金融产品销售系统_操作手册_场外基金.doc

管理手册 金融产品销售系统第十六章 场外基金 1. 术语释义 l、开放式基金一是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减、投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回基金单位的一种基金。 2、基金单位一是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。 3、开立开放式基金资金专用帐户一是指投资者在指定的营业场所开立资金帐户的行为。 4、发行一是指在开放式基金发行期内，基金管理人向投资者发售足够数量的开放式基金单位的行为。 5、申购一是指投资者自愿认购一定数量的开放式基金单位的行为，申购价格为基金单位净值加一定比例的手续费。 6、赎回一是指投资者自愿赎回一定数量的开放式基金单位的行为，赎回价格为基金单位净值减一定比例的手续费。 7、申购费率一是指投资者申购开放式基金时，需依据申购资金总额的一定比例交纳申购手续费，该比例即为申购费率。 8、赎回费率一是指投资者赎回开放式基金时，需依据赎回资金总额的一定比例交纳赎回手续费，该比例即为赎回费率。 9、开放日是指投资者可以进行开放式基金的申购、赎回等操作的工作日。10、基金资产总值一是指基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。11、基金资产净值一是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。12、基金单位净值一是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。13、基金收益一是指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息及其他收入之和。14、基金净收益一是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。15、基金帐户一是指在过户登记中心或其委托认同的其它机构开立的，用于记录投资者持有基金单位信息的帐户。16、申购限额一是指投资者申购基金单位时所允许的最高或最低申购数量。17、巨额赎回一是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额10时的情形。根据开放式基金试点办法的规定，超过10以上的赎回可延迟办理或者按各户占申请总额的比例分配给申请人。18、定时定额申购销售人定时定额从客户指定的资金账号扣款购买指定的基金品种,其他处理同申购。定时定额暂时无特殊优惠，它是基金管理公司提供给投资者的一种方便服务，通常它的最低投资额比普通申购低。19、预约赎回一是指投资者赎回金额较大时，应提前一定时间向经办网点预约赎回的行为。20、基金转换一是指投资者在同一经办网点，就同一基金管理人管理的不同基金之间进行转换的行为。21、非交易过户一是指投资者因继承、接受赠与、法院判定等非交易原因获得基金单位后通过登记中心办理过户手续的行为。22、基金注销一是指开放式基金因不符合有关规定的要求，被依法清盘的行为。 2. 场外基金参数1基金帐号生成规则设置功能简介每一营业部都有一个或多个基金帐号区间，每一区间都有是否使用的状态控制；开户时，如果设置的帐号生成方式由代销商，根据此区段生成帐号。图4-8详细说明目前，只有长盛基金分配基金帐号区段给代销商，由代销商分配帐号给客户。帐号的规则，前两位为基金公司Ta号，第三位为客户类型（0代表机构、1代表机构），中间八位为分配的帐号区段，最后一位是校验位，由系统产生。1场外基金交易参数功能简介维护各交易类别的各项交易参数。图4-9详细说明各交易类别的切换通过位于交易类别的下拉框选择。 币种类别：为该交易类别对应的清算币种。（目前各个基金公司采用的币种均为 0 人民币） 认购方式：0为按基金进行认购，1为按金额进行认购（目前只有长盛是金额认购）。 销售商号：基金公司分配给销售商的代码。 基金帐号长度：基金帐号的总长度，包括字符。目前帐号长度为12。 交易状态：当某个交易所当日不进行交易时，可将该标志位置上，禁止股民进行委托。 