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蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃蚀袃膆蒅袆蝿芆薈虿肇芅芇袄羃芄莀蚇衿芃薂袂袅节蚄螅膄芁莄薈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂荿芈螂螈莈莁薅肆莇蒃螀羂莆蚅薃羈莅莅袈袄莅蒇蚁膃莄蕿袇聿莃蚂虿羅蒂莁袅袁肈蒄蚈螇肈薆袃肆肇莆蚆肂肆蒈羂羈肅薀螄袄肄蚃薇膂肃莂螃肈肂蒅薅羄膂薇螁袀膁芇薄螆膀葿蝿膅腿薁蚂肁膈蚃袇羇膇莃袈肁蒄蚃肄羇蒄螆袇芅蒃蒅肂芁蒂蚈羅膇蒁螀膀肃蒀袂羃莂葿薂螆芈蒈蚄羁膄薈螇螄肀薇蒆羀羆薆薈螃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂薂蚅衿莁薂螇肅芇蚁袀袇膃蚀蕿肃聿芆蚂袆肅芆袄膁莄芅薄羄芀芄蚆腿膆芃螈羂肁节袁螅莀莁薀羁芆莀蚃螃膂莀螅罿膈荿薄螂肄莈蚇肇莃莇蝿袀艿莆袁肅膅莅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄螆袇芅蒃蒅肂芁蒂蚈羅膇蒁螀膀肃蒀袂羃莂葿薂螆芈蒈蚄羁膄薈螇螄肀薇蒆羀羆薆薈螃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂薂蚅衿莁薂螇肅芇蚁袀袇膃蚀蕿肃聿芆蚂袆肅芆袄膁莄芅薄羄芀芄蚆腿膆芃螈羂肁节袁螅莀莁薀羁芆莀蚃螃膂莀螅罿膈荿薄螂肄莈蚇肇莃莇蝿袀艿莆袁肅膅莅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄螆袇芅蒃蒅肂芁蒂蚈羅膇蒁螀膀肃蒀袂羃莂葿薂螆芈蒈蚄羁膄薈螇螄肀薇蒆羀羆薆薈螃莄薅螁肈芀薄袃袁膆薃薃肆肂薂蚅衿莁薂螇肅芇蚁袀袇膃蚀蕿肃聿芆蚂袆肅芆袄膁莄芅薄羄芀芄蚆腿膆芃螈羂肁节袁螅莀莁薀羁芆莀蚃螃膂莀螅罿膈荿薄螂肄莈蚇肇莃莇蝿袀艿莆袁肅膅莅薁袈肁蒄蚃肄羇蒄螆袇芅蒃蒅肂芁蒂蚈羅膇蒁螀膀肃蒀袂羃莂葿薂螆芈蒈蚄羁膄薈螇螄肀薇蒆羀 深圳发展银行2007年度企业社会责任报告深圳发展银行自成立以来,深知履行社会责任是企业无法回避的使命,也是提升服务品牌、声誉和社会形象,实现可持续发展的核心动力所在。因此,我行在努力创造利润、对股东利益负责的同时,积极履行和实践企业社会责任的价值标准和行为准则,在坚持诚信合规经营、维护客户利益、为社会提供优质金融产品和服务、保障员工合法权益、注重保护环境、热衷公益事业、关爱他人以及回馈社会等履行企业社会责任方面做了许多工作。2007、2008年连续两年获得 “中国企业社会责任突出贡献企业”奖。现将我行2007年度履行企业责任情况报告如下:第一部分 关于深发展一、概况深圳发展银行股份有限公司(简称:深圳发展银行,股票简称:深发展A,股票代码:深交所000001,)系经深圳市人民政府和中国人民银行批准,在对深圳原6家农村信用社进行股份制改造的基础上设立的股份制商业银行,于1987年12月22日正式设立。1988年,深发展普通股在深圳经济特区证券公司挂牌公开上市,是国内第一家向社会公众公开发行股票的商业银行。2004年,我行成功引进国际战略投资者,将国际先进的管理技术与本土经验有效结合,在经营理念、风险管理、财务管理、市场开拓等各个领域注入了新的活力。成立20年来,我行以“敢为天下先”的精神,锐意进取、不断创新,截至2007年末,成长为在18个经济中心城市拥有253家分支机构,总资产超过3400亿元的全国性股份制商业银行。