浦发个金资料对公贷款业务—对公贷款会计处理.doc

操作手册 贷款业务对公贷款业务对公贷款会计处理6101 一般贷款入账 （少第二屏）26102 委托贷款入帐56104 银团贷款入帐76105 银团贷款集中入帐96129 银团贷款转逾期 ？126106 进出口押汇入帐146110 直接发放逾期贷款入帐176107 贷款还款196113 贷款还本216108 贷款形态转移246109 代扣贷款印花税？266128 保理业务入帐286130 保理融资转逾期 ？306101 一般贷款入账 （少第二屏）1）功能描述：本交易完成对一般贷款发放的信息核对和账务处理不支持组合组合 与其它交易无关联2）操作权限：d4贷款记帐类交易，一级柜员操作。3）授权说明：无需授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是2合同编号否根据借据号回显合同编号，也可手工修改合同编号3客户号是4客户中文名否系统根据客户号，自动回显客户中文名5贷款形式是1信用贷款、2担保贷款、3抵质押贷款、4其它贷款6担保人客户号否当贷款形式为2担保贷款时，此项必输7担保单位名称否系统根据担保人客户号，自动回显此项8货币代号是01人民币、12英镑、13港币、14美元、15瑞士法郎、18新加坡元、21瑞典克郎、22丹麦克郎、23挪威克郎、27日元、28加拿大元、29澳大利亚元、38欧元9贷款类型是10贷款类型名称否系统根据贷款类型，自动回显此项11发放金额是12合同金额否系统根据发放金额，自动回显合同金额，也可手工修改此项13利率调整方式是1固定不变、2满一年一变、3特定日期变动、4结息日调整、5外币LIBOR浮动利率、6外币HIBOR浮动利率、7外币CIBOR浮动利率14利率调整日期否当利率调整方式为3特定日期变动时，此项必输15利率调整周期否当利率调整方式为5、6、7时，必须输入此项，其中：1为1个月、2为3个月、3为6个月16起贷日是起贷日可小于交易日17到期日是到期日不可小于起贷日18浮动方式是0浮动率、1浮动点19基准利率否系统根据贷款类型，自动回显此项20执行年利率否当浮动方式为0浮动率方式时，此项必输；当浮动方式为1浮动点方式时，系统根据基准利率和浮动点计算此项，并自动回显。21浮动率/点否当浮动方式为1浮动点方式时，此项必输；当浮动方式为0浮动率方式时，系统根据基准利率和执行利率计算此项，并自动回显。22计息周期是0按月计息、1按季计息、2按半年计息、3留学半年计息、4按年计息、5按固定周期计息、6利随本清、7、预扣息、8按3个月对月对日计息、9按6个月对月对日计息。23固定周期否当计息周期为5按固定周期计息时，此项必输。24结算帐号是25贷款入账帐号否系统根据结算帐号自动回显，也可手工修改此项。26第二还款账号可选27逾期计息方式是0逾期利率、1逾期罚息。28授信额度编号否当额度贷款标志为1额度贷款时，此项必输。29收息类型是0计息自动不入账、1计息自动入账。缺省值为0。缺省值为1。30预收息标志是0不预收、1先入帐再扣收、2先扣收在入账。缺省值为0。31计复息标志是0为不计复息、1为计复息。缺省值为1。32贷款用途可选33抵质押物编号否当贷款形式为3抵质押贷款时，此项必输5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：不打印7）后续业务处理：无6102 委托贷款入帐1）功能描述：本交易为6003委托贷款发放交易的复核入帐交易。2）操作权限： d4贷款记帐类交易3）授权说明：一级柜员操作，无需授权 4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是借据号的长度为16位，编码规则为AAAABBBBCDDDDDEE，其中AAAA为本机构号，BBBB为年份，C为业务属性2，DDDDD为序号，EE为子序号2合同编号是由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号的前14位3客户号是输入后回显户名4客户中文名是5货币代号是下拉菜单选择6贷款类型是7发放金额是8起贷日是9到期日是10执行年利率是手工输入11违约年利率是手工输入，逾期后按违约利率计息12委托类型是1-政府，2-央行，3-企业，4-个人，5-其它13计息周期是0-按月计息，1-按季计息，2-按半年计息，3-按留学半年计息，4-按年计息，5-按固定周期计息，6-利随本清7-预扣息，8-按3个月对月对日计息，9-按6个月对月对日计息14固定周期是当计息周期为按固定周期计息时需输入15手续费计收方式是1-一次性支付，2-按月计收3-按季计收4-按半年计收5-按年计收16手续费金额否按月、季、半年、年为每次的扣款金额17结算帐号是18委托单位帐号是19手续费支出帐号是20收息类型是0-计息不自动入帐，1-计息自动入帐21计复息标志是0-不计复息，1-计复息22贷款风险系数否 5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：不打印7）后续业务处理：无6104 银团贷款入帐1）功能描述：本交易为6005的复核入帐交易。 2）操作权限：d4贷款业务记帐类交易，1级柜员。