帐号生成方式：0 基金公司 1代销商。 委托种类：1 当日委托；2夜市委托。为系统控制参数，不建议修改。若营业部开通夜市交易，则做夜市初始化后，则此参数为2，不需重开组件服务器或客户端程序，则所有的委托将进入夜市委托状态。 基金存放方式：0 日期代码，1 基金代码。如果是按前者，则不同日期买的相同的基金会按不同记录存放，而后者是将基金代码相同的所有份额都存放在一条记录中。 分红方式配置到：0 基金代码，1 基金帐号，2 基金公司；目前长盛、博时、华夏等基金公司帐号配置到基金代码。 对帐方式：可以设置不同的对帐方式，0 全部对帐；1 差异对帐； 对帐明细：0不分收费方式，1区分收费方式 对帐项目：可以选择需要对帐的项目，1 总数量；2 可用数量；4 冻结数量 允许业务：可以根据各个基金公司的不同业务，开通或关闭某些特别业务。1场外基金交易日期功能简介查看或设置交易日的各类状态。图4-10详细说明各交易类别、年份、月份的切换通过下拉框选择。 交易日：系统用来设置该天是否为交易日，若设置为非交易日，则初始化不通过。主要用于各交易类别交易日不同。为该交易日各个状态位，供查询，一般不建议修改。 图4-11 初始化交易日 图4-12 初始化交易日是在根据选择的基金公司和起始日期，终止日期批量生成一个时间段的交易日，自动生成的交易日默认为周一至周五，周六和周日为非交易日。1场外基金交易时间功能简介查看或设置营业部允许交易的当日委托、夜市委托时间段。图4-12详细说明 时间种类：1 当日委托；2 夜市委托；3 申报时间；4工作时间。 开始时间、结束时间：为时间种类对应的时间段，格式是两位小时加两位分钟加两位秒构成（如早上9点30分应为093000）。每个时间种类可以设置不同的时间段，系统控制同种时间种类的时间段不交叉。 撤单允许：在该时间段是否允许撤单委托。1设置场外基金接口字典功能简介设置基金公司接口的所有字段。图4-13详细说明 字段序号：该字段在接口中的序号，不能重复。 字段名称：接口中该字段的名称。 字段类型：该字段的类型。 字段长度：该字段在接口文件中的长度。 小数位数：字段长度中小数的位数。 字段描述：该字段的文字描述。 字段备注：备注。1设置场外基金文件路径功能简介该模块设置所有基金公司的文件路径，每个基金公司的接口文件，接口文件内的所有字段等。图4-15详细说明 接口文件： 索引编号：该接口文件的索引编号。 基金公司：该接口文件所属的基金公司。 文件类型：接口文件的类型。 文件路径：接口文件的路径。 文件开头：接口文件的内容的开始标志。 接口版本：该套接口的版本。 创建者号：该文件创建者的代号。 接受者号：该文件接受者的代号。 文件结尾：接口文件的结束标志。 取头方式：取文件头的方式。处理标志：该接口文件是否已经处理的标志。文件说明：该接口文件的说明。图4-16 接口子文件 索引编号：该接口子文件所在的接口文件的索引编号。 文件编号：该索引文件在接口文件中的索引编号。 功能类型：该子文件的作用。 基金公司：该子文件所属的基金公司。 文件开头：子文件的开头标志。 传送顺序：该文件的传送顺序。 发送者号：该文件的发送者的编号。 接受者号：该文件的接受者的编号。 文件结尾：文件的结尾标志。 文件名称：文件的名称。 文件说明：该文件的说明。 业务类型：该文件包含的业务类型。 业务标记：包含的业务标记。 处理标记：是否处理的标记。 图4-17 文件配置 子文件号：所属子文件的索引号。 字段序号：在子文件中的顺序。 字段编号：该字段在接口文件中的编号。 字段名称：该字段名称。 基金公司：该配置所属的基金公司。 业务类型：该配置所属文件的业务类型。 空值校验：该字段是否进行空值的校验。 值校验串：暂时不用。 对应字段：该字段在本系统内对应的字段。 缺省值： 该字段缺省的值。图4-181场外基金固定费用功能简介设置、修改、查询固定费用。图4-22详细说明 前台收费：开户、销户、客户资料修改等固定费用的设置 费用属性：前台费用设置是根据不同的费用属性来设的，首先在数值数据字典里设置好要用到的前台费用属性，然后设置各个前台费用属性收取的费用。在作相应的基金业务时，根据每一个客户设上一个前台费用属性，系统就根据该费用属性来收取该客户的前台费用。1设置分成费用功能简介设置券商与基金公司费用比例分成，费用比例为券商的比例。