2007年,全年净利润同比增长88%,达到26.50亿元(与2006年未经新准则调整的净利润相比,增幅达103%),平均净资产收益率33.41%,较上年增长8.96个百分点。每股收益1.27元,较上年增长87%,再次取得了良好经营业绩。2007年6月完成股权分置改革,打通资本外部补充渠道,通过实施认股权证计划,2007年末第一批权证行权,带来核心资本约39亿元。年末核心资本充足率为5.77%,资本充足率为5.77%,是2003年以来首次达到核心资本充足率的监管要求。到2008年3月末,资本充足率和核心资本充足率均超过监管标准。随着资本充足问题的解决,我行将会面临更多发展机会,争取更多的利润增长点;同时,提高了抵御风险的能力,有利于银行长远健康发展。二、不断完善的公司治理我行按照公司法、证券法、商业银行法等有关法律法规的规定和中国证监会、中国银监会的监管要求,始终致力于进一步健全公司治理制度,完善公司治理结构,提高董事会决策的科学性。2007年度我行完成了股权分置改革工作,进一步修订了公司章程、董事会各专门委员会工作细则和监事会议事规则等制度,通过开展公司治理专项活动,使公司法人治理更加完善。(一)股东与股东大会我行根据章程和关于加强社会公众股股东权益保护的若干规定等有关要求,确保我行所有股东享有平等地位并能充分行使自己的权益。2007年度我行共召开五次股东大会,其中年度股东大会一次,临时股东大会四次。公司每次股东大会的召集、召开、表决程序均符合公司法、上市公司股东大会规则等法律法规及我行章程等的规定,并由律师事务所出具法律意见书。(二)董事和董事会我行董事会向股东大会负责,按照法定程序召开会议,并严格按照法律、法规及我行章程规定行使职权,董事会会议的召集、召开符合章程及董事会议事规则的有关规定,会议资料保存完整。董事会各专门委员会认真研究有关重要事项,在董事会的科学决策中发挥了重要的作用。2007年,我行董事会完成了换届。根据2007年12月19日我行2007年第3次临时股东大会审议通过的关于深圳发展银行股份有限公司第七届董事会董事人数与构成的议案,目前我行新一届董事会共有董事14人,其中独立董事4名,执行董事4名,其他董事6名(尚缺一名独立董事待补充)。我行各位董事严格遵守其公开作出的承诺,勤勉尽责,积极参加各次会议,充分表达意见,认真履行各项职责,做了大量卓有成效的工作。2007年度,我行不存在向大股东、实际控制人提供未公开信息等公司治理非规范情况。(三)监事和监事会2007年,我行监事会完成了换届,目前新一届监事会共有监事7人,其中外部监事2名,股东代表监事2名,员工监事3名。各位监事勤勉尽责,监事会注意与董事会、高管层保持联系与沟通,召集并参加历次监事会会议、监事会各委员会会议,列席历次董事会会议、董事会相关委员会会议,充分了解经营管理情况,按照公司法和章程的规定,对财务状况、高管履职情况、重大事项等进行了有效监督,维护公司及股东的合法权益。(四)信息披露我行严格按照法律、法规和公司章程的规定,真实、准确、完整、及时地向所有投资者公开披露信息,切实履行上市公司信息披露义务。报告期我行进一步加强了投资者关系管理,认真对待股东和投资者来信、来电、来访和咨询,并确保所有股东有平等的机会获得重要信息。(五)报告期内公司治理专项活动的情况根据中国证监会关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知和深圳证监局、深圳证券交易所的精神和要求,我行统一部署,积极开展了公司治理自查,刊登了公司治理自查和整改报告。