3）授权说明：无授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是借据号的长度为16位，编码规则为AAAABBBBCDDDDDEE，其中AAAA为本机构号，BBBB为年份，C为1，DDDDD为序号，EE为子序号2合同编号是由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号的前14位3货币代号是下拉菜单选择4银团贷款种类是下拉菜单：0：参与行， 1：主办行5贷款类型是由输入的贷款类型，系统自动给出贷款类型名称6发放金额是7利率调整方式是1-固定不变，2-满一年一变，3-特定日期变动，4-结息日调整，5-外汇LIBOR浮动利率，6-外汇HIBOR浮动利率，7-外汇CIBOR浮动利率8利率调整日期否当利率调整方式为特定日期变动时必须输入9起贷日是10到期日是手工输入11利率调整周期否当利率调整方式为5，6，7时需选择。1-1个月，2-3个月，3-6个月12浮动方式是下拉菜单：0-浮动比率，1-浮动点13基准年利率是回显14执行年利率是浮动方式为浮动比率时输入执行年利率，浮动方式为浮动点时，输入浮动点后回显执行年利率15浮动比率(点)是浮动方式为浮动比率时由基准年利率与执行年利率算出，浮动方式为浮动点时由基准年利率和浮动点算出执行利率16逾期计息方式是下拉菜单：0-逾期利率，1-逾期罚息17计息周期是0-按月计息，1-按季计息，2-按半年计息，3-按留学半年计息，4-按年计息，5-按固定周期计息，6-利随本清7-预扣息，8-按3个月对月对日计息，9-按6个月对月对日计息18固定周期否当计息周期为按固定周期计息时需输入19贷款入帐帐号是20收息类型是0-计息不自动入帐，1-计息自动入帐21计复息标志是0-不计复息，1-计复息5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：无7）后续业务处理：如果是主办行业务，还需进行6105交易，银团贷款集中入帐。6105 银团贷款集中入帐1）功能描述：本交易为6005的复核交易。2）操作权限：d4 贷款业务记帐类交易，1级柜员。3）授权说明：无授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1银团集中借据号是借据号的长度为16位，编码规则为AAAABBBBCDDDDDEE，其中AAAA为本机构号，BBBB为年份，C为1，DDDDD为序号，EE为子序号2合同编号是由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号的前14位3主办行借据号否4客户号是5客户中文名是输入客户号后回显客户中文名6货币代号是下拉菜单选择7贷款类型是由输入的贷款类型，系统自动给出贷款类型名称9贷款总金额是10本行发放金额是11利率调整方式是1-固定不变，2-满一年一变，3-特定日期变动，4-结息日调整，5-外汇LIBOR浮动利率，6-外汇HIBOR浮动利率，7-外汇CIBOR浮动利率12浮动方式是下拉菜单选择：0-浮动比率，1-浮动点13利率调整日期否当利率调整方式为特定日期变动时必须输入14起息日是15到期日是手工输入16利率调整周期否当利率调整方式为5，6，7时需选择。1-1个月，2-3个月，3-6个月17基准年利率是回显18执行年利率是浮动方式为浮动比率时输入执行年利率，浮动方式为浮动点时，输入浮动点后回显执行年利率19浮动比率(点)是浮动方式为浮动比率时由基准年利率与执行年利率算出，浮动方式为浮动点时由基准年利率和浮动点算出执行利率20逾期计息方式否下拉菜单选择：0-逾期利率，1-逾期罚息21计息周期是0-按月计息，1-按季计息，2-按半年计息，3-按留学半年计息，4-按年计息，5-按固定周期计息，6-利随本清7-预扣息，8-按3个月对月对日计息，9-按6个月对月对日计息22固定周期否当计息周期为按固定周期计息时需输入23结算帐号是24第二还款帐号否25收息类型是0-计息不自动入帐1-计息自动入帐26计复息标志是0-不计复息1-计复息第二屏1成员行号是2成员行名否3参加金额是成员行本行的参加金额5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：无7）后续业务处理：无6129 银团贷款转逾期 ？1）功能描述：本交易完成银团贷款转逾期处理。不支持组合组合。 与其它交易无关联。2）操作权限：3）授权说明：4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1贷款帐号是5）前台输出说明输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：7）后续业务处理：6106 进出口押汇入帐1）功能描述：本交易为进出口押汇业务的发放录入交易的复核交易。2）操作权限：d4 贷款业务记帐类交易，1级柜员。