光大国际结算系统 国际结算系统操作补充说明.doc

中国光大银行国际结算系统操作手册补充说明 国际结算系统上线以来，我们对各分支行在操作中发现的问题进行了整理，发现其中有些是系统存在的问题，有些属于操作人员对系统操作不熟悉，由于误操作而造成的。针对这些情况，我们对属于系统本身的问题进行了完善，现将系统修改后的操作及容易发生误操作的地方作一个补充说明。出口部分111页进口部分1213页公共部分1419页出口部分l 人民币押汇和贴现：一， 操作要点：1， 进入押汇交易，在BILL PURCHASE中将记账币别选择CNY，录入人民币押汇金额，选择正确的人民币押汇利率，在SETTLEMENT PANEL中会生成借记：人民币押汇科目，贷记：客户帐的分录，其它操作与外币押汇相同，不同的是：此时不生成结汇水单和核销单。2， 做过人民币押汇的业务，在结汇时，不归还人民币押汇本金及利息，人民币押汇本金及利息在融资返还交易中操作，此时BILL PRUCHASE PANEL为灰场，不许操作，在SETTLEMENT PANEL中，手工计算，使：汇入净金额折合人民币金额 =（还人民币押汇金额+人民币押汇利息）+余额，将还人民币押汇金额+人民币押汇利息的和计数贷记：暂收（0100543）科目，将汇入金额余额（如有）做正常结汇（贷记：客户外币或人民币账），此时EOT中会生成两份相应金额的核销单，一份是人民币融资金额，另一份是结汇或原币金额，两份核销单合并一起交客户用于核销，收费及其他操作方法与正常结汇做法相同。如汇入金额折合人民币数不足以归还人民币押汇时，将汇入金额全部在此交易中结汇，结汇金额全部贷记：暂收（0100543）科目。注意选择INPUT ACCOUNT，以便核销单能体现正确的客户帐号。3， 结汇交易SAVE 时，系统提示此单已做人民币押汇，点OK，系统自动进入融资返还交易，在RETURN FINANCING PANEL中填入应还人民币押汇金额，在BILL PURCHASE PANEL中录入息止日，可以得到应收未收的利息，记住结汇交易中贷记：暂收（0100543）科目的金额，在SETTLEMENT PANEL中，将贷记：暂收金额录入到系统默认的借记：暂收（0100543）科目中，选择贷记：人民币押汇科目，检查会计分录科目与金额的正确性，使：借记暂收金额=贷记还人民币金额+贷记人民币押汇利息，其他操作方法与外币押汇相同。4， 人民币贴现、福费廷操作方法与押汇相同。5, 如果客户用外币归还人民币押汇或贴现，可以在融资返还交易的SETTLEMENT PANEL中，选择借记客户外币币别及账号，系统会将此条分录的人民币金额和牌价送到会计系统中，并用人民币除以牌价，得到借记的外币数。二，注意事项：1， 融资返还交易中借记暂收科目的金额必须等于结汇中贷记暂收科目的金额，系统不会自动控制，否则暂收科目会有余额未销。2， 交易SAVE后，自动进入融资返还交易，即：人民币押汇的结汇是通过两个交易来完成的，复核人员在复核时，一定要同时复核两个交易。3， 如果结汇交易被REPAIR，那末融资返还交易也被自动REPAIR，更正时，只能TAKE结汇交易，不能再TAKE融资返还交易。4， 系统无法控制国外汇入金额首先用于归还人民币押汇，应人工加以控制。 l 打包贷款：一， 打包贷款总则：1. 一笔信用证项下可多次办理打包贷款，做过打包贷款后，客户提交单据项下可以做押汇或者贴现。在押汇或贴现交易中，押汇或贴现金额必须首先用于归还打包贷款金额。如果结汇金额或押汇、贴现金额不能全部还清打包贷款金额，可在归还打包贷款交易中还清。在办理打包贷款交易中会自动扣减客户额度，并生成会计分录，在归还打包贷款金额时会恢复客户额度。2. 打包贷款科目与进口押汇科目一样比照贷款科目来管理的。因此在系统中操作之前，需在柜台系统中开立打包贷款账号，同时生成借据号，记录下来。在国际结算系统中需录入借据号和对应科目号。在全部归还之后需在柜台系统中进行销户处理。在柜台系统中开立打包贷款帐户时如果设为计息帐户，由柜台系统定期收取利息，则在国际结算系统中不收取打包贷款利息，只做记录。