在公众评议阶段,我行在公司网站上公布了公司治理专项活动热线电话和电子邮件地址,利用专门的电话和网络平台听取投资者和社会公众对我行的治理情况和整改计划的意见和建议。 第二部分 社会责任一、完善风险管理体系,坚持依法合规经营我行在国内率先展开了财会、信贷、稽核等业务管理体系的改革,建立了明确的合规管理体系,初步确立了以垂直管理为主线、与国际先进运作模式接轨的内控制度。随着一系列改革措施的推进,风险控制能力全面加强,资产质量显著提高。(一)信用风险针对2007年信贷业务及产品发展可能诱发的信贷风险,我行主要通过严格执行国家宏观调控政策和贷款发放进度计划、加强信贷政策指引、完善信贷产品准入审核和风险管理、优化信贷结构和资产组合、控制两高(高耗能、高污染)和过剩行业贷款发放、实施信贷流程优化项目、加强信贷管理信息系统的建设等措施,有效控制信贷风险;通过实施客户策略分类管理制度,建立客户的进入、退出机制,实现授信业务的可持续发展。(二)市场风险我行设立资产负债管理委员会,负责制定市场风险管理政策,确定我行市场风险管理目标及市场风险的限额头寸。该委员会也负责动态控制我行的业务总量与结构、利率及流动性等。我行财务信息与资产负债管理部承担市场风险监控的日常职能,包括制定合理的市场风险敞口水平,对日常资金业务操作进行监控,对我行资产负债的期限结构和利率结构提出调整建议。(三)操作风险报告期内,我行继续按照“人、制度流程、系统、检查监督、报告、数据库”六个维度的管控思路构建全行操作风险管控体系,全面和系统地落实了监管机构关于防范操作风险的有关要求;会计结算合规经营和内控建设逐步完善,员工的内控意识、风险意识和责任意识显著提高。尽管业务经营中无法完全避免操作风险,但我行正在努力致力于降低操作风险,对发现的风险隐患进行及时整改和完善。(四)流动性风险为有效的监控流动性风险,我行注重分散资金来源渠道,提高核心存款比重,每日监测存贷款规模,保持较高流动性债券规模,可及时根据需要变现。此外,我行还持有大量高品质的持有到期类债券,可以用来进行卖出回购,做为额外的融资渠道。与此同时,我行还通过持续保留部分额外现金、定期监测和管理现金头寸、定期进行流动性的压力测试评估等防范风险。2007年第四季度银行体系的市场流动性受宏观调控的影响有所收紧,我行采取了一系列有效和谨慎的措施应对市场变化。2007年底,我行股权分置所发行的第一批认股权证已行权完毕,为我行带来约39亿的核心资本,也为我行2008年的发展提供了额外的流动性,我行流动性头寸得到了合理的管理。(五)合规法律风险我行在总、分行层面成立了合规部,初步建立了合规管理体系,确立了明晰的合规报告路线。合规部门作为我行合规风险管理职能部门,负责合规风险的识别、监测、报告及合规咨询、合规培训与教育等职责,并定期向董事会审计与关联交易控制委员会汇报工作,接受审计与关联交易控制委员会的指导。2007年,我行在法规政策解读与风险提示、新产品新业务合规风险识别、制度梳理、反洗钱、关联交易管理、推行诚信合规文化、提高全行员工合规意识等方面做了大量工作,有效管理了合规风险。我行设立法律事务部,2007年充实了法律专业人员队伍,进一步完善了法律风险管理体系;在相关业务流程中加入法律审核环节,法律专业人员全面参与合同订立、管理制度制定、新业务、新产品研发等决策过程;同时我行还聘请国内知名的律师事务所作为我行的外部法律顾问,对重大法律事务提供专业意见,使各类业务的法律风险得到了有效控制。