金融产品销售系统_操作手册_业务复核.doc

操作手册 金融产品销售系统第十四章 业务复核复核管理模块主要提供以下功能：复核工作流设置及管理、业务复核及相关查询、复核管理特殊调整等；同时系统提供内置于各业务模块客户端的临柜复核功能和复核任务自动提醒功能；业务流程(一)复核工作流设置流程：1、 通过“系统系统参数系统配置参数设置”菜单，设置业务复核相关的系统配置参数。系一般由系统业务管理员来设置；2、 通过“系统复核管理复核业务设置”菜单，进行复核业务设置，为相应的业务功能开通复核。一般由总部的复核管理员来设置；3、 通过“系统复核管理复核流程设置”菜单，进行复核流程设置，为不同的业务对象定义不同的复核流程，并为每个复核流程设定其各级复核活动的触发条件。一般由总部的复核管理员来设置；4、 通过“系统复核管理复核操作员设置”菜单，为每个复核流程中的各级复核活动指定相应的复核操作员。复核操作员一般由各级业务发生机构的复核管理员来设置，根据“一支笔审批原则”每级复核活动只能设置一名复核操作员；当业务发生时，若系统判断该业务满足相应复核活动的触发条件，即产生一项复核任务分配给相应的复核操作员；(二)业务复核及相关查询流程：1、 当一项被设置为需要复核的业务发生时，业务操作员会收到相应的提示信息，表示当前操作需要经过复核后生效；同时系统会根据复核流程设置，自动产生一项复核任务分配给相应的复核操作员；对于设置了临柜复核的业务，业务操作员在提交业务时，会弹出相应的临柜复核窗口，并提示系统指定的临柜复核操作员编号;2、 拥有复核权限的操作员可以通过“系统复核管理复核任务”菜单，进行业务复核。当有新的复核任务产生时，“复核任务”菜单窗口为自动打开，以提醒当前操作员及时完成业务复核，即复核任务的自动提醒；3、 普通权限操作员可以通过“系统复核管理查询本柜复核流水”菜单，进行本柜复核流水查询。4、 营业部超级权限操作员可以通过“系统复核管理查询本营业部复核流水”菜单，进行本营业部复核流水查询。5、 总部超级权限操作员可以通过“系统复核管理查询所有复核流水”菜单，进行所有复核流水查询。(三)复核管理特殊调整流程：1、 拥有相应复核管理权限的操作员可以通过“系统复核管理复核任务再分配”菜单，将已分配给指定操作员的复核任务，重新分配给其他操作员。一般由各级业务发生机构的复核管理员来设置2、 拥有相应复核管理权限的操作员可以通过“系统复核管理复核权限转移”菜单，将已授予指定操作员的复核权限转移给其他操作员。一般由各级业务发生机构的复核管理员来设置具体功能1 复核业务设置功能介绍一般情况下，系统中对于可能需要复核的业务功能实现时，内置了该业务是否触发复核的检查操作，但只有在本菜单处对相应业务功能设置为复核启用，才会对该业务进行复核检查操作。图15-1详细说明界面左侧为系统中当前设置的复核业务列表，右侧为对选定业务功能进行复核设置的操作界面;复核业务列表上方有二个用于对列表显示内容进行过滤的下拉框,分别是按功能模块与状态进行过滤；复核业务设置操作步骤：1. 本菜单窗口打开时，自动从数据库获取完整复核业务列表，显示过滤下拉框都被置为显示全部;2. 由于需要复核业务较多，可以使用显示过滤下拉框来过滤要显示的内容；3. 在复核业务列表中双击相应的业务功能，该功能的详细信息会显示在右侧设置操作界面上；4. 在右侧设置操作界面上，对相应业务功能的复核参数进行设置，点击”修改”按钮后，内容被更新到左侧复核业务列表中； 功能号：即已支持复核的业务功能号。 功能名称：功能号对应的功能名称。 功能模块：功能号所属的业务模块，系统的业务模块名在相应数据词典项中设置。 业务标识：功能号对应的业务标识，目前只做兼容性保留用。 业务类型：功能号所属业务类型，对于资金类业务在定义复核流程时才允许不同币种定义不同的复核流程。 缺省规则：当系统中复核工作流的相关设置出现异常时，按缺省规则进行处理，比如直接否决当前业务或通过当前业务。 