否则可在国际结算系统收取打包贷款利息。二，办理打包贷款（PACKING CREDITTRTOPN）1， 进入EXPORT LC，输入通知编号选出叙做打包贷款的信用证，此时PACKING CREDIT则变黑，双击进入。2， 金额的输入可输入融资比例或直接输入；PC amount = open amount(信用证余额) x %finance(融资比例)，同时该信用证下所有打包金额的合计应小于等于信用证金额。3， 系统自动默认开立日期（date issued）、起息日期（start date tenor）为当前日期；tenor day为贷款天数；系统自动计算到期日，如果是节假日自动默认为下一个工作日，但不能超过信用证的有效期。Start past due date为逾期日期，默认为到期日；实际贷款天数（actural finance no of days）为开立日到期日（包括节假日）4， 在base rate下选择利率类型，可带出利率，在spread域中可更改此利率。5， 支行打包（sub-Branch PC）：如果客户在支行开户，由支行发放打包贷款，分行仍需在此交易中进行录入，并选中“支行打包”，此时系统只做记录并检核客户额度，但不生成打包贷款的会计分录。6， 输出内容： 会计分录（如果是分行客户）： 借：打包贷款 贷：客户帐 贷：打包贷款额度 950-3三，后续交易的控制：1， 修改（LETAME） 如果做过打包贷款，系统自动控制减额修改信用证金额时不能小于该证下的打包贷款金额。2， 注销（LETCAN） 在注销信用证时，如果有未付清的打包贷款，系统提示“必须先偿还打包贷款金额”，因此需退出此交易，先归还打包贷款后才可注销信用证。3， 转让信用证及转让信用证的修改（LTTOPN/LTTAME） 如果在已做过打包贷款的信用证下开立转让信用证，转让金额必须小于信用证余额，同时必须小于信用证金额减去该证项下所有打包贷款金额。在转让信用证的修改交易，对于金额的修改同样有此控制。四，打包贷款的归还：1， 根据业务的处理流程不同，打包贷款的归还可能会在多个交易下发生，包括押汇（BPTBPS）或贴现（BPTBDU）或结汇（BETSET）。如果做过打包贷款，再进入以上几个交易，系统会带出“interst cal.”及“packing credit details”两个界面。并且如果做押汇或贴现，押汇或贴现金额必须首先用于归还打包贷款金额，余额部分才可贷记客户帐。2， Interest cal.：在until date到期日中录入日期，系统会自动计算出利息，并可选择先收或后收。3， Packing credit details：booking amount为归还打包贷款的金额，系统自动默认押汇/贴现的人民币金额4， 在押汇或贴现的交易中Settlement界面上，会计分录显示为：借：BEF(押汇/贴现科目) 贷：CDR/AR(客户帐/暂收) 借：CDR/AR(客户帐/暂收) 贷：PCF打包贷款 贷：INC(押汇/贴现利息收入) 贷：打包贷款利息如果押汇/贴现利息、打包贷款利息在此交易中收取，利息分录会显示出来，否则没有。其中打包贷款利息收入显示在SETTLEMENT的中间部分，在我行收费栏中体现的，打包贷款利息收入科目系统自动设好，不需操作人员选择；而押汇或贴现利息收入则在SETTLEEMNT的下部显示，利息科目需操作人员选择并确认。5， 在结汇交易中，如果此单据做过押汇或贴现，结汇金额首先归还押汇或贴现金额。如果打包贷款仍有余额未还清，在此交易中也可归还。在“packing credit details”界面中的booking amount中输入归还金额，同时也可在“interest cal.”处理打包贷款的利息收取。6， 代码规则：ITEMROLEDISP.对应科目（客户帐）的代码打包贷款LO2PCFCUS押汇LO1BEFCLI贴现LO1BDFCLI结汇入账CDT/CCRBEN五，打包贷款项下其他交易：1， 打包贷款修改交易（TRTAME）在此交易中可修改打包贷款的到期日、贷款利率，并可以分段记收利息。