图4-24详细介绍增加、修改、查询分成费用设置。1设置场外基金代码功能简介设置每一家基金公司的每一支基金代码，以及这支基金的一些属性。 图4-25详细介绍 增加基金代码：按下增加按钮弹出如下的对话框。 第一页：代码参数。基金内码：只在系统内部使用，一般设置成和基金代码一致即可。基金状态：该支基金处于的状态，分别为：正常开放，认购时期，暂停赎回等等。如果该支基金的状态改变的话，请在此修改。收费方式：分为0前端收费和1后端收费，这是根据该支基金具体采取哪种收费方式进行设置。基金存放方式：为该基金在系统中存放的方式。1表示按代码存放，就是所有该代码的基金存放在数据库中是一条记录。0表示日期代码存放，就是该支基金在数据库中存放的方式是不同日期购买的基金为不同的记录。更新日期：指行情参数页中行情的更新日期。其它的信息根据基金公司的发行说明书等有关资料填写。 图4-26第二页：行情参数。最高持有比例：可以控制单个帐户所持有的基金份额不超过该支基金总份额的某个比例。基金净值：T1日该基金的净值。赎回最低份额：赎回时，份额不能低于于此值。个人最低投资额：个人投资者的最低投资额。个人最低追加额：个人投资者追加投资时的最低投资额。个人首次最低额：个人投资者首次投资的最低投资额。机构最低投资额：机构投资者的最低投资额。机构最低追加额：机构投资者追加投资时的最低投资额。机构首次最低额：机构投资者首次投资的最低投资额。其它参数根据基金公司发行公告等资料填写。图4-271设置品种代码功能简介 用来设置对某个基金公司的品种代码，用于定时定额业务中。 图4-28详细介绍 品种代码：由基金公司提供的品种代码。 申购月数：某个品种代码对应的申购月数，以月为单位，如1年期的为12月。 扣款日期：某个品种代码在每个月的扣款日期 最低金额：每次扣款的最低金额1设置折扣功能简介用来设置每家基金公司每支基金代码在不同金额阶段下的折扣率。图4-29详细介绍 资金账号：折扣率可以设置到每个资金账号上，如果设置营业部级的折扣率后，资金账号输0。 金额阶段：金额设置的是上限，并且设置的值是不包括上限的：比如设了100万，折扣率设了1，就表示0到100万（不包括100万）之间不打折，费用全收；如果需要设置100万以上不收费，则需要设置另一金额阶段99999999999.99（可设置的最大值），折扣率设为0，这样就表示100万以上折扣率为0，也就是说100万以上不收费。 折扣率：在不同的金额阶段下设置不同的折扣率，真正的手续费用手续费用折扣率。 打折类型：0基金公司打折； 1证券公司打折。 收费方式：0 前端收费；1 后端收费1设置总部折扣只能设置总部的折扣率，功能与设置方法同折扣设置。1设置交收延迟功能简介设置每家基金公司的每支基金代码的交收延迟天数。图4-30详细介绍资金交收用于券商与基金公司的资金交收。1、延迟类型：0 份额；1 资金。2、金额类型：资金：客户申请的净款（不含费用）前收费：客户的（申购、认购）申请的费用，申请时就要缴纳的。后收费：客户的（申购、认购）申请时不收取费用，当客户赎回时在收取费用（包含申请的费用和赎回的费用）固定费用：基金公司针对某些业务的固定收费（转托管、非交易过户等）3、费用方式：上划：券商扣除自己代销应得的费用分成后的款。即净额交收。下划：券商把客户的款（包含所有的费用）都上交基金公司，由基金公司再把代销商的分成划给代销商。即全额交收。4、延迟天数：交收延迟的天数，比如T+2 就是延迟两天交收交收延迟的设置交收设置要求设置到基金公司、基金代码、业务类型、金额类型。不能重复设置。1城市信息维护功能简介查看或设置系统中的城市信息。 图4-321销售商维护功能简介增加系统中销售商。需要注意的是，该销售商是开放式基金的承销商。一般一个系统中，只能设定一个销售商。图4-33 3. 场外基金账户1场外基金账户开户图5-1图5-2功能简介基金帐户的开设，分基本信息和其他信息两页。如果投资者是第一次开基金帐户，则必须先开一个资产账号。为了客户能做开放式基金业务，必须在交易柜台增加开放式基金权限“W”。详细说明进入菜单，依次输入以下各项资产帐号：即交易系统的资金帐号。输入完毕回车会自动显示交易系统的信息，如姓名，营业部，上海主帐，深圳主帐，客户简称，联系地址，联系电话等。