金融产品销售系统_操作手册_增值四（薪加薪）.doc

增值六 薪加薪薪加薪为银行为其储户提供的一种投资服务，银行收集储户的资金，进行证券或基金的投资，取的收益，分摊给储户。设计到的机构有：银行、证券公司、基金公司 1.期号设置1 期号设置图6-1图6-2功能简介设置薪加薪产品，银行的没一期投资，在证券端做为一个薪加薪的产品，每个薪加薪产品对应一个合作业务的组别，每个薪加薪产品标识了投资方向和投资品种，是合作回购还是货币基金，合作回购是做那只代码的回购，货币基金是投资那只基金。如图61，为产品设置的设置主界面，当点击“增加”按钮时回弹出图62详细说明组别号：记录对应产品的组别号，每个产品对应一个组别。组别的属性里记录该产品是合作回购还是货币基金。业务类别： 组别的业务属性：合作回购、货币基金 2.银行批量操作1 客户关系建立图6-3 功能简介通过dbf文件批量开户。Dbf格式参见薪加薪批量接口说明详细说明产品期号：薪加薪的操作都是以期号操作的。日志路径：双击编辑筐，可以选择文件，开户成功与否记录这个文件中。客户模板：开户时需要的开户模板，一些基本信息继承这个模板的内容。文件路径：双击编辑筐，可以选择开户文件。1 客户资金划入图6-4功能简介 客户资金划入，银行通过文本文件或dbf文件，通知客户的资金划入金额，这里对文件进行处理，在系统中增加客户资金，相当与批量存款处理。详细说明产品期号：薪加薪的操作都是以期号操作的。日志路径：双击编辑筐，可以选择文件，资金处理成功与否记录这个文件中。文件路径：双击编辑筐，可以选择资金划入文件。1 风控文件导出图6-5功能简介导出客户的投资使用金额的明细到文件中，支持文本文件和dbf文件。详细说明产品期号：薪加薪的操作都是以期号操作的。日志路径：双击编辑筐，可以选择文件，处理成功与否记录这个文件中。文件路径：双击编辑筐，可以选择导出的目标文件。1 未到期取款登记图6-6功能简介在薪加薪的期间，如果有客户需要提前取款的，通过文件进行批量资金处理，首先把需要取款的明细导入到系统中，然后根据预约返款处理，进行资金的取出处理。详细说明产品期号：薪加薪的操作都是以期号操作的。日志路径：双击编辑筐，可以选择文件，处理成功与否记录这个文件中。文件路径：双击编辑筐，可以选择导入的目标文件。1 未到期取款导出图6-7功能简介预约取款资金处理明细导出到文件。详细说明产品期号：薪加薪的操作都是以期号操作的。日志路径：双击编辑筐，可以选择文件，处理成功与否记录这个文件中。文件路径：双击编辑筐，可以选择导出的目标文件。1 客户资金划出图6-6功能简介一期薪加薪操作完成后，客户投资取得收益，导出客户的本金和收益到文件中，给银行处理。在投资过程中，资金未使用留在证券的称为在途，操作员确定在途利率和在途日期进行在途利息的计算，一并返给银行。详细说明产品期号：薪加薪的操作都是以期号操作的。日志路径：双击编辑筐，可以选择文件，处理成功与否记录这个文件中。文件路径：双击编辑筐，可以选择导出的目标文件。在途利率：计算在途利息的利率。在途天数：在途的天数，在途利息在途利率在途天数。3.基金开户1 基金开户图6-9功能简介对参加薪加薪的客户，如果本期薪加薪是做货币基金的，需要对客户开设基金帐户。如果输入确定的资金帐户，是只对这个资产帐户开基金账户，如果资产帐户为0标识对这个期号下的所有客户操作。详细说明产品期号：选择要操作的产品期号。资金帐户： 输入为0表示对整期的所有客户操作。基金公司： 要开设基金帐户的基金公司。分红方式：帐户上的基金代码的分红设置。销售商： 基金代销商。清算机构：清算的机构代码。前台费用：基金申赎时，需要一定的手续费，这个费用类别决定，收取费用的多少。4.基金申赎1 基金申赎图6-10功能简介基金申赎。详细说明产品期号：选择要做基金申赎的产品期号。业务名称：基金申购，基金赎回。资产帐户：0表示全部基金公司：要操作的基金公司。基金代码：要操作的基金代码。5.管理费收取1 管理费收取图6-11功能简介一期的薪加薪，营业部可以收取一定管理费用，在产品期号对应的组别中如果设置了管理费用，那么也会自动收取管理费，这里也 可以对管理费用进行调整。可以对管理费收取，也可以对管理费返还，保证一定的收益率。详细说明操作类型：1管理费收取，2管理费返还。收益率：薪加薪的一次投资保证一定的收益率，可以根据收益率算出，需要调整的金额。发生金额：需要收取或返还的费用。5.预约取款处理1 预约取款处理图6-12图6-13功能简介预约取款处理，一期的薪加薪未到期，客户需要提前取款的，银行文件进行了导入，这里对这些导入的记录进行预约取款的处理。如果是投资合作回购的界面如图612，对于以取的收益可以按比例返给客户。如果是投资货币基金的，界面如图613，