信贷系统V2.1承兑汇票贴现使用说明.doc

6.1建立贴现授信合同 首先建立贴现合同02001779 / 01050760（建立合同过程略），建合同时应注意生效日期应为汇票贴现日期。产品码LAAH。经授权柜员复核后，合同状态由“申请”转为“批出”后帐务柜员即可进行帐务处理。6.2票据贴现 进入主菜单之：5 信贷与会计帐务处理 3 贷款合同关联交易选择（1）使合同生效输入合同号02001779/01050760选择贷款合同，选择事件分类码0101，使合同生效，显示如下画面：LAA1M01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-22 内蒙 2 授信合同生效 时间 : 10:39:13 合同编号 : 02001779 出口货物 细分类码 : LAAH0101 授信合同生效 主办信息 - 主办部门 : 890162 省行公司业务处 工作组别 : 01 客户经理 : NM03 内蒙 3 合同额度 : 2,000,000.00 CNY 合同状态 : 批出 额度期限 : 20020322 - 20020520 额度性质 : 不可循环使用额度 产品代码 : LAAH 银行承兑汇票贴现 文书编号 : 000000001 核算帐户 : 0000390 7121 001 贴现 利率类型 : C 议定利率 罚息类型 : N 通知利率 利率代码 : 利率代码 : 议定利率 : 5.850000 议定利率 : 绝对差幅 : 绝对差幅 : 相对差幅 : 相对差幅 : 浮动周期 : 利率基础 : 365/360 确认生效日期 : 20020322 是否建额度帐 : N ( Y= 建额度帐 N= 不建额度帐 ) PF1= 求助 3= 确认 5= 刷新 9= 授权 12= 取消 确认，使合同生效。 （2）贴入企业客户持有的汇票 选择事件分类码 0201贴入企业客户持有的汇票，显示以下画面，输入收款方帐号，系统自动算出贴现利息及贴现净额。LH01M01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-22 内蒙 2 贴现受理交易信息 时间 : 10:44:17 合同编号 : 02001779 出口货物 细分类码 : LAAH0201 贴入企业客户持有的汇票 合同额度 : 2,000,000.00 CNY 到期日期 : 20020322 票面金额 .: 2,000,000.00 贴现核算帐户 : 0000390 7121 001 起息日 .: 20020322 OSF 到期日 .: 20020520 单据凭证号码 : 收款方帐号 .: 0000390 8091 001 ( 809 申请人存款帐户或 9991 ) 收款方摘要 .: 当前利率值 .: 5.850000 利率生效日 .: 20020322 贴现利息 .: 20,150.00 CNY 贴现天数 .: 62 ( 含邮程 3 天 ) 实付贴现金额 : 1,979,850.00 CNY PF1= 求助 3= 确认 5= 刷新 9= 授权 12= 取消 交易确认后产生会计传票：业务引用号为 8010LAAH02000001选 帐号 交易金额起息日冲帐 摘 要 890100003907121001 1,979,850.00- 20020322 02001779 890100003908091001 1,979,850.00+ 20020322 LN:02001779 按F10键，显示OSF列表选 OSF 引用号 核算帐号 OSF 余额息余额类型起用日清 _ 02001779001 00003907121001 1,979,850.00 正常本金 20020322 贴现金额为汇票面值扣除贴息后的净额。（2）贴入同业客户持有的汇票 操作步骤与（1）相同，但是对贴入的同业客户汇票在建立贴现合同时，核算帐户的核算码应为7077（7077对应的客户号应为银行客户号）。 6.3 票据（转）再贴现 我行向人行再贴现，事件细分类码0302，产生以下画面：LH02M01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-22 内蒙 2 转贴现交易信息 时间 : 11:08:08 合同编号 : 02001780 o 细分类码 : LAAH0302 我行向人行再贴现 票面金额 : 2,000,000.00 CNY 到期日期 : 20020520 OSF 余额 .: 1,985,700.00 贴现核算帐户 : 0000390 7121 001 起息日 .: 20020520 OSF 到期日 .: 20020630 实付金额 .: 1,995,700.00 . 表外帐 . 应付转帐号 .: 8812345 0891 001 ( 0891 应付转（再）贴现 ) 收款方摘要 .: PF1= 求助 3= 确认 5= 刷新 9= 授权 12= 取消 确认后产生会计分录：业务引用号为 8010LAAH02000006选 帐号 交易金额起息日冲帐 摘 要 890188123459131001 1,995,700.00- 20020520 LN:02001780 890199016605104001 10,000.00+ 20020520 02001780 890100003907121001 1,985,700.00+ 20020520 02001780 890199016600791001 2,000,000.00- 20020520 LN:02001780 890188123450891001 2,000,000.00+ 20020520 LN:02001780 再贴现若确认利息收入，使用修改功能增加利息收入的分录，并将9131的金额修改成利息收入与贴现的合计数。同业转贴现的步骤与再贴现的相同，不再举例。6.4 贴现到期收回（1） 然后选择事件细分类码1001本行贴现到期收回 产生画面LH02M01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-23 河北帐务 转贴现交易信息 时间 : 10:32:57 合同编号 : 01000001 贴现 细分类码 : LAAH1001 本行贴现到期收回 票面金额 : 120,000.00 CNY 到期日期 : 20010921 OSF 余额 .: 115,722.00 贴现核算帐户 : 9001660 7121 001 起息日 .: 20010921 OSF 到期日 .: 20021103 实付金额 .: . 付款方 . 应付转帐号 .: 001 ( 901,902,913,943,999,809,824,815,833 ) 【旧帐号】 .: 收款方摘要 .: PF1= 求助 3= 确认 5= 刷新 9= 授权 12= 取消 确认后产生会计分录：业务引用号为 8010LAAH02000007选 帐号 交易金额起息日冲帐 摘 要 _ 00199901019991001 120,000.00- 20020321 LN:01000001 _ 00190016605104001 4,278.00+ 20020321 01000001 _ 00190016607121001 115,722.00+ 20010921 01000001 事件码10贴现到期收回中的03 本行贴现到期遭拒付产生垫款 对应的付款帐号是7401帐号，做04 再