基金公司：系统会根据已经开通的基金公司供操作员选择。基金帐号：系统将根据交易参数设置中的帐号生成方式即时生成帐号，或待上传确认后再给。客户类型：个人，机构。如果是个人，屏蔽经办人的填写信息，且必须填的内容是客户名称，证件类别，证件号码，性别，生日，邮政编码，联系地址。如果是机构，屏蔽客户学历，年收入，客户职业，生日，而经办人必填。分红方式：有0红利转投，1现金分红，2利得现金增值再投，3增值现金利得再投，其中后2种选择仅仅限于国泰基金。 系统会根据交易参数的分红方式配置到基金公司或者基金代码或者基金帐号相应的屏蔽或者更改。证件类型：如果是个人类型，则有0身份证，1军官证，2户口本，3士兵证，4回乡证，5中国护照，6外国护照，e其它 如果是机构类型，则有7行政机关，8营业执照代码，9法人社团代码，a非法人社团代码，b军队，c武警，d下属机构，e其他，f基金会，g技术监督局代码，h无证件号码：如果证件类型是身份证，则需要校验身份证件号码，必须是15或者18位以投资人证件类型和证件号码作为识别投资人身份的唯一标识（重复开户的判定条件：当证件类型一致并且证件号码相同时，则认定为重复开户）。所在城市：系统会根据其他参数的城市信息维护中设置的城市代号供操作员选择经办人证件类型：经办人证件类型0-身份证 1-军官证2-户口本3-士兵证 4-回乡证5-中国护照 6-外国护照 i-警官证 j-文职证7-其它销售商：即代销机构1场外基金账户修改图5-3图5-4功能简介修改开户信息详细说明对基金帐户的个人信息进行修改。1、 客户资料变更必须在开户后进行。2、 以下客户资料信息在帐户存续期间不可变更：基金帐号、开户机构代码3、 基金帐号作为确定的客户资料，用于投资人变更客户资料时的身份确认的依据。1场外基金账户控制图5-5功能简介基金帐户的挂失，解挂，冻结，解冻等详细说明冻结或挂失的基金帐户不能做任何交易。目前长盛基金，华安基金不允许挂失，解挂；博时基金不允许冻结，解冻。基金帐户的冻结可选择冻结原因，在数据字典中可以设置，现有0司法冻结，1主动冻结，2质押冻结，3其他冻结，9内部冻结。1场外基金账户销户图5-6功能简介交易帐户的撤销详细说明基金帐户销户包括两种情况：首次开户的个人或者机构销户必须要上传基金公司，且必须当天没有委托，份额为0，销户完毕后状态置成待销户状态。多渠道开户的个人或者机构销户流水也要上传基金公司，且必须当天没有委托（长盛基金除外）。1场外基金账户登记功能简介多渠道开户的投资者,即客户在基金公司已开户，只需要在代销商处作相应的登记操作。基金帐户登记需要输入基金帐户，其他的操作同基金帐户开户。1内部撤销指定图5-7功能简介交易帐户的撤销详细说明目前只有长盛基金支持此功能。撤销指定的帐户如果要重新指定，请到基金帐户开户功能中去。这是总部定的。控制投资人只能在总部下面的一家营业部例如A做交易。如要换到另一家营业部B则必须在A营业部撤销指定，再到B营业部做指定1顶点结算账户对应关系图5-8功能简介查询与设置顶点结算帐户对应关系详细说明此功能主要用于开放式基金过度时期，设置恒生系统的资产帐号与顶点系统中客户号的对应关系。1顶点客户号开户图5-8功能简介用于开客户客户号。详细说明此功能仅用于开放式基金过度时期的基金账户内部转托管。需要开户的客户必须为原顶点系统中已存在的客户。顶点原营业部号：需要开户的客户在原顶点系统中的营业部号。顶点原客户号：需要开户的客户在原顶点系统中的客户号。顶点新营业部号：转托管时需要转入的营业部号。1顶点客户结算类型修改图5-8功能简介向顶点系统发出一个客户结算类型设置的请求。详细说明此功能仅用于开放式基金过度时期的基金账户内部转托管。转换方向：1 顶点系统转恒生系统；2 恒生系统转顶点系统；3 恒生系统转恒生系统资产帐号：需要修改客户结算类型的客户在恒生的资产帐号。顶点客户号：需要修改客户结算类型的客户在顶点系统中对应的客户号。 4. 场外基金库存1基金冻结解冻 图6-1功能简介对基金份额进行冻结解冻的操作。详细说明选择操作：冻结，解冻，司法冻结，主动冻结，用左右方向键选择或用鼠标选择。 冻结解冻是内部操作，不上传基金公司，司法冻结和主动冻结要上传基金公司。显示框列出所有购入份额输入资金帐号，选择好基金公司，自动显示该公司的基金帐号。