否决处理：某些业务在进入复核流程前采取了类似“冻结”等保护性操作，这样当该业务在复核过程中被“否决”后，还需要进行反向处理，这种情况下，需要在此把“否决处理”设置为“需要”。需要从开发商处了解哪些业务需要进行否决处理； 状态： 即在本系统中当前功能号相应的业务是否启用复核。5. 所有设置操作完成后，点击“保存”按钮，所有变更被集中提交给后台。注意事项：1. 增加复核业务功能时，必须从开发商处了解到该业务功能是否已支持复核。若不支持，即便在本菜单处增加了相应业务功能，也不会触发复核；一般情况下，系统中已支持的复核的业务功能会在系统安装时初始化，不必手工增加。2. 删除复核业务功能必须慎重，一般只是在错误地增加了复核业务功能后，则使用该功能；如果需要对某业务禁用复核，只需要在本菜单处，将该功能的状态置为“禁用”即可；1 复核流程设置功能介绍复核流程设置用于定义完整的复核工作流程，系统支持对同一业务功能针对不同分支机构、客户风险等级、币种（资金业务）定义不同的复核流程。每一个复核流程可以由110级复核活动顺序组成，每一级复核活动是否被触发由复核活动配置的触发规则决定；复核流程设置完成之后，再通过复核操作员设置菜单为每一级复核活动指定复核操作员，但复核操作员受相应复核活动设置时设定的复核操作员选择范围的限制；图15-6图15-6详细说明增加复核流程设置操作步骤：1. 选择业务发生机构，查询该机构下已设置的复核流程，以列表形式显示；选择业务发生机构除了可以用下拉框选择外，也可以直接输入机构编号，或机构名称的拼音简称。2. 点击“增加流程”流程按钮，弹出增加复核流程的对话框，通过此对话框确定所要增加的流程所针对的业务功能、客户风险等级、币种（资金业务有效）;注：此流程所针对的分支机构，已在上一步时选定了。此流程所针对的业务功能号，均为“复核业务设置”菜单中开通复核的业务功能； 营业部号： 在上一步中选定的业务发生机构编号，只读。 功能模块： 系统数据词典中所定义的功能模块, 通过下拉框选择功能模块，可以快速找到所要复核的业务功能。 功能号： 复核流程所针对的业务功能号。 客户风险等级： 复核流程所针对的客户的风险等级。针对不同客户风险等级，可以有不同的复核流程。如果是非客户相关的业务，必须选为“0所有客户”。客户风险等级是在“客户-客户账户-客户基本信息修改”菜单中设定。注：客户风险等级是否起作用，还依赖与具体业务实现时有没有相应的要求。 币种： 复核流程所针对的业务功能属于资金业务时，可以针对不同的币种设置不同的复核流程。 累计方式：某些业务的复核活动是否触发，是根据业务的发生额或发生数量的累计值来确定的。通过设置不同的累计方式，系统在复核业务提交时自动按相应的方式进行累计。 相关规程： 输入公司关于本复核流程的相关的规章制度名称。3. 在点击增加复核流程对话框的“确定”按钮后，当前业务机构的复核流程列表中会新增一个复核流程，每个流程有一个唯一的编号来标识。4. 在复核流程列表中选中一个流程，双击该行或者点击“编辑活动”按钮或双击所选的复核流程,会在界面下方扩展出对当前复核流程的各级活动进行编辑的面板。5. 在复核活动编辑子窗口中，为当前复核流程逐级增加或删除复核活动，也可以修改选中复核活动的相关参数。在点击“增加级数”或“修改”按扭时，会弹出对该复核活动进行具体设置的对话框。在该对话框中： 复核类型：当前复核活动的类型，只有第1级复核才允许设为临柜复核，其他只能选为后台复核。 日终清除： 即因为该复核活动相应的未完成的复核任务，在系统进行日终处理时，是否可以清除。如果允许隔日复核，则该标志要设为不允许。 所属机构：指定该复核活动可选择的复核操作员的机构范围。在复核操作员设置时起限制作用； 所属角色：指定该复核活动可选择的复核操作员的角色范围。在复核操作员设置时起限制作用； 无条件触发：此复选框选中的话，表明当前复核活动无条件触发，否则的话，在该复选项下的界面上会出现一个触发规则生成器子窗口；6. 