送1061人民币1122B4000 非银行金融机构保证 季仅中小金融机构报送1062人民币1122B5000 外资或中外合资银行保证 季仅中小金融机构报送1063人民币1122B6000 外资或中外合资非银行金融机构保证 季仅中小金融机构报送1064人民币1122B7000 国家大型或特大型企业担保 季仅中小金融机构报送1065人民币1122B8000 其他企业担保 季仅中小金融机构报送1066人民币1122B9000 其他保证 季仅中小金融机构报送1067人民币1122C0000 质押贷款 季仅中小金融机构报送1068人民币1122C1000 国债质押 季仅中小金融机构报送1069人民币1122C2000 现汇质押 季仅中小金融机构报送1070人民币