基金代码：用左右方向键选择或用鼠标选择操作份额：冻结或者解冻的份数收费方式：根据基金代码中设置的收费方式，来取相应的收费方式，比如基金代码中设置的是前端收费，则这里只有作前端收费，如果是混合收费方式，则这里可以选择是前端收费或是后端收费。1非交易过户 图6-2非交易过户基金赠与、继承、协助执行司法判决等有双方参与且涉及基金单位数量的过户业务。功能简介可以把A帐户上的基金份额转移到B帐户上，但必须是同一TA，同一代销机构。详细说明显示框列出所有购入份额操作类别：0 分步；1 过户过入；2 过户过出 根据基金公司的业务支持，不同的基金公司有着不同的操作类别项，系统会根据基金公司交易类别中的充许业务也取出基金公司支持的操作类别。对方网点号：输入要转出到的网点号对方机构：输入要转出到的销售机构代码转入帐户：非交易过户到另一帐户的基金帐号过户原因：0 司法；1 继承；2 赠与。收费方式：同份额控制中的收费方式。1场外基金转托管 图6-3转托管投资人在同一基金的不同销售人之间实施的所持基金托管网点变更的操作。转托管入投资人将基金转入到某个基金托管网点的操作。转托管出投资人将基金从某个基金托管网点转出的操作。功能简介一帐户在销售机构A的基金份额转出到销售机构B详细说明显示框列出所有购入份额转托类型：1 转托管；2 转托管出；3 转托管入；根据基金公司的业务支持，不同的基金公司有着不同的操作类别项，系统会根据基金公司交易类别中的充许业务也取出基金公司支持的操作类别。对方网点：输入要转出到的网点号对方机构：输入要转出到的销售机构代码收费方式：同份额控制中的收费方式。1基金内部转托管 图6-4功能简介 基金内部转托管分内部转托管和内部过户两个功能，内部转托管是指不同营业部之间的，人部过户是指同一营业部不同资产帐号之间的转托管。详细说明转托管类型：0 内存转托管；1内部过户 对方营业部号：转入的营业部号，如果是内部过户，则系统自动取转出的营业部号 1内部红冲蓝补 图6-4功能简介手工调整基金份额详细说明和基金公司对帐发现份额不一致时，可以用此功能做手工调帐。红冲减掉基金份额的当前余额，蓝补将凭空产生一笔基金份额的记录。 1分红方式设置 图6-5功能简介设置分红方式为现金或者再投资详细说明显示框显示所有做过此基金的委托投资人需具有某只基金的交易记录时，方可对该只基金申请变更分红方式。管理人根据基金类型确定并公告该基金的默认分红方式，投资人可通过分红方式变更来改变分红方式同一投资人在同一工作日对于同一基金只能变更一次分红方式。如果有多次变更申请，申请变更的分红方式互相矛盾者为无效申请，若一致则为有效申请。单只基金的分红方式可在权益登记日10个工作日以前申请变更 5. 场外基金业务1场外基金认购图7-1认购投资人在开放式基金初次发行期间申请购买基金的行为.功能简介实现认购委托详细说明本菜单用于基金的认购.系统在清算时将认购申请发送给基金注册登记公司. 认购的基金必须处于发行期. 即交易状态为”发行”.基金认购期间,认购申请的的确认只是代表基金公司接受本笔申请. 基金发行结束,基金公司将统一发送认购结果. 投资的认购份额到帐.基金认购采用金额认购方式(长盛基金除外),即认购时投资者说明要认购的金额,基金公司根据认购金额,先扣除手续费,再根据基金发行价格计算投资者认购的基金份额.长盛基金是采用份额认购方式,即认购时投资者决定要认购的基金份额,根据公布的手续费比例,直接交纳全额费用.基金认购根据基金公司不同,在认购的底数和倍数上有不同的规定.请参看基金公司的发行公告.1、 认购应在同一网点办理。2、 同一投资人在同一交易日可多次进行认购。3、 在认购时需要校验认购限额，不能低于个人或机构的最低投资额，也不能低于个人或机构的首次最低投资额。如果投资额超过了最低投资额限额，还要校验投资额是否是个人或机构追加额的整数倍。这些限额都可以在代码设置菜单中的设置基金代码进行设置。4、 收费方式: 有”前端收费”和”后端收费”两种方式. 前端收费: 认购时直接扣除手续费.后端收费: 认购时不扣除手续费. 认购的手续费在赎回时一起扣除. 认购的手续费率根据投资者持有该基金的时间长短变化, 持有时间越长,手续费率越低,直至全免.根据基金公司不同.各基金代码有不同的收费方式. 有些基金代码只能采用固定的一种方式,有些可以让投资者选择收费方式. 