2， 打包贷款归还交易（TRTSET）如果单据项下的融资或结汇交易未能全部归还打包贷款金额，则需在此交易中归还全部本金及利息，同时会恢复相应的客户额度。l 托收融资：凡日后可能做融资的出口托收业务，在进入系统的寄单交易时，代收行不能保存为临时银行，否则，在做后续融资交易时，会因为无法找到与其相关的代理行信息，而扣减不了相应的额度。l 核销单:核销单上右下方备注的显示多少，与我行收费种类、ADD TEXT中录入内容的多少相关，费用种类越多，ADD TEXT可录入内容就越少，反之亦然。l 信用证索汇：如果在寄单时，偿付行与我行没有押关系，索汇电报无法在寄单交易中完成，需点击DIARY，选择索付，输入BETRCL交易代码，SAVE后，REIMBURSEMENT CLAIM交易也会亮起来，进入此交易，可选择向偿付行发TELEX或信索汇。l 结汇：进入结汇交易后，首先要从FUNDS SETTLEMENT PANEL的TENOR SETTED 域的下拉框中选出RGF，如果做过承兑，则要选择承兑日期，系统才会带出结汇信息，否则纪录会出错。l 融资返还：远期单据，做过承兑，当承兑金额小于单据金额时，进入融资返还交易后，首先要从 RETURN FINANCING PANEL 的 RETURN FOR 域中将默认的RGF删除，系统才会带出融资余额信息，否则纪录会出错。l 对外付费：在SETTLEMENT PANEL进行对外付费的操作时，可在有上方的PAY TO域中录入对外支付的金额，此时币别默认为交易币别，不能更改，如果客户用其他币别支付，可以在借记客户帐分录的记账币别处更改币别，系统会自动将记账币别折算成交易币别，对外支付；如果外方一定要求支付非交易币别的费用，只能在贷记清算帐分录的记账币别处更改币别，对外支付，不能直接更改交易币别。l 保对信用证： 我行对国外开来的信用证加保，在CONFIRMATION交易中完成， CONFIRMATION PANEL中的DATE OF MSG域为必输项，此日期会显 示在MT730报文的30场中。l 索汇面函：在出口信用证寄单、索汇和转让信用证的寄单交易中，如果索汇方式选择LETTER，可以点开EOT PANEL中向开证行或偿付行索汇面函的ADD TEXT，在ADDRESS域中修改开证行或偿付行的名称和地址，修改后点APPLY，修改的新信息即可显示在索汇面函中。l 转让信用证：一， 转让信用证中，如果单据要以1ST BENEF的身份索汇，应在录入到单交易（DOCS.RECEIV.FROM 2ND BEN）后，先进入替换单据交易（RECEIVED ADD.DOCUMENTS）操作，再做寄单交易（SEND DOCUMENTS）。如果要以2ND BENEF的身份索汇，在到单交易操作完毕后，应直接进入寄单交易中操作。二， 如果转让信用证下第二收益人为我行客户，并且在结汇时需给 第一、第二收益人分别入帐，或分别出核销联，可做如下操作： 进入“doc received from 2nd bef. “在presending bank中输入内容，则在结汇时只能给第一受益人出具核销联，并且国外扣费只扣第二受益人；在presending bank中不输入内容，则在结汇时可以出现给第二受益人入账的分录，并可以为第一受益人及第二受益人同时出具核销联。并注意在“pay to”中国外扣费中应选择“issuing bank”，并且费用都由第二受益人承担，国外扣费会显示在两份核销联上，需要人工修改。注意：如果在结汇交易中需给第二受益人出具核销联，需在开立转让信用证的交易中，在录入第二受益人时需输入第二受益人代码由系统自动取出第二受益人名称，这样在结汇交易中可将第二受益人的中文名称显示在核销联和传票上。进口部分l 保兑信用证：我行开出保兑信用证时，在系统进口开证交易中完成，在OVERVIEW PANEL 中的CONFIRMATION STATUS域选择录入CONFIRMATION，但保兑行的名称没有指定的录入域，只能在DETAILS PANEL 的SEND TO REC域中加以说明。