编辑触发规则如果在上一步不选无条件触发，则需要进一步编辑当前活动的触发规则(触发条件)。触发规则本质上是编辑一个逻辑表达式，最多可以由三条规则组成，每一条规则都是一个简单的逻辑判断（触发条件），即某个属性大于等于或小于等于（等等）某个指定的值。多条规则可以设置成同时满足或者满足其中一条。 规则编号：取值范围13，表示当前编辑的规则编号，添加规则时必须从1开始逐条添加。如果是修改已有规则列表中的某一条规则，可以直接输入规则编号并回车或者在规则列表中双击相应规则。 触发属性：一个下拉框列出了对于当前业务功能，允许设置的触发属性。触发属性分为三类，第一类累计发生额或发生数量（当前复核流程的复核方式参数被设成需要累计时有效，参见第2步），第二类是几种系统固定的属性，第三类是与该业务功能所拥有的属性。 触发算法：分为大于等于、小于等于、包含于、等于四种，其中“包含于”仅对字符型属性参数有用。 触发值：输入字符串型式的触发值，系统会根据触发属性的数据类型自动进行类型转换。一条规则编辑完之后，通过点击“同时满足”或“或者满足”二个按钮更新到规则列表中去。点击“删除规则”按钮，则会把当前编号的规则及其后的规则从列表中删除。7. 当前复核流程的各项复核活动参数设置完之后，点击“保存”按钮更新到后台数据库。8. 至此，复核流程设置完毕，但各级复核活动的复核操作员设置之前，此流程仍不可用。修改复核流程的操作步骤与增加复核流程类似：1. 选择业务发生机构，获取针对该机构设置的复核流程列表；获得列表之后，可以通过右侧面板的显示选项按业务所属模块与流程状态，进行显示过滤，以便快速找到所需流程；2. 在复核流程列表中，选择要修改的复核流程，点击“修改参数”弹出复核流程设置对话框，可修改当前复核流程的部分参数。点击“编辑活动”按钮或双击所选的复核流程,会在界面下方扩展出复核活动编辑面板，可进一步修改当前复核流程的各级复核活动参数；3. 在复核活动列表中，选择要修改的复核活动，点击“修改”，弹出复核活动设置对话框。1 复核操作员设置功能介绍为系统中的每个复核流程中的各级复核活动指定复核操作员，系统限定每个复核活动只允许指定一名复核操作员，以符合“一支笔审批”原则。实际运行时，当该复核操作员不在岗时，需要事先交接该操作员的相关操作权限，或者将已指派给该操作员的复核任务通过复核任务再分配菜单，分配给其他在岗操作员，以便及时完成业务。图 15-7详细说明复核操作员设置的操作步骤：1. 选择业务发生机构，获取针对该机构设置的复核流程列表；获得列表之后，可以通过右侧面板的显示选项按业务所属模块与流程状态，进行显示过滤，以便快速找到所需流程；2. 在复核流程列表中，选择要设置操作员的复核流程，点击“复核柜员”按钮或双击所选的复核流程，在界面下方会扩展出复核活动列表面板，进一步为每级复核活动设置操作员；3. 在复核活动列表中，选择要修改的复核活动，点击“派单”，弹出复核操作员设置对话框。 复核柜员：输入复核操作号，会显示该操作员姓名、状态、所属机构、机构名称等信息，同时校验该操作员是否符合当前复核活动设置的操作员选择范围（机构范转、角色范围）。如果当前复核活动已经设置了复核操作员，则该输入框为只读。变更复核活动的复核操作员，只能先“注销”已设置的复核操作员，再“派单”。 允许次数：允许复核柜员复核此类业务的总次数，超过了允许次数后就不能复核了。0为不限制次数。 发生次数：复核柜员对这类业务一共复核了多少次，不允许修改。 起始日期和结束日期：在此日期内复核柜员才有此复核权限。 起始时间和结束时间：在此时间内复核柜员才有此复核权限。4. 对每个复核活动指派操作员后，点击“保存”按钮，更新到后台数据库。1 复核任务功能介绍此功能是复核操作员用来执行分配给他的待执行的复核任务，复核操作员可以对分配给他的复核任务进行确认或否决的操作，也可以进一步了解复核任务对应业务的细节（业务参数），当复核任务比较多时，可以使用条件查询。