系统将根据基金代码的属性,自动控制收费方式选项. 如果本选项处于可选择状态,请自行选择收费方式.认购委托后在显示框显示该笔委托。1场外基金申购图7-2申购接到投资人申购请求时，托管人应按当日公布的基金份额净资产加减必要费用予以成交，并按规定与管理人办理交割与清算手续。功能简介实现申购委托详细说明本菜单用于基金的申购.系统在清算时将申购申请发送给基金注册登记公司. 申购的基金交易状态必须为可申购状态,如”交易”和”禁止赎回”状态.基金申购采用金额申购方式. 价格采用未知价法. 即投资者交纳要申购的金额,基金公司先扣除手续费等费用后,根据当天清算时计算的基金净值,计算投资者可以申购到的基金份额.基金份额在第二个交易日确认清算后到帐.投资者可以在第三个交易日打印基金持仓和成交交割单.基金申购根据基金公司不同,在申购的底数和倍数上有不同的规定.请参看基金公司的公告.申购采取金额申购，申购金额必须不低于个人或机构最低投资额，也必须不低于个人或机构首次最低投资额限制。申购实行内扣手续费，代销机构应将申购金额如实上传过户代理，由过户代理进行交易处理，并将结果反馈代销机构。1、 申购可在多家代销机构进行。2、 同一投资人在同一交易日可多次进行申购。3、 收费方式 同基金认购。申购委托确定后该笔委托会在显示框列出。1场外基金赎回图7-3赎回接到投资人赎回请求时，托管人应按及当日公布的基金份额净资产加减必要费用予以成交，并按规定与管理人办理交割与清算手续。功能简介实现赎回委托，对巨额赎回超额部分作出接受延迟或放弃延迟的选择详细说明本菜单用于基金的赎回.系统在清算时将赎回申请发送给基金注册登记公司. 赎回的基金交易状态必须为可赎回状态,如”交易”状态.基金公司根据投资者赎回的份额,先扣除手续费等费用后,根据当天清算时计算的基金净值,计算投资者可以赎回的金额.投资者可以在第三个交易日打印成交交割单.赎回的金额在赎回成功确认后3至7天才能到投资者的帐上. 目前一般为3天. 如果是星期一做赎回申请,星期二将得到赎回的成交确认. 确认后的第3天即星期五系统清算时赎回资金将到投资者帐上,投资者可在星期五以后查询到赎回的资金.基金赎回根据基金公司不同,在赎回的底数和倍数以及赎回后剩余的基金份额上有不同的规定.请参看基金公司的公告.赎回份额以0.01份为最小单位。当日申购成交份额于T+2日方可申请赎回。在可用余额范围内，同一投资人在同一交易日可多次进行赎回。巨额标志：放弃超额部分或者延迟，当发生巨额赎回时，基金公司总赎回份额超过一定比例(目前为基金总份额的10%),本日将发生巨额赎回现象.当日未获受理的赎回部分的处理方式做出接受延迟或放弃延迟的选择。连续3天发生巨额赎回的情况，为连续巨额赎回。发生连续巨额赎回时，基金管理公司暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以在不超过20日的期限内延缓支付赎回款项。注：长江集合受托业务赎回必须是赎回最低份额的整数倍，需要配129杂项并且在代码设置的时候填上赎回最低份额值。1场外基金转换 图7-4基金转换基金管理人向投资人提供的一种服务，即投资人可以将持有人的某种基金转换为同一家管理人管理的另一种基金。功能简介基金转换只能在同一过户代理、同一代销机构进行。可以把基金A的部分或全部份额转换成为同一TA的另一基金B详细说明基金转换是将投资者将持有的一只基金的一定份额转换为同一基金公司的另一只相同收费方式的基金的交易.基金转换必须在同一个基金帐号上进行.根据基金公司支持本业务的方式不同. 基金转换有两种操作方式: 单步基金转换: 即投资者一次性办理基金转换,基金注册登记公司将自动将转换的基金份额转出,同时经过换算后转入目标基金. 分步基金转换: 投资者先办理”基金转换转出”转出原持有基金,再办理”基金转换转入”申请转入目标基金.显示框显示可以转换的所有份额可以选中双击即可自动填入输入框，亦可手工输入，但不能大于可用数量收费方式: 有”前端收费”和”后端收费”两种. 本处的收费方式是指要转换转出的基金份额的类别,即认购或申购该基金时使用的收费方式.如果要办理转换转出的基金代码只有一种收费方式,系统自动填写,不能修改. 如果转换转出的基金代码同时支持两种收费方式,本选项处于可选择状态.投资者必须选择认购或申购该基金时使用的收