l 保证金调整交易：如果选择币种变换，只有即时交割生成会计分录，“即期外汇买卖成交、远期外汇买卖交割”所生成的会计分录因不符合财会部的规定，在这两种选项下的会计分录取消，由手工来完成。l 信用证到单：到单交易中如果是超额到单，系统自动扣减客户额度改为只有在远期信用证超额到单时，在单据承兑时系统自动扣减客户额度，如客户额度不足时系统提示额度不足交易无法通过，需增收保证金或追加额度。即期单据无此控制。l 支行押汇：一，支行客户叙作进口押汇业务时，支行发放贷款，记收利息，登记进口押汇台帐，并将款项上划分行国际部用于对外付款。分行国际部人员在国际结算系统中的“即期信用证付款”中的settlement panel的支付方式仍然选择“TRF 信托收据/进口押汇”，但账号输入清算账号“0100603000001”，并在“TRUST RECEIPT/DRE”PANEL上选择“支行押汇”，其他操作不变。客户额度仍在系统中控制。二，支行客户归还进口押汇款项或转逾期押汇后，所有帐务处理在支行进行，支行需将相关信息及时通知分行国际部。分行国际部人员在此交易中录入归还日期，系统会自动计算利息，存盘后不产生任何还押汇帐务，但可恢复客户额度；如转逾期押汇，则选择“OVER DUE”，存盘，不产生帐务，客户额度冻结。l 进口代收付汇：在即期托收付汇交易中，可以办理代收押汇，在settlement panel中选择TRF，并TRUST RECEIPT中输入押汇信息。如果是支行客户办理押汇可选择支行押汇。代收押汇处理与信用证项下的进口押汇处理相同。远期代收项下不允许办理押汇业务。l 进口信用证备查表：一，开立信用证备查表：1， 在开立信用证时，备查表随交易可自动生成。2， 在开立信用证交易中的数据域录入后，开证编号、开证日期、开证金额、开证申请人、受益人、通知行可根据前项自动抓取，货物名称及税号需手工输入。3， 信用证类型系统可自动判断并显示；授信/保证金一栏，如果在engagement panel上选取了保证金，则会显示保证金的实收比例；如果没有保证金，则显示为授信。4， 批文类型及备案表需在“additional panel”中选取。风险折算系数系统可自动判断，如果选择“abnormity clause(不规范条款)”，则需在“additional panel”中选择不规范条款的类型。5， 经办人员意见可在EOT中的add text中输入，并显示出经办人员的柜员号；其他人员备查表中自动显示“同意”字样，并需在纸面上签字。二，修改备查表：1， 修改信用证时，备查表随交易可自动生成。2， 与信用证开证备查表处理一样，是前项已输入的内容，系统可自动显示在备查表中。3， 如果修改了信用证类型、风险折算系数，需在additional panel中选取修改信用证类型或修改风险折算系数，系统会将当前的状态显示出来；如果需备查表或批文，也需选取，否则备查表中这些项为空。公共部分l 静态数据账号维护：将账户类型分为由总行维护及由分行维护两类：总行维护全行统一使用的账户类型的账号，帐户类型客户往来账Current客户保证金账Cash Cover应收款项账Asset出口贴现/买人票据账Bills Discount出口押汇账Advancing Export进出口垫款账BR pending Instructions打包贷款账Packing Credit信托收据/进出口押汇账Trust Receipt分行维护按客户分户的账户类型：包括帐户类型应付款项账Liabilities清算汇入账Clearing in清算汇出账Clearing out外汇买卖类账Foreign Exchange通过Nostro account付款Pay via Nostro Account通过Nostro account收款Debit via Nostro Account损益类账Profit and Lost利息收入Interest Incoming国际结算临时账Intl. Temp.