此功能窗口可以通过“系统-复核管理-复核任务”菜单来打开，也会由复核监控插件在检测到新任务时自动打开。图 15-10详细信息复核任务操作步骤：1. 打开复核任务窗口，即会获取当前未执行的复核任务列表；任务列表的刷新可以点击“刷新”按钮或将输入焦点切换到任务列表后按F5功能键；如果当前操作员的复核任务较多，可以通过点击“设置”按钮弹出设置对话框输入复核任务的查询条件： 功能号：复核任务对应的业务功能号 业务柜员：复核任务对应的业务功能的提交柜员。 资产账号：复核任务对应的业务涉及的资产账号。 流水类别：复核任务对应的业务功能所属流水类别。设置复核任务查询条件后，后续的刷新操作都将按此条件进行。2. 在任务列表中选中要复核的任务，按空格键可以显示被复核业务的详细参数对话框，在对话框中可以输入复核备注信息，点击对话框里的“通过”或“否决”按钮执行复核操作；选中复核任务后，也可以直接点击界面上的“通过”或“否决”按钮，完成复核操作；选中复核任务后，也可以用鼠标右键菜单上“通过”或“否决”菜单项，完成复核操作；3. 复核操作完成后，任务列表会自动刷新。4. 一级复核被通过时，如果根据复核流程设置会触发下一级的后台复核，则当前复核操作员会收到相应提示;如果已经是最后一级复核，则业务被正式提交，当前复核操作员会收到业务流水号等提示信息。5. 已执行的复核任务，可以通过查询本柜复核流水、查询本营业部复核流水、查询所有复核流水菜单项进行查询。1 查询本柜复核流水功能介绍查询与本柜员相关的复核流水，包括两类流水，一是由本柜员复核过的流水（缺省），一是复核流水中业务柜员是本柜员的流水(选择按业务发起查询)。 F5功能键可以刷新查询结果；点击“条件”按钮可以设置查询条件；图 15-111 查询本营业部复核流水功能介绍查询柜员所属营业部的复核流水，包括两类流水，一是由本营业部的柜员复核过的流水(缺省)，一是复核流水中业务柜员属于本营业部的流水(选择按业务发起查询)。F5功能键可以刷新查询结果；点击“条件”按钮可以设置查询条件；图 15-121 查询所有复核流水功能介绍可以查询所有复核流水。F5功能键可以刷新查询结果；点击“条件”按钮可以设置查询条件；图15-131 复核任务再分配功能介绍查询指定操作员所未完成的复核任务，将相应的复核任务再分配其他操作员。其他操作员同样需要在复核任务对应的复核活动参数中所设定的复核操作员范围内选择。详细信息 复核柜员：要进行复核任务再分配的操作员号。 起始日期和结束日期：查询在此日期内复核柜员未完成的复核任务。操作步骤：1. 输入复核柜员号、起始日期和结束日期（缺省为当天）；2. 点击“查询任务”按钮，列出未完成任务复核列表；3. 选择其中一项复核任务，点击“分配给”按钮；4. 在弹出对话框中输入再分配的复核操作员编号；5. 确定后，如果新的复核操作员在复核任务对应的复核活动所设定的复核操作员范内，则完成任务的再分配。1 复核权限转移功能介绍查询指定操作员的复核权限，即该操作员被分派完成哪些复核活动，将该操作员指定的复核权限转移给其他操作员。其他操作员同样需要在复核活动参数中所设定的复核操作员范围内选择。图 15-8详细信息 复核柜员：要进行复核权限转移的操作员号。操作步骤：1. 输入复核柜员号；2. 点击“查询权限”按钮，列出该操作员被分配的复核活动列表；3. 选择其中一项复核活动，点击“转移给”按钮；4. 在弹出对话框中输入目标复核操作员编号；5. 确定后，如果新的复核操作员在对应的复核活动所设定的复核操作员范内，则完成复核权限转移。1 系统配置参数设置功能介绍在机构树中选择总部，显示全系统有效的系统配置参数；在“用户系统”类参数中，设置以下与复核相关的系统参数，此类参数均有对系统有全局性影响;详细信息在“用户系统”类系统配置中有二个配置项与业务复核相关：1150与1151;图 15-91150 是否允许自动确认复核流水数据类型：字符型存取级别：可任意修改数据值：0不允许(缺省) 2允许具体含义：只为