3）授权说明：无授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是借据号的长度为16位，编码规则为AAAABBBBCDDDDDEE，其中AAAA为本机构号，BBBB为年份，C为1，DDDDD为序号，EE为子序号2合同编号是由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号的前14位3客户号是4客户中文名输入客户号后回显客户中文名5押汇类型是下拉菜单选择：0进口押汇，1出口押汇6货币代号是下拉菜单选择7贷款类型是由输入的贷款类型，系统自动给出贷款类型名称8利率调整方式是1-固定不变，2-满一年一变，3-特定日期变动，4-结息日调整，5-外汇LIBOR浮动利率，6-外汇HIBOR浮动利率7-外汇CIBOR浮动利率9利率调整日期否当利率调整方式为特定日期变动时必须输入10发放金额是11起贷日是12到期日是手工输入13逾期计息方式是下拉菜单选择：0-逾期利率，1-逾期罚息14浮动方式是下拉菜单选择：0-浮动比率，1-浮动点15基准年利率是回显16执行年利率是浮动方式为浮动比率时输入执行年利率，浮动方式为浮动点时，输入浮动点后回显执行年利率17浮动比率(点)是浮动方式为浮动比率时由基准年利率与执行年利率算出，浮动方式为浮动点时由基准年利率和浮动点算出执行利率18利率调整周期否当利率调整方式为5，6，7时需选择。1-1个月，2-3个月，3-6个月19计息周期是0-按月计息，1-按季计息，2-按半年计息，3-按留学半年计息，4-按年计息，5-按固定周期计息，6-利随本清7-预扣息8-按3个月对月对日计息9-按6个月对月对日计息20固定周期否当计息周期为按固定周期计息时需输入21结算帐号是22贷款入帐帐号是23第二还款帐号否24额度贷款标志否0-非额度贷款1-额度贷款，如不选择，系统默认为0非额度贷款25授信额度编号否当选择1额度贷款时必输26收息类型是0-计息不自动入帐，1-计息自动入帐27计复息标志是0-不计复息，1-计复息28押汇种类是下拉菜单选择：1-BP 2-OC 3-LC 4-IC 29押汇编号否5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：无7）后续业务处理：无6110 直接发放逾期贷款入帐 1）功能描述：本交易是6008（直接发放逾期贷款）交易的复核入帐交易。2)操作权限：d4贷款一级类业务3)授权说明：一级柜员操作，需四级会计主管授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1借据号是借据号的长度为16位，编码规则为AAAABBBBCDDDDDEE，其中AAAA为本机构号，BBBB为年份，C为2，DDDDD为序号，EE为子序号2合同编号是由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号前14位。3客户号是4客户中文名否由输入的客户号，系统给出相应中文名。5贷款形式是1-信用贷款，2-担保贷款，3-抵(质)押贷款4-其它贷款6担保人客户号否当贷款形式是担保贷款时此项必输7担保人单位名称否由输入的客户号，系统给出相应中文名8货币代号是下拉菜单选择9贷款类型是系统默认并回显，可更改10贷款类型名称是由输入的贷款类型，系统自动给出贷款类型名称11基准年利率否系统回显，可以修改12发放金额是13利率调整方式是1-固定不变，2-满一年一变，3-特定日期变动，4-结息日调整，5-外汇LIBOR浮动利率，6-外汇HIBOR浮动利率7-外汇CIBOR浮动利率14利率调整月日数否当利率调整方式为特定日期变动时必须输入15计息周期是0-按月计息，1-按季计息，2-按半年计息，3-按留学半年计息，4-按年计息，5-按固定周期计息，6-利随本清7-预扣息，8-按3个月对月对日计息，9-按6个月对月对日计息16利率调整周期否1-1个月，2-3个月，3-6个月17固定周期当计息周期为按固定周期计息时必须输入18结算帐号否19贷款入帐帐号是可以为内部帐户20额度贷款标志是21授信额度编号否22第二还款帐号否23收息类型否24计复息标志否25贷款用途否26信贷柜员否27放贷部门否28抵质押物编号否5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:不打印7）后续业务处理：无6107 贷款还款1）功能描述：本交易完成对公贷款（一般贷款、委托贷款、银团参与行贷款、银团主办行贷款、银团集中贷款、进出口押汇、保理融资贷款）的柜台还款。本交易既可以处理贷款欠息、复息的归还，同时也可处理贷款本金的归还。不支持组合组合。 与6157，6158交易关联。2） 操作权限：d2贷款一般类交易 ，一级柜员操作。3） 授权说明：无需授权 4） 前台输入说明：交易画面输入说明 序号输入项是否必输说明1贷款帐号是贷款本金账号2还款方式是1全额偿还本金和利息、4部分偿还本金和利息3偿还总额否当还款方式为4部分偿还本金和利息时，此项与偿还本金二者选一。4偿还本金否当还款方式为4部分偿还本金和利息时，此项与偿还总额二者选一。