表外类账Outward Bills暂付款项账Accounts Payable GL暂收款项账Accounts Receivable GLl 关卷查询：如果某业务已关卷，即已做了CANCELLATION 交易，要从交易界面查看此业务的情况时，用在REFERANCE 栏中模糊查询的方法无法显示该业务，而必须录入该业务的全部交易编号才行。l 限制议付：一， 在进口开证及修改、出口通知及修改交易中，如果要选择限制议付，则AVALABLE WITH 处下拉框不能选择ANY BANK,否则统计时无法统计到。如果选择的不一致，系统会提示请录入正确的限制议付信息。二， 如果在进口开证及修改、出口通知及修改交易中的AVALABLE WITH 处，以下拉框的方式选择了ANY BANK 或CONFIRMING BANK等，应在其右边录入银行名称、地址的域中尽量录入代理行的具体名称，不要也只显示ANY BANK 或 CONFIRMING BANK 等，因为这样显示，系统无法识别来去委业务的代理行名称。l REPAIR：如果几个相关的交易同时REPAIR，在CORRECT状态下TAKE交易时只能TAKE最前面的交易，绝对不能TAKE后面的交易，对于其后续交易必须重新操作，否则系统会记录错误信息。l 多借多贷：在SETTLEMENT PANEL中，凡需要一借多贷，一贷多借或多借多贷时，可选择需要多借（多贷）的分录，进入此分录的DETAIL中，修改其中DOC AMOUNT域的金额，使其等于多借（多贷）的其中一个金额，系统会自动多出另一条分录，并计算出差额。l 报文的处理：凡是通过本系统进入总行SWIFT系统的报文，都可以在WOEKFLOW MANAGER收到SWIFT的返回信息。如果发报成功，系统显示ACK；如果失败，系统显示NACK，被NAK的报文可以从本系统TAKE到PCC上再次发送；如果报文出现错误未能发出，需要总行SWIFT系统操作人员将出错报文放到SWIFT 的MODIFY-Q中，本系统会显示报文状态为MODIFY，此类报文也可以用被NACK报文的相同方法操作。（操作方法见下发的第一版操作手册-公共部分）l 批量更新代理行信息：一， 更新代理行总行信息:1， 如果要更新代理行总行的信息，需要以代理行数据管理员的身份进入STATIC的PARTY维护操作。TRADE ACCOUNT NO.域录入的是某代理行的BIC CODE，HEADQUARTER域录入的是此代理行所属总行的BIC CODE。如果此代理行就是总行本身，HEADQUARTER域与TRADE ACCOUNT NO.一致；如果此代理行的总行是另一家银行，应在HEADQUARTER域录入此代理行总行的BIC CODE，并在USE CONDITIONS OF HEADQUARTER域中挑钩，表示与此代理行发生业务所产生的额度增减将直接增减其总行的额度。2, 如果要增加或删除某总行信息，或某代理行的总行所在地发生变化，要批量更新此行所有分支机构的HEADQUARTER，可以点选右边的UPD HEQ键进行操作。点选UPD HEQ键后，界面会出现一个代理行的列表，表的右边有三个键，ADD HEQ、DEL HEQ和UPT TPY，分别用于增加总行、删减总行和更新所属总行记录。3， 如果要增加总行记录，可在表下方的BIC域中录入要增加的总行的BIC CODE,在SUB KEY中录入被批量更新行相同的BIC CODE 前四位，点选ADD HEQ键即可。4， 如果要删减总行记录，可在表中选中所要删减的总行，点选DEL HEQ键即可。5， 如果要批量更新代理行的所属总行信息，可在表中直接选中所要更新的总行，将光标点至表下方的BIC CODE中，系统会自动选中目标，再点选UPT TPY键即可；如果表中没有要更新的总行记录，可先用上述方法ADD HEQ，再进行后续交易。6， 应注意：如果某代理行总行与其所有分支机构的BIC CODE前四位都相同，则SUB KEY中的字符相同；如果某些分支机构的BIC CODE前四位与总行不同，则SUB KEY应录入这些分支机构的BIC CODE前四位。二， 更新密押关系信息：如果要批量更新SWIFT密押关系，需要以代理行数据管理员的身份进入STATIC的PARTY中，在TRAD