(六)内控制度的完整性、合理性与有效性我行根据中华人民共和国商业银行法、商业银行内部控制指引(中国银行业监督管理委员会)、上市公司内部控制指引(深圳证券交易所)等有关法规的要求,建立健全了各项业务规章制度和操作规程,制定了职责分明、科学合理的岗位责任制,内部控制制度基本渗透到我行的各项业务过程和各个操作环节,基本覆盖所有部门和岗位。我行针对业务的性质、范围和复杂程度,执行合理的资本评估程序;对大额暴露和集中风险进行了有效识别和管理;根据我行业务发展和风险状况,运用包括敏感性测试和情景测试在内的压力测试,了解潜在风险因素与财务状况之间的关系,分析抵御风险的能力,制定相关应对措施,预防重大风险事件对我行的冲击。我行目前内部控制制度基本完整、有效,内部控制体系健全、完善。2008年,我行将继续完善内部控制体系。二、持续创新金融产品,不断满足客户需求在对传统业务精益求精的基础上,我行以客户需求为导向,不断加强在中间业务、金融创新领域的探索,努力打造“服务创新银行”的品牌形象,立足于提供全方位的优质金融服务,与客户建立了稳固长久的合作伙伴关系。2007年,在各级金融监管部门的全面监督、指导和支持下,我行锐意进取,在产品创新、满足客户需求方面取得了良好成绩。(一)公司业务我行公司业务在保持传统优势的同时,坚持“业务发展专业化”的道路,致力于为客户提供量身定做的优质金融服务。自2005年起,根据国家扶持中小企业的精神,明确了全行公司业务“面向中小企业”、“面向贸易融资”的转型战略,并率先引入“产业链金融”的理念,是国内首家明确提出面向中小企业实施公司业务转型的全国性商业银行。2007年,我行又针对中小企业推出了系列创新产品:票据池业务。该产品充分体现了我行“一切以客户为中心”的服务理念,较好地解决了公司客户购销业务中收付票据期限错配、金额错配问题,满足了企业集团内部应收票据资源统筹使用的金融需求,受到了企业的好评。如目前青岛分行每日为某集团提供300多张票据的票据池服务,得到了企业的肯定。池融资系列产品。2007年,我行继续深化“供应链金融”业务新产品研发,推出了出口应收账款池、出口发票池融资、出口退税池等“池融资”系列产品以及进口付汇理财、对公金卫士等多款创新产品和服务;完成了贸易融资业务电子操作平台的全面上线;顺利加入了国际保理商联合会(FCI),为开办国际保理业务奠定了基础。机器设备按揭贷款业务。为丰富小企业信贷业务产品,促进小企业信贷业务的发展,我行在2007年开发了机器设备按揭贷款业务,针对不同业务情形,设定了买方模式和卖方全程担保模式,改变了原有机器设备按揭业务单一的抵押模式,满足了不同类型小企业的融资需求,受到了企业的欢迎。通过几年的发展和品牌营销,在服务社会、全方位满足中小企业业务需求的同时,“深发展供应链金融”的市场美誉度不断提升,本年度获得国内外媒体和学术机构评选为“2006商业标杆”、“2007国际金融产品创新卓越表现奖”、“2007中国最佳商业模式”以及“最佳中小企业服务银行”、“中小企业融资突出贡献奖”等多项荣誉,取得了良好的社会效益。(二)零售业务经过多年的积淀,2005年,我行开始了向零售业务的全面转型之旅,个人理财业务、个人贷款业务、信用卡业务等蓬勃发展,构建了零售银行全方位的产品和服务体系。1. 个人理财业务取得质的飞跃2007年是我行理财业务实现突破的一年,我行引进和创新理财产品197只,理财产品销售额150.3亿元,较上年增加130.85亿,增长673%。截至2007年底,我行代理销售基金品种已占市场产品数的60%以上,2007年基金交易规模较上年飞速发展,中间业务收入较

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