5还款账号是为对公活期分户或内部账户6客户中文名否系统根据还款账号自动回显7贷款种类否系统根据贷款户信息自动回显8收息类型否系统根据贷款户信息自动回显9还款户可用余额否系统根据还款户信息自动回显10表内欠息利息否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显11表内欠息额否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显12表外欠息利息否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显13表外欠息额否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显14表外复息利息否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显15表外复息额否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显16本金户利息否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显17本金户余额否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显18偿还表内欠息利息否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显19偿还表内欠息 否系统根据贷款户欠息信息自动回显20偿还表外欠息利息否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显21偿还表外欠息否系统根据贷款户欠息信息自动回显22偿还表外复息利息否系统根据贷款户复息信息自动计算、回显23偿还表外复息否系统根据贷款户复息信息自动回显24偿还本金户利息否系统根据贷款户信息自动计算、回显。也可手工修改此项。25偿还本金否系统根据贷款户信息自动回显。也可手工修改此项。5） 前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6） 打印说明：打印还款凭证7） 后续业务处理：无6113 贷款还本1）功能描述：本交易完成对公贷款本金（一般贷款、委托贷款、银团参与行贷款、银团主办行贷款、银团集中贷款、进出口押汇、保理融资贷款）的柜台还款。本交易既可以处理贷款欠息、复息的归还，同时也可处理贷款本金的归还。不支持组合组合。 与其它交易无关联。2）操作权限：d2贷款一般类交易 ，一级柜员操作。3）授权说明：无需授权4）前台输入说明：交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1贷款帐号是贷款本金账号。2还款方式是1-全额偿还本金和利息、4-部分偿还本金和利息3偿还总额否当还款方式为4部分偿还本金和利息时，此项与偿还本金二者选一输入。4偿还本金否当还款方式为4部分偿还本金和利息时，此项与偿还总额二者选一输入。5还款账号是为对公活期分户或内部账户6客户中文名否系统根据还款账号自动回显7贷款种类否系统根据贷款户信息自动回显8收息类型否系统根据贷款户信息自动回显9还款户可用余额否系统根据还款户信息自动回显10表内欠息利息否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显11表内欠息额否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显12表外欠息利息否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显13表外欠息额否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显14表外复息利息否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显15表外复息额否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显16本金户利息否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显17本金户余额否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显18偿还表内欠息利息否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显。也可手工修改此项。19偿还表内欠息否系统根据贷款户欠息信息自动回显。也可手工修改此项。20偿还表外欠息利息否系统根据贷款户欠息信息自动计算、回显。也可手工修改此项。21偿还表外欠息否系统根据贷款户欠息信息自动回显。也可手工修改此项。22偿还表外复息利息否系统根据贷款户复息信息自动计算、回显。也可手工修改此项。23偿还表外复息否系统根据贷款户复息信息自动回显。也可手工修改此项。24偿还本金户利息否系统根据贷款户信息自动计算、回显。也可手工修改此项。25偿还本金否系统根据贷款户信息自动回显。也可手工修改此项。5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：打印还款凭证7）后续业务处理：无6108 贷款形态转移1）功能描述：本交易可对对公贷款进行手工转呆滞、呆帐的处理。2）操作权限：d2 贷款业务一般类交易3）授权说明：1级柜员 一级柜员授权4）前台输入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1贷款帐号是2贷款性质是下拉菜单选择：4-呆滞，5-呆帐5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：无7）后续业务处理：无6109 代扣贷款印花税？1）功能描述：本交易可对单